روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین

کانال تلگرام توس اف ایکس

معرفی معاملات مارجین ترندینگ (Margin Trading)

مارجین تریدینگ فعالیتی است که در آن، با اهرم ساختن موجودی فعلی ارز دیجیتال، مبلغی سرمایه اضافه‌تر قرض گرفته می‌شود تا امکان انجام معاملات با سرمایه بالاتر برای شخص فراهم شود.

به همین دلیل به مارجین تریدینگ، معاملات اهرمی نیز می‌گویند. این روش یک روش قدیمی است که در بازارهای مالی سنتی نیز استفاده شده و می‌شود.

این مفهوم در ابتدا در بازارهای مالی ایالات متحده آمریکا ایجاد شد و اکنون در چندین بورس در سطح دنیا پیاده‌سازی شده است.

قوانین زیادی برای مارجین تریدینگ در بورس‌های دنیا وجود دارد ولی در بازار ارزهای دیجیتال، قوانین به نسبت ساده‌تری برای اینگونه معاملات تعریف شده است. با این حال، اصل و اساس مارجین تریدینگ، چه در بازارهای سنتی سهام و اوراق بهادار و چه در بازار ارزهای دیجیتال، یکسان است.

مثال مارجین تریدینگ:

فرض کنید قصد دارید مبلغ 2000 دلار بیت‌کوین خریداری کنید ولی سرمایه‌ای که در اختیار دارید فقط 1000 دلار است. با مارجین تریدینگ می‌توانید 1000 دلار بیشتر برای خرید بیت‌کوین روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین را داشته باشید (در اینجا گفته می‌شود که شخص از اهرم 2:1 استفاده کرده است).

حال اگر قیمت بیت‌کوین خریداری شده 50 درصد رشد کند، 2000 دلار ذکر شده به 3000 دلار می‌رسد. شخص می‌تواند معامله خود را ببندد (بیت‌کوین را بفروشد)، 1000 دلار قرض گرفته شده را به قرض‌دهنده بپردازد و 1000 دلار سود را نیز برای خود نگهدارد.

اما از سمت دیگر، اگر قیمت بیت‌کوین 50 درصد کاهش یابد، 2000 دلار سرمایه‌گذاری شده به 1000 دلار خواهد رسید. در این شرایط، به دلیل اینکه قرض‌دهنده پول برای دریافت پول اولویت دارد، باید 1000 دلار باقیمانده به قرض‌دهنده پرداخت شود و معامله‌گر کل سرمایه خود را از دست می‌دهد.

بنابراین همانطور که ملاحظه می‌کنید، مارجین تریدینگ هم می‌توانند باعث افزایش سودآوری شود و هم سرمایه شخص را بطور کلی نابود کند.

به همین دلیل است که همواره تاکید می‌شود فقط افراد حرفه‌ای دست به معاملات اهرمی بزنند.

چه کسی به معامله‌گر پول قرض می‌دهد؟

احتمالا فکر می‌کنید چه کسی حاضر می‌شود به معامله‌گر، مبلغی اضافی برای معامله‌گری قرض دهد؟ اغلب اوقات، این افراد قرض‌دهنده، کارگزاران یا پلتفرم‌های معاملاتی هستند که پول و سرمایه‌ خود را در ازای دریافت مقداری کارمزد و بهره، در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند.

در بورس تهران نیز کارگزاران مبالغی در قالب بسته‌های اعتباری به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران قرض می‌دهند.

در بازاردارایی ارزهای دیجیتال ، زمانی که فارکس خریداری شده توسط معامله‌گر، به شدت افت قیمت می‌کند و ضرر به حدی می‌رسد که سرمایه قرض‌داده شده به معامله‌گر در خطر نابودشدن قرار می‌گیرد، موقعیت معاملاتی معامله‌گر بصورت خودکار توسط کارگزار یا پلتفرم معاملاتی بسته می‌شود.

به این ترتیب، کارگزار یا پلتفرم معاملاتی، جلوی از دست رفتن پول و کارمزد خود را می‌گیرد.

از طرف دیگر، وقتی معامله‌گر معاملات سودآوری انجام می‌دهد، کارمزد به موقع به حساب کارگزار یا پلتفرم معاملاتی واریز می‌شود. به همین دلیل، در هر حال، پلتفرم معاملاتی یا کارگزار به پول خود می‌رسد.

پلتفرم‌های معاملاتی ارائه‌دهنده مارجین تریدینگ

در بازار ارزهای دیجیتال، چندین پلتفرم معاملاتی وجود دارد که امکان معاملات اهرمی یا همان مارجین تریدینگ را فراهم کرده‌اند

• BitMex سایت
• Houbi سایت
• Whaleclub سایت
• Kraken سایت
• سایت بایننس

البته این سایت‌ها، ساکنین داخل ایران را تحریم شده‌اند و اجازه فعالیت به این افراد داده نمی‌شود. با این حال افرادی با تغییر آی پی و سایر روش‌ها به استفاده از برخی از این پلتفرم‌ها برای معاملات مارجین تریدینگ می‌پردازند.

مارجین تریدینگ به زبان ساده یعنی اینکه معامله‌گر، مقداری پول به تناسب سرمایه اصلی از کارگزار یا پلتفرم معاملاتی قرض گرفته می‌گیرد تا با آن، معاملات خود را با حجم بیشتری انجام دهد.

حالت‌های مختلف مارجین تریدینگ چیست؟

به صورت کلی دو حالت خرید و فروش استقراضی برای معاملات مارجین وجود دارد. در حالت خرید استقراضی (Long Position) فرض بر این گذاشته خواهد شد که تریدر با افزایش قیمت دارایی به سود برسد. در این موقعیت، معامله‌گر می‌تواند با فروش در قسمت‌های بالایی نمودار قیمت و خرید در قسمت‌های پایینی آن به سود برسد. در حالت فروش استقراضی یا (Short Position) تریدر باید به صورت دائمی قیمت آنلاین ارز دیجیتال را بررسی کند تا بتواند در زمان مناسب سهام یا ارزی که به او تعلق ندارد را بفروشد و از طریق کاهش دارایی به سود برسد. در چنین شرایطی شما می‌توانید ارز خود را در ابتدا با قیمت بالاتری به فروش برسانید و زمانی که قیمت بسیار کاهش پیدا کرد با خرید دوباره آن به سود برسید.

برای مثال، معامله‌گری را در نظر بگیرید که قصد انجام معامله به شیوه مارجین را دارد. فرض بگیرید که سرمایه اولیه او فقط ۱ بیت کوین است و بر اساس تحلیل‌ و برآوردهایی که با اندیکاتور، مبدل ارز دیجیتال یا سایر ابزارها انجام داده است احتمال می‌دهد که قیمت ارز مورد نظر از ۳۰۰۰ دلار به ۵۰۰۰ دلار خواهد رسید. اگر نسبت لوریج را (۳:۱) یک به سه در نظر بگیرد در صورتی که تحلیل درستی داشته باشد ۳ برابر سرمایه اولیه خود از افزایش قیمت ارز و روش مارجین سود خواهد کرد.

در صورتی که تحلیل درستی انجام نشود ممکن است ورق برگردد و تریدر به همین میزان ضرر کند. صرافی یا بروکر نیز از طریق معامله مارجین سود می‌کنند. صرافی در صورت موفقیت معامله، درصد سود و در صورت شکست ۳ برابر مبلغ ضرر را از سرمایه اولیه‌ای که سرمایه‌گذاری کرده‌اید کسر خواهد کرد.

کال مارجین چیست و چه محدودیت‌هایی دارد؟

کسانی که در بازارهای آتی فعالیت می‌کنند پیش از قرار گرفتن در موقعیت خرید یا فروش باید حساب‌های خود را به میزان لازم شارژ کنند. در واقع مبلغی باید به عنوان وجه ضمانت از انجام معامله توسط خریدار و فروشنده به حساب‌های مورد استفاده خود برای معامله واریز شود. پس از مشخص شدن و دریافت موقعت خرید، این مبلغ در حساب‌ها توسط بورس بلوکه خواهد شد. موجودی حساب‌هایی که برای انجام معامله انتخاب شده‌اند هر ۳۰ دقیقه یک بار بررسی خواهد شد و در صورتی که موجودی حساب به کم‌تر از 70% وجه ضمانت برسد حساب شما در موقعیت کال مارجین قرار خواهد گرفت.

در صورت قرار گرفتن در شرایط کال مارجین، اخطاریه‌‌هایی برای افزایش وجه حساب برای شما ارسال می‌شود و باید تا پیش از مهلتی که داده شده است حساب خود را شارژ کنید. در صورت عدم خروج از وضعیت کال مارجین تعدادی از موقعیت‌های خرید و فروش شما توسط کارگزاری بسته خواهد شد.

انواع مارجین تریدینگ در بازارهای مختلف چیست؟

به صورت کلی برای انجام مارجین تریدینگ، دو مدل مختلف بازار معامله وجود دارد. که براساس شرایط معامله باید بهترین آن‌ها را انتخاب کرد. در حالت اول، تریدر در بازارهای آینده معاملات خود را انجام می‌دهد. سرمایه او دست نخورده باقی می‌ماند و طرف مقابل قرارداد مشخص می‌شود. در چنین معاملاتی هیچ پول قرضی به صورت اتوماتیک به حساب تریدر یا صرافی باز نخواهد گشت. به همین دلیل صرافی‌ها برای جلوگیری از ورود به معاملاتی که ضرر می‌دهند بدهی‌هایی که در راستای معامله به وجود خواهد آمد را بیمه می‌کنند یا جلوی قرار گرفتن تریدرها را در وضعیت کال مارجین می‌گیرند.

حالت دوم مربوط به انجام معامله در بازارهای نقدی مثل بازار ارز استلار، بیت کوین و سایر رمز ارزها است. در این روش مبلغ وام بعد از اتمام معامله به صورت اتوماتیک و همتا به همتا به صرافی بازگردانده خواهد شد. در چنین وضعیتی، صرافی از تریدر کارمزد دریافت خواهد کرد و در صورتی که میزان بدهی تریدر به صرافی از وجه ضمانت معامله بیشتر شده باشد تریدر را در وضعیت کال مارجین قرار خواهد داد.

مزایا و معایب مارجین تریدینگ چیست؟

در معاملات مارجین تریدینگ شما با تسلط بر تحلیل تکنیکال و سایر عواملی که روی بازار تاثیر می‌گذارند با استفاده از اهرم‌ها می‌توانید به سود بسیار زیادی دست پیدا کنید. در بازار ارزهای دیجیتال مثلا تریوم، تتر، اتریوم کلاسیک و بیت کوین که بیشتر در بازار ترند هستند با استفاده از اندیکاتور و یادگیری اصول مارجین تریدینگ می‌توانید مبلغ بیشتری از آن چیزی که از صرافی وام گرفته اید را به دست آورید اما این فقط روی خوش ماجرا است. تریدر باید بتواند کارمزد صرافی و مبلغ وام گرفته شده را باز گرداند بنا بر این در صورتی که به حد کافی سود نکند مبلغ زیادی را نیز بدهکار خواهد شد.

این حالت در شرایطی اتفاق می‌افتد که ترید در وضعیت کال مارجین قرار بگیرد و در صورت عدم توانایی برای خروج از آن سایر موقعیت‌های معاملاتی او نیز بسته شود. نکته دیگری که وجود دارد تاثیر فعالیت صرافی‌ها در خطرناک شدن وضعیت برای کسانی است که در بازار ارزهای دیجیتال به روش مارجین معامله می‌کنند. زمانی که تقاضای یک ارز دیجیتال بالا ولی عرض آن محدود شود نمودار به صورت ناگهانی دچار جهش و افزایش قیمت خواهد شد که این موضوع باعث قرارگیری بسیاری از معاملات در وضعیت کال مارجین خواهد شد

خطرمعاملات مارجین از زبان یک تازه کار

معاملات مارجین یکی از سودآورترین و البته یکی از پرریسک‌ترین گزینه‌های معاملاتی در بازارهای سرمایه‌ است؛ مخصوصا در بازار بسیار پرنوسان ارز های دیجیتال.

از خطرات معاملات مارجین با انتشارپستی یکی از کاربران انجمن جهانی ردیت در بیت کوین و ارزهای دیجیتال نوشته است.

کاربری با نام کار بری Nomoresaddays

که تا پیش‌ از این سرمایه‌گذاری زیادی روی ارزهای دیجیتال انجام داده بوده و حالا تمام آن را در معاملات مارجین باخته است، در بخشی از یادداشت خود می‌نویسد:

عمیقاً به این فناوری و آزادی عملی که در مسائل مالی توسط همین فناوری در اختیار من قرار گرفته است ایمان‌ داشتم. من پول بدست آمده از یک شغل پاره‌وقت (در کنار دانشگاه و درس) و بخش عمده‌ی کمک هزینه‌های ماهیانه دانشگاهم را صرف خرید ارزهای دیجیتال کردم.

با اینکه بازار نزولی ارزش سرمایه‌های من را کاهش می‌داد، اما همچنان به خرید ادامه می‌دادم و با این فرض جلو می‌رفتم که روزی بالاخره نتیجه باورم به ثمر خواهد نشست.

اما وقتی مارجین تردینگ را درسایت بیت مکس آغاز کرد به گرفتاری بزرگی افتاد. او که خود را یک مبتدی در حوزه تجارت مارجین توصیف می‌کند، در ابتدا مانند هر کار دیگری، کمی خوش‌شانسی می‌آورد و به سود می‌رسد. اما کم‌کم ضررهایش شروع می‌شود.

تازه‌کاران در معاملات مارجین معمولا در ابتدا به دلیل احتیاط و تصمیم‌گیری درست، کمی سود بدست می‌آورند. اما عواملی مانند احساسات (طمع)، نوسانات شدید و همچنین عدم آگاهی درست از بازار، دست به دست هم می‌دهند تا سود به ضرر تبدیل شود. اغلب تحلیل‌گران معتقدند که بهترین کار ذخیره کردن ارزهای دیجیتال یا همان هودل است و در بلند مدت سودآوری بیشتر و کم‌ریسک‌تری نسبت به ترید خواهد داشت

این کاربر میگوید:

یک ماه پس از پیدا کردن بیت‌مکس، زندگی من نابود شد

او ادامه می‌دهد:

طی یک حرکت کوچک در بازار، تمام سرمایه‌های خود را از دست دادم. به خاطر همین با ایجاد یک حساب کاربری جدید و با این فرض که این بار کاملاً میدانم چه‌کاری انجام می‌دهم و کم‌کم مقدار بیشتری سپرده را وارد کار کردم.

سپرده گذاشتم و می‌باختم. سپرده می‌گذاشتم و می‌باختم و در نهایت به جایی رسیدم که دیگر پولی در حساب بانکی‌ام نمانده بود که وارد حساب بیت مکس خودم کنم و دقیقاً همین‌جا بود که بزرگ‌ترین اشتباه خود را انجام دادم و تصمیم گرفتم از کیف پول اتریوم و بیت کوینم که برای بلند مدت نگه‌داری می‌کردم، سرمایه برداشته تا شاید ضررهایم را جبران کنم.

خریدوفروش ارزهای دیجیتال به‌خودی‌خود کاری پرمخاطره است، بااین‌حال ورود به بازار تجارت مارجین آن‌ هم توسط تازه‌کارها می‌تواند باعث از دست رفتن سرمایه‌هایشان شود.

این کاربر وب‌سایت ردیت می‌گوید که‌ ای کاش هیچ‌وقت با وجود نداشتن اطلاعات کافی، وارد این حوزه نمی‌شد. به عقیده او وارد شدن در مبادلات مارجین تنها در صورتی باید صورت گیرد که یک معامله‌گر زبده باشید.

همیشه یادتان باشد که تنها درصورتی‌که از تبادلات مارجین اطلاعات کافی دارید و نحوه عملکرد این‌گونه معاملات را میدانید، وارد این حوزه شوید. در غیر این صورت به معنای واقعی کلمه زندگی‌تان از هم خواهد پاشید.

بنا بر ادعای این کاربر، طی این سلسله معاملات، چیزی در حدود یک بیت کوین یا به‌عبارت‌ دیگر ۹,۰۰۰ دلار را از دست‌ داده است. اوضاع وقتی بدتر می‌شود که یک بیت کوین، تمام دارایی او بوده است. متأسفانه این تصویری است از این حقیقت که سرعت نابود شدن سرمایه‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال چقدر بالاست.

سخن آخر:

مارحین تریدینگ به زبان ساده یعنی اینکه معامله‌گر، مقداری پول به تناسب سرمایه اصلی از کارگزار یا پلتفرم معاملاتی قرض گرفته می‌گیرد تا با آن، معاملات خود را با حجم بیشتری انجام دهد.

همواره به خاطر بسپارید که مارجین تردینگ ریسک زیادی دارد و برای تازه‌کاران نیست، زیرا در صورت ندانستن اصول حرفه‌ای معامله‌گری، نوسانات بازار به راحتی می‌تواند سرمایه را از بین ببرد.

حتی افراد حرفه‌ای نیز باید فقط سرمایه‌ای را وارد بازار کنند که حتی اگر کاملا از بین رفت، زندگی آنها تحت تاثیر قرار نگیرد.

فارکس اکسپو | وبلاگ آموزش فارکس

در این وبلاگ به طور کامل درمورد آموزش فارکس و انواع روش های ترید صحبت می شود.

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

در این مقاله قصد داریم تا بررسی کنیم که چگونه در فارکس کال مارجین نشویم. اما در ابتدا باید تعریف کال مارجین را بدانیم و به طور دقیقتر کال مارجین در فارکس را بشناسیم. پس ار ان میتوانیم راه های جلوگیری از این وضعیت را فراگرفته و حتی اگر زمانی معاملات خود را در ان گرفتار دیدیم، به سادگی از ان خارج شویم. پس با ما همراه باشید تا وضعیت مهم کال مارجین را بشناسیم.

کال مارجین چیست؟

مارجین همان سرمایه معامله گران است باید برای تضمین معاملات مورد استفاده قرار گیرد. استفاده از اهرم در معاملات باعث میشود تا معامله گران با مبلغی بالاتر از سرمایه اصلی خود به ورود کنند. در حقیقت مارجین مقدار پولی که تریدر باید در حساب معاملاتی خود موجود داشته باشد تا شرایط احتمالی درگیری در ضرر و زیان، ضرر ها را جبران کند.

با بیشتر بودن اهرم استفاده شده تئسط یک معامله گر، میزان مارجین درگیر در معامله کمتر خواهد بود. با این حال ریسک معامله بیشتر و امکان مواجه شدن با کال مارجین در معامله نیز بالا میرود. حرکت بازرا خلاف روند قابل انتظار ترید، مارجین کاربر را کاهش میدهد. رسیدن مقدار مارجین به درصد معین مارجین کال مارجین یا مارجین کال پیامی است که به تریدر اعلام میکند تا موجودی حساب معاملاتی خود را افزایش داده یا برای داشتن مارجین بیشتر برای معاملات، برخی از موقعیت های معاملاتی خود را ببندد.

به این ترتیب کال مارجین یک هشدار برای اگهی از قرار گرفتن در شرایط ضرر و زیان در موقعیت های معاملاتی است. کا مارجین در بازار فارکس و بازار اتی کالا بسیار رایج است.البته در بازار ارزهای دیجیتال نیز کال مارجین مشابه با بازار فارکس قابل استفاده است.

چطور از گرفتار شدن در وضعیت کال مارجین جلوگیری کنیم؟

در ادامه قصد داریم تاروش های جلوگیری از ورد و درگیری در وضعیت مارجین کال را بررسی کنیم:

۱- مارجین کال را به خوبی بشناسید. قدم اول شناخت این وضعیت است. تا درک درستی از این که مارجین کال چیست و چگونه کار می‌کند نداشته باشید، عملا جلوگیری از آن ممکن نخواهد بود. در حالی که این مفهوم اهمیت زیادی به خصوص در بازارهای مالی بین‌المللی مانند فارکس دارد، بیشتر معامله‌گران تازه‌وارد در وهله اول روی سایر مباحث معاملاتی متمرکز می‌شوند و از اهمیت آن غافل می‌شوند. البته مباحثی مانند تحلیل تکنیکال و استفاده از اندیکاتورها نیز در جای خود اهمیت به سزایی در موفقیت معاملاتی دارد. مانده حساب، مارجین استفاده شده، مارجین آزاد و سطح مارجین آیتم‌های مهم برای درک وضعیت مارجین کال محسوب می‌شوند.
اگر بدون در نظر گرفتن مؤلفه‌های مارجینی، معاملات خود را باز ‌کنید، باید منتظر بمانید تا به صورت ناگهانی با یک مارجین کال مواجه شوید. عدم توجه به این وضعیت به قطع یقین شکست معاملاتی را در پی خواهد داشت.
با رسیدن سطح مارجین حساب معاملاتی به مبلغی کمتر از حداقل سطح مارجین، وضعیت مارجین کال رخ می‌دهد. بروکر پیام مارجین را برای کاربر ارسال کرده و از او تقاضای شارژ حساب معاملاتی را می‌کند تا حداقل نیاز مارجین تایید شود. این فرآیند به شکل خودکار از طریق ایمیل یا اعلانی در پلتفرم معاملاتی به تریدر اطلاع داده می‌شود.

۲- قبل از شروع معاملات و باز کردن یک موقعیت معاملاتی نیازهای مارجین را بشناسید. مفهوم مارجین کال به ویژه هنگامی که در حال ارسال سفارشات پندینگ به بروکر هستید، اهمیت زیادی دارد. گاهی سفارشی ثبت می‌شود و تا زمان لمس قیمتی عدد مورد نظر یا زمان انقضای سفارش، در لیست سفارشات بروکر باز می‌ماند. سفارش پندینگ تاثیری در حساب معاملاتی ندارد و مارجین برای آن اعمال نمی‌شود. اما این شرایط تریدر را مقابل ریسک انجام شدن سفارش باز یا پندینگ گذاشته و چنانچه به نظارت مارجین توجه نکنید، ممکن است به سادگی با انجام آن به وضعیت مارجین کال وارد شوید.
برای جلوگیری از چنین وضعیتی برای هر معامله باید سطح موجودی خود را با در نظر گرفتن سفارشات باز محاسبه کنید. حتی بد نیست اگر با در نظر گرفتن سرمایه درگیر در معاملات و سفارشات پندینگ، باز هم مبلغی را در حساب معاملاتی خود به صورت دست نخورده قرار دهید.

۳- استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس برای جلوگیری از مارجین کال را فراموش نکنید. حد ضرر یکی از اولین مفاهیمی است که زمان ورود به بازارهای مالی باید فرابگیرید. استفاده از حدضرر به خودی خود می‌تواند شما را از لمس ضرر و زیان‌های هنگفت نجات دهد. حد ضرر یک سفارش توقف معاملاتی است که به بروکر ارسال می‌شود تا زمانی که قیمت در خلاف جهت معامله حرکت کرد، فعال شود.
اگر بدون سفارش حد ضرر معامله کنید و درگیر موقعیت معاملاتی شوید که لحظه به لحظه به سقوط خود ادامه می‌دهد، علاوه بر این که ممکن است کل سرمایه درگیر را از دست دهید، ممکن است در یک نقطه قیمتی مارجین کال نیز شوید. یک استاپ لاس می‌تواند از ضرر بیشتر جلوگیری کرده و این در نوع خود از مارجین کال شدن جلوگیری می‌کند.

چگونگی خروج از وضعیت کال مارجین در فارکس

برای این که از وضعیت کال مارجین خلاص شوید می‌توانید از دو روش مختلف استفاده کنید. اگر از این وضعیت خارج نشوید، نمی‌توانید معاملات جدیدی باز کرده و ریسک لیکوئید شدن را کم کنید. انتخاب هر یک از این روش‌ها باید با توجه به شرایط معاملاتی باشد. در روش اول که روشی ساده برای خارج شدن از این وضعیت است، کافی است تا موجودی حساب معاملاتی خود را افزایش دهید و به این ترتیب حساب معاملاتی خود را از وضعیت کال مارجین خارج کنید. اگر آینده موقعیت‌های معاملاتی باز خود را درخشان می‌بینید، این روش می‌تواند روش مناسبی برایتان باشد.
در روش دوم می‌توانید بخشی از معاملات باز خود را ببندید تا با بستن آن‌ها مارجین درگیر آزاد شود. عکس حالت قبل این روش در زمانی که اطمینان زیادی به آینده معامله وجود ندارد می‌تواند انتخاب مفیدی باشد.

البته از ترکیب این دو روش نیز می‌توان استفاده کرد و در موقعیت‌های معاملاتی مختلف با توجه به شرایط از هر کدام از این دو روش خروج از کال مارجین استفاده کرد و وضعیت حساب معاملاتی را بهبود بخشید.

سخن پایانی

کال مارجین پیام هشداری برای تریدرهای بازارهای مالی است. این پیام که از طرف بروکر صادر می‌شود، تریدرها را از وضعیت بد حساب معاملاتی آگاه می‌کند. این پیام کاربران را هشیار ساخته تا با بررسی شرایط بازار تصمیماتی که منجر به جلوگیری از لیکوئید شدن حساب معاملاتی می‌شود، اتخاذ کنند. در حقیقت می‌توان گفت که مارجین کال یک مزیت برای معامله‌گران محسوب می‌شود. اما از طرفی نباید از وضعیت بحرانی و فشار حاصل از دریافت این پیام از جانب بروکر غافل شد. به عبارتی درگیری در چنین وضعیتی می‌تواند باعث مختل شدن فکر معامله‌گر و حتی زیر پا گذاشتن استراتژی معاملاتی شود.

معاملات با ارزهای دیجیتال همراه با مارجین

در سال های گذشته انجام معاملات با استفاده از مارجین در معاملات بر پایه ارزهای دیجیتال بسیار مورد توجه قرار گرفته است. این سبک از تجارت با بازده بالایی همراه است و البته مانند بسیاری از معاملات دیگر با ریسک همراه است. براساس تعریف مارجین، معامله گر می تواند با استفاده از سرمایه کمتری، معاملات بزرگتری انجام دهد و در صورت موفق شدن، در سایه لوریج به سود بیشتری دست پیدا کند.

استفاده از مارجین می تواند موقعیت های مناسبی را برای معامله گر فراهم آورده و به او اجازه انجام معاملات کوتاه و بلند مدت را در شرایطی مناسب می دهد. استفاده از مارجین همیشه در بازارهایی مانند فارکس و کالاها رواج داشته است اما جالب است بدانید که به دلیل نوسان زیاد بازار ارزهای دیجیتال ، استفاده از مارجین در این بازار همراه با سود های سریع و زیاد است.

معاملات بر اساس مارجین چیست؟

مارجین به معنای قرض گرفتن سرمایه از عضوی ثالث برای انجام معاملات است. معمولاً این عضو ثالث پلتفرمی است که در آن معامله می کنید.
هدف از وام گرفتن این وجوه ، تکمیل و گسترش سرمایه برای تجارت است که آن را به یک تجارت بسیار بزرگتر و قابل توجه تبدیل می کند. توجه داشته باشید که بعد از این مرحله، معامله بوسیله مقدار مشخصی، لوریج می شود.

معاملات مارجین در ابتدا برای بازارهای با نوسان کم استفاده می شدند و معامله گران می توانستند تغییرات کم را با استفاده از مارجین و لوریج های بزرگ، چند برابر کنند و سود بیشتری بدست آورند اما در ادامه محبوبیت آن برای استفاده در معاملات ارزهای دیجیتال که همراه با نوسانات و ریسک بیشتری بودند افزایش یافت.

توجه داشته باشید که بالا بردن قدرت خرید معامله گر، تنها یکی از فواید استفاده از مارجین است. این ابزار توانسته است درهای دیگری را برای انواع معاملات از جمله انجام خرید و فروش باز کند. استفاده از مارجین با ریسک همراه است، زمانی که معامله گر به درستی با جهت حرکت بازار پیش رود، استفاده از آن با سود خوبی همراه است اما اگر فرد، تصمیمات اشتباهی بگیرد و برخلاف مسیر بازار حرکت کند، در صورت استفاده از مارجین با ضربه و ضرر بدی مواجه خواهد شد.

نحوه عملکرد معاملات همراه با مارجین

زمانی که یک معامله گر، معامله ای همراه با مارجین را باز می کند، باید درصدی از سرمایه مورد استفاده خود را برای انجام معامله مشخص کند. کاملاً واضح است که میزان تعیین شده توسط معامله گر از کل سرمایه معاملاتی او کمتر خواهد بود. به این سرمایه اولیه مورد نیاز برای انجام معامله، مارجین می گویند که با لوریج ارتباط مستقیمی دارد.
اکانت های معاملاتی همراه با مارجین، برای ایجاد لوریج ساخته شده اند.

بهتر است بدانید که لوریج میزان چند برابر شدن سرمایه شما را برای انجام معاملات مشخص می کند.
به عبارتی دیگر اگر معامله گر بخواهد معامله ای به ارزش 10 هزار دلار با لوریجی به نسبت 1:10 انجام دهد باید تنها از 1000 دلار مارجین استفاده کند. در واقع میزان لوریج بویژه در معاملات ارزهای دیجیتال به دلیل افزایش نسبت ها باعث جذابیت بیشتر معاملات همراه با مارجین می شوند.

برای مثال، نسبت 1:2 نسبتی معمول و رایج است که در معاملات استفاده می شود در حالی که قراردادهای آتی اغلب با لوریجی به نسبت 1:15 انجام می شوند. کارگزاری های فارکس برای انجام معاملات همراه با مارجین، از لوریجی به میزان 1:50 استفاده می کنند اما نسبت های 1:100 و 1:200 هم در برخی از معاملات استفاده می شوند.

از مارجین برای خرید و فروش هم استفاده می شود. اگر معامله گری به این نتیجه برسد که بازار روند صعودی را در پیش خواهد گرفت، با استفاده از معاملات مارجین خرید می کند و اگر فرد به این نتیجه برسد که روند بازار به صورت نزولی خواهد شد، فروش خود را با استفاده از مارجین انجام می دهد. در واقع در معاملات همراه با مارجین، از خود دارایی فرد به عنوان وثیقه برای وجه وام گرفته شده استفاده می شود.
می توان گفت که این قسمت مهم ترین بخش در انجام معاملات همراه با مارجین است زیرا کاملاً به میزان ریسک ، سود و ضرر معامله گر ارتباط پیدا می کند.

اگر بازار برخلاف موقعیت معامله شما حرکت کند، پلتفرمی که سرمایه خود را از آن قرض گرفته اید می تواند مارجین شما را به فروش برساند و پوزیشن معامله گر را شناور سازد. بنابراین اگر در موقعیت فروش قرار داشته باشید اما بازار به سمت صعودی شدن حرکت کند، با افزایش قیمت ها، مارجین کال می شوید. در واقع مارجین کال زمانی اتفاق می افتد که معامله گر باید سرمایه بیشتری را در اکانت مارجین خود برای رسیدن به حداقل موجودی مورد نیاز جهت انجام معاملات همراه با مارجین، تامین کند. اگر این کار از جانب معامله گر انجام نشود، میزان مارجین به صورت خودکار برای جبران ضرر شناور می شود.

مزایا و معایب معاملات همراه با مارجین

مزایا

انجام معاملات همراه با مارجین به دلیل ایجاد شرایط مناسب امکان استفاده از سرمایه کم و انجام معاملات با حجم بالا را برای معامله گران فراهم می کنند. یک معامله گر می تواند در شرایط خاص، یک معامله را تا 100 برابر بزرگ تر کند و در صورت استفاده درست از گزینه اختیار خرید، سودی 100 برابر بیشتر بدست آورد. بنابراین، همانطور که می بینید می توان با استفاده از مارجین معاملات متنوعی را با سرمایه کم انجام داد و سود خوبی را بدست آورد.

یک معامله گر می تواند 1000 دلار سرمایه برای انواع معاملات خود در نظر بگیرد و در صورت انجام خرید های مناسب، ضررهای قبل خود را با سود بدست آمده پوشش دهد. به علاوه استفاده از مارجین این فرصت را برای معامله گر فراهم می کند تا با قسمتی از سرمایه خود وارد بازار معاملات شود و از سرمایه اصلی خود در معاملات مختلف استفاده کند ، به این ترتیب تمام ضررهای حاصل، به یک معامله بزرگ با استفاده از سرمایه اصلی اختصاص نمی یابد.

معایب

همان طور که مارجین می تواند با بازده و سود بالایی همراه باشد اما استفاده از آن اغلب با ریسک های بالایی همراه است و در صورت اشتباه ، ضررهای احتمالی مانند سود های بدست آمده چند برابر می شوند. این معاملات برخلاف معاملات معمول، با ضررهایی در مقیاس های بزرگ تر همراه هستند و می توانند تمام موجودی حساب شما را تحت تأثیر قرار دهند.

به همین دلیل، معاملات مارجین معاملاتی با ریسک بالا هستند. همچنین لوریج های بیشتر تحرکات بازار را که مغایر با مسیر تجارت شما باشد را چند برابر می کنند. بنابراین در معاملات با لوریج زیاد ، یک افت کوچک بازار در پوزیشن خرید به شدت بزرگ می شود. به همین دلیل معامله گرانی که از معاملات همراه با مارجین استفاده می کنند، سعی می کنند تا با استفاده از روش های مدیریت ریسک و تعیین استاپ لاس، ریسک این معاملات را کاهش دهند.

چگونه ریسک را کاهش دهیم؟

معاملات همراه با مارجین جزو معاملات پرخطر و همراه با ریسک بالایی هستند، توجه داشته باشید که ریسک این معاملات در صورت نداشتن مدیریتی صحیح، بسیار افزایش می یابد. به همین دلیل تنها در صورت استفاده مناسب از روش های کاهش ریسک و مدیریت آن می توان ضررهای چنین معاملاتی را کنترل کرد. روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از آنها می توان این معاملات را کنترل کرد اما همه چیز با یکی از اساسی ترین قوانین تجارت آغاز می شود: سرمایه گذاری عاقلانه.

به یاد داشته باشید که هیچ گاه بیش از میزانی که می توانید از دست دهید(ضرر)، سرمایه گذاری نکنید. این فرضیه اصلی ریسک پذیری در معاملات است ، توجه داشته باشید که انجام معامله ای که ضرر آن بیش از حد ظرفیت سرمایه شما باشد، می تواند ضربه بزرگی را به شما وارد کند. چه شما تصمیم به انجام معاملات معمولی داشته باشید و چه معاملات همراه با مارجین، توجه به این اصل و تجربه ضرر با توجه به ظرفیت مالی شما بسیار مهم است.

در صورت انجام معاملات همراه با مارجین، برای محاسبه سود و ضرر خود باید به لوریج توجه کنید. برای مثال اگر معامله گری 1000 دلار برای خرید ارزهای دیجیتال به ارزش 2000 دلار قرض بگیرد، باید به این مسئله توجه داشته باشد که سود و ضرر حاصل از این معامله دو برابر خواهد شد. این مسئله به این معناست که معامله گر باید با احتساب وضعیت بازار و در نظر گرفتن احتمالاتی همچون حرکت موقت بازار بر خلاف پوزیشن او و برخورد با مارجین کال، سرمایه معاملاتی لازم را محاسبه کند.

تمام سرمایه خود را تحت تاثیر قرار ندهید: داشتن دسترسی به لوریج های بزرگ و شانس کسب سود حداکثر، می تواند بسیار وسوسه انگیز باشد و شما را ترغیب به استفاده از بالاترین لوریج و استفاده از سرمایه تان در هر بازاری کند، چنین تصمیمی برای معامله گران بویژه افراد تازه وارد کار عاقلانه ای نیست.

بنابراین اصل براین است که همیشه تنها از مقداری از سرمایه خود برای انجام معاملات همراه با مارجین استفاده کنید تا در صورت متحمل شدن ضرر، تمام حساب و سرمایه معاملاتی شما تحت تاثیر قرار نگیرد، در چنین شرایطی با استفاده از مقادیر کوچک سرمایه خود و لوریج کافی می توانید سرمایه گذاری مطمئنی داشته باشید.

با اطمینان سرمایه گذاری کنید: هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک نیست اما برخی از اقدامات خرید و فروش در معاملات نسبت به سایرین امنیت بیشتری دارند و مطمئن تر هستند. بنابراین بهتر است از مارجین و لوریجی بزرگ در معاملاتی که نسبت به آنها اطمینان بیشتری دارید، استفاده کنید. دسترسی داشتن به اکانت معاملاتی همراه با مارجین به معنای استفاده از لوریجی بزرگ نیست زیرا این کار می تواند منجر به ضررهای بزرگی شود. سعی کنید از مارجین در معاملات مطمئن استفاده کنید و در موقعیت های نامطمئن از آن با احتیاط استفاده کنید.

دانستنی های معاملات همراه با مارجین

معاملات همراه با مارجین، روشی است که در آن معامله گر مبلغی را از قسمت سومی قرض می گیرد و به انجام معاملات خود در حجم بالا می پردازد. در این صورت معامله گر می تواند با سرمایه بیشتری معاملات خود را انجام دهد و سود بیشتری را هم بدست آورد اما توجه داشته باشید که پولی که چند برابر می شود متعلق به شما نیست و در آخر باید آن را بدون توجه به نتیجه معامله، بازگردانید. بنابراین حتماً قبل از انجام معاملات همراه با مارجین از شرایط این نوع از معاملات، آگاهی کاملی بدست آورید.

اکانت مارجین چیست؟

در بازارهای سنتی، یک اکانت مارجین امانتی نزد کارگزار است که به مشتریان خود اجازه خرید سهام یا محصول مورد نظر را می دهد. معامله گران با استفاده از این حساب ها می توانند به انجام معاملات همراه با مارجین بپردازند ، بنابراین باید مبلغ مارجین مورد نظر خود را به عنوان وثیقه نزد کارگزار قرار دهد و سرمایه لوریج شده خود را از بروکر جهت انجام معاملات بزرگتر دریافت کند. این اکانت ها با وام همراه با بهره و توسط بروکرها ارائه می شوند. توجه داشته باشید که اگر معاملات خرید شما برخلاف جریان بازار پیش بروند، علاوه بر پرداخت نرخ بهره با مارجین کال هم رو به رو می شوید.

مارجین کال چیست؟

از آنجا که مبلغ مارجین به عنوان وثیقه عمل می کند، پلتفرم یا بروکری که این سرمایه را در اختیار معامله گر قرار داده است، حرکت بازار و روند معاملات شما را تحت نظر قرار می دهد. وقتی ارزش حساب مارجین یک سرمایه گذار به زیر مقدار مورد نیاز کارگزار می رسد ، مارجین کال اتفاق می افتد. بنابراین سرمایه گذار در چنین وضعیتی باید پول بیشتری را به حساب واریز کند یا برخی از دارایی های موجود در حساب خود را بفروشد. اساساًً، مارجین کال ها نشان دهنده درخواست سرمایه اضافه برای حساب معاملاتی و یا رساندن سرمایه حساب مارجین به حداقل میزان مورد نیاز است.

نرخ بهره مارجین چیست؟

همان طور که در بالا اشاره شد، استفاده از اکانت مارجین به معنای استفاده از وام است. همان طور که وام ها به همراه نرخ بهره به مشتریان ارائه می شود، اکانت مارجین هم به همراه نرخ بهره است. مبلغ سود معمولاً توسط پلتفرم یا کارگزار تعیین می شود اما میزان آن نقش تعیین کننده ای در سود و زیان حاصل از معاملات خواهد داشت. برای مثال اگر 30 هزار دلار برای خرید ارز دیجیتال و نگهداری از آن به مدت 10 سال قرض کنید، نرخ بهره سالانه آن برابر با 6% خواهد شد. می توانید هزینه وام را به این شکل محاسبه کنید:

ابتدا میزان پول قرض گرفته شده را در نرخ بهره ضرب کنید

سپس عدد حاصل را بر تعداد روزهای سال تقسیم کنید. معمولاً کارگزاری ها یک سال را 360 روز در نظر میگیرند:
1800/360=5

سپس این عدد را در کل روزهای قرض گرفته شده یا روزهایی که می خواهید قرض بگیرید (پول مارجین) ضرب کنید: 50 دلار= 10×5

همان طور که در مثال بالا می بینید، نرخ بهره مارجین برای قرض گرفتن مبلغ 30 هزار دلار به مدت 10 روز برابر با 50 دلار می شود.

استراتژی مارجین معاملاتی

چندین روش موثر برای استفاده از معاملات همراه با مارجین برای به حداکثر رساندن سود وجود دارد ، اما همه این موارد نکات و استراتژی های مختلف و مخصوص به خود را دارند. همان طور که روش هایی برای مدیریت ریسک و کاهش ضرر در این معاملات در نظر گرفته می شوند، راه هایی هم برای افزایش سود این نوع از معاملات به حداکثر میزان خود وجود دارد.

• استفاده از مارجین در زمان مناسب: نباید به معاملات همراه با مارجین به عنوان راهی برای کسب درآمدی سریع نگاه کرد بلکه باید آنها را به عنوان استراتژی های سود رسان در دراز مدت در نظر گرفت. معامله گرانی که هدف آنها کسب سود از معاملات بلند مدت است، می توانند از این موقعیت استفاده کنند.

توجه داشته باشید که برای انجام معاملات همراه با مارجین از سرمایه ای جدا از اندوخته خود برای پرداخت هزینه های زندگی استفاده کنید و تمام دارایی خود را تحت ریسک قرار ندهید.

• کوتاه کردن معاملات مارجین: هرچه این معاملات مدت طولانی تری باز و فعال باشند هزینه بیشتری را متحمل می شوید، بنابراین باید این معاملات را به عنوان سرمایه گذاری کوتاه مدت انجام دهید. بنابراین به شما پیشنهاد می دهیم تا خرید های مارجین خود را به دوره های کوتاه مدت محدود کنید ، حتی می توانید پنجره های یک یا دو ماهه برای خرید های خود در نظر بگیرید. در این صورت با تعیین مدت های کوتاه، خود را در معرض تغییرات بازار و موارد غیرقابل پیشبینی آن قرار نمی دهید.
• خود را در معرض مارجین کال قرار ندهید: مارجین کال می تواند استراتژی معاملاتی شما را مختل کند ، شما را مجبور به فروش پوزیشن در زمان نامناسب و ماندن در حالت ضررکند یا حتی با گرفتن قدرت معاملاتی از شما باعث منحل شدن حساب معاملاتی تان می شود. به همین دلیل برای جلوگیری از چنین اتفاقاتی باید حداقل سرمایه لازم جهت نگهداری و حفظ حساب خود را محاسبه کنید ( معمولاً 30 درصد از ارزش حساب را برای این مسئله در نظر می گیرند) و این اطمینان را حاصل کنید که موجودی حسابتان از حد مجاز کمتر نشود.

نکات پایانی

معاملات مارجین ابزاری قدرتمند هستند که برای به حداکثر رساندن سود با سرمایه کم مورد استفاده قرار می گیرد. اما این روش به عنوان راه حلی رایگان جهت رسیدن به سودی بزرگ در نظر گرفته نمی شود زیرا این معاملات با ریسک زیادی همراه هستند. البته معامله گران می توانند با توجه به قوانین و شرایط و داشتن درک مناسبی از بازار، ریسک قرض خود را کاهش دهند. در صورتی که این نوع از معاملات را در مدت طولانی و به درستی انجام دهید می توانید به سود خوبی دست پیدا کنید.

لیکویید شدن چیست؟ چگونه از لیکویید شدن جلوگیری کنیم

بازارهای مالی همیشه دوست سرمایه‌گذاران نیستند و گاهاً سرمایه‌گذاران اشتباهاتی مرتکب می‌شوند که به بدترین کابوس آن‌ها تبدیل می‌شود. لیکویید شدن چیست، لیکویید شدن یا کال مارجین به از بین رفتن کل سرمایه معامله‌گر در بازارهای مالی گفته می‌شود که معمولا از آن به عنوان روی بد بازارهای مالی نیز یاد می‌شود. اتفاق افتادن این موضوع برای سرمایه‌گذار معمولاً به معنای تمام شدن فعالیت او در بازارهای مالی همچون فارکس و ارزهای دیجیتال منجر می‌شود. ما در این مقاله قصد داریم نحوه جلوگیری از لیکیویید شدن و این که لیکویید شدن چیست را به شما عزیزان توضیح دهیم، بلکه با خواندن این مقاله از اتفاق افتادن این تراژدی برای معامله‌گران خودداری کنید.

لیکویید شدن چیست؟

لیکویید شدن یا کال مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که سرمایه‌گذار تمام سرمایه خود را در بازارهای مالی از دست بدهد. عموماً از لفظ روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین لیکویید شدن در بازارهای ارز دیجیتال و کال مارجین در بازار فارکس استفاده می‌شود. به عبارتی دیگر معامله کننده سرمایه کافی برای بقا در بازارهای مالی را از دست می‌دهد که در این حالت سرمایه‌گذار اصطلاحاً لیکویید شده است. پیدایش همچین مشکلی برای سرمایه‌گذاران به دلیل عدم رعایت نکردن میزان سرمایه، در نظر نگرفتن ریسک و مقدار اهرم یا لورجی که در معاملات استفاده می‌کند، رخ می‌دهد. بنابراین معامله‌گر باید نسبت به مفهوم اهرم یا لورج آگاهی داشته باشد، برای درک این موضوع می‌توانید مقاله اهرم با لوریج چیست را مطالعه کنید. پیش از ورود به بازارهای مالی، سرمایه‌گذار می‌بایست با اصول مدیریت سرمایه آشنایی داشته باشد و همه سرمایه خود را وارد معامله نکند، زیرا که منجر به از دست رفتن تمام دارایی فرد می‌شود.

بسته شدن حساب در واقع همان لیکویید شدن سرمایه‌گذار می‌باشد که در این حالت موجودی حساب فرد به صفر می‌رسد. به عنوان مثال فرد در معاملات خود از اهرم 1/10 استفاده می‌کند که در این حالت سرمایه گذار با 10 درصد ضرر کردن، حساب او بسته یا به عبارتی سرمایه‌گذار لیکویید می‌شود. در این حالت مقدار ضرری که به شخص وارد شده است 100 درصد است و صرافی به محض مشاهده این اتفاق، حساب او را مسدود می‌کند. صرافی‌ها در معاملات همانند واسطه عمل می‌کنند و هیچ‌گونه هزینه‌ای در قبال سود اشخاص یا ضرر افراد نه کسب می‌کنند و نه از دست می‌دهند. مثلاً در صرافی بایننس لورج یا اهرمی که به کاربران خود می‌دهد از بخش سرمایه لیکویید شده سرمایه‌گذارن تامین می‌گردد. به عبارتی سود سرمایه‌گذران را از ضرر معامله‌گران دیگر به دست می‌آورد و به آن‌ها می‌دهد.

انواع لیکویید شدن

لیکویید شدن رمزارز

در واقع معیاری برای سنجش سهولت زمان تبدیل یک دارایی به دارایی دیگر بدون در نظر گرفتن قیمت رمزارز می‌باشد. لیکوییدیتی در واقع مشخص کننده سرعت خرید و فروش در بازارهای ارز دیجیتال می‌باشد که در دو حالت بالا و پایین رخ می‌دهد. وقتی لیکوییدیتی بالا باشد، کاربر نگران افزایش یا کاهش قیمت رمزارز نخواهد بود و بدون تفکر دست به فروش می‌زند. اما در لیکوییدیتی پایین، امکان تبدیل پول خود به ارز دیجیتال به سرعت انجام نمی‌شود و همچنین قیمت رمزارز مهم می‌باشد. ارزهایی که مقدار ثابتی دارند در بازارهای ارز دیجیتال مانند تتر را ارزهای لیکویید شده می‌نامند.

لیکویید شدن صرافی

صرافی ها اصولاً براساس عمق بازار و سرمایه‌ای که دارند، ارزش گذاری می‌شوند. تعداد تراکنشات کاربران در صرافی و همچنین توانایی صرافی در تامین نقدینگی برای سرمایه‌گذاران از عواملی است که باعث افزایش لیکوییدیتی صرافی‌ها می‌شود. در واقع لیکویید شدن صرافی زمانی رخ می‌دهد که صرافی بتواند به سرعت، کمبود نقدینگی را برطرف کند و کاربران با سرعت بیشتری ترید کنند. لیکویید بودن صرافی به نفع سرمایه‌گذاران و کاربران صرافی است زیرا می‌توانند به خرید و فروش دارایی‌های خود با سرعت بیشتری بپردازند.

لیکویید شدن سرمایه‌گذار

این موضوع کاملا برعکس دو مورد قبل است، در موارد قبل لیکوییدیتی به نفع صرافی یا رمزارز عمل می‌کرد. لیکوییدیتی به دلیل پیش‌بینی اشتباهی بازار و نداشتن اطلاعات کافی در مورد نمودار‌های کندل استیک و اهرم یا لورج برای معامله‌گر اتفاق می‌افتد. این تراژدی برای سرمایه‌گذار گاهاً منجر به از دست دادن تمام یا بخشی از سرمایه او می‌شود. بنابراین بهتر است که شما پیش از ورود به بازارهای مالی با الگوهای کندل استیک آشنایی داشته باشید.

لیکویید شدن چگونه اتفاق می‌افتد؟

همانطور که در بخش لیکویید چیست، بیان کردیم این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذار از مدیریت سرمایه و روش‌های آن اطلاعات کافی نداشته باشد. بنابراین سرمایه‌گذار بهتر است که کتاب‌هایی در خصوص شروع سرمایه‌ گذاری پیش از ورود به بازارهای مالی مطالعه کند که این اتفاق برای معامله‌گر پیش نیاید. عموماً لیکویید شدن زمانی رخ می‌دهد که سرمایه‌گذار یکی از موقعیت‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت(Long) یا سرمایه‌گذاری کوتاه مدت(Short) را انتخاب می‌کند. پوزیشن‌های لانگ و شورت در معاملات اهرم دار استفاده می‌شود. سرمایه‌گذار پیش‌بینی ‌می‌کند که ارز دیجیتال مورد نظر او در دراز مدت پیشرفت و یا در کوتاه مدت سقوط خواهد کرد.

از این رو به وسیله یکی از اهرم‌های موجود در صرافی به عنوان مثال لورج 1/20 وارد پوزیشن لانگ می‌شود. دراین صورت اگر ارز دیجیتالی که روی آن سرمایه‌گذاری کرده است رشد نزولی بگیرد و درصد ضرر او به 5 درصد برسد، حساب سرمایه‌گذار صفر می‌شود.(5 درصد ضرر در اهرم 1/20 ضرب می‌شود که درصد ضرر به مقدار 100 می‌رسد و موجودی حساب او صفر می‌شود.) پوزیشن شورت بر عکس پوزیشن لانگ می‌باشد، به این صورت که با فرض این که ارز دیجیتال در مدت کمی سقوط خواهد کرد که در این حالت اگر این رمزارز 5 درصد رشد کند، سرمایه‌گذار لیکویید می‌شود و سرمایه خوود را از دست می‌دهد.

لازم به ذکر است تشدید شدن امکان لیکویید شدن سرمایه‌گذار به مقدار اهرم یا لورجی بستتگی دارد. حال هر چقدر این اهرم بیشتر باشد احتمال ضرر کردن یا سود کردن به یک اندازه خواهد بود. به این نکته نیز توجه کنید که هیچ‌ موقع با همه سرمایه یا دارایی خود وارد معامله نشوید چرا که احتمال لیکویید شدن افزایش می‌یابد.

نحوه جلوگیری از لیکویید شدن

سرمایه‌گذار برای این که دارایی‌های خود را در بازارهای دیجیتال یا فارکس از دست ندهد یا به عبارتی دچار کال مارجین یا لیکوییدیتی نشود. باید نکاتی در مورد مدیریت سرمایه و حساب بداند، همیشه پیش از ورود به معامله ریسک آن را حساب کند و در صورتی که ریسک کمتر از مقدار معین باشد وارد معامله نشود. در ادامه به نکات مهمی که از کال مارجین یا لیکویید شدن جلوگیری می‌کند، اشاره خواهیم کرد.

استفاده از لوریج‌های کم

لوریج‌ها یا اهرم‌ها به همان اندازه که می‌توانند سودآور باشند، به همان اندازه مخرب هستند. بنابراین اگر اطلاعات کافی از آن‌ها ندارید و یا ریسک معامله‌ای که می‌خواهید شروع کنید بالا است، بهتر است از لوریج‌های کمتر مانند 1/2، 1/5 یا 1/1 استفاده کنید که ضرر کمتری محتمل شوید. به عنوان مثال وقتی از لوریج 1/5 استفاده می‌کنید، اگر 20 درصد ضرر کنید آنگاه حساب شما بسته می‌شود ولی با لوریج 1/20 تنها با 5 درصد ضرر حساب شما بسته خواهد شد.

داشتن استراتژی

سرمایه‌گذارانی موفق و کمتر دچار ضرر می‌شوند که از یک استراتژی به خصوص استفاده می‌کنند. تشخیص این که بهتر است از چه استراتژی استفاده کنید، بر عهده خود معامله‌گر می‌باشد زیرا دید هر شخص در معاملات با شخص دیگری متفاوت است. داشتن استراتژی باعث می‌شود که شما سنجیده و با برنامه دست به معامله کردن بزنید و نقاط ورود و خروج از بازار را بهتر شناسایی کنید. سرمایه‌گذار همیشه باید از اشتباهاتی که در معاملات قبلی خود انجام می‌دهد، درس بگیرد و سعی کند که دیگر آن‌ها را تکرار نکند تا در معاملات آتی سود بیشتری کسب کند.

ریسک معامله را حساب کند

افراد باید قبل از ورود به سرمایه‌گذاری باید ریسک معامله را حساب کنند. سرمایه‌گذران به کمک ابزارهایی مانند حد ضرر(Stop Loss) و حد سود(Take Profit) می‌توانند ریسک موجود در معاملات را مدیریت کنند. محاسبه کردن نسبت بازده به ریسک مهم ترین چیزی است که پیش از ورود به معامله باید حساب شود. اگر این نسبت کمتر از عدد 1 باشد، سرمایه‌گذار باید از معامله کردن اجتناب کند، چرا که به ضرر او ختم خواهد شد.

جمع بندی

بازارهای معاملاتی جایی برای جبران دوباره نیست و اگر سرمایه‌گذار به درستی با مفاهیم مدیریت سرمایه آشنا نباشد، منجر به از دست دادن کل سرمایه او در بازارهای مالی می‌شود. با قبول این که بازارهای مالی همیشه روی خوش ندارند و ضرر هم بخشی از معامله است، وارد معامله شوید. دانش این که لیکویید شدن چیست به شما کمک می‌کند که از این مشکل جلوگیری کنید و کمتر در بازارهای مالی ضرر کنید. گذراندن دوره استراتژی ترید به سرمایه‌گذار درک خوبی از این موارد خواهد داد، علاوه بر این موضوع گذراندن دوره آموزش ارز دیجیتال به شما در بازارهای ارز دیجیتال کمک خواهد که سنجیده تر و عاقلانه تر تصمیم بگیرید. در این مقاله سعی داشتیم به سوال لیکویید شدن چیست پاسخ بدهیم و نحوه جلوگیری از این تراژدی را به شما عزیزان بیاموزیم.

اورتریدینگ Overtrading و راههای مقابله با آن

معاملات زیاد over trading معمولا به این دلیل انجام می شود که معامله گرتمایل دارد تمام حرکت های بازار را بدون کم و کاست شکار کند.

این امر تقریبا محال است و بزرگترین تحلیل گران و معامله گران دنیا نیز این کار را انجام نمی دهند .

درواقع معاملات زیاد در روز بخاطر تمایلات احساسی نه تحلیل های منطقی را میتوانیم Overtrading اورتریدینگ بنامیم .

یقینا Overtrading اورتریدینگ بزرگترین دشمن هر معامله گر در بازارهای مالی میباشد .

بیماری اورتریدینگ Overtrading

افرادی که تعداد معاملات آنها بالا میباشد به سرعت عصبی میشوند و در مقابل افرادی که تعداد معاملات آنها

منطقی و کمتر میباشد از میزان عصبانیت کمتری برخوردار خواهند بود .

همانطور که میدانید یکی از اصولی ترین و اساسی ترین ملزومات یک معامله گر (( تریدر )) تسلط بر احساسات میباشد .

Overtrading اورتریدینگ به سادگی تسلط شما را بر روی احساساتان از بین میبرد و یقینا خسارات بزرگی به شما وارد خواهد کرد .

حال تصور کنید شما در روند بدی در معاملات خود قرار بگیرید و در ضرر باشید

اینجاست که معاملات احساسی موجب خواهد شد تا تسلط شما از بین رفته و با اضافه کردن معاملات

در ضررهای بیشتری فروبروید .

افرادی که دچار مشکل Overtrading اورتریدینگ هستند در نهایت استاپ لاس برای معاملات خود نخواهند داشت .

با کوچکترین سودی از بازار خارج خواهند شد اما در هنگام ضرر برعکس با بیشترین ضرر از بازار خارج خواهند شد (( کال مارجین ))

حال که با این مشکل بزرگ که احتمالا بسیاری یا هم اکنون درگیر آن هستند و یا بوده اند آشنا شدیم

میخوایم به روشهای کنترل بر معاملات و دوری از Overtrading اورتریدینگ بپردازیم .

راههای مقابله با بیماری Overtrading اورتریدینگ

درست متوجه شدید Overtrading اورتریدینگ یک بیماری است

اگر ناراحت نمیشود از آنجا که آنچه موجب این اتفاق میشود در مباحث روان شناسی میباشد

باید بگویم که مبتلایان به بیماری Overtrading اورتریدینگ از یک بیماری روانی رنج میبرند .

ناراحت نباشید حتی خود من هم به این بیماری دچار بوده ام و با توجه به راهکارهایی که در ادامه

به آن اشاره میکنم از این بیماری خلاص شده ام .

اگر شماهم مشکل Overtrading اورتریدینگ دارید حتما ادامه مطلب را به دقت بخوانید :

۱: پیشگیری بهتر از درمان است .

روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین ۲: در صورت مبتلا بودن به Overtrading اورتریدینگ فقط خودشما میتوانید به خودتان کمک کنید .

پیشگیری از مبتلا شدن به بیماری Overtrading اورتریدینگ برای تریدرهای فارکس

مجدد عرض میکنم اینکه میگیم بیماری قصد جسارت نیست من خودم نیز زمانی

به بیماری Overtrading اورتریدینگ دچار بودم بلکه میخوایم عمق حساسیت رو بگیم خدمتتون .

اگر هنوز به Overtrading اورتریدینگ دچار نشدید بهتون تبریک میگم ولی بدونید این مشکل در کمین همه هست

پس حتما موارد زیر رو رعایت کنید و دوستانی که دچار این مشکل هستند حتما به این موارد دقت لازم داشته باشند :

استراتژی ثابت در تحلیل بازارهای مالی

برای معاملات خود استراتژی ثابت داشته باشید و همزمان با چند روش معامله نکنید .

بسیار دیدم و حتی بازه ای خودم دچارش بوده ام که با چند استراتژی مختلف چارت را بررسی میکردم

نکته بد این ماجرا زمانی است که من با هر استراتژی یک پوزیشن جداگانه باز میکنم

درواقع بجای اینکه از چند استراتژی تایید بگیریم برای هرکدام معاملاتی را انجام میدهیم.

و این یعنی خودکشی برای یک تریدر و معامله گر و حساب را کال کردن نتیجه نهایی خواهد بود .

محدودیت معاملات بر روی چند ارز یا نماد در بازارهای مالی

در استراتژی خودتان حتما تعداد محدودی جفت ارزی یا نماد را برای ترید لحاظ کنید .

خودتان را محدود کنید تصور کنید اگر بجای اینکه بر روی تمامی جفتهای ارزی اصلی و فرعی

تمرکز کنید و تصمیم داشته باشید همه را تحلیل کنید و در هرکدام موقعیتی دیدید وارد بازار شوید

چه حجمی از پوزیشن سرازیر حساب شما میشود ؟ و اینکه تصور کنید چقدر سخت خواهد بود

هم تحلیل این همه چارت و هم مدیریت تمامی پوزیشنها در هر چارت .

با اینکار فقط برای خود جنگ عصبی ایجاد میکنید و تمرکز خود را از بین میبرید .

برجای اینکار بهتر است چند جفت ارزی بعنوان مثال ۴ عدد را که با استراتژی شما

همراهی بیشتری دارند را انتخاب کنید و تمرکز خودتان را روی همین جفتهای ارزی قرار دهید .

تحلیل منطقی در بازارهای مالی

از استفاده از استراتژی هایی که نقاط ورود و خروج مشخص ندارند به شدت دوری کنید .

بصورت ساده از استراتژی هایی که شیر یا خطی میباشند دوری کنید .

به دنبال استراتژی هایی باشید که به شما تحلیل منطقی را بیاموزد

در این خصوص در پستهای دیگر مفصل توضیح دادیم با سرچ ساده در سایت آنها را خواهید یافت

برای عضویت در کانال ما آیدی ما را در تلگرام جستجو کنید : @ex4forex

کانال تلگرام توس اف ایکس

مدیریت سرمایه اصولی داشته باشید

در استراتژی خود حتما به درصد استاپ لاس و تیک پرافیت (( حد ضرر و حد سود )) دقت کنید

چنانچه این میزان حداقل مساوی نبود به هیچ وجه سمت ترید نروید .

میزان ریسک به ریوارد حداقل ۱ به ۲ پیشنهاد میشود بعنوان مثال استاپ لاس ۵۰ پیپ تیک پرافیت ۱۰۰ پیپ .

اصول استفاده از نسبت سود به ضرر (ریسک به ریوارد)

یکی از مهمترین اصول مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه رعایت نسبت زیان به سود Risk/Reward یا R/R می باشد .

قبل از انجام هر معامله شما باید بدانید سود احتمالی که از آن معامله توقع دارید چقدر است

برای به دست آوردن این مقدار سود حاضرید چه میزان از سرمایه خود را به خطر بیندازید.

آیا منطقی است که برای به دست آوردن یک سود ۱۰۰۰ دلاری، ۵۰۰۰ دلار ریسک را بپذیریم؟ قطعا پاسخ منفی است .

اصول مدیریت ریسک بیان می کند که در هر معامله، میزان ریسک حداکثر باید نصف سود مورد انتظار باشد.

یعنی اگر برای یک معامله فرضا ۶۰ پوینت استاپ لاس در نظر گرفته اید، حد اقل ۱۲۰ پوینت یا بیشتر را باید به عنوان تارگت در نظر بگیرید.

اگر فرصت معاملاتی پیش بیاید که نتوانیم این نسبت را برای آن به کار گیریم، توصیه اکید این است که کلا از آن معامله صرف نظر کنیم .

مدیریت سرمایه یکی از مهمترین برنامه های شما باید باشد .

در مدیریت سرمایه حتما به دو نکته دقت کنید

اول اینکه حجم معاملات شما مطابق با بالانس شما باشد به شکلی که در یک معامله

شما نهایتا ۳ در صد از بالانس خود را از دست بدهید پس با توجه به استاپ لاس و تیک پرافیت باید حجم معاملاتی تعیین شود .

دوم اینکه برای معاملات خود حتما از افزایش معاملات بدون دلیل منطقی و یا افزایش حجم خودداری کنید .

اما در صورت افزایش معاملا بازهم تاکید میکنیم مجموع ضرر حساب خودتان را ۳ درصد در کل معاملات روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین باز در نظر بگیرید .

به تحلیل خود پایبند باشید اما متعصب نه

زمانی اقدام به ترید کنید که بدانید تحلیل شما در حدی هست که به آن پایبند باشید

حتما برای شما پیش آمده که برای معامله خود حد سودی تعریف کرده اید

اما با روند گیری به سمت حد سود شما بخاطر طمع یا فشار روانی یا هرچیزی

حد سود خودتان را جابجا کرده اید مثال حد سود ۶۰ پیپی خودتان را افزایش داده اید

و جالب اینکه بازار تا حدسود شما رسیده و بعد از آن برگشت داشته است .

بازار با شما لجاجت نمیکند این شما هستند که طمع کرده اید .

مثالهای عدم پایبندی به تحلیل

برعکس این موضوع در خصوص استاپ لاس هم بارها حتما برای شما رخ داده

که با اضافه کردن استاپ لاس بازهم استاپ شما لمس شده و این هم بخاطر همان طمع میباشد.

جالبتر اینکه حتما دیده اید که گاها حد سود خودتان را کوچک کرده اید اما بازار تا حد سود اولیه شما

نیز حرکت داشته و اگر دست نمیزدید آنرا نیز میتوانسته رد کند

و برعکس در خصوص حد ضرر هم همین مورد صادق است به شکلی که بعد از کوچک کردن

حد ضرر دیده اید که با زدن استاپ لاس شما مجدد به جهت اولیه برگشت داشته است .

این بی اعتمادی شما به استراتژی شماست که سودهای شما را کوچک میکند

و باعث میشود قانون ۱ به ۲ رعایت نشود و یا استاپ لاس های شما

را یکی پس از دیگری لمس میکند و شما ضرر میکنید .

توجه داشته باشید همانطور که گفتیم زمانی ترید کنید که به استراتژی خودتان اعتماد دارید

اگر به آن اعتماد کردید دیگر دستکاری کردن حد سود و حد ضرر و خروج های زودهنگام معنی ندارد.

و صد البته همانطور که به تحلیل خودتان پایبند هستید نباید متعصب نیز باشید

بارها مشاهده شده بر اساس تحلیل اولیه روند را صعودی دیده ایم و مدام بخاطر تعصب

بر حجم معاملات اضافه کرده یم چه در لات و چه در تعداد و این همان Overtrading اورتریدینگ است .

معاملات شما حد سود یا حد ضرر دارد بگذارید بازار کار خودش را بکند

هرچند گاها به دلیل مسائل فاندامنتال موردی ندارد که از معاملات زودتر خارج شوید

ولی فقط گاها نه اینکه تبدیل شود به عادت و همیشگی باشد .

استراحت کردن با فراموش نکنید

چنانچه در یک بازه بعنوان مثال هفتگی در بر آیند دچار ضرر زیادی شده اید حتما دو روز تعطیل را به استراحت بپردازید .

حتی چنانچه در هفته بعد نیز احساس خستگی کردید و یا بدتر از خستگی احساس هیجان برای معامله کردن

درجهت جبران ضررهای گذشته حتما از چارت دوری کنید و بازهم استراحت کنید .

امیدواریم این موارد برای شما کاربردی و مفید باشد

چنانچه نظر یا پیشنهادی دارید حتما با ما در میان بگذارید .

امتیاز نظر یادت نشه