استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

استیبل کوین‌ها (stable coin)؛ ارزهای دیجیتال بدون ریسک

استیبل کوین‌ها (stable coin)؛ ارزهای دیجیتال بدون ریسک ارزهای دیجیتال روزبه‌روز محبوبیت بیشتری در جهان پیدا میکنند و در طی این چند سال توانسته‌اند حسابی جای خودشان را در دل مردم باز کنند. اما هنوز گروهی از افراد از این بازار فراری هستند. این دسته از افراد، آدم‌های محتاطی هستند که از سرمایه‌گذاری‌کردن بر روی […]

استیبل کوین‌ها (stable coin)؛ ارزهای دیجیتال بدون ریسک

ارزهای دیجیتال روزبه‌روز محبوبیت بیشتری در جهان پیدا میکنند و در طی این چند سال توانسته‌اند حسابی جای خودشان را در دل مردم باز کنند. اما هنوز گروهی از افراد از این بازار فراری هستند. این دسته از افراد، آدم‌های محتاطی هستند که از سرمایه‌گذاری‌کردن بر روی چیزهایی که دچار نوسانات شدید قیمتی می‌شوند فراری هستند. این افراد همیشه به دنبال راه‌های سرمایه گذاری امن هستند و بازار ارزهای دیجیتال را برای این کار مناسب نمی‌بینند. اما آیا واقعاً همین طور است؟ آیا قیمت تمام ارزهای دیجیتال همیشه در حال بالا و پایین رفتن و صعودی و نزولی شدن است؟ آیا ارز دیجیتالی پیدا می‌شود که قیمت آن همیشه ثابت بماند بدون اینکه ارزش آن در گذر زمان از بازار جا بماند؟

در ادامهٔ این مقاله با ما همراه باشید تا پاسخ تمام این سؤالات را برای شما روشن کنیم.

همه چیز در مورد ارزهای پایدار یا همان استیبل کوین‌ها

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (stable coin) یا ارز ثابت یا ارز پایدار همان‌طور که از اسمش پیداست، یکی از انواع ارزهای دیجیتال است که ارزش ثابتی دارد و دارای حمایتی در خارج از دنیای دیجیتال است؛ یعنی توسط یک اندوخته پشتیبانی می‌شود. این پشتوانه می‌تواند به‌عنوان‌مثال طلا، دلار یا یورو باشد. استیبل کوین‌ها بر خلاف باقی ارزهای دیجیتال، ارزششان در طول زمان تغییری نمی‌کند و اگر تغییری هم رخ بدهد، آن‌قدر ناچیز است که به چشم نمی‌آید.

هدف از ایجاد استیبل کوین‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال این بود که افرادی که از نوسانات بازار می‌ترسند هم بتوانند از این بازار به نحوی بهره ببرند و بدون استرس با دنیای کریپتوکارنسی آشنا شوند. شما با استفاده از استیبل کوین‌ها می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های امن را تجربه کنید، می‌توانید خریدهای روزمره‌تان را انجام دهید و می‌توانید امکان پرداخت قراردادهای هوشمند را برای خود ایجاد کنید.

استیبل کوین‌ها معمولاً توسط یک فرد ساخته نمی‌شوند. این کوین‌ها به دلیلی ماهیت متمرکزی که دارند، معمولاً توسط بانک‌ها، سازمان‌های بزرگ دولتی و یا صرافی‌های بزرگ برای به تحقق رساندن اهداف مشخصی ایجاد می‌شوند. استیبل کوین‌ها در سال 2018 به اوج شکوفایی خود رسیدند و توانستند در دل مردم دنیا حسابی جا باز کنند.

مزایای استیبل کوین‌ها

1. داشتن ثبات قیمتی
2. قابلیت انتقال و حفظ دارایی به صورت دیجیتالی
3. قابلیت انجام معاملات به صورت کاملاً ایمن و شفاف
4. قابلیت انجام معاملات به صورت بسیار سریع
5. قابلیت تبدیل دارایی‌ها به ارزهای دیجیتال دیگر یا پول رایج ملی در کسری از ثانیه

معروف‌ترین استیبل کوین‌های دنیای ارزهای دیجیتال

کدام ارزهای دیجیتال استیبل کوین هستند؟

هم اکنون در بازار استیبل کوین‌های مختلفی وجود دارد استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ که کسانی که تحمل ریسک کردن بر روی ارزهای دیجیتال پر نوسان را ندارند، می‌توانند از آن‌ها برای سرمایه گذاری استفاده کنند. در ادامه به برخی از معروف‌ترین استیبل کوین‌های بازار کریپتوکارنسی اشاره می‌کنیم:

• تتر (USDT) با پشتوانه دلار آمریکا
• یو اس دی کوین (USDC) با پشتوانه دلار آمریکا
• ترو یو اس دی (TUSD) با پشتوانه دلار آمریکا
• استاتیس یورو (EURS) با پشتوانه یورو اروپا
• بایننس جی بی پی (BGBP) با پشتوانه پوند انگلیس
• دیا (DIA) با پشتوانه طلا
• کش گولد (CASHE) با پشتوانه طلا
• پاکسوس گلد (PAXG) با پشتوانه طلا
• پترو (PTR) با پشتوانه نفت
• جمینای دلار (GUSD) با پشتوانه و نظارت وال استریت
• پاکسوس استاندارد (PAX) با پشتوانه و نظارت وال استریت
• فایل کوین (FIL) با پشتوانه تتر و توکن اختصاصی پروژه فایل

استیبل کوین‌ها با پشتوانه دلار، طلا یا سایر ارزهای دیجیتال

استیبل کوین به درد چه کسانی می‌خورد؟

کسانی که از ریسک کردن در بازار ارزهای دیجیتال فراری هستند، می‌توانند بر روی استیبل کوین‌ها سرمایه گذاری کنند. این کوین‌ها بر خلاف دیگر ارزهای دیجیتال دچار نوسانات شدید نمی‌شوند و ارزششان ثابت می‌ماند. در حقیقت انگار شما مقداری دلار یا طلا پس‌انداز کرده‌اید، بدون اینکه نگران روش نگهداری از آنها یا دزدی‌ها و کلاهبرداری‌های مرسوم باشید. ضمناً هر زمان که مایل باشید می‌توانید استیبل کوین‌های خود را به ارزهای دیجیتال دیگر یا پول تبدیل کنید.

آیا تمام استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه مالی هستند؟

خیر. با اینکه در سطرهای اولیهٔ این مقاله راجع به این موضوع صحبت کردیم که استیبل کوین‌ها دارای یک پشتوانه مالی در دنیای خارجی هستند، باید اشاره کنیم که الزاماً همیشه هم این‌طور نیست. برخی استیبل کوین‌ها هم هستند که پشتوانه‌ای برای آنها ذخیره نشده است اما دیگر تمام ویژگی‌های استیبل کوین‌ها را دارند. پشتوانه این استیبل کوینها در حقیقت چیز های دیگری است.

انواع استیبل کوین‌ها بر اساس پشتوانه آنها

• استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات و کالا
• استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
• استیبل کوین بدون پشتوانه

استیبل کوین‌های سنتی؛ کوین‌هایی با پشتوانه ارز فیات یا کالای باارزش

نوع اصلی استیبل کوین‌ها را استیبل کوین‌هایی تشکیل می‌دهند که دارای پشتوانهٔ ارز فیات یا طلا هستند. ارزهای فیات به واحدهای پولی رایج در کشورها میگویند. به‌عنوان‌مثال دلار آمریکا یا یورو، ارز فیات محسوب می‌شوند. حال اینکه میگوییم “پشتوانه” یعنی چه؟ یعنی به‌اندازهٔ هر واحد از یک استیبل کوین ، مثلاً 1 دلار آمریکا در بانک‌ها ذخیره می‌شود. ارزش آن دلار برای یک شهروند آمریکایی هیچ وقت تغییر نمی‌کند و دقیقاً مثل این می‌ماند که فردی به جای اینکه دلارهایی را در بانک نگهداری کند، دارد آنها را در یک کیف پول دیجیتال شخصی در کامپیوتر خود نگهداری می‌کند.

هر گاه که اراده کند هم می‌تواند استیبل کوین‌های خود را بفروشد و آن‌ها را به پول تبدیل کند. این استیبل کوین‌ها دارای ساختاری متمرکز هستند. چرا؟ زیرا باید به ازای هر مقداری از آنها میزان مشخصی از دلار یا طلا در صندوق‌های ذخایر ملی اندوخته شود و توسط یک نهاد یا سازمان مشخص مثل بانک نگهداری و بر روی آن نظارت شود. کارکرد این نوع از استیبل کوین‌ها به سادگی برای عموم قابل فهم‌اند و برای کاربران تازه کار انتخاب بسیار خوبی محسوب می‌شود.

یک حالت استیبل کوین‌های سنتی با پشتوانه دلار و یورو و … است و حالت رایج دیگر آن، پشتوانه طلاست. اگر قیمت یک ارز دیجیتال به قیمت طلا گره خورده باشد، برای هر واحد از آن استیبل کوین ، مقداری طلا در بانک‌ها ذخیره می‌شود. از استیبل کوین‌های سنتی می‌توانیم به تتر و یو اس دی کوین اشاره کنیم.

استیبل کوین‌های سنتی؛ استیبل کوین‌هایی با پشتوانه ارز فیات یا طلا

استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال

نوع دوم استیبل کوین‌ها ، آن‌هایی هستند که پشتوانهٔ آنها دلار یا طلا نیست، بلکه پشتوانهٔ آنها ارز دیجیتال است. مثلاً ارز دیجیتالی مانند بیت کوین یا اتریوم یا … . معمولاً استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال را بیش از یک ارز دیجیتال حمایت می‌کند. دلیل این موضوع هم این است که اگر پشتوانه استیبل کوین تنها یک ارز دیجیتال باشد، با هر نوسان قیمتی آن ارز دیجیتال، ارزش این استیبل کوین هم بالا و پایین می‌شود و این کاملاً بر خلاف ماهیت استیبل کوین‌ها است. اما اگر ترکیبی از ارزهای دیجیتال مختلف ساختار یک استیبل کوین را تشکیل دهند، این ریسک بسیار کمتر می‌شود. از این استیبل کوین‌ها می‌توانیم به فایل کوین اشاره کنیم.

در مورد استیبل کوین‌های بدون پشتوانه چه میدانید؟

اگر برایتان این سؤال پیش آمده است که چطور ارزش این نوع از استیبل کوین‌ها حفظ می‌شود (در صورتی که پشتوانهٔ دلاری یا طلایی ندارند)، باید بگوییم که در شبکه بلاک چین برای این نوع استیبل کوین‌ها از الگوریتمی استفاده می‌شود که با استفاده از قراردادهای هوشمند، میزان عرضه و تقاضا را طوری تنظیم می‌کند، که ارزش کوین‌های آن ثابت بماند و نوسان‌های شدید قیمتی را تجربه نکند.

از ارزهای دیجیتالی که استیبل کوین هستند اما پشتوانه مالی در بانک‌ها ندارند می‌توانیم به (Carbon) یا (kowala) اشاره کنیم.

نتیجه گیری

ما در این مقاله تمام تلاشمان را کردیم تا به شما ثابت کنیم که حتی سرمایه گذاری بدون ریسک هم در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است. در حقیقت در این بازار هیجان‌انگیز هیچ چیز غیر ممکن نیست. اگر شما از آن دسته افرادی هستید که ترجیح می‌دهید بر روی اموری سرمایه گذاری کنید که از بالا و پایین شدن‌ها و نوسانات در امان باشند و درعین‌حال در طول زمان ارزششان را هم از دست ندهند، پیشنهاد می‌کنیم در بازار ارزهای دیجیتال به سمت سرمایه گذاری بر روی استیبل کوین‌ها بروید. از آنجایی که این تکنولوژی تازه و جدید به حساب می‌آید، پذیرش و اقبال عمومی آن کمی زمان می‌برد اما بدون شک در آینده‌ای نزدیک، به یک راه حل اصلی برای انجام معاملات روزمره تبدیل می‌شود.

امیدواریم که مقالهٔ بالا برای شما مفید واقع شده باشد و قدمی، هر چند کوچک، شما را به سرمایه گذاری بر روی استیبل کوین‌ها نزدیک کرده باشد.

چطور می‌توانیم ارزهای دیجیتال (stable coin) را خریداری کنیم؟

اگر تصمیم به خرید ارزهای دیجیتال استیبل کوین را دارید، میتوانید به راحتی این ارزهای های دیجیتال را از صرافی آبان تتر تهیه کنید.

لیست بهترین استیبل کوین‌ها برای خرید و فروش

در بازاری که با نوسانات عجین شده، گاهی اوقات ثبات یکی از مورد نیازترین گزینه‌ها است. استیبل کوین‌ها همان گزینه‌ای هستند که ثبات ارز فیات را با انعطاف‌پذیری ارز دیجیتال ترکیب می‌کنند. در واقع استیبل کوین‌ها با پیوند دادن ارزش ارزهای دیجیتال به دارایی‌های پایدارتر مانند ارزهای فیات، با نوسانات قیمت مقابله می‌کنند.

در ایرانیکارت، ما محبوب‌ترین استیبل کوین‌های بازار ارز دیجیتال را فهرست کرده‌ایم. تنها در عرض چند دقیقه در صرافی ایرانیکارت، با استفاده از کارت اعتباری خود، استیبل کوین مورد نظر را بدون پرداخت کارمزد پلتفرم، خریداری کرده و یا به فروش برسانید.

لیست استیبل کوین‌ها

یو‌ اس دی کوین

بایننس یو اس دی

Fei USD

ترا یو اس دی

TrueUSD

Neutrino USD

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها به ارز، کالا یا ابزار مالی دیگر مرتبط است. هدف استیبل کوین‌ها حفظ سرمایه افراد هنگام نوسانات استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ بالای بازار ارز دیجیتال است. پشتوانه استیبل کوین‌ها معمولاً یکی از انواع دارایی فیات، ارز و … است. البته ممکن است توسط یک الگوریتم نیز پشتیبانی شوند. در سال ۲۰۱۷ بعد از اینکه بیت کوین تقریباً به ۲۰۰۰۰ دلار رسید و بیش از ۵۰ درصد کاهش یافت، سرمایه گذاران به دنبال یک راه برای حفظ ارزش سرمایه خود با نوسان کمتر بودند. در همین زمان بود که استیبل کوین‌ها محبوب شدند. انواع مختلفی از استیبل کوین‌ها وجود دارد که دارایی پشتوانه آن‌ها متفاوت است. انواع آن عبارتند از:

• استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کالا
• استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات
• استیبل کوین‌های دارای پشتوانه ارز دیجیتال
• استیبل کوین‌های الگوریتمی

استیبل کوین‌ها می‌توانند توسط افرادی که در کشورهایی که سیستم‌های پولی آن‌ها ناپایدار است و کنترل‌های سرمایه محدود آن افراد را از خرید کالا یا خدمات به ارزهای خارجی باز می‌دارد، استفاده شوند. همچنین جهت محافظت از سرمایه‌گذاری‌، معامله‌گرانی که فکر می‌کنند ارزش ارزهای دیجیتال آن‌ها کاهش می‌یابد، می‌توانند دارایی‌های رمزارزی خود را به استیبل کوین‌ها منتقل کنند.

انواع استیبل کوین‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

همانطور که در قسمت قبل گفتیم چند روش وجود دارد که استیبل کوین‌ها می‌توانند ثبات قیمت را حفظ کنند. در اینجا چند نمونه از انواع مختلف استیبل کوین‌ها یا ارزهای پایدار و نحوه عملکرد آن‌ها آورده شده است.

به ارز یا دارایی‌های کالایی فیات وابسته است، یعنی با پشتوانه فیات

برخی از استیبل کوین‌ها به دارایی‌های واقعی مانند دلار آمریکا یا فلزات گرانبها وابسته هستند. هنگامی که ارز به عبارتی ضمیمه می‌شود، ارزش ارز بر اساس ارزش پشتوانه آن است. این دارایی‌ها مانند دلار آمریکا همچنان در نوسان هستند اما با نرخ بسیار آهسته‌ای که در امور مالی سنتی بسیار رایج است.

مثال:

USD Tether معروف به USDT یک استیبل کوین بسیار رایج است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. USDT توسط یک شرکت مستقر در هنگ کنگ به نام Tether صادر می‌شود. گفته می‌شود Tether ذخیره‌ای معادل USD واقعی با مقدار USDT دارد که به کاربران خود ارائه استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ می‌دهد. تتر دارای انواع زیر می‌باشد:
1. USDT-ERC20 = این نوع تتر بر اساس الگوریتم اتریوم است.
2. USDT-OMNI = این نوع تتر بر اساس الگوریتم بیت کوین است.
3. USDT-TRC20 = این نوع تتر بر اساس الگوریتم ترون است.
4. USDT-EOS = این نوع تتر بر اساس الگوریتم ایاس است.

به ارز وابسته است یعنی پشتوانه آن ارز می باشد

هنگامی که استیبل کوین به ارز رمزنگاری شده دیگری متصل می‌شود، آن رمز ارز خاص تبدیل به وثیقه آن می‌شود و برای اطمینان از قابلیت اتصال آن، کوین‌ها قفل می‌شوند. هنگامی که به یک ارز دیگر متصل می‌شوند، این نسبت هرگز 1:1 نیست زیرا قیمت همچنان می‌تواند بسیار ناپایدار باشد. نسبت بالاتر، افزایش و کاهش شدید قیمت را جبران می‌کند. اگرچه ثبات قیمت را حفظ می‌کند اما کوین همچنان می‌تواند مانند سایر ارز‌های بلاک چین نوسان داشته باشد.

مثال:

DAI یکی از رایج‌ترین استیبل کوین‌های دارای پشتوانه رمزنگاری است. این نسبت 1:1 را با دلار آمریکا نشان می‌دهد. با این حال، به جای اینکه دلار وثیقه باشد، کاربران باید به جای وثیقه، ETH خود را قفل کنند. اپراتور‌های استیبل کوین شبکه افرادی هستند که از DAI استفاده می‌کنند.

استیبل کوین‌های الگوریتمی

این نوع استیبل کوین به ارز فیات یا رمزنگاری به عنوان وثیقه متکی نیست. بلکه یک قرارداد هوشمند تنظیم کرده است که محدودیت بازار خود را بر اساس نوسانات قیمت تنظیم می‌کند. اگر قیمت کاهش یابد، به طور خودکار کل عرضه را کاهش می‌دهد. بنابراین قیمت دوباره افزایش می‌یابد. اگر قیمت بیش از حد افزایش یابد، به طور خودکار توکن‌های بیشتری را وارد گردش می‌کند تا قیمت دوباره کاهش یابد. این نوع استیبل کوین‌ها معمولاً در پروژه‌های دیفای DeFi استفاده می‌شوند.

مثال:

Ampleforth (APL) یک ارز رمزنگاری شده است که از rebases برای تنظیم عرضه متناسب با اندازه شبکه استفاده می کند. ارز‌های کاربران نوسان ‌می‌کنند اما قیمت توکن‌ها ثابت می‌ماند.

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کالا

ارزهای پایدار با پشتوانه کالا با استفاده از دارایی‌های فیزیکی مانند فلزات گرانبها، نفت و املاک وثیقه می‌شوند. محبوب‌ترین کالایی که به عنوان وثیقه قرار می گیرد طلا است. ارزهای پایدار با پشتوانه کالا سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی را که ممکن است به صورت معمول سخت باشند، تسهیل می‌کنند. به عنوان مثال، در بسیاری از مناطق، بدست آوردن شمش طلا و یافتن محل ذخیره‌سازی امن پیچیده و گران است. در نتیجه، نگهداری کالا‌های فیزیکی مانند طلا و نقره همیشه یک پیشنهاد واقع بینانه نیست. با این حال، استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کالا برای کسانی که می‌خواهند توکن را با پول نقد مبادله کنند یا دارایی توکنیزه تحت مالکیت خود را در اختیار بگیرند نیز مفید است.

مثال:

Tether Gold (XAUT) و Paxos Gold (PAXG) رایج‌ترین ترین استیبل کوین‌های با پشتوانه طلا هستند.

ویژگی‌های یک استیبل کوین چیست؟

مجموعه‌ای از ویژگی‌های استیبل کوین‌ها وجود دارد که باعث استفاده از آن‌ها به روش‌های مختلف در دنیای ارز دیجیتال می‌شود. ویژگی‌هایی مانند:

حریم خصوصی: استیبل کوین‌ها هیچ ارتباطی با داده‌های مربوط به شرکت یا داده‌های فردی ندارند. در نتیجه توانایی آن‌ها را برای ارائه حریم خصوصی افزایش می‌یابد.

امنیت: یکی از حیاتی‌ترین ویژگی‌های استیبل کوین امنیت ارائه شده است. می‌توانید استیبل کوین‌ها را در کیف پول‌های دیجیتالی خود ذخیره کنید و با استفاده از کلید خصوصی از امنیت آن‌ها اطمینان حاصل کنید. زیرا فقط مالک می‌تواند به وجوه دسترسی داشته باشد.

سهولت استفاده: دارندگان استیبل کوین می‌توانند با ابزارها و خدماتی که وجود دارند، تبدیل و مبادله سریع‌تر استیبل کوین‌ها به ارز فیات را تجربه کنند.

بدون واسطه: عدم وجود واسطه یکی از ویژگی‌های قابل توجه استیبل کوین‌ها است. درست مانند ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ها کارمزدها و محدودیت‌هایی را که با کنترل دولتی، مقررات و سایر مقامات متمرکز همراه است، حذف می‌کنند.

عدم تمرکز: یکی دیگر از ویژگی‌های مهم استیبل کوین‌ها، عدم تمرکز است. این موضوع باعث می‌شود استیبل کوین توسط سازمان یا شخص خاصی اداره نشود.

بهترین استیبل کوین‌ها

همه استیبل کوین‌ها به صورت یکسان ایجاد نمی‌شوند. با افزایش تعداد استیبل‌کوین‌ها، لازم است که با بهترین استیبل کوین آشنا باشید.

1. تتر USDT تتر یکی از قدیمی‌ترین استیبل کوین‌ها است که در سال ۲۰۱۴ راه اندازی شد و تا به امروز محبوب‌ترین استیبل کوین بوده است. تتر با ارزش‌ترین ارز پایدار از نظر ارزش بازار بوده و همچنین به دلیل امنیت و سهولت استفاده در پلتفرم‌های ارز دیجیتال شناخته شده است.
2. USD: ارز USD که در سال ۲۰۱۸ راه اندازی شد، یک استیبل کوین است که به طور مشترک توسط شرکت‌های ارزهای دیجیتال Circle و Coinbase از طریق کنسرسیوم مرکز مدیریت می‌شود.
3. دای DAI: دای که مبتنی بر پروتکل MakerDAO اجرا می‌شود، یک استیبل کوین در بلاک چین اتریوم است. دای در سال ۲۰۱۵ ایجاد شد و توسط اتریوم پشتیبانی می‌شود.
4. BUSD: صرافی ارز دیجیتال بایننس نیز یک دلار بایننس منتشر کرد که نسبت ۱:۱ با دلار آمریکا را حفظ می‌کند.
5. TUSD: این استیبل کوین ۱۰۰٪ توسط دلار ایالات متحده پشتیبانی می‌شود و یکی از نقدشونده‌ترین استیبل کوین‌ها در بازار است.
6. PAX: ارز Paxos Standard نیز یک استیبل کوین است که به عنوان پاسخی به بحث چاپ تتر ایجاد شد.

بهترین استیبل کوین‌ها چه ویژگی‌هایی دارند؟

استیبل کوین‌ها در رفع نگرانی‌های مربوط به نوسان قیمت ارزهای دیجیتال کاملاً تاثیرگذار بوده اند. ویژگی‌های قابل توجه استیبل کوین‌ها شباهت‌هایی با ارزهای دیجیتال دارد، زیرا می‌توانیدعدم تمرکز، حریم خصوصی و قابلیت همکاری را با dApps در آن‌ها بیابید. با این حال، بعضی استیبل‌کوین‌ها نیز ممکن است نیمه متمرکز باشند. به این معنی که ممکن است توسط یک سازمان خاص مدیریت شوند. بنابراین بهترین استیبل کوین‌ها، آن‌هایی هستند که علاوه بر حفظ ثبات ۱ دلاری و ذخیره قابل قبول، مکانیسم امن داشته به صورت کاملا غیرمتمرکز عمل می‌کنند.

چه زمانی روی استیبل کوین‌ها سرمایه‌گذاری کنیم؟

استیبل کوین‌ها یک گزینه مناسب برای کسانی است که مایل به سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال هستند، بدون اینکه سرمایه و دارایی آن‌ها در معرض نوسانات بالای بازار قرار گیرد. زیرا بر خلاف بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال، نوسانات قیمت استیبل کوین‌ها ثابت می‌ماند و این ثابت ماندن قیمت به حفظ ارزش سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند. هنگام نوسانات شدید در بازار ارز دیجیتال، می‌توانید همه یا قسمتی از سرمایه دیجیتالی خود را به یکی از انواع استیبل کوین‌ها تبدیل کنید. به این ترتیب، از این سرمایه برای خرید پلکانی و در نهایت افزایش بازدهی خود استفاده کنید. توجه کنید سرمایه گذاران باتجربه می‌گویند بهتر است ۲۰٪ سبد سرمایه‌گذاری خود را به صورت استیبل کوین نگهداری کنید تا در مواقع لزوم بتوانید سرمایه خود را نجات داده و یا در کاهش قیمت‌های شدید، رمزارز خریداری کنید.

چرا به استیبل کوین نیاز داریم؟

ممکن است بپرسید اصلا چه نیازی به وجود استیبل کوین ها یا ارزهای پایدار در این بازار هست؟ یا اینکه موارد استفاده استیبل کوین چیست؟ در ادامه برخی از مواردی را که استیبل کوین ها با عملکرد خود تسهیل می کنند، شرح می دهیم.

• قیمت‌های ناپایدار، استفاده از ارز‌های دیجیتال را محدود می‌کند

بی ثباتی قیمت در بازار ارز دیجیتال چیزی است که امروزه توجه زیادی را به خود جلب کرده است. برخی از افراد حتی در مورد سرمایه‌گذاری تغییرات قیمت چشمگیر را دوست دارند. قیمت می‌تواند به سرعت و تهاجمی حرکت کند. به ویژه در مقایسه با بورس اوراق بهادار سنتی و هنگامی که بازار صعودی است که می‌تواند هیجان‌انگیز باشد. با این حال، وقتی همه ارزها به این شکل هستند موارد استفاده را برای پتانسیل کامل ارز‌های رمزنگاری شده محدود می‌کند.

اگر به دنبال پرداخت با استفاده از ارز رمزنگاری شده هستید، ارزهای پایدار راه کارآمدتری هستند. هنگام پرداخت با استفاده از ارز رمزنگاری شده، قیمت آن از ساعتی به ساعت دیگر تغییر می‌کند. برای درک این موضوع به مردی فکر کنید که در سال 2010، 2 پیتزا به قیمت 10000 بیت کوین خریداری کرده است! می‌توانید متوجه شوید که چرا این سیستم یک سیستم ناقص برای پرداخت‌ها است.

استیبل کوین‌ها در بسیاری از استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال برای معامله وجود دارند زیرا یک ذخیره امن ارزش هستند. به عنوان مثال اگر بیت کوین دارید و قیمت بالا می‌رود و می‌خواهید بخشی از سود خود را خارج کنید، می‌توانید آن را با یکی از ارزهای پایدار مبادله کنید تا هنوز در کیف پول شما باشد اما ارزش آن تغییر نکند. سپس می‌توانید آن را در هر زمان که دوست دارید به جای مبادله فیات بیشتر که معمولاً نرخ بالاتری دارد در بیت کوین یا ارز دیجیتال دیگری سرمایه‌گذاری کنید.

ارزش استیبل کوین‌ها چطور مشخص می‌شود؟

استیبل کوین‌ها بر اساس پشتوانه خود عمل می‌کنند که پشتوانه مربوطه، ارزش آن‌ها در طول زمان، ثابت نگه می‌دارد. بنابراین، یک استیبل کوین می‌تواند ۱۰۰ میلیون دلار ذخیره داشته باشد و ۱۰۰ میلیون توکن با ارزش ثابت ۱ دلار برای هر توکن منتشر کند. اگر صاحب یک استیبل کوین بخواهد توکن را نقد کند، پول واقعی را از ذخیره برداشت می‌کنند.

بهترین استیبل کوین برای نگهداری

استیبل کوین‌ها توسط پول نقد واقعی یا دارایی‌های دیگر پشتیبانی می‌شوند. به عنوان مثال، تتر دارای ذخایر نقدی، خزانه و سایر اشیاء با ارزش دلار است. فارغ از نوع پشتوانه، بهترین استیبل کوین‌هایی که می‌توان از آن‌ها استفاده کرد عبارتند از:

تتر (USDT): تتر یک استیبل کوین بسیار محبوب است که در سال ۲۰۱۴ ایجاد شد و یکی از پر استفاده‌ترین استیبل کوین‌ها در فضای ارز دیجیتال چندین سال اخیر محسوب می‌شود. یک تتر را می‌توان با یک دلار آمریکا مبادله کرد.

دای (DAI): دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که توسط اتریوم پشتیبانی می‌شود. از آن جایی که ارزش این استیبل کوین از دلار آمریکا بیشتر است، MarketDAO پلتفرم سازنده، با اتصال آن به دلار آمریکا نسبت ۱:۱ را حفظ می‌کند.

بایننس یو اس دی (BUSD): بایننس USD یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در بازار ارز دیجیتال بوده که متعلق به شرکت بایننس است. این استیبل کوین نیز توسط دلار آمریکا پشتیبانی شده است.

قیمت استیبل کوین‌ها

همه استیبل کوین‌ها فارغ از نوع پشتوانه، قیمت خود را با نسبت ۱ به ۱ با دلار آمریکا حفظ می‌کنند. به این ترتیب قیمت آن‌ها همیشه برابر با ۱ دلار خواهد بود البته اگر در حفظ این ارزش موفق باشند. شایان ذکر است در مواردی که عرضه و تقاضا نوسان داشته باشد، قیمت استیبل کوین‌ها نیز می‌تواند تغییرات جزیی داشته باشد.

خرید و فروش انواع استیبل کوین در صرافی ایرانیکارت

برای همه تریدرهای بازار ارز دیجیتال لازم است که همیشه از استیبل کوین‌ها استفاده کنند تا در مواقع لزوم از کاهش ارزش سرمایه خود جلوگیری کنند. همچنین کسب‌وکارهایی که به دنبال راه‌های کم‌هزینه‌تر و کارآمدتر برای پرداخت به تامین‌کنندگان خارجی خود هستند، می‌توانند از استیبل کوین‌ها استفاده کنند، زیرا مجبور نیستند با تبدیل ارزهای فیات مختلف سروکار داشته باشند.

صرافی ایرانیکارت از خرید و فروش انواع استیبل کوین پشتیبانی کرده و امکان خرید و فروش با کارمزد صفر را برای همه کاربران فراهم کرده است. شما می‌توانید در صرافی ایرانیکارت بدون پرداخت کارمزد به پلتفرم استیبل کوین مورد نظر خود را خرید و فروش کنید. تنها با ثبت یک درخواست خرید یا فروش، کارشناسان رمز ارز ایرانیکارت در کوتاه‌ترین درخواست شما را پیگیری خواهند کرد.

استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟ انواع استیبل کوین غیر متمرکز

وقتی از استیبل کوین صحبت می‌کنیم ناخودآگاه در ذهن تمامی ما نام تتر (Tether) نقش می‌بندد. دلیل این امر شاید این باشد که تتر به عنوان اولین و بهترین استیبل کوین بازار رمزارزها شناخته می‌شود. اما نکته‌ای که باید در این جا به یاد داشته باشید این است که استیبل کوین به دو دسته‌ استیبل کوین غیرمتمرکز و متمرکز تقسیم می‌شود. در ادامه مي‌خواهیم به این سوال پاسخ دهیم که منظور از استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؛ با ما همراه باشید.

با خرید VPS سرورهای مجازی بورس ،‌ برنده‌ی معاملات بورسی خود باشید و درست در لحظه‌ی طلایی با بیشترین سرعت ممکن به خرید و فروش سهام خود بپردازید.

آنچه در این مقاله می‌خوانیم:

• ارز استیبل کوین چیست؟
• تاریخچه استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟
• ویژگی‌های استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟
• لیست استیبل کوین غیر متمرکز
• استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو
• استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی

ارز استیبل کوین چیست؟

پیش از این که به سراغ موضوع اصلی مقاله برویم و در این مورد توضیح دهیم که استیبل کوین غیرمتمرکز چیست لازم است که اصلا بدانید استیبل کوین چه معنایی دارد. استیبل کوین نوعی از کریپتوکارنسی که به منظور کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است. علاوه‌برآن، از این دارایی به عنوان ذخیره کننده ارزش و وسیله‌ای برای مبادله استفاده می‌شود.

stablecoin به یک دارایی ثابت وابسته است که می‌تواند هر چیزی را شامل شود؛ از طلا تا ارز فیزیکی. به طور کلی هرچیزی که بتوان قیمت آن را مشخص کرده و در مورد آن به توافق رسید، بخشی از استیبل کوین است.

این مواردی که عنوان کردیم تنها بخشی از موضوعاتی است که می‌توانیم در این مقاله در مورد آن صحبت کنیم. اگر می‌خواهید هر چه بیشتر در مورد stablecoin بدانید، با مراجعه به وبلاگ ابرآراز مقاله‌ی ارز استیبل کوین چیست را مطالعه کنید.

تاریخچه استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟

کسانی که به دنبال اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند، قصد دارند تا اکوسیستم مالی کاملا آزادی ایجاد کنند که توسط هیچ دولت، شرکت و نهاد نظارتی کنترل نمی‌شود. مخالفان این طرح معتقدند که تناقضاتی در استیبل کوین های غیر متمرکز وجود دارد. سوالی که در این میان وجود دارد این است که استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ آیا سیستم‌های غیر متمرکز می‌توانند ثبات ایجاد کنند و یا اینکه نوسانات قیمتی را تحمل کنند؟

stablecoin در ابتدا بدین منظور طراحی شده بود که به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران امکان دهد تا از معامله دارایی‌های دیجیتال خود، بیشترین سود را کسب کنند. دلیل این امر این بود که در ابتدا صرافی‌ها امکان ارائه ارزهای فیات را نداشتند و تنها به صورت کریپتو به کریپتو می‌توانستیم معامله کنیم. استیبل کوین توانست این امکان را وارد دنیای بلاکچین کند.

در مقابل اما برخی از ارزهای دیجیتال باثبات اولیه مانند تتر (USDT) کاملا شفاف نبوده و نمی‌توان تخمین زد که چه میزان از پشتوانه آن‌ها دلار است. در همچین موقعیتی بود که نیاز به انواع استیبل کوین غیرمتمرکز احساس شد.

ویژگی‌های استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟

ارزهای دیجیتال باثبات، نقش مهمی در بازار رمزارزها دارند. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند از ضررهای عجیب ناشی از نوسانات ارزهای رمزنگاری دور بمانند، می‌توانند از استیبل کوین برای ذخیره ارزش خود استفاده کنند. دلیل این امر این است که نوسان این نوع رمز ارزها، بسیار کمتر از سایر گزینه‌های موجود است.

از طرفی دیگر، انواع استیبل کوین غیر متمرکز شفافیت زیادی درباره عملکرد و دارایی‌های خود ارائه می‌دهند. بدین شکل که تمام جزئیات دارایی‌های موجود، روی بلاک چین های عمومی ذخیره می‌شوند و تمامی افراد می‌توانند آن‌ها را ببینند. همچنین بهترین استیبل کوین های غیرمتمرکز با روش‌هایی غیر از ذخیره دلار به عنوان پشتوانه، ارزش خود را ثابت نگه می‌دارند.

لیست استیبل کوین غیر متمرکز

هرچه دولت‌ها و دستگاه‌های نظارتی، فشار بیشتری برای کنترل و محدود کردن ارزهای دیجیتال مخصوصا رمزارزهای پایدار از خود نشان دهند، استیبل کوین های غیر متمرکز محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند. همانطور که توضیح دادیم منظور از استیبل کوین غیرمتمرکز این است که یک موجودیت خاص مانند شرکت یا فرد خاصی روی شبکه تعاملات احاطه ندارد و سیستم مالی توسط مجموعه‌ای از کاربران اداره می‌شود.

در ادامه قصد داریم تا لیست استیبل کوین های غیر متمرکز را همراه با توضیحی در مورد آن‌ها عنوان کنیم تا آشنایی بیشتری با بهترین استیبل کوین غیر متمرکز پیدا کنید.

اولین نکته‌ای که باید بدانید این است که اساسا، استیبل کوین غیرمتمرکز به دو دسته تقسیم می‌شود؛ stablecoin غیر متمرکز با پشتیبانی کریپتو و با پشتوانه الگوریتمی. در ادامه هرکدام از این دسته‌بندی‌ها را همراه با اسامی استیبل کوین های غیر متمرکز مربوط به آن توضیح می‌دهیم؛ با ما همراه باشید.

استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو

این دسته از استیبل کوین های غیر متمرکز ، با پشتوانه یک ارز دیجیتال دیگر روانه بازار می‌شوند. لازم به ذکر است که مکانیزم‌های متنوعی برای کنترل قیمت استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه کریپتو در نظر گرفته شده است. یکی از مهم‌ترین این روش‌ها، مدیریت عرضه و سوزاندن توکن‌هاست.

برای مثال، در تتر به ازای هر توکنی که به بازار عرضه می‌شود، یک دلار نیز در حساب بانکی ذخیره می‌گردد. این موضوع در مورد انواع استیبل کوین غیر متمرکز نیز صادق است؛ به وریکه به ازای هر توکن یک ارز دیجیتال خاص نیز ایجاد و ذخیره می‌شود. در ادامه لیست استیبل کوین های غیرمتمرکز با پشتوانه کریپتو را به شما معرفی می‌کنیم.

DAI؛ بهترین استیبل کوین غیر متمرکز

اگر بخواهیم به این سوال پاسخ دهیم که بهترین استیبل کوین غیر متمرکز چیست بی‌شک، نام توکن دای (DAI) نخستین موردی است که به ذهن می‌رسد.

توکن دای به عنوان بهترین استیبل کوین غیر متمرکز بازار رمز ارزها شناخته می‌شود که هر توکن آن ارزشی معادل یک دلار دارد. این توکن برمبنای بلاکچین اتریوم راه‌اندازی شده که برای کنترل ارزش و قیمت آن از ارز دیجیتال دیگری با نام میکر (MKR) استفاده می‌شود.

نکته جالب توجه این است که امروزه حدودا 400 نرم‌افزار و سرویس اینترنتی از توکن دای (DAI) برای مدیریت فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند.

اگر می‌خواید در مورد استیبل کوین دای بیشتر بدانید، با مراجعه به وبلاگ ابرآراز، مقاله‌ی استیبل کوین dai چیست را مطالعه کنید.

استیبل کوین EOSDT

ارز دیجیتال EOSDT با پشتوانه ارز EOS در بازار توزیع می‌شود. این استیبل استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ کوین نسبتی یک به یک با دلار دارد؛ بدین معنی که قیمت متوسط آن برابر با یک دلار باقی می‌ماند. یکی از مسائل قابل توجه در مورد استیبل کوین EOSDT این است که در مکانیزم عرضه خود با شفافیت روبه‌روست.

استیبل کوین Money On Chain

Money On Chain یکی از بهترین انواع استیبل کوین غیرمتمرکز با وثیقه بیت کوین است که مانند موارد قبلی نسبتی یک به یک با دلار امریکا دارد. در حال حاضر، بیش از 4 میلیارد دلار در این نوع دارایی وجود دارد.

استیبل کوین pTokens

pTokens (پی توکن) مبتنی بر استاندارد ERC-20 راه‌اندازی شده که نقدینگی موردنیاز برای انتقال آزادانه ارزهای دیجیتال را از یک بلاک‌چین به بلاک‌چین دیگر فراهم می‌کند. یکی از نکات جالب در مورد pTokens (پی توکن) این است که به طور شفاف به توکن مربوطه به خود در بستر بلاک‌چین اتریوم متصل است که زمینه را برای اتصال زنجیره‌های مختلف به یکدیگر فراهم می‌کند.

استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی

دریافتید که دسته اول استیبل کوین غیر متمرکز چیست ؟ حال می‌خواهیم به سراغ دسته دوم رفته و در مورد استیبل کوین های غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی توضیح دهیم.

این stablecoin هیچ پشتوانه‌ای از ارزهای فیات یا سایر رمزارزها ندارند. بلکه تنها از طریق برخی الگوریتم‌های تعریف شده در قالب قراردادهای هوشمند، قیمت آن در محدود مشخصی کنترل می‌شود. شاید عدم وابستگی این دسته از استیبل کوین‌ها به ارزهای فیات یا رمزارزها نوعی مزیت به شمار رود؛ اما واقعیت این است که هنوز فعالان بازار با دید بی‌اعتمادی به آن‌ها نگاه می‌کنند. در ادامه لیستی از بهترین استیبل کوین غیر متمرکز با پشتوانه الگوریتمی را معرفی خواهیم کرد.

استیبل کوین Ampleforth

شبکه Ampleforth روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است و توکن AMPL به عنوان رمزارز اختصاصی آن شناخته می‌شود. این توکن ارزشی معادل یک دلار دارد. در همین راستا الگوریتم هوشمندی تعریف کرده‌اند که به واسطه آن عرضه و تقاضا در بازار به صورت خودکار با توجه به شرایط حاکم کنترل می‌گردد. به این ترتیب کنترل قیمت آن روی یک دلار همواره صورت می‌گیرد.

استیبل کوین Empty Set Dollar

Empty Set Dollar با نماد ESD به عنوان یک استیبل کوین با پشتوانه الگوریتمی به شمار می‌رود که با هدف ذخیره دارایی‌ها به صورت غیرمتمرکز در بازار رمزارزها ابداع شده است. این استیبل کوین دارای نسبت قیمت یک به یک با USDC است. در واقع با استفاده از رویکرد الگوریتمی سعی می‌کند قیمت آن را ثابت نگه دارند.

استیبل کوین Frax

یکی دیگر از استیبل کوین های غیر متمرکز تحت عنوان Frax شناخته می‌شود. در حال حاضر بخش‌هایی از عرضه مورد نیاز برای فرکس از طریق وثیقه و بخش‌های دیگر از طریق الگوریتم عرضه کنترل می‌شود. نسبت قیمت این توکن با دلار آمریکا یک به یک در نظر گرفته شده است. این ارز دیجیتال مبتنی بر یک رویگرد الگوریتمی مدیریت می‌شود که به صورت خودکار عمل کرده و هیچ‌گونه مدیریت واحد و متمرکزی ندارد.

کلام پایانی

در این مقاله تلاش کردیم توضیح دهیم که استیبل کوین غیر متمرکز چیست و لیستی از بهترین آن‌ها را ارائه دهیم. در بین انواع استیبل کوین غیر متمرکز که در این مقاله معرفی کردیم، توکن دای بیشتر مورد استقبال قرار گرفته است؛ همین مسئله موجب شده تا بسیاری از کاربران برای حفظ ارزش دارایی خود از نوسانات به سمت این توکن حرکت کنند.

اگر در خصوص مطالب گفته شده به مشکلی برخوردید، سوالات خود را با ما در قسمت کامنت به اشتراک بگذارید تا در سریع‌ترین زمان ممکن به آنها پاسخ دهیم. علاوه بر آن ما در پیج اینستاگرامی خود، پیرامون جدیدترین و تازه‌ترین اخبار حوزه‌ی تکنولوژی و فناوری صحبت خواهیم کرد. ما را در اینستاگرام ابرآراز دنبال کنید.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین ها یکی از اعضای خانواده پرطرفدار ارزهای دیجیتالی هستند که به منظور کاهش نوسانات قیمت طراحی و ساخته شده‌اند. استیبل کوین‌ها مانند ارزهای فیات به یک دارایی خاصی وابسته هستند. این پشتوانه و دارایی‌ها ممکن است هر چیزی باشد؛ مانند طلا یا هر نوع دارایی فیزیکی با ارزش دیگر. با در نظر گرفتن یک دارایی فیزیکی به عنوان پشتوانه مالی این نوع ارز‌ها می‌توان قیمت آنان را نیز مشخص کرد.

در ادامه به تشریح و پاسخ سوال استیبل کوین چیست؟ خواهیم پرداخت و مزایا و معایب این نوع از ارزهای دیجیتال را در ارزکت بررسی خواهیم کرد.

تاریخچه استیبل کوین

هرکدام از stable coin ها پیشینه و تاریخچه به خصوص خود را دارند. اما بهتر است بدانید که طول عمر این نوع از ارزها کوتاه بوده و در نهایت، قبل از پایان قرن حاضر از بین خواهند رفت. تتر بزرگترین استیبل کوینی است که تاکنون عنوان شده است. در سال 2014 با نام ریل کوین (realcoin) شروع به کار کرد که بعدها با تغییر نام این ارز به تتر به موفقیت چشمگیری در این زمینه دست یافت.

تتر در حال حاضر چهارمین رمز ارز بزرگ جهان به حساب می‌آید. سال 2017 و همچنین 2018 را می‌توان سال مهمی در ایجاد این نوع ارزهای دیجیتال دانست.

هدف از ساخت استیبل کوین چیست؟

اولین بار استیبل کوین برای مقابله با نوسانات ذاتی بازار کریپتوکارنسی ارائه شد. برخلاف دیگر رمز ارزهایی که از قیمت پایداری برخوردار نیستند، استیبل کوین‌ها دارایی‌های سرمایه گذاران را در مقابل نوسانات محافظت می‌‎کند.

علت اهمیت استیبل کوین ها

شاید این سوال نیز برای شما پیش آمده باشد که علت اهمیت استیبل کوین چیست؟. بسیاری از کاربران بر این باورند که بیت کوین، ارزهای دیجیتال را برای پذیرش جهانی به صورت گسترده بازداشته است. با اینکه بسیاری از تریدرها از این نوع نوسانات سود زیادی را میبرند، اما به هرحال خوشایند نیست که مردم معاملات خود را با ارزهایی انجام دهند که از ثبات برخوردار نیست.

بسیاری از مردم تمایل دارند تا تبادلات خود را با ارزهایی انجام دهند که از ثبات و ارزش پایداری برخوردار باشند. بنابراین در نتیجه به منظور اینکه یک ارز به شکل کلی در جهان رواج یابد، نیازمند به یک پایداری قیمتی نیز است. در حقیقت این همان شکافی است که بین سیستم سنتی فیزیکی استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ و بازار ارزهای دیجیتالی است. به این علت است که اینگونه از رمز ارزها عرضه شده‌اند تا مرد به راحتی بتوانند دارایی خود را ذخیره و به وسیله آن معامله نیز بکنند.

مزایای استیبل کوین چیست؟

• کم هزینه بودن تراکنش‌ها
• معاملات امن و سریع
• انتقال دارایی‌های دیجیتالی
• داشتن پشتوانه
• فناوری بلاکچین: این بستر شفافیت، امنیت و امکان پیگیری را برای کاربران خود فراهم می‌کند
• سادگی: درک آسان تر نسبت به ارزهای متغیر
• قراردادهای هوشمند: برای حفاظت از اطلاعات طرفین معامله در سرمایه گذاری

معایب استیبل کوین چیست؟

• متمرکز بودن
• برای ایجاد اعتماد لازم است تا یک شخص سومی را معرفی کنید
• برای اطمینان از مقدار و ارزش دارایی، نیاز به یک حساب بیرونی دارد
• بازده کمتر در صورت سرمایه گذاری
• با توجه به نوظهور بودن این فناوری آموزش آن نیز زمان بر است

انواع استیبل کوین ها در دنیای رمز ارزها

دسته بندی استیبل کوین‌ها بر اساس پشتوانه آن‌ها صورت می‌پذیرد. در ادامه این مقاله به بررسی انواع استیبل کوین‌ها خواهیم پرداخت.

staiblecoin استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ با پشتوانه فیزیکی

این نوع از استیبل کوین‌ها را می‌توان رایج ترین دانست. امروزه ارزهای فیزیکی به دلیل مقبولیت بیشتر در بین مردم و همچنین داشتن پشتوانه دولتی، سبب اعتماد بیشتری در بین کاربران شده است. ارز فیزیکی معمولا پول ملی یک کشور است. نمونه‌هایی که درباره ارزهای فیزیکی می‌توان عنوان کرد عبارتند از: USD، EUR، GBP، CHF و غیره. البته استیبل کوین با پشتوانه فیزیکی 1:1، به این معنی است هر واحد از یک استیبل کوین معدل است با 1 دلار آمریکا که این نوع از ارزهای پایدار رایج ترین آنان به شمار می‌آید.

مزایا

• سادگی: ساختار این نوع از صرافی‌ها به راحتی قابل درک هستند
• مطمئن: با داشتن پشتوانه‌های فیزیکی انتخاب مطمئن تری برای کاربران به شمار می‌رود.
• ثبات: با داشتن پشتیبانی دولت‌ها، تضمینی به کاربران ارائه می‌دهد که نواساناتی نداشته باشد.

معایب

• متمرکز بودن: با دارا بودن ساختاری متمرکز، مستعد آسیب پذیری نیز است و ریسک‌های مختلفی را می‌تواند شامل شود.
• برای تایید اعتبار نیازمند ممیزهای خارجی است.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتالی

این دسته از استیبل کوین‌ها از طریق ارزهای دیجیتالی دیگر پشتیبانی می‌شوند. در حالت کلی این نوع از ارزها به جای اینکه توسط یک نوع ارز دیجیتالی پشتیبانی شوند با ارزهای دیجیتالی مختلفی حمایت می‌شوند.

• غیرمتمرکز
• کارآمد بودن در نقد شوندگی
• شفافیت و قابلیت پیگیری
• نیازی به حسابرسی بیرونی ندارد

• نوسانات با توجه به اینکه پشتوانه این نوع از ارز‌ها با پشتوانه ارزهای دیجیتالی توسعه داده شده‌اند، نسبت به استیبل کوین‌های با پشتوانه فیزیکی ناپایدارتر هستند.

استیب کوین هایی بدون پشتوانه

این نوع از استیبل کوین‌ها هیچگونه دارایی با پشتوانه‌ای را استفاده نمی‌کنند و عملکردی مشابه با سیستم‌های بانک مرکزی دارند. در حقیقت از مکانیسم توافقی به منظور افزایش یا کاهش عرضه بهره می‌برند.

• غیرمتمرکز بودن
• بدون نیاز به وثیقه
• پایداری قیمت

• پیچیدگی‌های ساختاری

سخن پایانی

در این مطلب به بررسی کامل پاسخ استیبل کوین چیست؟ پرداختیم و از مزایا و معایب این نوع از رمز ارزها را با یکدیگر مرور کرده‌ایم. با مد نظر قرار دادن این نکته که ارزهای دیجیتالی در طی سال‌های اخیر رشد چشمگیری را به خود دیده‌اند که در مدت زمان کمی نیز به رقیبی برای ارزهای فیات تبدیل شده‌اند؛ به همین دلیل اطلاع از روند کاری آن‌ها نیز برای کاربران مهم است.

استیبل کوین چیست؟ (معرفی ۵ استیبل کوین برتر)

کارشناسان حوزه رمزارزها، سال‌های پیش‌رو را سال‌های پروژه‌های دیفای می‌دانند اما به طور قطع، امکان دریافت سودهای کلان، بدون وجود استیبل کوین‌ها برای معامله‌گران وجود ندارد. از آنجایی که ماهیت بازارهای مالی پُر فراز و نشیب است و هیچ یک از نمادها ارزش ثابتی ندارند، رمزارزها سال‌های متمادی است در تلاشند تا علاوه‌بر کاربردهای متنوع، به ابزارهایی برای ذخیره‌سازی ارزش‌ها و سرمایه‌‌ها تبدیل شوند و راهی به سمت کاربردهای عمومی در جامعه پیدا کنند. از این رو اغلب معامله‌گران بازار ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ها را موهبتی برای ذخیره‌سازی سودهای سرسام‌آور می‌دانند.

اگر شما هم جزء آن دسته از افرادی هستید که در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنید اما هنوز با مفهوم استیبل کوین آشنایی ندارید، در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا ضمن بررسی این ارز دیجیتال پایدار، ۵ استیبل کوین برتر را به شما معرفی کنیم.

آشنایی با استیبل کوین یا ارز دیجیتال پایدار

استیبل کوین (Stable Coin) نوعی رمزارز است که به منظور ایجاد ثبات در بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده و همواره قیمت ثابت خود را حفظ می‌کند. طراحی چنین ارزهایی برای حل چالش عدم پایداری در بازار رمزارزهاست تا پایه‌ای محکم برای انجام فعالیت‌های اقتصادی مدرن باشند. از این رو استیبل کوین‌ها برای تریدرها و سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال و صرافی‌ها و تمامی بازارهای مرتبط از اهمیت ویژه‌ای برخوردارند. این روزها استیبل کوین‌های متعددی در صرافی‌های ارز دیجیتال به چشم می‌خورد که هر یک به مرور در حال کسب اعتماد و شهرت هستند و روز به روز موجب افزایش اعتماد مردم به ارزهای دیجیتال می‌شوند.

هر استیبل کوین مکانیزم مخصوص به خود را داشته و از پروتکل‌ها و روش‌های منحصر به فردی برای حفظ ثبات ارزش خود استفاده می‌کند. به عبارت دیگر می‌توان گفت که اگرچه همه این رمزارزها وثیقه‌هایی برای حفظ ارزش خود دارند، اما ساختار هدف همه آن‌ها حفظ ارزش اولیه است. استیبل کوین‌ها به دلیل اینکه عدم قطعیت را به خصوص در تبدیل، برای مشتریان از بین می‌برند از محبوبیت بسیار بالایی برخوردارند. در واقع زمانی که دنیای رمزارزها به تلاطم می‌افتد، مکان امنی برای ذخیره دارایی‌ها خواهند بود. هرگاه که کاربران نگران آیندۀ بازار شدند، می‌توانند برای حفظ سرمایه خود، رمزارزهایشان را به استیبل کوین تبدیل کنند. بخش دیگری از محبوبیت روزافزون استیبل کوین‌ها به دلیل آگاه‌سازی کاربران به واسطه صرافی ارزهای دیجیتال است که اصلی‌ترین نقطه دسترسی کاربران محسوب می‌شود.

مزایا و معایب استفاده از استیبل کوین‌ها

هر یک از کاربران بسته به شرایط خود یکی از انواع استیبل کوین‌ها را انتخاب کرده و از آن استفاده می‌کند. مزایای بسیار زیادی برای استفاده از استیبل کوین‌ها وجود دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از :

• به عنوان ابزاری مناسب برای خرید و فروش در فضای دیجیتال و دنیای واقعی است. برخلاف ارزهای دیجیتال، به دلیل ثبات نسبی ارزش آن در اوج نوسانات، موجب حفظ ارزش دارایی‌ها شده و ضرری را متوجه کاربر نمی‌کند.
• امکان انتقال دارایی‌ها به صورت دیجیتالی را فراهم کرده و معاملات با هزینه تراکنش کمتر و سرعت بیشتر قابل انجام است.
• به دلیل استفاده از فناوری بلاک چین، شفافیت و امنیت بالاتری داشته و در صورت بروز مشکل، از طریق مراجع قانونی قابل پیگیری است.
• استفاده از الگوریتم‌های ساده برای پیاده‌سازی، درک ساختار آن را هم برای کاربران ارزهای دیجیتال و هم برای کاربران ارزهای فیزیکی آسان کرده است.
• به منظور محافظت از طرفین معامله در سرمایه‌گذاری، از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند.

مانند هر رمزارز دیگری، استیبل کوین‌ها نیز دارای معایب مختص خود هستند که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از :

• با توجه به نوظهور بودن این تکنولوژی نسبت به بیت کوین، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان‌بر بوده و افرادی که در پی استفاده از این رمزارزها هستند باید تحت آموزش قرار بگیرند، تا بتوانند به بهترین شکل از آن استفاده کنند.
• آن دسته از استیبل کوین‌هایی که دارای پشتوانه ارز سنتی هستند، متمرکز بوده و برای ایجاد اعتماد به یک نهاد یا شخص سوم نیاز دارند. همچنین به منظور اطمینان یافتن از میزان ارزش دارایی‌ها، به حسابرسی بیرونی نیازمندند.
• با توجه به اینکه در بازار استیبل کوین‌ها نوسانات قیمت بسیار اندک است، ترجیح سرمایه‌گذاران نگه داشتن سرمایه در رمزارزها و یا ارزهای دیجیتالی دیگر است. از این رو بازده کمی را در سرمایه‌گذاری خود خواهند داشت.

معرفی ۵ استیبل کوین برتر در سال ۲۰۲۲

به طور کلی، استیبل کوین‌های برتر در طیف گسترده‌ای از صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارند که توسط دارایی‌های امن پشتیبانی می‌شوند. همه استیبل کوین‌ها به صورت همتا بوده و هیچ یک از آن‌ها به یکدیگر شبیه نیستند. از آنجایی که هر روزه استیبل کوین‌های جدیدی وارد بازار می‌شوند، می‌بایست اطلاعات کافی درباره مقرون به صرفه بودن و نیز سرمایه‌گذار پسند بودن آن داشته باشید. در این بخش به معرفی ۵ استیبل کوین برتر سال ۲۰۲۲ می‌پردازیم.

این ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۴ میلادی به عنوان اولین استیبل کوین و با نام Real Coin وارد بازار رمزارزها شد. معروف‌ترین توکن تتر، USDT نام دارد که با ارزش ۷۷ میلیارد دلاری در بازار ارزهای دیجیتال، بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین استیبل کوین به شمار می‌رود و از آنجایی که ۴۸۲ صرافی ارز دیجیتال از جمله حامی پرداخت از آن پشتیبانی می‌کند، در دسترس‌ترین استیبل کوین برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران است. اگرچه این استیبل کوین دارای جایگاه رهبری در بازار رمزارزهاست و عملکردی عالی دارد، اما به دلیل چندین بار امتناع از بازرسی، به جُرم انجام فعالیت مجرمانه، تحت نظارت قانونی قرار گرفته. تا جایی که ۴۱ میلیون دلار جریمه شده و مجوز فعالیت در نیویورک را از دست داده است. با این حال وجود اخبار منفی تأثیری بر قیمت تتر و عملکرد آن در بازار رمزارزها نداشته است برای خرید تتر میتوایند از پنل حامی پرداخت استفاده کنید .

نکته : وزارت خزانه‌داری امریکا اعلام کرده که کاربران ایرانی به دلیل وجود تحریم‌ها بهتر است از این ارز دیجیتال با احتیاط بیشتری استفاده کنند و از خرید تتر به مقدار بسیار زیاد و یا نگهداری حجم بالایی از آن، خودداری کنند.

• یواس‌دی‌کوین (USDC)

در سال ۲۰۱۸ میلادی، اولین صرافی ارز دیجیتال عمومی جهان، یواس‌دی‌کوین را معرفی کرد. این ارز دیجیتال با ارزش حدودی ۴۶ میلیارد دلاری جایگاه دومین استیبل کوین با ارزش بازار را به خود اختصاص داده است. این استیبل کوین در ۲۹۴ صرافی ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شود و در کنار نهادهای مالی نظارتی به فعالیت مشغول است تا بتواند به استیبل کوینی امن و قابل دسترس برای سرمایه‌گذاران تبدیل شود. این استیبل کوین بر خلاف تتر، به صورت ماهانه حسابرسی وضعیت ذخایر خود را منتشر می‌کند.

• بایننس یو‌‌اس‌دی (BUSD)

در سال ۲۰۱۹ میلادی، استیبل کوین بایننس یواس‌دی توسط بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان، منتشر شد. این ارز دیجیتال با ۳/۱۴ میلیارد دلار جایگاه سومین استیبل کوین با ارزش جهان را به خود اختصاص داده است و تنها ۱۰۳ صرافی ارز دیجیتال از آن پشتیبانی می‌کند. به همین دلیل، این توکن نسبت به سایر رقبای خود کمتر در دسترس است. با این وجود، مزایای منحصر به فردی را در اختیار کاربران صرافی بایننس قرار می‌دهد. کاربرانی که از این استیبل کوین استفاده می‌کنند به خدمات مختلفی از جمله کارمزد صفر درصد و نیز سپرده کردن استیبل کوین‌های استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ خود در ازای دریافت وام با بازپرداخت ۱۵ درصد در سال، دسترسی خواهند داشت. بایننس یواس‌دی، یکی از تنها سه استیبل کوینی است که نهادهای نظارتی وال استریت آن را تأیید کرده و به صورت ماهانه حسابرسی‌های خود را منتشر می‌کند.

• ترا یو‌اس‌‌دی (UST)

در سپتامبر سال ۲۰۲۰ میلادی یک استیبل کوین الگوریتمی منتشر شد که با سرعت زیادی در حال رشد است. ترا یواس‌دی از نظر ارزش بازار، چهارمین استیبل کوین بزرگ است که بر روی بلاک چین لونا (LUNA) راه‌اندازی شد. ارزش این استیبل کوین در بازار حدود ۱۰ میلیارد دلار است و تنها ۲۱ صرافی از آن پشتیبانی می‌کند، اما با ارائه یک سیستم امن وام‌دهی در بازار، این کمبود را جبران می‌کند. هر یک از سرمایه‌گذاران می‌توانند رمزارز ترا یو‌اس‌دی خود را به حساب بازدهی (Yield Account) واریز و از پروتکل انکور (Anchor Protocol) بلاک چین ترا استفاده کرده تا بتوانند سود سالانه ۲۰ درصدی را دریافت کنند. مهم‌ترین و اصلی‌ترین چیزی که موجب افزایش محبوبیت ترا یواس‌دی شده است، غیرمتمرکز بودن آن است. به عبارتی به جای استفاده از رویکردهایی نظیر تتر، به صورت الگوریتمی و بر اساس اطلاعات دریافتی از بلاک چین بومی ترا یعنی لونا (Luna) تغییر می‌کند.

ارز دیجیتال دای به عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین وثیقه شده (Collateralized) با ارزشی حدود ۹ میلیارد دلاری جایگاه پنجمین استیبل کوین با ارزش بازار را به خود اختصاص داده است که به طور گسترده در ۲۲۱ صرافی ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شود. دای نسبت به سایر استیبل کوین‌ها ساختار فنی و پیچیده‌تری داشته و به جای اینکه به طور مستقیم همچون ترا یواس‌دی، به واسطه دلار آمریکا پشتیبانی شود، از قراردادهای هوشمند برای بلوکه کردن دارایی‌های رمزنگاری شده و تولید توکن بر اساس آن وثیقه، استفاده می‌کند. این استیبل کوین یک برنامه غیر متمرکز بوده و محصول پروتکل میکر (Maker Protocol) است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود.

سخن پایانی

در این مطلب با استیبل کوین‌ یا همان ارز دیجیتال پایدار آشنا شده و دانستیم نوعی رمزارز است که به منظور ایجاد ثبات در بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده و همواره قیمت ثابت خود را حفظ می‌کند. از این رو کاربرد بسیاری در نقل و انتقالات مالی دنیا دارد، به گونه‌ای که توانسته در مدت زمانی کوتاه وارد دنیای تریدرها شود و جایگاه ویژه‌ای برای خود بدست آورد. در این میان تتر، به عنوان برترین و مهم‌ترین عضو این خانواده به صورت گسترده مورد استفاده قرار می‌گیرد. شاید مدت زمان زیادی طول نکشد تا برخی از این استیبل کوین‌ها به طور فراگیر جایگزین سیستم‌های پرداخت الکترونیکی مانند پی‌پال و یا سایر پرداخت‌های اعتباری شوند. در ادامه مزایا و معایب استفاده از استیبل کوین‌ها را مورد بررسی قرار داده و به معرفی ۵ استیبل کوین برتر بازار ارزهای دیجیتال پرداختیم.

سوالات متداول

• استیبل کوین چیست؟

نوعی رمزارز است که به منظور ایجاد ثبات در بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده و همواره قیمت ثابت خود را حفظ می‌کند. طراحی چنین ارزهایی برای حل چالش عدم پایداری در بازار رمزارزهاست تا پایه‌ای محکم برای انجام فعالیت‌های اقتصادی مدرن باشند.

• دلایل محبوبیت استیبل کوین‌ها در بین کاربران چیست؟

استیبل کوین‌ها به دلیل اینکه عدم قطعیت را به خصوص در تبدیل، برای مشتریان از بین می‌برند از محبوبیت بسیار بالایی برخوردارند. در واقع زمانی که دنیای رمزارزها به تلاطم می‌افتد، مکان امنی برای ذخیره دارایی‌ها خواهند بود. هرگاه که کاربران نگران آیندۀ بازار شدند، می‌توانند برای حفظ سرمایه خود، رمزارزهایشان را به استیبل کوین تبدیل کنند. بخش دیگری از محبوبیت روزافزون استیبل کوین‌ها به دلیل آگاه‌سازی کاربران به واسطه صرافی ارزهای دیجیتال است که اصلی‌ترین نقطه دسترسی کاربران محسوب می‌شود.

• استیبل کوین‌های برتر بازار ارزهای دیجیتال کدامند؟

از آنجایی که هر روزه استیبل کوین‌های جدیدی وارد بازار می‌شوند، می‌بایست اطلاعات کافی درباره مقرون به صرفه بودن و نیز سرمایه‌گذار پسند بودن آن داشته باشید. ۵ استیبل کوین‌ برتر سال ۲۰۲۲ عبارتند از : تتر (Tether)، یواس‌دی‌کوین (USDC)، بایننس یو‌‌اس‌دی (BUSD)، ترا یو‌اس‌‌دی (UST)و دای (DAI)