لات ها Lots و اهرم ها Leverages
بازار تبادل ارزهای خارجی، که به عنوان فارکس و FX نیز شناخته می شود، به مبادله یک ارز با ارز دیگر اشاره دارد؛ به عنوان مثال جفت ارز یورو / دلار آمریکا (EUR/USD)، دلار آمریکا / ین ژاپن (USD/JPY)، یا پوند انگلستان / دلار آمریکا (GBP/USD). متأسفانه، این بازار همیشه به این سادگی نیست و گاهی می تواند کاملاً پیچیده باشد. بنابراین، قبل از معامله با این جفت ارزها، باید با برخی از اصطلاحات رایج دنیای فارکس آشنا شوید. درک این اصطلاحات اولین قدم برای طراحی استراتژی معاملاتی شما می باشد.
اصطلاحات ابتدایی بازار فارکس
در پایین فهرستی از اصطلاحات اساسی بازار فارکس ارائه شده است:
• Lot: لات، واحد اندازه گیری حجم معاملات در بازار فارکس می باشد، هر 1 لات در بازار فارکس برابر با 100.000 واحد از ارز پایه می باشد. کم ترین حجم برای معامله در این بازار 0.01 لات می باشد.
• Pip: به طور کلی کوچک ترین واحد قیمت گذاری یک جفت ارز پیپ نام دارد. پیپ ها برای اندازه گیری نوسان در یک جفت ارز استفاده می شوند.
• Bid: قیمتی که در آن سازنده/کارگزار بازار مایل به خرید جفت ارز است.
• Ask: قیمتی که در آن سازنده/کارگزار بازار مایل به فروش جفت ارز است.
• Spread: تفاوت بین قیمت خرید/فروش (Ask/Bid) که در بستر معاملاتی به معامله گران ارائه می شود. وقتی که کارگزار اسپرد کمتری نسبت به رقبای خود ارائه می دهد، این بدان معناست که تریدرها می توانند از تفاوت ناچیز بین قیمت خرید و فروش جفت معاملاتی بهره ببرند.
• پایه (Base): اولین واحد پولی در یک جفت ارز، که به عنوان معرفی کننده (یا عدد بالا) نیز شناخته می شود.
• نرخ (Quote): ارز دوم در یک جفت ارز، که به عنوان مخرج (یا عدد پایینی) نیز نامیده می شود.
• اهرم اعتباری (Leverage): ابزاری برای دریافت مقادیر بیشتر ارز بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله قبل از ورود به آن می باشد. اهرم به شما امکان می دهد مقادیر ارز بیشتری را با سرمایه کمتر معامله کنید. به عنوان مثال، با اهرم 1:50 می توانید با 200 دلار وارد معامله با ارزش 10000 دلار شوید. این بدان معناست که هم سود و هم زیان چند برابر می شود.
به آکادمی آموزشی فارکس (Persian FX Academy) خوش آمدید. بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان، امروزه علاقه‌مندان و سرمایهگذاران زیادی را به خود جذب کرده است اما شرایط این بازار به آن سادگی که اغلب افراد تصور میکنند نیست. حجم بالای سرمایه، پیچیدگی بازار و سهولت دسترسی به این بازار از عواملی است که به ضرر بسیاری از افرادی که در این بازار فعالیت میکنند، منجر میشود. در این میان جای خالی آموزش و دانش‌اندوزی به وضوح احساس میشود. شرایط خاص آموزش در ایران به همراه عدم وجود منابع جامع و کامل (به خصوص به زبان فارسی)، عدم امکان برگزاری کلاس حضوری در داخل ایران و شرکت در کلاس‌های خارج از ایران، ما را بر آن داشت تا اقدام به ایجاد یک آکادمی آموزشی نماییم. هدف بلندمدت از ایجاد این آکادمی، تبدیل شدن آن به یک مرجع اطلاعات و دانش مربوط به فارکس است. برای رسیدن به این هدف، آکادمی سعی نموده با کمک اساتید مجرب شرایطی ایجاد کند تا افراد به هر آنچه در مورد بازار نیاز دارند دسترسی داشته باشند. از کلاس‌های مالتی مدیا گرفته، تا دوره‌های عمومی و تخصصی منسجم و پیوسته که دانشجویان پا به پای اساتید شرایط تحلیل و معامله را فرا بگیرند. ابزارهای معاملاتی، کتابخانه و تحلیل‌های روزانه و هفتگی از دیگر ابزارهای ارائه شده در این آکادمی است.
آموزش بازار جهانی تبادلات ارزی – قسمت 2
در جفت ارزهایی که شامل ارز JPY – ین ژاپن نمی باشند رقم چهارم اعشار و در جفت ارزهایی که شامل ارز JPY – ین ژاپن می باشند رقم دوم اعشار، پیپ گفته می شود. برای مثال اگر جفت ارز USDCAD از نرخ 1.1591 به 1.1650 رشد کند 59 پیپ رشد را شاهد بوده ایم.
اسپرد – Spread
به تفاوت میان نرخ Bid و Ask اسپرد گفته می شود که همان کارمزد کارگزاری است. نرخ Bid و Ask نرخ مبادله نماد به مشتری از سوی کارگزاری می باشد.
مفهوم LOT – واحد اندازه گیری حجم معاملات
هر واحد خرید و فروش در بازار ارز برابر است با 100,000 واحد از ارز پایه، و این مقدار را یک Lot می نامند. برای مثال اگر شما در جفت ارز USDCAD یک لات ترید انجام دهید یعنی 100 هزار دلار (ارز پایه در این جفت ارز دلار است) از سرمایه خود را (Margin) درگیر کرده اید. اگر جفت ارزی که معامله می کنید ارز پایه آن دلار نباشد محاسبه Margin به لات ها Lots و اهرم ها Leverages این صورت است: . برای مثال فرض می کنیم لوریج حساب شما 1:100 می باشد و یک معامله خرید یا فروش NZDUSD باز می کنید با حجم 1 لات در نرخ 0.6955 . محاسبه مارجین به این صورت است:
مفهوم Pip Value – ارزش هر یک Pip در یک Lot
- هر جفت ارزی که ارز متقابل آن USD باشد هر یک پیپ نوسان آن 10 دلار ارزش دارد.
- برای محاسبه Pip Value در جفت ارزهایی که ارز پایه آن ها USD است 10 را به Ask Price آن جفت ارز تقسیم می کنیم. مانند USDCAD Ask Price: 1.2870 که ارزش هر یک پیپ آن 7.77$ می باشد.
- زمانی که ارز پایه و ارز مقابل، USD نیستند. این لات ها Lots و اهرم ها Leverages مورد را با دو مثال توضیح میدهیم:
محاسبه ارزش هر پیپ برای جفت ارز GBP CAD
محاسبه ارزش هر پیپ برای جفت ارز EUR GBP . فرض کنیم Bid Price برای GBPUSD برابر با ۱.۳۶۰۰ باشد. توجه: ارز بالانس حساب در این محاسبات USD در نظر گرفته شده است. نکته: معامله گر اصلا نیازی به محاسبه این موارد در معاملات خود ندارد و متاتریدر این محاسبات را انجام می دهد.
اهرم - Leverage
به اعتباری که کارگزاری ها به معامله گران خود ارائه می دهند تا معامله گر میزان کمتری از سرمایه خود را در یک پوزیشن درگیر کند اهرم گفته می شود. پس هر قدر اهرم بالاتر باشد مارجینی که معامله گر درگیر می کند کمتر است. اهرم را همواره باید یک عدد متعادل در نظر گرفت. اهرم های بالا میزان خطرپذیری حساب را به شدت بالا می برند. فرض کنید اهرم حساب شما 1:1000 باشد! در این صورت مارجینی که برای هر معامله استفاده می شود رقم ناچیزی می شود و شما را به معامله بیشتر یا معامله با حجم بالاتر تشویق می کند. وقتی حجم معاملات بالا باشد نوسانات بازار ارزش دلاری بیشتر می یابند و با نوسان اندکی خلاف تحلیل شما فاصله منفی بین اکوییتی و بالانس افزایش می یابد که در اغلب مواقع منجر به کال مارجین حساب می شود.
بهره گیری از اهرم بالا به هیچ وجه سودآوری شما را تضمین نمی کند. به همان میزان که احتمال سود وجود دارد احتمال زیان هم وجود لات ها Lots و اهرم ها Leverages دارد.
بازار فارکس – نکات تکمیلی
بازار فارکس یک بازار مالی پیچیده ای می باشد و به منظور داشتن معاملات سودآور در این بازار، علاوه بر نکات عمومی باید نکات تخصصی آن را هم بدانیم. لذا در این مقاله سعی می شود نکات تکمیلی بازار فارکس به زبان ساده بیان شود.
جفت های فارکس
در حین مبادله ارزها، آنها به صورت جفت لیست میشوند؛ برای مثال به صورت USD/CAD، EUR/USD یا USD/JPY جفت میشوند. این جفتها نشاندهنده ارزش دلار ایالات متحده (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، ارزش یورو (EUR) در مقابل USD و ارزش USD در مقابل ین ژاپن (JPY) میباشند.
همچنین هر یک از این جفتها دارای یک قیمت مرتبطی همانند 1.2569 میباشند. در صورتیکه این قیمت در مورد جفت USD/CAD وجود داشته باشد، به این معنا خواهد بود که برای خرید هر یک USD باید 1.2569 CAD هزینه کرد. در صورتیکه این قیمت افزایش یابد و به 1.3336 برسد، در این صورت برای خرید هر یک USD باید 1.3336 CAD هزینه کرد. در واقع ارزش USD افزایش می یابد (در نقطه مقابل ارزش CAD کاهش مییابد) چرا که برای خرید هر یک USD باید مقدار بیشتری CAD هزینه کرد.
لاتهای فارکس (Forex lots)
در بازار فارکس ارزها بر مبنای لاتها مبادله میشوند که به عنوان لاتهای میکرو، مینی و استاندارد شناخته میشوند. یک لات میکرو عبارت از 1000 واحد ارز مورد نظر، یک لات مینی عبارت از 10000 ارز مورد نظر و یک لات استاندارد عبارت از 100000 لات مورد نظر میباشد. این مورد متفاوت از زمانی است که شما به بانک می روید و میخواهید 450$ را برای مسافرت خودتان تبدیل کنید. در حین مبادله در بازار فارکس الکترونیک، مبادلات در بلوکهای مشخص شدهای از ارز صورت میگیرد، ولی شما هر چقدر بلوک که تمایل داشته باشید، می توانید معامله کنید. برای مثال شما میتوانید هفت میکرو لات (7000) یا سه مینی لات (30000) یا 75 استاندارد لات (75000) معامله کنید.
وسعت بازار فارکس در چه اندازهای است؟
بازار فارکس به دلایل مختلف یک بازر منحصر بفردی است که اصلیترین دلیل آن عبارت از اندازه این بازار میباشد. معمولا حجم مبادله صورت گرفته در این بازار خیلی بزرگ است. برای مثال بر اساس گزارشی که بانک تجارت بینالمللی در سال 2016 گزارش کره است، در آوریل 2016 به طور متوسط ارزش معاملات صورت گرفته در طول هر روز برابر با 5.1 میلیارد دلار بوده است.
بزرگترین بازارهای مبادله ارز خارجی در اصلی ترین مراکز مالی جهان (شامل لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگکنگ و سیدنی) قرار دارند.
چگونه میتوان در فارکس معامله کرد؟
در اکثر مراکز مالی موجود در جهان بازار فارکس به صورت 24 ساعته و 5 روز در طول هفته باز است. این بدان معنا است که شما در هر زمانی از هفته میتوانید اقدام به خرید یا فروش ارزها کنید.
در گذشته مبادله ارزهای خارجی منحصر به دولتها، شرکتهای بزرگ و موسسات خرید و فروش تامینی بوده است. ولی امروزه مبادله ارزهای خارجی به راحتی کلیک کردن بر روی ماوس میباشد. قابلیت وصول یا دسترسی هیچ وقت به عنوان یک مشکل مطرح نبوده است و این بدان معنا است که هر کسی میتواند اقدام به این کار بکند. شرکتهای سرمایهگذاری، بانکها و کارگزاران فارکس خرده فروش زیادی وجود دارند که امکان باز کردن حسابها و مبادله ارزها را برای افراد مختلف فراهم میکنند.
یک مثال
در حین مبادله در بازار فارکس شما اقدام به خرید یا فروش ارز یک کشور خاص در مقابل یک کشور دیگر میکنید. ولی هیچ نوع مبادله فیزیکی پول مابین دو طرف صورت نمیگیرد. مبادله فیزیکی در کیوسک ارز خارجی صورت میگیرد. برای مثال یک توریست ژاپنی را در نظر بگیرید که میخواهد به برج تایمز نیویورک سیتی برود. این فرد میتواند ین فیزیکی خودش را به دلار آمریکایی نقد تبدیل کند (و ممکن است یک هزینهای را بابت این تبادل پرداخت کند) و در حین مسافرت از دلار آمریکایی خودش استفاده کند. ولی در دنیای مربوط به بازارهای الکترونیک تاجران معمولا یک پوزیشنی را در مورد یک ارز خاص میگیرند؛ معمولا این افراد انتظار دارند که ارزش ارزی که خریدهاند افزایش پیدا کند (یا در صورت فروش، ارزش ارز فروخته شده کاهش یابد) و در نتیجه این مبادله یک سودی کسب کنند.
معمولا یک ارز بر اساس یک ارز دیگری مورد مبادله قرار میگیرد. در صورتیکه شما یک ارزی را بفروشید، در واقع یک ارز دیگری را به صورت همزمان میخرید و در صورتیکه شما یک ارزی را بخرید، در واقع یک ارز دیگری را میفروشید. در دنیای معاملات الکترونیک، سود از طریق تفاوت موجود مابین قیمتهای معاملاتی شما مشخص میشود.
معاملات اسپات یا نقطهای (Spot Transactions)
معاملات اسپات برای تحویل فوری صورت میگیرد که معمولا این تحویل فوری برابر با 2 روز کاری در مورد اکثر جفتهای ارز میباشد. استثنائیترین مورد مربوط به خرید یا فروش USD/CAD میباشد که فقط در طول یک روز کاری تسویه میشود. در محاسبه روزهای کاری، روزهای شنبه، یکشنبه و روزهای تعطیل مربوط به جفت معامله شده در نظر گرفته نمیشود. تسویه معاملات اسپات در کریسمس و روز عید می تواند تا شش روز به طول بکشد. همچنین پولها بر اساس تاریخ تسویه مبادله میشوند نه براساس تاریخ مبادله.
دلار آمریکا فعالترین ارز مورد مبادله میباشد. بعد از دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن، پوند بریتانیا و فرانک سوئیس به ترتیب فعالترین ارزهای مورد مبادله میباشند.
حرکتهای بازار و تغییرات قیمت در نتیجه سفتهبازیها، قدرت و رشد اقتصادی و تفاوتهای موجود در نرخ بهره تعیین میشود.
تغییر پوزیشن در فارکس
معمولا تاجران خرده تمایلی به تحویل گرفتن ارزهای خریداری شده ندارند. این افراد فقط میخواهند از تفاوت موجود مابین قیمتهای مبادلاتیشان سود کسب کنند. به همین دلیل اکثر کارگزاران خرده هر روز به صورت اتوماتیکوار پوزیشن ارزی خودشان را در 5 صبح به وقت EST تغییر میدهند.
کارگزار پوزیشنها را تغییر میدهد و با توجه به تفاوت موجود مابین دو ارز موجود در جفت مشخص شده، بدهی یا اعتبار ایجاد میکند. این تجارت ادامه پیدا میکند و فرد معامله کننده هیچ گونه نیازی به تحویل ارز یا تسویه کردن معامله ندارد. بعد از بسته شدن (closing) معامله، فرد معامله کننده بر اساس قیمت معامله اصلی و قیمتی که معامله بر اساس آن بسته میشو، سود یا زیان خودش را شناسایی میکند. بدهیها یا اعتبارات مربوط به تغییر پوزیشن میتواند منجر به افزایش سود یا کاهش آن شود.
به دلیل اینکه بازار فارکس در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل میباشد، اعتبار یا بدهی نرخ بهره مربوط به این روزها در چهارشنبه اعمال میشود. بنابراین پوزیشن گرفته شده در 5 صبح چهارشنبه نسبت به سایر پوزیشنها، تاثیر سه برابری بر روی اعتبار یا بدهی ایجاد شده خواهد داشت.
معاملات فوروارد فارکس
هر نوع معامله فارکسی که یک روز بعد از معامله اسپات تسویه میشود، به عنوان معامله فوروارد در نظر گرفته میشود. قیمت از طریق تعدیل نرخ اسپات محاسبه می شود تا تفاوت نرخ بهره موجود مابین دو ارز محاسبه شود. میزان تعدیل به عنوان نقاط فوروارد نامیده میشود. نقاط فوروارد فقط تفاوت نرخ بهرهای موجود مابین دو بازار را نشان میدهد. این نقاط معاملات آینده بازار اسپات را پیشبینی نمیکنند.
قرارداد فوروارد یک قرارداد دارای ساختار مناسبی است: میزان پول قابل معامله در این قرارداد هر میزانی میتواند باشد و میتواند در هر روزی بغیر از روزهای آخر هفته و تعطیلات رسمی تسویه شود. همانند معاملات اسپات، در این بازار هم پولها در تاریخ تسویه مبادله میشوند.
قراردادهای فیوچرز فارکس
یک قرارداد فیوچرز فارکس یا فیوچرز ارزی یک توافقی مابین دو طرف میباشد که برای تحویل دادن مقدار مشخصی ارز در یک تاریخ مشخصی (که به عنوان تاریخ اختتام یا تحویل شناخته میشود) در آینده صورت میگیرد. قراردادهای فیوچرز برمبنای ارزش نسبی ارزها میباشند و دارای تاریخ اختتام مشخصی هستند. برخلاف قرارداد فوروارد، شرایط مربوط به قرارداد فیوچرز غیرقابل مذاکره میباشد. سود این قرارداد از طریق تفاوت موجود مابین قیمتهایی تعیین میشود که قرارداد در آن قیمتها خریداری شده و فروخته شده است. اکثر سفتهبازان تا زمان اختتام قراردادهای فیوچرز در پوزیشنهای خودشان باقی نمیمانند چرا که در صورت باقی ماندن در پوزیشن خودشان باید ارز مشخص شده در قرارداد را تحویل دهند یا تسویه کنند. در عوض سفته بازان قبل از انقضاء قراردادها را میخرند یا میفروشند و سود یا زیانشان را در معاملات خودشان شناسایی میکنند.
تفاوتهای بازار فارکس
یک سری تفاوتهای عمدهای مابین بازار فارکس و سایر بازارها وجود دارد که برخی از آنها عبارتند از:
قوانین کمتر
این مورد به این معنی است که سرمایهگذاران در بازارهای سهام، فیوچرز یا اختیارات ملزم به رعایت کردن استانداردها یا مقررات سفت و سختگیرانه نیستند. هیچ نوع محل تسویه و بخش هایاصلی که بر روی کل بازار فارکس نظارت کند، وجود ندارد. شما می توانید در هر زمانی پوزیشن شورت سل (short-sell) داشته باشید، چراکه در بازار فارکس شما هیچ وقت نمی توانید به صورت واقعی شورتینگ کنید و از بازار خارج شوید؛ در صورتیکه شما یک ارزی را بخرید، در واقع یک ارز دیگری را خواهید فروخت.
هزینه ها و حق کمیسیونها
به دلیل اینکه این بازار دارای دارای قانون خاصی نیست، نحوه پرداخت هزینهها و حق کمیسیونها متغیر میباشد. اکثر کارگزاران فارکس از طریق گرفتن پوزیشن اسپرید (spread) در جفتهای ارزی سود کسب میآورند. سایر افراد از طریق شارژ کردن یک حق کمیسیون درآمدزایی میکنند که این حق برمبنای مقدار ارز مبادله شده تغییر میکند. برخی از کارگزاران هم از هر دو این رهیافتها استفاده میکنند.
دسترسی کامل
هیچ محدودیت زمانی برای معامله در این بازار وجود ندارد. به دلیل اینکه این بازار به صورت 24 ساعته باز میباشد شما در هر زمانی از روز میتوانید معامله کنید. موارد استثناء عبارت از روزهای آخر هفته یا زمانی است که تمامی مراکز مالی جهان به خاطر یک تعطیل یا سالگردی فعّال نباشند.
اهرم (Leverage)
بازار فارکس این اجازه را به شما میدهد که اهرم (نسبت بدهی به دارایی) شما در ایالات متحده 50:1 باشد، که این نرخ در برخی از بخشهای دیگر جهان بالاتر هم میباشد. این بدان معنا است که یک تاجر میتواند یک حساب 1000 دلاری باز کند و تا میزان 50000 دلار اقدام به خرید ارز کند. نسبت اهرم یک چاقوی دوطرفه میباشد چرا که منجر به افزایش یافتن چند برابری میزان سودها و زیانها میشود.
چند مثال در مورد معاملات فارکس
فرض کنید یک تاجری بر این عقیده باشد که ارزش EUR در مقابل USD افزایش پیدا خواهد کرد. معنای دیگر این طرز فکر عبارت از این مورد میباشد که ارزش USD در مقابل EUR کاهش خواهد یافت.
این فرد در نرخ 1.2500 EUR/USD و به میزان 5000 دلار اقدام به خرید ارز میکند. روز بعد این قیمت به 1.2550 افزایش پیدا خواهد کرد. در این صورت فرد تاجر 25 دلار سود کسب خواهد کرد (که برابر است با 5000*0.0050). در صورتیکه قیمت کاهش یابد و به 1.2430 برسد، این فرد به میزان 35 دلار زیان خواهد کرد (که برابر است با 5000*0.0070).
قیمتهای جاری به صورت مداوم در حال تغییر هستند، بنابراین این امکان وجود دارد که فرد تاجر در هر لحظه یک موقعیت جدیدی بگیرد. این فرد پوزیشن خودش را تغییر خواهد داد و با توجه به تفاوت نرخ موجود مابین منطقه یورو و U.S اعتبار یا بدهی به دست خواهد آورد. در صورتی که نرخ بهره موجود در منطقه یورو 4% باشد و این نرخ در U.S برابر با 3% باشد، فرد تاجر بیشترین سود را به دست خواهد آورد چرا که یورو خریداری کرده است. بنابراین این تاجر بعد از تغییر پوزیشن خودش یک اعتبار کوچکی را کسب خواهد کرد. در صورتیکه نرخ بهره یورو کمتر از نرخ USD باشد، فرد تاجر بعد از تغییر پوزیشن بدهی خواهد داشت.
تغییر پوزیشن
تغییر پوزیشن میتواند بر روی تصمیم گرفته شده در مورد معامله تاثیرگذار باشد، بخصوص در صورتیکه معامله بتواند طولانی مدت باشد. تفاوتهای زیاد مابین نرخهای بهره میتواند تاثیر زیادی بر روی اعتبارها یا بدهیهای روزمره داشته باشد و منجر به افزایش یا کاهش سود (یا افزایش یا کاهش زیان) شود.
همچنین اکثر کارگزاریها یک اهرمی را ارائه میدهند. اکثر کارگزاریهای ایالات متحده دارای اهرم 50:1 هستند. فرض کنید یک تاجری در معاملهای از نسبت اهرم 10:1 استفاده کند. در صورت استفاده از اهرم 10:1، این فرد هیچ نیازی به داشتن 5000 دلار در حساب خودش ندارد، هر چند که میخواهد به میزان 5000 دلار ارز خریداری کند. این فرد برای انجام دادن معامله خودش فقط به 500 دلار نیاز دارد. تا زمانیکه این فرد 500 دلار داشته باشد و از اهرم 10:1 استفاده کند، می تواند تا میزان 5000 دلار معامله کند. در صورتیکه این فرد از اهرم 20:1 استفاده کند، در حساب خودش باید 250 دلار داشته باشد.
به دست آوردن سود 25 دلاری فقط با 500 یا 250 دلار سرمایه نشاندهنده قدرت اهرم میباشد. نقطه برعکس این حالت هم زمانی است که این فرد در صورت زیان کردن، بخش قابل توجهی از سرمایه خودش را سریعا از دست میدهد.
توصیه میشود که کارگزاران منقطه پوزیشنی خودشان را مدیریت کنند و ریسک خودشان را کنترل کنند تا یک معامله منحصر بفردی منجر به ایجاد زیان قابل توجهی نشود و همچنین می توانید از گروه مشاوران خبره نیز مشاوره بگیرید.
لوریج در فارکس چیست و چگونه می توان در معاملات فارکس از آن بهره برد؟
لورج یا لوریج در فارکس یکی از ویژگی های جذابی است که باعث جذب کاربران زیادی به این بازار شده است. افرادی که پیش از این نیز در بازار فارکس فعالیت داشته اند به خوبی نسبت به مزایا و معایب آن آگاهی دارند. اما برای کسانی که به تازگی وارد این بازار شده اند لزوم یادگیری لوریج در متاتریدر موضوعی است که در این مقاله بدان اشاره خواهد شد.
اجازه دهید با مثالی بحث را پیش بگیریم. تصور کنید شما برای خرید خانه دلخواه خود نیاز به 400000$ دارید. در حال حاضر 200000$ آن را در اختیار دارید اما هنوز هم برای خرید 200000$ کم دارید. تنها راه باقی مانده گرفتن وام از بانک است. بنابراین شما با دوبرابر کردن پول خود موفق به خرید خانه خواهید شد. در ادامه به طور مفصل توضیح خواهیم داد که چگونه در بازارهای مالی می توان از این ابزار بهره برد.
تعریف لوریج در فارکس چیست؟ (leverage)
از جمله ابزار مهمی که در معاملات CFD مورد استفاده قرار می گیرد، لوریج است. لوریج در فارکس (Leverage)، همانگونه که از نام آن پیداست اهرم معاملاتی است. در واقع شما با قرض گرفتن مبلغ مشخصی پول از بروکر سعی در افزایش میزان سود خود دارید. این ابزار مزیتی است که بروکر در اختیار مشتریان خود قرار می دهد تا با سرمایه بیشتر در مقایسه با سرمایه اولیه شان موفق به دریافت سود گردند.
لوریج در فارکس چیست
اما آنچه که در تعریف لوریج فارکس شایع است؛ لوریج در بازار فارکس مانند شمشیر دولبه عمل میکند. در صورتی که شما از آن به عنوان محدود کننده ضررهایتان و حفظ سرمایه اصلی یاد کنید بدون آن که استفاده درست از آن را بدانید، قطعا معاملات شما محدود به شکست خواهد شد.
فرض کنید شما با 700$ سرمايه ، يك حساب استاندارد باز كرده ايد و لوريج 1:50 برای خود انتخاب کرده اید. حال شما پوزيشن buy با حجم 0.4 لات و حد ضرر 40 پیپ باز می کنید(مادامی که با حجم 0.4 Lot تريد ميكنيد ارزش هر پيپ برابر 4$ است.) با یک حساب ساده متوجه خواهید شد که شما در این معامله 160 دلار ضرر میکنید.(160=40*4) حال اگر شما باز هم مرتکب این اشتباه شوید ممکن است در نهایت سرمایه خود را از دست بدهید. ادامه این روند در نهایت موجب کال مارجین شدن خواهد شد.
ویدیو آشنایی با مفهوم لوریج در فارکس به زبان ساده
لوریج در متاتریدر چگونه کار می کند؟
نحوه استفاده از لوریج در متاتریدر
لوریج در متاتریدر میزانی از سرمایه قرض گرفته شده است که می تواند برای سرمایه گذاری در دارایی که به صورت بالقوه باعث افزایش سود شما می شود، مورد استفاده قرار گیرد. بیایید به مثالی که در ابتدا مبحث برای خرید خانه زدیم برگردیم. شما برای خرید خانه باید 200000$ دیگر از بانک وام بگیرید. این دقیقا همان کاری است که لوریج برای شما می کند. به همین دلیل معامله گران هنگامی که تصمیم می گیرند پوزیشنی را باز کنند، می توانند از سرمایه خود و یا ترکیبی از سرمایه و لوریج برای افزایش میزان معامله خود استفاده کنند.
نسبت مناسب لوریج در فارکس
نسبت (ضریب) لوریج نشان دهنده آن است که میزان معامله تا چه اندازه افزایش داشته است. به عنوان مثال زمانی که 100 دلار در حساب خود در یک کارگزاری دارید و از اهرم 1:100 برمی گزینید، می توانید 10000 دلار برای معامله استفاده کنید. به عبارت دیگر، سرمایه اولیه شما 100 برابر بزرگ تر شده است. بروکر این میزان را در اختیار شما قرار می دهد و به شما اجازه می دهد تا سرمایه خود را افزایش دهید. در لوریج 1:100 مشتری باید حداقل 100/1 از کل ارزش معامله را به عنوان وثیقه در حساب خود داشته باشد.
برخی از افرد ممکن است استفاده از اهرم معاملاتی 1:100 را بسیار خطرناک بدانند. چرا که ممکن است پول زیادی را در نتیجه شکست در یک معامله از دست بدهند. با این وجود باید در نظر داشت که این سطح از لوریج در فارکس برای تمامی دارایی ها ارائه نمی شود. سطوح بالای لوریج معمولا برای دارایی هایی که دارای نوسانات کمتری در بازار فارکس هستند، ارائه میگردد.
برخی از بروکرها برای شما امکان معامله با لوریج های متفاوتی از 1:1 تا 1:200 فراهم می سازند. این میزان در میان بروکرهای مختلف متفاوت است و می تواند تا 1:500 هم شامل شود.
به همین منظور شما ابتدا باید در بروکری مانند deltafx اقدام به ثبت نام در فارکس کنید که علاوه بر تجربه بالا توانایی ارائه سطوح مختلف لوریج را داشته باشد. بروکر دلتا اف ایکس امکان بهره مندی شما نسبت به سطوح مختلف لوریج تا 1:1000 را فراهم خواهد کرد. هم اکنون می توانید نسبت به افتتاح حساب و چند برابر کردن سود خود اقدام کنید.
تفاوت مارجین و لوریج در بازار فارکس
تفاوت مارجین و لوریج در فارکس
زمانیکه تریدر پوزیشنی را باز می کند میزانی از سرمایه در حساب او نگه داشته می شود و شما اجازه استفاده از آن را در معاملات خود ندارید. به این میزان سرمایه که معمولا به صورت درصدی بیان می شود مارجین اطلاق می گردد. در واقع مارجین وثیقه ای است که بروکر برای ضررهای احتمالی در حساب مشتری نگه می دارد. این در حالیست که لوریج اعتباریست که به شما اجازه می دهد با سرمایه اندک نیز وارد بازار شده و معامله کنید.
مزایای استفاده از لورج در فارکس
لورج یکی از ابزار های مالی است که برای سهولت در معاملات بوجود آمده است. همانطور که در ابتدا مقاله لوریج در فارکس گفته شد، با استفاده از این امکان میتوان با سرمایه کم وارد بازارهای بزرگ مالی شد و با استفاده از استراتژی مناسب، سود زیادی کسب کرد که در ادامه به مزیت های استفاده از لوریج در فارکس و بازار ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
- افزایش سرمایه: بزرگترین مزیت لورج را میتوان چندین برابر شدن سرمایه تریدر دانست. بعنوان مثال فردی را در نظر بگیرید که حساب کاربری خودش را 100 دلار شارژ کرده است، این شخص می تواند با استفاده از این ابزار، سرمایه اش را تا چندین برابر افزایش دهد.
- افزایش سود حاصل از ترید: جذاب ترین دلیل استفاده از این ابزار برای تریدر ها، افزایش میزان سود از معامله می باشد. بعنوان مثال اگر شما در حالت عادی از سهام یا ارزی 5 درصد سود بگیرید، با لوریج 10 میتوانید این سود را به 50% افزایش دهید.
- یکی دیگر از مزیت های استفاده از لوریج در معاملات، تنوع در سبد سرمایه شماست. تصور کنید که با مبلغ بسیار کمی وارد بازار شده اید، برای شما مشکل خواهد بود تا با سرمایه کم در چندین سهام یا ارز سرمایه گذاری کنید، حال با کمک گرفتن از لورج می توانید سرمایه تان را چندین برابر کرده و تنوع سبد سرمایه خود را افزایش دهید.
معایب استفاده از لوریج
این ابزار نیز مانند دیگر ابزار معایبی نیز دارد و همانقدر که میتواند برای شما مفید باشد، به همان میزان هم میتواند به ضرر شما تمام شود که البته با استفاده از ترفندهایی میتوانید از این ابزار با ریسک کمتری کار کنید.
- امکان لیکویید شدن یا کال مارجین شدن: یکی از مشکلات مهم استفاده از لورج، افزایش احتمال ضرر یا از دست رفتن سرمایه شماست. در حالت عادی اگر شخصی ارزی را خریداری کند، فقط درصورتی سرمایه اش صفر می شود که قیمت آن ارز به صفر برسد اما در معاملات لورج دار، احتمال کال مارجین شدن یا لیکوئید شدن وجود دارد.
- پرداخت کارمزد به صورت روزانه: استفاده از این امکان نیازمند پرداخت کارمزد به صرافی می باشد. لذا در معاملات بلند مدت، میزان کارمزد آن مبلغ قابل توجهی می شود. در نتیجه برای معامله باید به میزان کارمزد هم توجه کرد.
- عدم استفاده از امکان هولد کردن: هولد کردن ارز در معاملات لورج دار کاملا بی معناست. زیرا در این نوع معاملات شما ارز آن را خریداری میکنید و هیچ مالکیتی نسبت به آن ندارید.
- گیر کردن در چرخه جبران ضرر: ضرر کردن در بازارهای مالی برای تریدرها قابل قبول کردن نیست و ممکن است تریدرهای مبتدی را در لوپی قرار دهد که مدام بخواهند با انجام معاملاتی، ضرر های معاملات گذشته را جبران کنند که در نهایت به احتمال زیاد به دام چرخه جبران ضرر می افتند.
ترفند های ترید با لوریج
همانطور که در این مقاله گفته شد، این معاملات ریسک بیشتری نسبت به معاملات دیگر دارد، به همین دلیل باید در این روش با داشتن استراتژی و دانستن ترفند هایی معامله بهینه و پرسودی داشته باشید.
1. ترید را با بازار اسپات فارکس شروع کنید
بازار اسپات فارکس بسیار استیبل تر و کم ریسک تر نسبت به رمز ارزهای کریپتویی می باشد. هر تریدری که به تازگی فعالیت خودش را در بازارهای مالی شروع کرده است، در ابتدای کار باید به برآیند مثبت در بازار اسپات فارکس دست پیدا کند. زیرا معامله در بازارهای اهرمی بسیار پرریسک بوده و احتمال از بین رفتن سرمایه بشدت بالا می رود.
2. از حد ضرر و حد سود استفاده کنید
حد ضرر امکانی لات ها Lots و اهرم ها Leverages است که هر تریدر حرفه ای از آن استفاده میکند و استفاده از آن ریسک معاملات را بشدت کاهش می دهد. همچنین اگر با لورج ترید میکنید، علاوه بر تعیین حد ضرر، باید حد سود یا Take Profit معامله خود را مشخص کنید. اگر با حد ضرر آشنایی ندارید میتوانید با این مفهوم در مقاله حد ضرر در فارکس چیست آشنا شوید و نحوه استفاده از آن را آموزش ببنید.
3. با مبلغ کم شروع کنید
شروع معاملات اهرمی با مبلغ پایین، ریسک شما را تا حد زیادی کاهش میدهد و همچنین باعث افزایش تجربه تریدر خواهد شد.
4. در انتظار شکار مناسب باشید
یکی از بزرگترین اشتباهات تریدرهایی که با اهرم ترید میکنند، تعدد معامله است. گاهی نباید معامله کرد و انتظار بهترین موقعیت معاملاتی بود تا درصد خطا کاهش پیدا کند. پس باید صبورانه پای چارت بنشینید تا بهترین فرصت های ورود را پیدا کنید.
5. سود خود را خارج کنید
وقتی که سود زیادی از بازار کسب کردید، بهترین کار این است که بخشی از سود خود را از بازار خارج کرده و در بخش های دیگر سرمایه گذاری کنید.
چگونه لوریج را تغییر دهیم؟
تعیین اهرم در بازار فارکس هنگام ثبت اطلاعات حساب در یک بروکر فارکس انجام می شود. بنابراین کاربران می توانند با مراجعه به صفحه حساب کاربری و ویرایش حساب معاملاتی ایجاد شده میزان اهرم یا همان لورج را تغییر دهند.
در بازار ارز دیجیتال، تراکنش های اهرمی دارای یک حساب جداگانه هستند و در بستر معاملاتی که حساب اهرمی به آن تعلق دارد، تعیین می شود. در برخی از صرافی ها این قسمت را با نام فیوچرز و در برخی دیگر نام پریپچوآل می شناسند.
لوریج خوب است یا بد؟
لوریج قطعا یک ضرورت است زیرا بدون آن تقریبا با میزان سرمایه کمی که تریدرهای شخصی دارند، امکان معامله و سودکردن وجود ندارد. اما اینکه بگوییم لوریج خوب است یا بد نیز چیز درستی نیست. لوریج یک وسیله است. بستگی دارد شما چطور از آن استفاده کنید. حد تعادل در انتخاب لوریج بسیار مهم است. توصیه میکنیم بخصوص اگر تازه کار هستید به هیچ وجه از لوریج های بالای 1:100 یا 1:200 استفاده نکنید.
حتی اگر حرفه ای هم شدید، نهایت لوریج مورد استفاده شما باید 1:500 باشد. لوریج ضریبی است که کمک میکند تا پول شما چندبرابر حجم اصلی وارد معامله شود و شما سود کنید. اما از طرف دیگر هم همین ضریب سبب میشود تا شما چند برابر حجم اصلی ضرر کنید و از مارجین شما کم شود. پس لوریج را میتوان دقیقا یک تیغ دو لبه خواند که هم مفید است هم مضر. با این تفاوت که بودن آن لازم است. پس لوریج را براساس استراتژی خود انتخاب کنید. اما کم، بدون طمع و با احتیاط. چیزی که مهم تر از سود کردن است. این است که شما ضرر نکنید.
چطور لوریج صحیح انتخاب کنیم
لوریج مسئله وسوسه کننده ای است که باید از ان دوری کنید. هرچه قدر لویج شما پایین تر باشد خطر معاملاتتان کمتر می شود. سعی کنید لوریج را براساس استراتژی خود تنظیم کنید. مثلا اگر شما سوینگ ترید میکنید و استاپ های شما بزرگ است. بنابراین حتما باید لوریج شما زیر 100 باشد. بخصوص اگر حساب کوچکی داشته باشید. اما اگر اسکالپر هستید. شما ناگزیر هستید از لوریج های بزرگتر استفاده کنید. اما نه خیلی! هیچ گاه از لوریج های 1:1000 استفاده نکنید. حتی اسکالپرهای حرفه ای هم بالاتر از 1:500 را در نظر نمیگیرند. چون نمیخواهند خیلی زود کال مارجین شوند. درواقع انتخاب لوریج باید اینگونه باشد:
لوریج= مقدار سرمایه/حجم معامله
نتیجه گیری
لوریج در فارکس از جمله ابزار رایج به شمار می رود که سرمایه گذاران ومعامله گران با سودای چند برابر کردن پول خود از آن بهره میگیرند. همانند تمامی روش ها و ابزارهای دیگر دارای معایب و مزایایی است. در صورتی که به تازگی وارد این بازار شده اید و تسلط کافی به این ابزار ندارید لازم است ابتدا به مطالعه در این زمینه بپردازید. همیشه به خاطر داشته باشد که برای استفاده از لوریج در معاملات فارکس، میزان کمی از سرمایه خود را درگیر کنید.
به انتهای مقاله لوریج چیست رسیدیم، امید داریم تا توانسته باشیم مفهوم لوریج را در بازار جفت ارز فارکس به خوبی به شما منتقل کرده باشیم. درصورتی که همچنان سوالی بی جواب در ذهنتان باقی مانده، میتوانید از طریق بخش کامنت ها، سوالتان را از ما بپرسید.
در آمد در فارکس چقدر است
بازار فارکس یک بازار بین المللی است که امروزه در سراسر جهان فقط با یک سیستم می توان به خرید و فروش جفت ارز ها در آن پرداخت .
بازار فارکس این امکان را به معامله گران میدهد تا بتوانند جفت ارزها را خرید و فروش کنند .
یکی ازعلت های مهم محبوبیت بازار فارکس در ایران به درآمد دلاری آن برمی‌گردد .
امروزه مطالب گسترده ای دررابطه با سودهای عالیِ بازار فارکس می توان دید . اما افراد زیادی به دنبال پاسخ این سوال هستند که درآمد در فارکس چقدر است ؟
مطالبی که به ذهن مخاطب القا می کند تنها با یک کلیک میتواند سودهای فراوانی را به حسابش واریز کند یا به عبارتی یک شبه پولدار شود .
واقعیت این است که در بازار فارکس نمیتوان یک شبه ثروتمند شد .برای کسب درآمد و به سود رسیدن در بازار فارکس اولین قدم یادگیری است .
شناخت بازار ، درک رفتار قیمت ، داشتن برنامه و استراتژی ، داشتن مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک همه عواملی هستند که در کنارهم میتوانند معامله گر را به سود و درآمد برسانند .
اگر به بازار فارکس به چشم شغل نگاه کنید متوجه خواهید شد که مانند سایر شغل ها نیاز به گذاشتن زمان ، یادگیری و کسب تجربه می باشد .
اگر بخواهیم به صورت تخصصی تر وارد این بحث شویم و بدانیم درآمد در فارکس چقدر است، باید در مورد چند موضوع از جمله اهرم معاملاتی صحبت کنیم .
اهرم معاملاتی (leverage ) چیست ؟
اهرم معاملاتی یکی از ویژگی های جذاب این بازار است و در ادامه به این میپردازیم که چگونه میتواند بر درآمد فارکس تاثیر بگذارد .
این اجازه را به معامله گر میدهد تا با حجمهای بزرگتر از سرمایه ی خود پوزیشن باز کند و بتواند سودهای بیشتری کسب کند .
بروکرها این کار را انجام میدهند تا افراد سرمایه خود را وارد بازار کنند ، پول در بازار درگردش باشد و معاملات بزرگتری انجام شود .
اهرم هایی که بروکر های مختلف ارائه میدهند میتوانند باهم متفاوت باشند .
به عنوان مثال وقتی میگوییم اهرم 1:100 یعنی معامله گر میتواند به ازای هر 1000 دلار ، معامله ای 100000 دلاری انجام دهد .
اهرم معاملاتی باعث میشود سرمایه های خرد وارد بازار فارکس شوند .
استفاده از اهرم زیاد دارای ریسک است .
همانگونه که استفاده از اهرم میتواند سودهای زیادی را به همراه داشته باشد، درصورت شکست در معامله میتواند ضرر زیادی را به معامله گر تحمیل کند .
موضوع دیگری که تریدر باید در نظر بگیرد میزان لات برای هر معامله است .
لات (lot ) چیست ؟
لات واحد اندازه گیری حجم معاملات است .
هر معامله گر قبل از زدن دکمه ی خرید و فروش باید میزان لات خود را مشخص کند .
هر لات استاندارد 100،000 واحد ارز پایه است .
انتخاب اندازه لات در میزان سود و زیان موثر است .
استفاده از لات در بازار فارکس این امکان را به معامله گر میدهد تا بتواند با مقادیر کم هم معامله انجام دهد .
استفاده از لاتها با سایزهای بیشتر نیازمند شناخت و تحلیل درست بازار است .
زیرا همانگونه که لات زیاد میتواند سود زیاد به همراه آورد ، چرخش بازار خلاف جهت پوزیشن نیز میتواند باعث ضرر زیاد شود .
پس هرگز بدون مدیریت سرمایه و مدیریت پوزیشن وارد معامله ای نشوید .
بگذارید میزان لات را با اعداد واقعی برایتان توضیح دهیم :
اگر با یک لات استاندارد معامله ای باز کنید ، به ازای هر پیپ تغییر قیمت ، سود یا زیان شما 10 دلار خواهد بود .
دیدگاه شما