افزایش میزان استیبل کوین ها

افزایش میزان استیبل کوین ها

مطمعنا اگر شما هم در این سری از مقالات با ما همراه بودید یا کمی در جرسان دنیای ارز های دیجیتال باشید میدانید که یکی از بزرگترسن اشکالات ارز های دیجیتال ریسک زیاد آن و نوسان قیمتی بالای آن است.
با اینکه یکی از بهترین مزیت ارز های دیجیتال انتقال آسان آن است، به طوری که به راحتی میتوان آن را با کارمزد بسیار کم از نقطه ای به نقطه ی دیگر در دنیا انتقال داد.
مثلا اگر میخواستیم انتقال پول را انجام دهیم و به فرض مبلغ صد هزار دلار را انتقال دهیم به نقطه ای در آن سوی آب ها ، این انتقال اگر قرار باشد به روش سنتی و گذشته انجام شود چیزی حدود ۱۰ درصد از مبلغ را یه عنوان کارمزد و مالیات بر میدارند.
در حالی که این انتقال در روش ارز دیجیتال بسیار بسیار ارطان تر و زیر حتی یک درصد است.
اما مثلا اگر فردی بخواهد بیت کوین را انتقال دهد و صرفا به جهت اینکه انتقال در این روش کترمزد انتقال بسیار ارزان است.
ممکن است به یکباره قیمت به شدت افت کند و این کاهش قیمت باعث ضرر ما میشود.
پس اگر دنبال راهی هستید که از این نوسانات دور باشید بهتر است این مقاله را تا آخر بخوانید.

اگر در حوزه ارزهای دیجیتال بعنوان تریدر فعالیت دارید یا برای سرمایه‌گذاری در صرافی های معتبر مقداری ارز دیجیتال ذخیره کرده‌اید، حتما می‌دانید که ارز دیجیتال تتر چیست و اطلاعاتی درباره آن دارید. در این مقاله می کوشیم تا شما را بیش از پیش با این ارز رمز پایه آشنا کنیم.

بسیاری از ارزهای دیجیتال در دنیای کریپتوکارنسی دارای نوسانات قیمتی زیادی هستند که سبب می شود تریدرها بتوانند از این نوسانات کسب سود کنند. اما در این میان ارزهای دیجیتالی نیز وجود دارند که قیمت ثابت و پایداری دارند و از سرمایه گذاران در برابر نوسانات قیمتی زیاد ارزهای دیجیتال محافظت می کنند. به این نوع از ارزهای دیجیتال، استیبل کوین یا ارز دیجیتال پایدار می گویند.

همواره قیمت ارزهای دیجیتال توسط تریدرها تعیین می‌شود و در حقیقت عرضه و تقاضای خریداران و فروشندگان است که قیمت مبادله رمزارزها را تعیین می‌کند، در عوض، استیبل‌کوین‌ها به دنبال دستیابی به قیمتی ثابت و بدون نوسان هستند.

مفهوم استیبل ‌کوین (Stablecoin)

استیبل‌کوین (stablecoin)ها نسل جدیدی از ارزهای دیجیتال هستند که بر بستر بلاک چین پیاده سازی شده اند و قیمت آن ها به دلیل وجود پشتوانه هایی در دنیای واقعی نظیر طلا، کالا یا پول های رایج، با نوسانات قیمتی کمی همراه است. بر همین اساس می توان گفت که استیبل‌ کوین‌ها در برابر نوسانات قیمت مقاوم هستند و شما می‌توانید با نگه داری آن ها به جای رمزارزهایی مثل بیتکوین، از نوسانات بازار کریپتوکارنسی در امان بمانید. اما چگونه این کار امکان پذیر است؟

فرض کنید که هنگامی که بیت کوین در قیمت 5000 دلار قرار دارد، شما معادل قیمت یک بیت کوین خود، استیبل کوینی که با دلار آمریکا تثبیت شده است را خریداری نمایید، در این صورت شما 5000 واحد از آن استیبل کوین در اختیار دارید. حال اگر قیمت بیت کوین به 3000 دلار برسد، شما بازهم به همان مقدار 5000 دلار استیبل کوین دارید و می توانید در زمان دلخواه خود آن را به بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کنید. با اینکار از افت سرمایه خود جلوگیری کرده اید و در واقع 2000 دلار سود نصیبتان شده است.

انواع استیبل کوین ها

بطور کلی افزایش میزان استیبل کوین ها استیبل‌کوین‌ها به 3 دسته اصلی تقسیم می شوند:

• استیبل‌کوین بدون پشتوانه
• استیبل‌کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
• استیبل‌کوین با پشتوانه پول فیات

استیبل ‌کوین بدون پشتوانه

استیبل ‌کوین های بدون پشتوانه همانطور که از اسمشان پیداست از هیچگونه ذخایر و پشتوانه ای استفاده نمی کنند، اما سیستم کاری آن ها مثل بانک های مرکزی بوده و برای ثبات قیمت بسیار مناسب است.

بیس‌کوین‌ (basecoin) نمونه ای از استیبل کوین های بدون پشتوانه به شمار می رود. این کوین به دلار آمریکا وابسته است و بر اساس نیاز از مکانیسم توافق برای افزایش یا کاهش عرضه توکن‌ها بهره می برد. روش کار این رمز ارز کاملا مشابه چاپ اسکناس در بانک های مرکزی است که سبب حفظ ارزش پول فیات می شود. البته این مسئله می تواند بصورت خودکار، توسط قرار دادهای هوشمند و بر روی یک بستر غیر متمرکز انجام شود.

استیبل‌کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

استیبل‌کوین‌‌هایی که توسط ارز دیجیتال پشتیبانی می شوند بدلیل محدود بودن ذخایر ارزهای رمزنگاری شده، ممکن است که نوسانات قیمتی زیادی داشته باشد. همچنین تعداد بیشتری از توکن‌های ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه ای جهت صدور تعداد کمتری از استیبل ‌کوین‌‌ها نگهداری می‌شود. مثلا، برای صدور ۱۰۰۰ دلار ارزش از استیبل‌ کوین‌‌ها باید ۲۰۰۰ دلار بیت کوین به عنوان پشتوانه استفاده شود، در این صورت تا ۵۰ درصد از نوسانات قیمتی بیتکوین ذخیره شده را در اختیار دارد.

استیبل‌کوین با پشتوانه پول فیات

برای ایجاد استیبل کوین هایی که با پشتوانه پول های فیات هستند، یک ارز فیات را به عنوان پشتوانه معرفی و نگهداری می کنند. البته این ذخیره جهت پشتیبانی می تواند به صورت طلا و یا سایر کالاهای ارزشمند باشد، اما در حال حاضر اغلب استیبل کوین ها از پشتوانه دلار آمریکا استفاده می کنند.

لازم به ذکر است که این ذخایر توسط نهادهای واسط نگهداری می شوند و بطور مداوم مورد بررسی قرار می گیرند. دو رمز ارز تتر (USDT) و TrueUSD مشهور ترین استیبل کوین هایی هستند که ارزشی تقریبا برابر با یک دلار آمریکا ایجاد کرده اند.

معروف ترین استیبل کوین های بازار کریپتوکارنسی

تتر (USDT)

ارز دیجیتال تتر (Tether) در سال 2015 به عنوان یکی از اولین استیبل کوین های بازار کریپتوکارنسی معرفی شد. توسعه دهندگان تتر(Tether) معتقدند که USDT توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود و ارزش هر تتر معادل یک دلار می باشد. اما در سال های اخیر صحبت های زیادی پیرامون پشتوانه تتر مطرح شده که در مقاله ارز دیجیتال تتر (Tether) چیست؟ به تفصیل در مورد آن صحبت شده است.

MakerDAO

MakerDAO یک سازمان مستقل است که به دنبال ایجاد نسل جدیدی از استیبل‌کوین هاست. این سازمان غیرمتمرکز فعالیت خود را از سال ۲۰۱۷ شروع کرد و استیبل‌کوین خود را با نام دای (DAI) معرفی کرد، برخلاف تتر که از دلار به عنوان پشتوانه خود استفاده می کند، رمز ارز دای (DAI) توسط اتریوم پشتیبانی می شود.

TrueUSD

TrueUSD یکی دیگر از استیبل کوین هایی است که همانند تتر با دلار آمریکا پشتیبانی می شود. این استیبل کوین از پروتکل ERC20 استفاده می کند و برخلاف تتر توسط شرکت های واسطه مورد تایید قرار گرفته و عملکردی شفاف از خود نشان داده است.

این شرکت در صدد ارائه ثبات بیشتر به دنیای پر نوسان ارزهای دیجیتال است. در حال حاضر TrueUSD در جایگاه ۳۴ ارزهای دیجیتال قرار دارد، اما پذیرش آن با سرعت مناسبی رو به افزایش است.

دلار جمینی (GUSD)

این استیبل کوین توسط برادران وینکلووس، که مالکان صرافی جیمنی و از سرمایه گذاران بزرگ بیت کوین هستند، ایجاد شد. دلار جمینی که از زمان عرضه آن در 19 صرافی لیست شده است در حال حاضر در جایگاه ۷۹ ارزهای دیجیتال قرار دارد. این توکن نیز به دلیل مطابقت با چندین استاندارد مختلف از پتانسیل بسیار بالایی برخوردار است.

USDC

USDC یکی از استیبل کوین های مبتنی بر پروتکل ERC20 است که از حمایت شرکت های بزرگی همچون کوین بیس و سیرکل برخوردار است، از همین رو جایگاه مناسبی در بازار ارزهای دیجیتال کسب کرده و در رتبه 23 قرار دارد. این stablecoin توانسته است با موسسات و صرافی های مهم دنیای کریپتو نظیر OKEx، لجر،کایبر و دیجی فینکس (DigiFinex) همکاری داشته باشد.

هیوبی (HUSD)

تفاوت این استیبل کوین نسبت به سایر استیبل‌کوین هایی که ذکر کردیم این است که فقط در صرافی های هیوبی قابل معامله می باشد و به عنوان جفت معاملاتی پایه در میان چهار استیبل‌کوین پشتیبانی شده از جانب صرافی هیوبی عمل می‌کند.

آلت کوین چیست؟ آیا سرمایه گذاری روی Altcoin ها مناسب است؟

اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کرده باشید حتما کلمه آلت کوین Altcoin را شنیده اید. اما آلت کوین چیست؟ به چه ارزهایی آلت کوین گفته می شود؟ آیت کوین ها چه ویژگی هایی دارند؟ برای یافتن پاسخ تمامی این سوالات با پینگی همراه باشید.

آلت کوین چیست؟

اصطلاح آلت کوین در واقع کلمه Bitcoin Alternative است و تمام ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بغیر از بیت کوین را توصیف می کند. آلت کوین ها در واقع گزینه هایی برای بیت کوین اصلی است که سعی در بهبود و پیشرفت آن دارند و هر یک از آن ها حداقل یک ویژگی از فن‌آوری بیت کوین را دارد. پیشرفت می تواند سرعت معاملات، روش توزیع، روش استخراج، هش کردن و غیره باشد.

با وجود تاریخچه کوتاهی از دوران ارز دیجیتال، تا به امروز، هزاران آلت کوین اختراع شد. سایت CoinMarketCap (شاخص ارز دیجیتالی پیشرو) شامل ۶۶۵ آلت کوین مختلف تا لحظه نوشتن این مقاله است. از هزاران کوین تا کنون، بیشتر آلت کوین ها برای مدت طولانی دوام نیاوردند. در مقابل، نمونه هایی از آلت کوین های اولیه مانند لایت کوین، Namecoin و دوج کوین وجود دارد که تاکنون به خوبی زنده مانده اند و به توسعه خود ادامه می دهند.

لایت کوین جایگزینی است که واحدهای بیشتری نسبت به بیت کوین (BTC) دارد. بنابراین لایت کوین در برابر بیت کوین که طلا حساب می‌شود، نقره است. DASH (دارک کوین سابق) بستری را برای انجام معاملات کاملا ناشناس فراهم می کند، BitShares نوآوری عادلانه تر برای مکانیسم بهبود بورس اوراق بهادار به ارمغان می آورد، ریپل پروتکل را برای پرداخت آسان تر پرداخت کرده است.

پذیرندگان اولیه بیت کوین ادعا می کنند که آلت کوین ها کاملاً غیرضروری هستند و موفق نخواهند شد زیرا نمی‌توانند با زیرساخت های بیت کوین رقابت کنند. با این حال، مهمترین نقشی که alts ایفا می کند غیر متمرکز سازی است. غیر متمرکز سازی یکی از ویژگی های بارز بیت کوین است. بیت کوین به عنوان یک ارز غیرمتمرکز باید دارای یک جامعه غیرمتمرکز نیز باشد.

آلت کوین ها رقابت سالمی را برای بیت کوین فراهم می‌کنند، کارآفرینان آن الهام می‌گیرند و برای بهبود مداوم تلاش می‌کنند. در سال های گذشته شاهد پروژه اتریوم بودیم که جدی ترین رقیب بیت کوین از آن زمان تاکنون بوده است. گاهی اوقات حجم معاملات روزانه اتریوم (ETH) به میزان بیت کوین (BTC) کاهش می‌یافت. توسعه دهندگان بیت کوین برای ادامه پیشروی و از دست ندادن جایگاه اول خود، نمی‌توانند حتی برای یک ثانیه آرام شوند.

اولین آلت کوین چه بود؟

Namecoin در اواسط سال ۲۰۱۱ متولد شد، و در واقع اولین آلت کوین ها بود. اگرچه این کار به عنوان یک ارز دیجیتالی نیز به کار می رفت، اما هدف اصلی Namecoin کمک به متمرکز نبودن هویت های آنلاین است. این کار سانسورها را بسیار پیچیده خواهد کرد.

انواع آلت کوین‌ها

با توجه به ویژگی‌ها و مکانیسم آنها، آلتکوین‌ها انواع مختلفی دارند. در ادامه به معرفی انواع آلت کوین و برترین آنها می‌پردازیم.

آلت کوین های قابل استخراج

همانطور که از نام آنها مشخص است، این آلتکوین‌ ها مبتنی بر ماینینگ یا همان استخراج هستند. آلت کوین‌های مبتنی بر ماینینگ از الگوریتم اثبات کار (PoW) استفاده می‌کنند، روشی که در آن سیستم‌ها با حل مسائل پیچیده‌، کوین جدید استخراج کرده و در نهایت بلوک می‌کنند. نمونه ‌ی این آلتکوین‌ها عبارتند از لایت کوین (LTCUSD)، مونرو (XMRUSD) و زد کَش (ZECUSD).

اکثر آلتکوین های برتر در اوایل سال ۲۰۲۰ در دسته مبتنی بر استخراج قرار گرفتند. جایگزین آلت کوین های مبتنی بر ماینینگ، کوین‌های از پیش استخراج شده است. چنین رمز ارز هایی از طریق الگوریتم استخراج تولید نمی‌شوند بلکه قبل از اینکه در بازارهای ارزهای رمزنگاری شده لیست شوند، عرضه می‌شوند. نمونه ای از یک سکه از پیش استخراج شده، ریپل (XRP) است.

استیبل کوین‌ها

معامله و استفاده از ارزهای دیجیتال از زمان راه اندازی آنها با نوسان همراه است. هدف استیبل کوین‌ها این است که این نوسان کلی را با پیوند دادن ارزش خود به سبدی از کالاها مانند ارزهای فیات، فلزات گرانبها یا سایر رمز ارز‌ها کاهش دهند. اگر ارز دیجیتال کاهش یابد یا با مشکل روبرو شود، این سبد به عنوان ذخیره ای برای بازخرید دارندگان عمل می‌کند. نوسانات قیمت برای استیبل کوین نباید بیشتر از یک حد تعیین شده باشد.

شبکه اجتماعی اجتماعی فیس بوک از Diem پشتیبانی می‌کند که مشهورترین نمونه یک استیبل کوین است. این یک کوین با پشتوانه دلار است. ۲ نمونه دیگر از استیبل کوین‌ها USDC و MakerDAO هستند. در مارس ۲۰۲۱، ویزا (Visa) غول پرداخت اعلام کرد که تسویه برخی از معاملات در شبکه خود را از طریق بلاک چین اتریوم می‌پذیرد و برنامه‌هایی برای توسعه بیشتر ظرفیت تسویه حساب استیبل کوین در اواخر سال ۲۰۲۱ وجود دارد.

توکن اوراق بهادار

توکن‌های اوراق بهادار مشابه اوراق بهادار معامله شده در بازارهای سهام هستند با این تفاوت که منشأ دیجیتالی دارند. توکن‌های اوراق بهادار شبیه سهام سنتی هستند و غالباً حقوق صاحبان سهام را در قالب مالکیت یا پرداخت سود سهام به دارندگان می‌دهند. چشم انداز افزایش قیمت برای چنین توکن‌هایی، سرمایه گذاری عمده در آنهاست. توکن‌های اوراق بهادار معمولاً از طریق عرضه اولیه کوین (ICO) به سرمایه گذاران ارائه می‌شود.

میم کوین

همانطور که از نام آنها مشخص است، میم کوین‌ها از یک شوخی یا سرگرمی الهام گرفته شده اند. آنها معمولاً در مدت زمان کوتاهی محبوبیت می‌یابند و اغلب از سوی افراد تأثیرگذار و مشهور در حوزه‌ی کریپتو مورد استقبال قرار می‌گیرند.

به عنوان مثال، ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا، همیشه در مورد میم کوین ها مانند دوج کوین (DOGECOIN) یا ارز شیبا (SHIBA) توییت‌هایی منتشر می‌کند و به همین دلیل قیمت این رمز ارزها افزایش یا کاهش می‌یابد. در اکتبر ۲۰۲۱، ارز شیبا در طی ۲۴ ساعت با توییت ایلان ماسک از تصویر فلوکی، حیوان خانگی خود،۹۱% افزایش یافت.

توکن کاربردی

از توکن‌های کاربردی برای ارائه خدمات درون شبکه استفاده می‌شود. به عنوان مثال، ممکن است از آنها برای پرداخت خدمات، هزینه شبکه یا بازخرید پاداش استفاده شود. بر خلاف توکن‌های اوراق بهادار، توکن‌های کاربردی سود سهام یا بخشی از سهام خود را پرداخت نمی‌کنند. فایل کوین، که برای خرید فضای ذخیره سازی در شبکه استفاده می‌شود، نمونه ای از توکن کاربردی است.

معرفی چند آلتکوین برتر:

آیا باید در آلت کوین ها سرمایه گذاری کنم؟

همانطور که در بالا ذکر شد، بسیاری از آلتکوین ها ایجاد شده و حتی قبل از اینکه بتوانند اندکی اثر بگذارند، ناپدید شدند و تمام پول سرمایه گذاری شده در آنها را به صفر رسید. این فن‌آوری به سرعت در حال تغییر است. آنچه كه یک ماه پیش قابل استفاده بود، مطمئناً مربوط به امروز نیست و هزاران آلتكوین وجود دارد و بنابراین رقابت بالایی در جریان است.

بنابراین، سرمایه گذاری در آلت کوین ها ریسک بسیار بالایی دارد. اما با احتمال ریسک، این غیرمعمول نیست که آلتکوین ها صدها درصد سود را در یک دوره کوتاه‌تر از یک روز به دست آورد. شما باید با دقت سرمایه گذاری کنید و به یاد داشته باشید که فقط مبلغی را که می‌توانید بعد از دست دادن کامل آن باز هم زندگی کنید، سرمایه گذاری کنید. مهم این است که آلت کوین ها را پس از تحقیق فراوان، دنبال کردن سایت های اخبار ارز دیجیتال، انجمن ها در سراسر وب (مانند Reddit) و همچنین گروه های فیس بوک در مورد ارزهای دیجیتالی انتخاب کنید.

اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید حتما این مقاله با عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ را مطالعه کنید.

پامپ و دامپ چیست؟

از آنجا که حجم معاملات آلت کوین ها بسیار کم است، کسانی که می‌توانند در این بازار به راحتی حرکت کنند (به ویژه در مقایسه با سهام معامله شده در وال استریت)، سرمایه گذارانی هستند که مقدار قابل توجهی بیت کوین (“نهنگ”) دارند. همچنین ایجاد افزایش میزان استیبل کوین ها رشد ارزش کاذب برای این دسته نهنگ ها کار راحتی است. این فرآیند با ایجاد علاقه (“هایپ”) و معاملات خاص در اطراف آلتکوین که حجم معاملات صفر داشت، آغاز می شود. این نهنگ که بیت کوین زیادی دارد، سفارشات خرید زیادی را ارسال می کند که باعث افزایش ناگهانی رشد شارپی می شود، در این مرحله سرمایه گذاران کوچک به موج می‌پیوندند و به افزایش بیشتر می‌افزایند.

این نهنگ از خیزش لذت می برد و به آن سرمایه گذاران کوچک کوین می فروشد و بازار را رها می‌کند. معمولاً مرحله ای فرا می‌رسد که دیگر قدرت خرید وجود ندارد و کوین با سرعت در حال افزایش (Pump )، حتی سریعتر به نقطه پایین تر قبل از افزایش می افتد (Dump). به نظر می‌رسد که شما به عنوان یک سرمایه گذار کوچک چیزی برای از دست دادن دارید، اما مانند امواج در اقیانوس، اگر موج را بگیریم، ادامه دهیم و آن را قبل از سقوط ترک کنیم، می‌توانید سود مناسبی کسب کنید. بسیاری از آلتکوین ها که از Pump & Dump عبور کردند، بعد از آن بهبود نیافتند.

چگونه باید آلت کوین را برای سرمایه گذاری انتخاب کنم؟

تمرکز روی پروژه های با پتانسیل، مهم است. یک آلت کوین خوب جامعه متنوعی در پشت خود خواهد داشت. علاوه بر این، نکته قابل بررسی دیگر این است که آیا توسعه دهندگان ناشناس هستند یا شناخته شده اند، آیا ترجیح داده اند هویت خود را به طور علنی فاش کنند. فقط پس از تحقیقات گسترده در آلت کوین ها سرمایه گذاری کنید، به دنبال کسانی باشید که در انجمن ها یا گروه های فیس بوک معمولاً با نام های مستعار احتمالاً پیام های زیادی می نویسند و به آنها گوش دهید.

آینده‌ی آلت کوین‌ ها چه سر انجامی دارد؟

بعید است وضعیت فعلی در بازارهای آلت کوین به راه خود ادامه دهند. اما به احتمال زیاد اکثریت بیش از ۱۸۰۰ آلتکوین ذکر شده در بازار رمز ارزها نخواهند ماند. آلتکوین‌هایی در بازار باقی می‌مانند که بیشترین استفاده را داشته باشند و بتوانند با توجه به نوسانات بازار پایدار بمانند.

برای سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع در بازارهای ارز دیجیتال هستند، آلت کوین راهی ارزان برای ورود به بازار رمز ارزهاست. افزایش قیمت در بازارهای ارزهای سود دارد که چند برابر بیشتر از سود حاصل از خرید بیت کوین است. اما سرمایه گذاری در آلتکوین دارای خطراتی است که مهمترین آنها عدم وجود مقررات است.

رشد بازارهای ارزهای دیجیتال احتمالاً پیچیدگی و سرمایه بیشتری را در صنعت کریپتو به ارمغان می‌آورد و راه را برای مقررات و نوسانات کمتر هموار می‌کند.

از کجا می توانم آلت کوین بخرم؟

مانند بیت کوین، صرافی های ارز دیجیتالی نیز وجود دارد که در آلت کوین ها تخصص دارند. آلت کوین ها در ازای بیت کوین معامله می شوند، برخی از آلتکوین ها را می‌توان با اتریوم و Monro (XMR) معامله کرد، برخی از آلت کوین ها را می توان با فیات معامله کرد. از همین رو میتوانید از طریق صرافی ارز دیجیتال پینگی انواع آل کوین هارا خریداری کنید. نمودار قیمت ارزهای دیجیتال را در این صفحه ببینید.

سؤالات متداول

۱۰ آلت کوین برتر ۲۰۲۲ برای سرمایه گذاری کدام است؟

تا فبریه ۲۰۲۲، ۱۰ آلت کوین برتر عبارتند از اتریوم، کاردانو، بایننس کوین، تتر، سولانا، ریپل، استیبل کوین، پولکادات و دوج کوین.

قیمت آلت کوین ها چقدر است؟

آلتکوین ها دارای طیف وسیعی از قیمت از چند سنت تا هزاران دلار است. به عنوان مثال، اتریوم با ۳۵۶۵ دلار معامله می‌شود، در حالی که ریپل با قیمت افزایش میزان استیبل کوین ها ۱٫۰۸٫۱ دلار معامله می‌شود.

بهترین آلت کوین برای سرمایه گذاری چیست؟

بر اساس ارزش بازار، اتر بزرگترین و قوی ترین آلت کوین است. قابلیت‌های قرارداد هوشمند آن استفاده و کاربرد این رمز ارز را ثابت کرده است.

آیا آلت کوین‌ها سرمایه گذاری خوبی هستند؟

آلتکوین دارای بسیاری از خطرات سرمایه گذاری مشابه با بیت کوین است.آلت کوین‌های برتر مانند اتر و ریپل رقیب بیت کوین هستند.

جمع بندی

در مقاله به معرفی آلت کوین و انواع آن پرداختیم. این ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد چشم‌گیری داشته‌اند و در مدت زمان کوتاهی در حال تبدیل شدن به یک رقیب بزرگ برای پول‌های فیات هستند. ازاین‌رو اطلاع از روند کاری آنها برای کاربران امروزی کاملاً لازم است.

استیبل کوین (Stablecoin) چیست و انواع آن کدامند؟

استیبل کوین یکی از انواع رمز ارزها است که درجهت ثبات قیمت بسیار موثرعمل می‌کند و توسط یک داراییِ ذخیره پشتیبانی می‌شود. استیبل کوین‌ها به دلیل پردازش فوری، امنیت، حفظ حریم خصوصیِ پرداخت‌ها و ارزشِ بدون نوسانِ ارزهای فیات، مورد توجه قرار گرفته اند.

هر چند بیت کوین (BTCUSD)، همچنان محبوب‌ترین ارز دیجیتال است، اما دچار نوسانات زیادی در قیمت‌گذاری می‌باشد. به عنوان مثال، از سطح ۴۰۰۰ دلار در اوج فروش در زمان همه گیری کرونا ویروس، در مارس ۲۰۲۰ به تقریبا ۶۵۰۰۰ دلار در آوریل ۲۰۲۱ رسید، قبل از اینکه بیش از ۵۰ درصد در ژوئن ۲۰۲۱ به حدود ۳۰.۰۰۰ دلار کاهش یابد. حتی نوسانات قیمت روزانه آن می‌تواند به شدت زیاد باشد.

معمولاً مشاهده می‌شود که ارزهای دیجیتال در عرض چند ساعت، بیش از ۱۰ درصد، کاهش یا افزایش قیمت دارند. این نوع بی‌ثباتی کوتاه مدت باعث می‌شود بیت کوین و سایر رمز ارزهای محبوب، برای استفاده روزمره توسط عموم مردم نامناسب باشد.

اساساً، یک ارز باید به عنوان وسیله مبادله، به شیوه ذخیره ارزش مالی عمل کند، یعنی ارزش آن باید در افق‌های طولانی مدت نسبتاً ثابت بماند. در حالت ایده آل، یک رمز ارز باید قدرت خرید خود را حفظ کند و کمترین تورم* ممکن را داشته باشد، این ثبات، آنقدر کافی است که افراد را تشویق می‌کند که به جای ذخیره‌ی توکن‌ها، آن‌ها را خرج کنند.

*تورم عبارت است از کاهش قدرت خرید یک ارز معین در طول زمان. میزان کاهش قدرت خرید را می‌توان در افزایش سطح قیمت متوسط سبد کالاها و خدمات منتخب در بازه زمانی مشخص نشان داد. در همین راستا، استیبل کوین راه حلی مناسب برای دستیابی به این ایده آل ارائه می‌دهد.

دلایل ثبات قیمت ارزهای فیات:

دو دلیل اصلی ثبات قیمت ارزهای فیات، ذخایری است که از آن‌ها حمایت می‌کنند و همینطور اقدامات به موقع بازار، توسط مقامات کنترل کننده، مانند بانک‌های مرکزی.

از آنجا که ارزهای فیات به دارایی‌ای زیربنایی وابسته هستند، مانند ذخایر طلا یا فارکس، که به عنوان وثیقه عمل می‌کنند، ارزش‌گذاری آن‌ها عاری از نوسانات زیاد است. حتی در برخی موارد شدید، زمانی که ارزش ارزهای فیات ممکن است به شدت تغییر داشته باشد، مقامات دولتی، برای حفظ ثبات قیمت، وارد بازار شده و تقاضا و عرضه را مدیریت می‌کنند.

بخش عمده‌ای از رمز ارزها فاقد هر دو ویژگی اصلی هستند – آن‌ها ذخیره‌ای ندارند که ارزش آن‌ها را تأیید کند و هیچ مرجع مرکزی‌ای برای کنترل قیمت ها، در صورت لزوم، وجود ندارد. استیبل کوین تلاش می‌کند این فاصله را بین ارزهای فیات و رمز ارزها پر کند.
سه دسته استیبل کوین وجود دارد که هرکدام بر اساس مکانیزمِ کارِ خود عمل می‌کنند:

1) استیبل کوین‌های دارای پشتوانه‌ی فیات:

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات، ارزهای فیات، مانند دلار آمریکا را به عنوان پشتوانه برای انتشار تعداد مناسب کوین‌های رمزنگاری شده استفاده می‌کنند.

اَشکال دیگر پشتوانه می‌تواند شامل فلزات گرانبها مانند طلا یا نقره و همچنین کالاهایی مانند نفت باشد، اما بیشتر استیبل کوین‌ها با وثیقه امروزی، از ذخایر دلار استفاده می‌کنند. چنین ذخایری مرتبا توسط دولت‌ها تحت کنترل هستند.

کوین‌های Tether (USDTUSD) وTrueUSD رمزارزهای محبوب هستند که ارزش معادل یک دلار آمریکا دارند و توسط سپرده‌های دلاری پشتیبانی می‌شوند. از اکتبر ۲۰۲۱، USDT، پنجمین رمز ارز، از نظر ارزش بازار است که ارزش آن بیش از ۶۸ میلیارد دلار است.

2) استیبل کوین‌ های دارای پشتوانه‌ی رمزارز:

این استیبل کوین‌ها توسط سایر رمز ارزها پشتیبانی می‌شوند. از آنجایی که رمز ارزِ پشتوانه نیز ممکن است مستعد نوسانات بالایی باشد، چنین استیبل کوین‌هایی ارزششان «بیش از حدِ پشتوانه» است، یعنی تعداد بیشتری از توکن‌های رمز ارز، به عنوان ذخیره، برای انتشار تعداد کمتری استیبل کوین در نظر گرفته می‌شوند.

به عنوان مثال، ۲.۰۰۰ دلار اتر ممکن است به عنوان پشتوانه برای انتشار ۱۰۰۰ دلار استیبل کوین، نگهداری شود، که تا ۵۰ درصد از نوسانات ارز ذخیره شده (اتر) را در خود جای می‌دهد.

(DAIUSD) که با اتریوم (ETHUSD) پشتیبانی می‌شود، در برابر دلار آمریکا قرار دارد و اجازه می‌دهد از سبدی از دارایی‌های رمزنگاری شده به عنوان ذخیره استفاده کنید.

3) استیبل کوین‌های بدون پشتوانه (الگوریتمی):

استیبل کوین‌های بدون پشتوانه، از هیچ گونه ذخیره‌ای استفاده نمی‌کنند، اما دارای مکانیزم کاری‌ای مانند بانک مرکزی، برای حفظ قیمتِ ثابت هستند. به عنوان مثال، basecoin مبتنی بر دلار، از مکانیسم اِجماعی برای افزایش یا کاهش عرضه‌ی توکن‌ها بر اساس نیاز، استفاده می‌کند که می‌توان آن را با اجرای یک قرارداد هوشمند بر روی یک پلتفرم غیرمتمرکز که می‌تواند به صورت مستقل اجرا شود، به دست آورد.

قابل توجه است که قرارداد هوشمند یک قرارداد لازم الاجرا (خود اجرا) است که شرایط قرارداد بین خریدار و فروشنده مستقیماً در خطوط کد نوشته می‌شود. کد و توافقنامه‌های موجود در آن در یک شبکه بلاک چین غیر متمرکز وجود دارد. کد، اجرا را کنترل می‌کند و تراکنش ها، قابل پیگیری و برگشت ناپذیر هستند. چنین اقداماتی شبیه به چاپ اسکناس از سوی بانک مرکزی برای حفظ ارزش پول فیات است.

مقررات استیبل کوین‌ها:

با توجه به حجم بازارِ ۱۳۰ میلیارد دلاری و تأثیر بالقوه آن بر سیستم مالی گسترده‌تر، استیبل کوین‌ها همچنان تحت نظارت نهادهای ناظر قرار دارند. در اکتبر ۲۰۲۱، سازمان بین المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (IOSCO) اعلام کرد که کوین‌های پایدار، باید به عنوان زیرساخت بازار مالی در کنار سیستم‌های پرداخت و تسویه حساب‌ها تنظیم شوند.

قوانینِ پیشنهادی، به طور خاص کوین‌های پایدار را که از نظر سیستمیک مهم هستند و توانایی ایجاد اختلال در پرداخت و تسویه را دارند، مورد هدف قرار می‌دهند. علاوه بر این، سیاستمداران خواستار نظارت بیشتر بر استیبل کوین‌ها شده اند. به عنوان مثال، در سپتامبر ۲۰۲۱، سناتور سینتیا لومیس (R-Wyo.)، خواستار ممیزی منظم برای ناشرانِ استیبل کوین‌ها شد.

تزریق استیبل کوین به صرافی‌های بازار ارزهای دیجیتال

از اخبار و تخفیف های لحظه ای با عضویت در خبر نامه ها بلافاصله خبر شوید .

تزریق استیبل کوین به صرافی‌های بازار ارزهای دیجیتال به ارزش ۱.۷ میلیارد دلار نشان‌دهنده افزایش دارایی این کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال است. این اقدام امکان افزایش قیمت ارزهای دیجیتال را به میزان بسیار زیادی افزایش خواهد داد. این‌ها احتمالاتی است که بسیاری از خبرگزاری‌ها و افراد فعال در بازار ارزهای دیجیتال به آن اشاره کرده‌اند.

تزریق استیبل کوین به صرافی‌های مختلف به ارزش حدودی ۲ میلیون دلار

مدیر اجرایی CryptoQuant «کی یانگ جو» در توییتر خود خبر تزریق استیبل کوین به ارزش حدودی ۲ میلیارد دلار به صرافی‌های مختلف را منتشر کرد. در این زمینه دو سناریو وجود دارد. سناریو اول خبر از خرید رمز ارزهای بزرگ و پرطرفدار مانند بیت کوین و اتریوم و یا دیکر آلتکوین‌ها را دارند. این عامل به نوبه خود باعث افزایش قیمت و رشد قابل توجه ارزهای دیجیتال در بازار خواهد شد. سناریو دوم هاکی از آن دارد که قرار است کاهش قیمت محسوسی در بازار و قیمت کوین‌ها به وجود بیاید. این اقدام صرافی‌ها نشان‌دهنده آمادگی آن‌ها در چنین شرایطی است. «کی یانگ جو» گفت:

“اخیرا حدود ۱.۷ میلیارد دلار استیبل کوین به صرافی‌های مختلف تزریق شده است. تیوری این اقدام می‌تواند نشان‌‌دهنده دو دلیل باشد؛ دلیل اول به منظور رفع نیاز کاربران و مورد دوم آمادگی برای کاهش قیمت رمز ارزها دانست. امیدواریم سناریو اول به حقیقت نزدیک‌تر باشد.»

معمولا خرید طیف گسترده‌ای از رمز ارز و یا استیبل کوین به منظور رفع نیاز تریدرها برای خرید است. همچنین از طرفی این امکان وجود دارد که صرافی برای کاهش قیمتی محسوس خود را آماده کنند. در حال حاضر حجم استیبل کوین‌ها در صرافی‌ها به ۱۹.۲۲ میلیارد دلار رسیده است. این میزان برای اولین بار در تاریخ ارزهای دیجیتال ثبت شده است. اگر بخواهیم یک مقایسه در زمینه حجم استیبل کوین‌ها از امروز و تا چند سال گذشته داشته باشیم، می‌توانیم بگوییم که این حجم حدود پنج برابر افزایش داشته است. در گذشته حجم استیبل کوین‌ها حدود ۴.۲۰ میلیارد دلار بوده و در حال حاضر نیز این رقم به ۱۹.۲۲ میلیارد دلار رشد داشته است.

جمع بندی

تزریق استیبل کوین به صرافی‌های ارزهای دیجیتال توانسته تا به اینجای کار سناریوهای مختلفی را رقم بزند. این اقدام به زودی تاثیر بسیار زیادی بر قیمت و آینده طیف گسترده‌ای از رمز ارزها خواهد داشت. به نظر شما این اقدام کدام فرضیه را به حقیقت تبدیل می‌کند؟ با ما همراه باشید.

مزگان امیریوسفی هستم. تلاش می‌کنم میزان زیادی از روزم رو صرف خوندن و نوشتن کنم!

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

رمزارزها در طول ۱۱ سالی که از حیاتشان می‌گذرد، توانسته‌اند جایگاه نسبتاً خوبی را در بین علاقه‌مندان فناوری و سرمایه‌گذاری به دست آورند اما نوسانات شدید و بعضاً غیر قابل پیش‌بینی رمزارزها گاهی تصمیم‌گیری را دشوار می‌کند.

استیبل کوین‌ها با این فلسفه شکل گرفتند که با داشتن یک ثبات نسبتاً پایدار در قیمت‌ها مشکلات رمزارزها را به حداقل برسانند.

در این مطلب به بررسی مزایا و معایب استیبل کوین‌ها می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم تا چه حد به رونق اقتصادی رمزارزها کمک کرده‌اند. اگر به خرید تتر و سایر رمزارزها علاقه دارید این مطلب را تا آخر مطالعه کنید.

استیبیل کوین چیست؟

Stable به معنای پایدار است و مفهوم حداقل تغییرات را می‌رساند. استیبل کوین‌ها دارای ارزش یا قیمت ثابت هستند.

شاید اغلب شما با مفهوم استیبل کوین و کاربردهای آن آشنا باشید اما خوب است با انواع آن آشنا شوید.

سه نوع شناخته شده از استیبل کوین‌ها در بازار وجود دارند:

• استیبل کوین با پشتوانه رمزارزها
• استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات
• استیبل کوین بدون پشتوانه

از آنجا که این ارزها تحت تأثیر نوسانات شدید قیمت‌ها قرار نمی‌گیرند برای تریدرها نقش کلیدی‌ای ایفا می‌کنند.

فعالان بازار برای حفظ دارایی‌های خود از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند. حفظ سود و سرمایه فعالان بازار از جمله کارکردهای مهم این نوع از رمزارزها است.

راه‌های قیمت گذاری استیبل کوین‌ها کدام است؟

از زمان‌های قدیم ارزهای فیات توسط یک پشتوانه مشخص مثل طلا یا بانک مرکزی کشورها پشتیبانی می‌شدند. رمزارزها این روال سنتی را تغییردادند و عرضه‌وتقاضای بازار را ملاک تغییر قیمت‌ها قرار دادند.

تعیین قیمت‌ها بر اساس میزان عرضه و تقاضا یک بازار کاملاً آزاد را شکل داد که نظارت هیچ نهاد واسطی درقیمت گذاری تاثیرگذار نخواهد بود اما ریسک سرمایه گذاری را هم به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد. استیبل کوین‌ها برای رفع این مشکل شکل گرفتند.

تعیین قیمت استیبل کوین‌ها کمی با سایر رمزارزها متفاوت است به این ترتیب که قیمت‌ها به تعداد استیبل کوین‌ها درحال گردش وابسته هستند.

از سوی دیگر به ازای هر واحد از استیبل کوین‌ها پشتوانه معادل طلا، املاک، ارز افزایش میزان استیبل کوین ها فیات یا سایررمزارزها باید کنار گذاشته شوند. به این ترتیب نوسان قیمت زیاد ندارند.

کاربرد استیبل کوین‌ها کدام است؟

استیبل کوین‌ها هزینه، سرعت تراکنش بالا و نوسان قیمت پایینی دارند از این رو به کاربران طیف گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌کنند.

علاوه بر اینکه هنگام نوسانات شدید قیمت رمز ارزها تریدرها موجودی حساب خود را به استیبل کوین تبدیل می‌کنند.

از استیبل کوین‌ها می‌توان وام، نقل و انتقال وجه و حواله استفاده کرد. بسیاری بر این باور هستند که استیبل کوین‌ها این قابلیت را دارند که در آینده به جای برخی از ارزهای فیات مورد استفاده قرار بگیرند.

در حال حاضر وام دهی اتر در بلاک چین اتریوم به دلیل نوسانات قیمت ممنوع افزایش میزان استیبل کوین ها شده است درحالی‌که استیبل کوین‌ها فاقد این محدودیت هستند.

معاملاتی که از طریق استیبل کوین‌ها انجام می‌شود بسیار سریع و ایمن خواهد بود. از آنجا که قیمت آنها ثابت است قابلیت انتقال دارایی به صورت دیجیتال را هم دارند.

استفاده از فناوری بلاکچین به این رمز ارزها این امکان را می‌دهد که از نهایت امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری استفاده کنند.

استفاده از آن‌ها بسیار ساده است و در نهایت قابلیت استفاده به صورت قرارداد هوشمند را هم دارا هستند.

دانشجویان، مسافرها و تجار می‌توانند برای انتقال وجه با خیال آسوده از استیبل کوین‌ها استفاده کنند.

استیبل کوین‌ها چه محدودیت‌هایی دارند؟

استیبل کوین‌ها از قابلیت تمرکز زدایی که بیت کوین و سایر رمزارزها از آن برخوردارند بهره نمی‌برند چراکه متمرکز هستند.

به یک نهاد ثالث برای ایجاد اعتماد نیاز دارند. برای حفظ ارزش به حسابرسی بیرونی نیاز دارند و در نهایت آموزش آن‌ها برای مصرف کننده کمی زمان نیاز دارد.

مشهورترین استیبل کوین‌های موجود کدام اند؟

طی این سال‌ها استیبل کوین‌های مختلفی به بازار معرفی شدند که برخی از آن‌ها به سرعت از بین رفتند و فراموش شدند. در مقابل برخی هم توانستند جایگاه خوبی در بازار پیدا کنند و رتبه‌های برتر بازار را از آن خود کنند. برخی از مهم‌ترین رمز ارزهای موجود در بازار عبارت‌اند از:

تتر

فرمانروای دنیای استیبل کوین‌ها تتر است که هر واحد آن معادل ۱ دلار است. در حال حاضر حجم بازار بسیار خوبی را در اختیار دارد و همواره در رتبهٔ مناسبی از ۱۰ رمز ارز برگزیده قرار دارد.

Tether در اغلب صرافی‌های رمز ارز مطرح جهان در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و با وجود بحث‌هایی که در خصوص پشتوانه آن مطرح شده جایگاه مناسب خود را حفظ کرده است.

دلار جمینی

استیبل کوین (gemini dollar (GUSD توسط برادران وینکلووس سرمایه گذاران مشهور بیت کوین و صرافی رمز ارز آن‌ها جمینی معرفی شد.

این رمزارز از چند استاندارد مختلف پشتیبانی می‌کند و این قابلیت سبب شده پتانسیل بالایی داشته باشد.

ترو یو اس دی

TrueUSD یکی از استیبل‌های مطرح در عرصه جهانی است که با ارز فیات و محافظت قانونی اداره می‌شود. از آنجا که ترو یو اس دی توسط شرکت‌های ثالث تأیید می‌شود از شفافیت بسیار بالایی برخوردار است.

تیم تشکیل دهنده این رمز ارز از تجربه و سابقه کار بسیار خوبی برخوردار است و در پی ایجاد ثبات در بازار رمز ارزها هستند.

پاکسوس استاندارد

پاکسوس استاندارد اولین استیبل کوین کنترل شده جهان است و نهاد تنظیم مقررات مالی ایالت نیویورک آن را تأیید کرده است.

این رمزارز یک توکن ERC20 و خطای انسانی را به حداقل ممکن می‌رساند. صرافی بایننس این رمزارز را پذیرفت. فارغ از نتیجه، بسیاری از موارد که برای نخستین بار در دنیای استیبل کوین‌ها تجربه شده، توسط پاکسوس استاندارد بوده است که سبب افزایش اهمیت آن شده.

نتیجه گیری

قیمت رمزارزها نوسان بسیار بالایی دارد از این رو استیبل کوین‌ها با هدف ایجاد ثبات در بازار شکل گرفتند. تجربه موفق دلار تتر سبب شد بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال خود به سراغ آن بروند.

در مقابل کاربران غیر حرفه‌ای دنیای رمزارزها که هدف انتقال وجه، خرید یا استفاده بازرگانی از رمز ارزها را دارند، به سبب ثبات قیمت و سادگی استفاده از استیبل کوین‌ها به سراغ آن رفته‌اند.

تتر درحال حاضر مشهورترین استیبل کوین جهان است که در ایران هم طرفداران بی‌شماری دارد. اگر به دنبال خریدوفروش تتر یا یا سایر رمزارزها هستید کوین نیک دستیار شما در دنیای ارزهای دیجیتال است که خدمات متنوعی را در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد. کارشناسان این مجموعه در بیشتر ساعات شبانهروز پاسخگوی سؤالات شما هستند.

راه پرداخت بهترین منبع شما برای دانستن هر چیزی درزمینه فناوری‌های مالی (فین‌تک) است. راه پرداخت به شما کمک می‌کند در جریان رویدادها و روندهای فین‌تک ایران و جهان قرار بگیرید. شما در راه پرداخت می‌توانید آخرین خبرها و تحلیل‌های نویسندگان و تحلیلگران ایرانی و خارجی را مطالعه کنید.