مزایای کار با صرافی یونی سواپ

صرافی یونی‌ سواپ چیست و ارز UNI برای سرمایه‌گذاری چه آینده‌ای دارد؟

صرافی یونی سواپ چیست – یونی‌ سواپ (Uniswap) یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال بر اساس حجم معاملات است که در فضای امور مالی غیرمتمرکز-دیفای (DeFi)، پیشرو و پرچم‌دار محسوب می‌شود. پروتکل یونی‌ سواپ نمونه‌ای از قدرت برنامه‌های غیرمتمرکز (dapps) بوده و علاوه بر این به عنوان نیروی محرکه اکوسیستم دیفای نیز در نظر گرفته می‌شود. برای آشنایی بیشتر با اینکه صرافی یونی سواپ چیست و چگونه کار می‌کند و همچنین ارز UNI چیست و تحلیل یونی سواپ تا انتهای متن با ما همراه باشید.

صرافی یونی سواپ چیست ؛ با بزرگترین صرافی غیرمتمرکز آشنا شوید

یونی سواپ یک صرافی متفاوت است که به‌صورت کاملاً غیرمتمرکز اداره می‌شود. درواقع این صرافی متعلق به هیچ نهادی نیست و کسی آن را اداره نمی‌کند. یونی از مدل تجاری نسبتاً جدیدی با نام پروتکل نقدینگی خودکار استفاده می‌کند.

هایدن آدامز در سال ۲۰۱۸ پلتفرم یونی سواپ را بر بستر بلاک چین اتریوم توسعه داد. این پلتفرم با تمام توکن‌ها و زیرساخت‌های منطبق با استاندارد ERC-20 و خدماتی همچون کیف پول‌های MetaMask و MyEtherWallet سازگار است.

یونی سواپ یک پروژه منبع باز است؛ به این معنی که هرکسی می‌تواند برای ایجاد یک صرافی غیرمتمرکز، کدهای یونی سواپ را کپی و مورد استفاده قرار دهد. یونی سواپ حتی امکان اضافه کردن رایگان توکن کاربران را به صرافی امکان‌پذیر کرده است.

درواقع تفاوت عمده این صرافی با صرافی‌های متمرکز در همین بخش است؛ زیرا لیست کردن یک توکن جدید در یک صرافی متمرکز شامل پرداخت هزینه‌های بالایی است.

کاربران برای معامله در صرافی‌های متمرکز مجبورند تا دارایی خود را به کیف پول صرافی وارد کنند و درنتیجه مالکیت کلید خصوصی (Private Key) آن کیف پول را در اختیار ندارند. اما یونی سواپ به خاطر ساختار غیرمتمرکز به نحوی طراحی‌شده تا کنترل دارایی کاربران همیشه در اختیار خودشان بماند. در صورت هک شدن یک صرافی متمرکز دارایی افراد نیز در معرض خطر قرار می‌گیرند اما در یونی سواپ که کاربران خود عهده‌دار نگهداری کلید خصوصی هستند؛ این خطر وجود ندارد.

همچنین در ساختار غیرمتمرکز این صرافی، واسطه‌های سنتی حذف‌شده‌اند و تراکنش‌ها به‌صورت مستقیم درون بلاکچین اجرا می‌شوند. این مسئله منجر به صرفه‌جویی در زمان و هزینه‌های کارمزد می‌شود.

مقدمه‌ای بر یونی‌ سواپ

پلتفرم یونی‌ سواپ یک پروتکل ‌بلاک‌چینی است که با استفاده از بازارگردان‌های خودکار (AMMs) و استخرهای نقدینگی (liquidity pool)، امکان برقراری معاملات همتا به همتا را میسر می‌کند. در واقع ارائه‌کنندگان نقدینگی، به استخرهای یونی‌ سواپ توکن اضافه کرده و به اندازه سهم خود، از استخر پاداش دریافت می‌کنند.

در فضای مالی سنتی، بازار بورس فضایی است که در آن سهام، کالا، ارز، اوراق قرضه، مشتقات و سایر محصولات مالی معامله می‌شوند. در حالی که بازارهای فارکس فضایی برای مبادله ارزهای ملی کشورها را فراهم می‌کند. به‌طورکلی این ساختارها بخش مهمی از منابع نقدینگی بازار را فراهم می‌کنند و به همین خاطر در ثبات سیستم مالی جهانی نقشی اساسی را ایفا می‌کنند.

صرافی‌های ارزهای دیجیتال نیز از پویایی همین بازارها الگوبرداری کرده‌اند. در واقع محلی که آن‌ها برای معامله دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌کنند، شباهت انکارناپذیری به بازارهای سهام سنتی آنلاین دارد.

باوجوداینکه ارزهای دیجیتال تا حدودی به فناوری غیرمتمرکز بلاکچین متکی هستند، بسیاری از بازارها و صرافی‌های پیشرو این حوزه در جهان، ذاتاً متمرکز هستند. تمرکزگرایی دارای مزایای شناخته‌شده بسیاری مانند نقدینگی بسیار بالا و مدت‌زمان تسویه کوتاه‌مدت است اما با این وجود بازهم نگرانی‌هایی در خصوص استقلال فردی و اختیار کامل کاربران وجود دارد. در واقع همین نگرانی‌ها منجر به توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) شده است.

این جایگزین‌های نوظهور به کمک فناوری بلاکچین به طور کامل پیاده‌سازی شده و با بهره‌گیری از قراردادهای هوشمند، تراکنش میان خریداران و فروشندگان به صورت خودکار و بدون تکیه بر اصل اعتماد انجام می‌شود.

البته نباید فراموش کرد که در حال حاضر صرافی‌های غیرمتمرکز با مشکلات فزاینده‌ای دست‌وپنجه نرم می‌کنند که ناشی از محدودیت‌های فعلی فناوری بلاکچین است. علاوه بر این تا به امروز، مسائل مربوط به مقیاس‌پذیری شبکه، نقدینگی و تجربه کاربری نامناسب، از اصلی‌ترین موانع پیش رو در استفاده گسترده از صرافی‌های غیرمتمرکز بوده است. برای رفع تمامی این کمبودها ، پروتکل‌هایی مانند صرافی یونی‌ سواپ در حال توسعه ابزاری برای بهبود عملکرد صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. یونی‌ سواپ به عنوان یکی از پیشگامان سازوکارهای استخر نقدینگی و امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)، در حال حاضر به بزرگ‌ترین صرافی‌ غیرمتمرکز در جهان تبدیل شده است.

صرافی یونی‌ سواپ چگونه کار می‌کند؟

یونی‌ سواپ یک پروتکل تبادل غیرمتمرکز است که بر روی بلاکچین اتریوم کار می‌کند. این پلتفرم امکان تبادلات همتا به همتای ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم کرده و معامله دو کاربر را از دفتر سفارشات صرافی‌ها یا واسطه‌های متمرکز بی‌نیاز می‌کند. اما چگونه؟

پلتفرم یونی‌ سوآپ از استخر نقدینگی و قراردادهای هوشمند خودکار کمک می‌گیرد و این امکان برای معامله گران مزایای کار با صرافی یونی سواپ فراهم می‌کند تا به منبع اصلی نقدینگی بازار دسترسی پیدا کنند. این منبع اصلی نقدینگی بازار در واقع دارایی ذخیره‌شده کاربران به صورت توکن است.

هر کسی می‌تواند توکن‌ها را تعویض(swap) کرده یا یک توکن را در یونی‌ سواپ لیست کند و یا در فراهم‌سازی نقدینگی استخرها با ارسال توکن (Token) مشارکت کند و از این راه کسب درآمد کند. در واقع از آنجا که یونی‌ سواپ بر روی شبکه اتریوم ساخته‌شده است، تقریباً بیشتر توکن‌ها با استاندارد ERC-20، به کمک یونی‌ سواپ قابل تعویض‌اند. علاوه بر این اضافه شدن توکن‌ها بدون هزینه لیست شدن صورت می‌گیرد. این ویژگی منحصربه‌فردی است که یونی‌ سواپ را از سایر صرافی‌های متمرکز متمایز می‌کند.

در بازارهای مرسوم، دفتر سفارشات، سفارش‌های خریدوفروش دارایی‌ها را گردآوری می‌کند. اگر بین قیمتی که خریداران مایل به خرید هستند و قیمتی که فروشندگان برای فروش دارایی خود درخواست می‌کنند، اختلاف زیادی وجود داشته باشد، معامله‌ها راکد شده و نقدینگی کم می‌شود و کاهش نقدینگی به معنای دشوارتر شدن خریدوفروش خواهد بود.

استخرهای نقدینگی یونی‌ سواپ با ایجاد ذخیره بسیار زیاد دارایی برای ترید و معامله، این اختلاف و فاصله را به حداقل می‌رسانند و همین مسئله مشکل نقدینگی بازار را به نحوی قابل توجه کاهش می‌دهد. علاوه بر این، فناوری بازار ساز خودکار یونی‌ سواپ به صورت الگوریتمی استخرهای نقدینگی را تجزیه‌وتحلیل کرده تا مناسب‌ترین قیمت را برای معاملات خاص ارائه دهد.

کارمزد تراکنش یا کسب درآمد؛ کارمزد صرافی یونی سواپ

آنچه پروتکل یونی‌ سواپ را از دیگر صرافی‌ها متمایز می‌کند؛ استفاده از فناوری بازارگردان‌ خودکار (AMM) است. بازارگردان‌ خودکار یک قرارداد هوشمند است که استخرهای توکن یونی‌ سواپ را مدیریت کرده و از این توکن‌ها برای انجام معامله یا ترید استفاده می‌شود. هنگام معامله، الگوریتم بازارگردان خودکار یونی‌ سواپ، قیمت مؤثر توکن را بر اساس روند عرضه و تقاضا بین توکن‌های درگیر در استخرهای نقدینگی تعیین می‌کند.

کارمزد ترید کاربران با یکی از استخرهای نقدینگی یونی‌ سواپ چیزی به اندازه ۰.۳ درصد است. هر کاربری که در یکی از استخرهای نقدینگی مشارکت داشته باشد، بر حسب سهم خود بخشی از این کارمزد را دریافت خواهد کرد.

به‌عنوان‌مثال، اگر کارمزدهای جمع‌آوری‌شده در یک بازار خاص برابر با ۱۰۰ دلار باشد و شما ۵۰ درصد از نقدینگی استخر را تأمین کرده باشید، ۵۰ دلار دریافت خواهید کرد. یونی‌ سواپ هیچ کارمزدی دریافت نکرده و این سود تنها در میان کاربران توزیع می‌شود.

فرمول محصول ثابت

هر جفت توکن ERC-20 در یک استخر نقدینگی نگهداری می‌شود. در این استخر قرارداد هوشمند بازارگردان‌ خودکار تعادل دو توکن منحصربه‌فرد را حفظ می‌کند و قوانین برداشت و واریز را بر روی آن‌ها اعمال می‌کند.

استخر نقدینگی جفت توکن ERC-20 اتر و DAI را در نظر بگیرید (ETH / DAI). اگر سهم اتر را با x و سهم DAI را با y نشان دهیم؛ یونی‌ سواپ این دو مقدار را با یکدیگر ضرب کرده تا میزان k تعیین شود. K مزایای کار با صرافی یونی سواپ نشان‌دهنده نقدینگی استخر برای بازار این جفت است و یک عدد ثابت است.

همان‌طور که گفتیم k یا نقدینگی استخر عددی ثابت است و تغییر نمی‌کند. حتی اگر میزان x و y تغییر کند، نقدینگی استخر ثابت باقی خواهد ماند. حالا اگر فردی دست به معامله بزند چه؟

فرض کنید فردی یک اتر را در ازای ۳۳۰ دای خریداری کند. در نتیجه این خرید نسبت اتر در استخر کمتر خواهد بود و برعکس نسبت دای بیشتر خواهد شد. در مزایای کار با صرافی یونی سواپ این استخر نقدینگی یک اتر کمتر و ۳۳۰ دای بیشتر وجود خواهد داشت. با توجه به نظام عرضه و تقاضا، کمیابی اتر به افزایش قیمت این ارز منجر خواهد شد و این درحالی است که قیمت دای کمتر می‌شود. به‌این‌ترتیب k یا نقدینگی استخر ثابت خواهد ماند.

این فرمول باعث حفظ و انعکاس ارزش بازار منصفانه است و درعین‌حال نقدینگی همیشه حفظ می‌شود.

ارز UNI چیست ؛ با ارز حاکمیتی یونی سواپ بیشتر آشنا شوید

در سپتامبر ۲۰۲۰، یونی‌ سواپ UNI را معرفی کرد. یونی توکن حاکمیتی و داخلی یونی‌ سواپ بوده که مشارکت و نظارت بیشتر افراد را آسان می‌کند. دارندگان یونی‌ می‌توانند در مورد پیشرفت‌های پروژه یونی‌ سواپ که سیر تکاملی پلتفرم را تعیین می‌کند، رأی دهند و در تصمیم‌گیری‌ها نقش داشته باشند. دارندگان یونی‌ همچنین می‌توانند از این توکن برای تأمین منابع مالی استخرهای استخراج نقدینگی، کمک‌های مالی، مشارکت و سایر اقداماتی که در رشد و افزایش کارایی یونی‌ سواپ تأثیر بسیار زیادی دارد؛ استفاده کنند.

با رشد جامعه یونی‌ سواپ و ایجاد تنوع بیشتر در منابع و دارایی‌های یونی‌، تیم مؤسس با توجه به طراحی صورت گرفته در پلتفرم، نقش بسیار کوچک‌تری در حاکمیت ایفا خواهد کرد. این مسئله نشان‌دهنده این است که مفاهیم تمرکززدایی و همسویی انگیزه‌ها که هر دو از محورهای انقلاب امور مالی غیرمتمرکزند؛ به واسطه یونی‌ سواپ به خود جامه عمل گرفته‌اند.

به دنبال روند توزیع توکن رایج در اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز، یونی‌ سواپ با یک ایردراپ، ۴۰۰ توکن یونی را برای هر کسی که از این پلتفرم استفاده کرده بود به اجرا درآورد. تقریباً چیزی برابر با ۱۴۰۰ دلار در زمان انتقال به ۲۵۰،۰۰۰ آدرس اتریومی انتقال یافت، اگرچه یونی به عنوان توکن حاکمیتی در بستر یونی‌ سواپ عمل می‌کند، اما سرمایه‌گذاران می‌توانند این توکن را در صرافی‌ها معامله کرده و با آن به عنوان یک سرمایه‌گذاری سودآور برخورد کنند. شما می‌توانید برای خرید یونی سواپ به صرافی نوبیتکس مراجعه کنید.

تحلیل یونی سواپ ؛ آینده ارز یونی سواپ

بیشترین قیمت ثبت‌شده یونی سواپ در مه ۲۰۲۱ رخ‌داده که میزان ۴۴.۹۸ دلار را به ثبت رسانده است. نکته جالب توجه درباره این ارز، رشد قیمتی بیش از ۴۰۰۰ درصدی‌اش در مقایسه با ۱۰ ماه گذشته (سپتامبر ۲۰۲۰) است.

صرافی‌های معروف هم نقش مؤثری در رشد و پویایی و تزریق نقدینگی به این پروژه موفق داشته‌اند، بیشتر صرافی‌های بزرگ جهان UNI را در سبد ارزهای خود قرار داده‌اند.

یونی سواپ پروژه عظیمی است که غیرممکن‌ها را در بستر دیفای ممکن می‌سازد. برای گسترش هرچه بیشتر حوزه دیفای (امور مالی غیرمتمرکز)، اکوسیستم نیازمند پروژه‌هایی مانند UNI برای آینده است.

به نظر می‌رسد یونی سواپ با توجه به اقبال عمومی و ویژگی‌ها و مزیت‌هایی که روزبه‌روز در حال افزایش است؛ می‌تواند به بزرگ‌ترین صرافی غیرمتمرکز جهان تبدیل شود و رقیبی سرسخت برای صرافی‌های متمرکز در آینده باشد.

همچنین پیش‌بینی می‌شود با مهاجرت روزافزون توسعه‌دهندگان به‌سوی برنامه‌های غیرمتمرکز(dapps)، سایرصرافی‌های غیرمتمرکز نیز از این روند بی‌نصیب نمانند و به طور کلی در آینده، رشد و استقبال بیشتری در بازار نصیب پروژه های دیفای خواهد شد.

سخن پایانی؛ یونی سواپ برای سرمایه‌گذاری

پروتکل یونی‌ سواپ (Uniswap) یکی از بازیگران اصلی صرافی‌های غیرمتمرکز است و یکی از نیروهای محرک رشد سریع محصولات و خدمات بر بستر دیفای محسوب می‌شود. یونی‌ سواپ امکان مشارکت ذینفعان در تصمیم‌گیری پروتکل، که بر اساس اصل خودکفایی جامعه بنا می‌شود را فراهم کرده است. این بستر به عنوان یک مدل و نمونه‌ای موفق از برنامه‌های غیرمتمرکز مثال‌زدنی است.

[sc_fs_faq html=”true” headline=”h2″ img=”” question=”صرافی یونی سواپ چیست؟” img_alt=”” css_class=””] یونی سواپ یکی از بزرگترین صرافی های غیرمتمرکز جهان است. [/sc_fs_faq]

[sc_fs_faq html=”true” headline=”h2″ img=”” question=”آیا ایرانیان می‌توانند از یونی سواپ استفاده کنند؟” img_alt=”” css_class=””] صرافی یونی سواپ استفاده کاربران ایرانی را محدود نکرده است. شما می‌توانید با واریز ریال به یکی از صرافی‌های ایرانی مانند نوبیتکس، ارز مورد نظر خود را به به کیف پول‌های نرم افزاری منتقل کرده و به یونی سواپ متصل شوید. [/sc_fs_faq]

[sc_fs_faq html=”true” headline=”h2″ img=”” question=”آیا ارز یونی سواپ برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟” img_alt=”” css_class=””] در اینکه صرافی یونی سواپ یکی از بهترین صرافی‌های غیرمتمرکز جهان است؛ شکی نیست. با این وجود تصمیم برای خرید یک ارز در این مسئله خلاصه نمی‌شود. به عقیده بسیاری ارز یونی پتانسیل بالایی دارد اما باید دید که آیا قادر به استفاده از این پتانسیل هست یا خیر. [/sc_fs_faq]

مقایسه معایب و مزایای چند صرافی برتر بازار ارزهای دیجیتال

صرافی های متمرکز رمزارز اولین صنعت هایی بودند که توسعه یافتند و حتی پس از معرفی صرافی های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ محبوبیت آن باقی ماند. اگرچه این دو نوع صرافی در بازار مسلط هستند اما ص۷رافی های ترکیبی که ترکیبی از متمرکز و غیرمتمرکزهستند ، اکنون در حال توسعه هستند.

انتخاب صرافی مناسب برای شما می تواند دلهره آور باشد زیرا باید نگران نقدینگی، امنیت، قابلیت اطمینان و اشکال صرافی باشید. در اینجا لیستی از ده صرافی برتر رمزارز در بازار وجود دارد.

بایننس

بایننس محبوب ترین صرافی رمزارز در جهان و بزرگترین حجم معاملات را داراست. بایننس که در سال ۲۰۱۷ تاسیس شد و اکنون در بیش از ۱۸۲ کشور جهان حضور دارد ، یک تجربه بی نظیر را برای کاربران ارائه می دهد.

هزینه های معاملات در بایننس با استفاده از سکه های BNB به مقدار ۲۵% کاهش می یابند. بایننس در معاملات آلتکوین ها گسترش یافت و در حال حاضر ۱۳۲۵ بازار با ۳۷۴ کوین دارد. متوسط حجم روزانه بایننس حدود ۱۶.۵ میلیارد دلار است.

مزایا

• نقدینگی بیشتر از سایر صرافی ها.
• هزینه تراکنش کمتر.
• انواع متنوعی از دارایی ها.

معایب

• بایننس در ایالات متحده محدود است زیرا ۱۷ ایالت را پشتیبانی نمی کند.
• بایننس یک صرافی تکنیکال است که توسط معامله گران حرفه ای بهتر درک می شود.

Coinbase

Coinbase محبوب ترین و پذیرفته شده ترین صرافی در ایالات متحده است و در حال حاضر در ۴۲ ایالت در دسترس است. در سال ۲۰۱۲ تأسیس شد که یک صرافی کاملا قانونمند شده است که در NASDAQ ذکر شده است. Coinbase بیش از ۵ میلیون بازدید هفتگی دارد. کوین بیس از امنیت بالایی برخوردار است و از بحث های هکری مبرا است. Coinbase با متوسط حجم معاملات بیش از ۲ میلیارد دلار ، ۲۳۰ بازار با ۷۵ کوین دارد.

مزایا

• Coinbase یک صرافی بسیار امن و قانونمند می باشد.
• نقدینگی بسیار بالا.

معایب

• پشتیبانی محدود از ارز فیات زیرا تنها از دلار ، یورو و پوند پشتیبانی می کند.

Houbi Global

Houbi Global در سال ۲۰۱۳ تاسیس شد، یک صرافی متمرکز پیشرو است که از طریق نقدینگی بالا، امنیت درجه یک و بازارهای پیشرفته به بالاترین سطح رسیده است. این صرافی از این بابت افتخار می کند که از بدو تأسیس تاکنون هیچگونه نقض امنیتی نداشته است و دارای یک صندوق ذخیره امنیتی ۲۰ هزار دلار بیتکوین است. حجم معاملات آن به طور متوسط بیش از ۳.۳ میلیارد دلار است. هوبی دارای ۹۲۸ بازار با ۳۳۰ کوین می باشد.

مزایا

• از چندین ارز فیات پشتیبانی می کند.
• برای آلتکوین ها مناسب است زیرا از بازارها و کوین های بیشتری پشتیبانی می کند.

معایب

• رابط کاربری پیچیده ای دارد.
• در خصوص آلتکوین ها از بایننس ضعیف تر عمل می کند.

کراکن

کراکن (Kraken) یک صرافی متمرکز برتر با پروتکل بسیار بالا امنیتی است. این پلتفرم به کاربران خود محدودیت های معاملاتی بالا و هزینه های پایین ارائه می دهد. حجم کراکن با ۳۱۱ بازار و ۶۵ کوین کمی بیش از ۱ میلیارد دلار است. کراکن برخلاف کوین بیس به طیف وسیعی از ارزهای فیات دسترسی دارد.

مزایا

• کراکن بسیار ایمن و قابل اعتماد است.
• ارائه خدمات درجه یک با هزینه های کم.

معایب

• کاربران ایالات متحده از برخی جنبه ها محدود شده اند.
• کاربری پیچیده برای مبتدی ها.

Bitfinex

صرافی رمزارز مستقر در هنگ کنگ که در سال ۲۰۱۲ تاسیس شد، نمودارها و ابزارهای پیشرفته ای را برای کاربران ارائه می دهد و در میان صرافی های برتر در هر لیست قرار دارد.

Bitfinex معاملات مارجین را ارائه می دهد که به معامله گران ۱۰ برابر اهرم معاملاتی می دهد. حجم بیست و چهار ساعته Bitfinex بیش از ۲ میلیارد دلار با نقدینگی بسیار بالا است. با ۲۸۰ بازار و ۱۳۹ کوین بیش از ۹۵۱،۰۰۰ بازدید هفتگی دارد.

مزایا

• ویژگی ها و ابزارهای پیشرفته برای معامله گران که حتی بالاترین خواسته ها را برآورده می کنند.
• ارائه دهنده نقدینگی بالا.

معایب

• بازار کمتر در مقایسه با سایر صرافی ها.
• در معرض هکرها است.

یونی سواپ

یونی سواپ محبوب ترین صرافی غیرمتمرکز که یک پروتکل مالی غیرمتمرکز است که هدف آن دستیابی به معاملات کاملاً خودکار است. این صرافی معاملات را برای همه آزاد و بدون هیچ گونه ویژگی تکنیکال ادامه می دهد زیرا هیچ نهادی متمرکزی وجود ندارد در آن وجود ندارد. حجم معامله روزانه یونی سواپ ۸۸۶،۵۴۵،۶۸۴ دلار و سهم بازار ۱۹.۵٪ در میان صرافی های غیرمتمرکز می باشد. یونی سواپ در حال حاضر ۱۷۳ بازار دارد.

دیفای چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

درست زمانی که مردم به دنبال راه‌هایی برای کشف امکانات جدید برای امور مالی بودند، دیفای به وجود آمد. دیفای به معنای انجام امور مالی به‌صورت غیرمتمرکز است. این امور از کارهای ساده‌ای مانند انتقال پول از حسابی به حساب دیگر تا کارهای پیچیده‌تری مانند وام گرفتن و بیمه شدن را شامل می‌شوند. این مفهوم، با هدف تمرکززدایی به حوزه خدمات مالی وارد شد و دنیای مالی را زیر و رو کرد! درحال حاضر، بسیاری از توسعه دهندگان ارزهای دیجیتال بر روی یک موضوع متمرکز هستند و آن هم چیزی نیست جز ارتقا کیفیت خدمات مالی غیرمتمرکز. تا آخر این مطلب همراه ما باشید تا با این سیستم ارائه خدمات پولی غیرمتمرکز بیشتر آشنا شوید.

ارزهای حوزه DeFi مانند یونی سواپ، به دلیل کاربردهایی که دارند جزو بهترین ارزهایی هستند که می‌توانید برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. اگر قصد خرید این ارزها را دارید، می‌توانید آن‌ها را با کارمزد ۰.۰۰۲ از صرافی ارزپایا خریداری کنید. برای ثبت نام در صرافی ارزپایا روی این مزایای کار با صرافی یونی سواپ لینک کلیک کنید.

دیفای (Defi) چیست؟

واژه دیفای Defi مخفف عبارت انگلیسی decentralized finance و به ‌معنای امور مالی غیرمتمرکز است. این اصطلاح، برای انواع برنامه‌ها و پروژه‌های فضای بلاک چین به کار می‌رود که با سیستم غیرمتمرکز خود، روش‌های دنیای مالی سنتی را برهم زده‌اند.

دیفای با الهام از فناوری بلاک چین ساخته شده و معمولا از قراردادهای هوشمند در آن استفاده می‌شود تا تراکنش‌ها و دیگر خدمات، به‌جای تکیه بر موسسات مالی متمرکز، به‌صورت غیرمتمرکز انجام شوند. این مفهوم از برنامه‌ها و پروتکل‌های Peer To Peer تشکیل شده است که برروی شبکه‌های بلاک چین غیرمتمرکز توسعه پیدا کرده‌اند. امروزه، بسیاری از برنامه‌های Defi با استفاده از شبکه اتریوم ساخته می‌شوند.

اجزای دیفای چیست؟

خدمات مالی غیرمتمرکز دیفای، شامل اجزا است که در ادامه آن‌ها را معرفی می‌کنیم:

۱. وام‌دهی و قرض گرفتن

دیفای شامل پروتکل‌هایی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا از طریق قراردادهای هوشمند و بدون نیاز به اعتماد به شخص ثالث، به وام‌دهی یا قرض گرفتن بپردازند. این پروتکل‌های وام‌دهی به‌سادگی به کیف پول شما متصل می‌شوند و خدماتی مانند پرداخت فوری و امکان وثیقه گذاری با دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهند. تأمین‌کنندگان می‌توانند دارایی‌های خود را در این پلتفرم‌ها قرار بدهند و از آن سود دریافت کنند، افراد دیگر هم می‌توانند از دارایی این افراد وام بگیرند.

۲. استیبل کوین ها

صدور استیبل کوین ها یکی از انواع خدمات در دنیای دیفای است. این دارایی‌ها برای به حداقل رساندن نوسانات بازار طراحی شده‌اند و توسط یک کالا یا دارایی پایدار مانند دلار پشتیبانی می‌شوند. استیبل کوین‌ها بهترین راه برای انتقال پول هستند چرا که دارای ارزش ثابتی بوده و نگرانی‌ها راجع به نوسانات قیمتی در طول زمان معامله را از میان می‌برند.

۳. صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال، خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‌کنند تا آن‌ها بتوانند از طریق یک شبکه همتا به همتا و به کمک قراردادهای هوشمند، امور مالی غیرمتمرکز خود را انجام دهند. این نوع از صرافی‌ها بدون نیاز به یک سازمان متمرکز و صرفا با استفاده از قراردادهای هوشمند تراکنش‌ها را انجام می‌دهند.

۴. بیمه

صدور بیمه یکی دیگر از خدمات مالی متمرکز است که دیفای می‌تواند آن را بدون نیاز به واسطه‌ها، در فضایی غیرمتمرکز انجام دهد. در DeFi، بیمه معمولا برای محافظت از سپرده‌ها و قراردادهای هوشمند استفاده می‌شود. این روش تا حد زیادی ریسک هک شدن را کاهش می‌دهد. همچنین، مبلغ بیمه‌نامه در دیفای می‌تواند ارزان‌تر نیز تمام شود.

کاربرد دیفای

امور مالی غیرمتمرکز، مبتنی بر فناوری بلاک چین، فرصت‌های باورنکردنی به همراه دارند. مواردی که در ادامه ذکر می‌کنیم بخشی از کاربردهای دیفای (Defi) هستند:

• ارسال پول به سراسر جهان، بدون پرداخت هزینه اضافی برای تراکنش‌های بین‌المللی
• دسترسی به استیبل کوین‌ها
• استفاده از خدمات بیمه و فروش ارز دیجیتال
• راه‌اندازی حساب پس‌انداز ارز دیجیتال
• قرض گرفتن و وام‌دهی بدون نیاز به وثیقه
• ایجاد فرصت‌های جدید برای سرمایه‌گذاری

مزایا و معایب دیفای

امور مالی غیرمتمرکز جنبه‌های امیدوارکننده بسیاری دارند. برخی از مزایای قابل‌توجه دیفای شامل موارد زیر می‌شوند:

1. عدم نظارت سازمان‌های متمرکز: مهم‌ترین عاملی که هویت دیفای را تعریف می‌کند، اصطلاح “غیرمتمرکز” است. این ویژگی، نیاز به نظارت موسسات متمرکز و واسطه‌ها را از بین می‌برد و تضمین می‌دهد که تمام کاربران، دسترسی ساده و مؤثری به خدمات مالی داشته باشند.
2. شفافیت: تمام اطلاعات مربوط به فعالیت‌های شبکه بلاک چین در یک دفتر کل ارائه می‌شوند. برای مثال، در بلاک چین عمومی اتریوم، هر تراکنش برای سایر کاربران شبکه نمایش داده می‌شود. این سطح از شفافیت در مورد داده‌های تراکنش‌ها نه‌تنها امکان تجزیه‌وتحلیل قوی داده‌ها را فراهم می‌کند، بلکه ضمانت می‌دهد که فعالیت‌های شبکه برای تمام کاربران در دسترس باشد.
3. قابلیت برنامه‌ریزی: قراردادهای هوشمند قابلیت برنامه‌ریزی و اجرای خودکار را فراهم می‌کنند و امکان ایجاد ابزارهای مالی جدید و دارایی‌های دیجیتال را به وجود می‌آورند.
4. تغییرناپذیری: ساختار غیرمتمرکز بلاک چین کاملا ضد دست‌کاری است. این موضوع امنیت و قابلیت حسابرسی امور مالی غیرمتمرکز را تا حد زیادی افزایش می‌دهد.
5. قابلیت همکاری: پروتکل‌ها و برنامه‌های DeFi برای یکپارچه‌سازی و تکمیل یکدیگر ساخته شده‌اند. در دیفای این امکان وجود دارد که توسعه‌دهندگان انعطاف بیشتری برروی پروتکل‌ها ایجاد کنند. برای مثال، سفارشی کردن نوع وام‌ها و روش‌های بازپرداخت آن.

البته، مزایای فراوان خدمات مالی غیرمتمرکز به این معنا نیست که دیفای هیچ عیبی ندارد. بسیاری از نقاط ضعف دیفای به فناوری آن مربوط می‌شود:

1. مقیاس پذیری: پروژه‌های دیفای در زمینه مقیاس پذیری با مشکلات متعددی روبه‌رو هستند. برای مثال، زمان تایید تراکنش‌ها بسیار زیاد است و درزمان شلوغی شبکه،‌ کارمزد تراکنش‌ها بسیار گران می‌شود.
2. نقدینگی: از اکتبر ۲۰۲۰، کل ارزش پروژه‌های DeFi به بیش از ۱۲.۵ میلیارد دلار رسیده که این رقم نسبت به سیستم‌های مالی سنتی بسیار کم است. نقدینگی کم باعث می‌شود که اعتماد به این شبکه کمی دشوار باشد.
3. عدم مسئولیت: در صورت بروز هرگونه مشکل، تیم توسعه دهنده مسئولیت اشتباهات شما را برعهده نمی‌گیرد. تنها کاری که آن‌ها انجام می‌دهند این است که واسطه‌ها را از بین می‌برند و این کاربران هستند که باید مسئولیت سرمایه خود را بر عهده بگیرند. درنتیجه، بروز اشتباه و خطاهای انسانی در این زمینه می‌تواند برای کاربران بسیار گران تمام شود.

نقش قراردادهای هوشمند در DeFi

قراردادهای هوشمند، تکنولوژی پایه برنامه‌های دیفای هستند. این قراردادها با حذف واسطه‌ها توانسته‌اند دسترسی به خدمات مالی را برای تمام مردم جهان فراهم کنند. با استفاده از قراردادهای هوشمند می‌توان تمام وظایف یک بانک را با استفاده از زبان برنامه‌نویسی، به عهده کامپیوترها گذاشت. به این ترتیب، بانک و سایر سازمان‌های واسطه حذف شده و خدمات مالی به‌صورت غیرمتمرکز در اختیار همه قرار می‌گیرند. به‌طور معمول، قراردادهای هوشمند به چندین طرف اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به‌واسطه متمرکز با یکدیگر تعامل داشته باشند. استفاده از این قراردادها در بلاک چین، آن را به یک بستر ایدئال برای ساخت برنامه‌های مالی تبدیل کرده است.

دیفای چگونه در بازار جهانی تاثیر می ‌گذارد؟

در چند سال گذشته، خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) بسیار موردتوجه قرار گرفته‌اند. در طول تاریخ، همواره قدرت مرکزی هر کشور، تسلط زیادی در امور مالی داشته است. ثروت هر کشور به طور کامل در اختیار دولت‌ها و حکومت‌ها بوده و مردم نمی‌توانستند به‌صورت مستقل در امور اقتصادی کشور دخالت داشته باشند. برنامه‌های امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای، برای کاهش تسلط دولت‌ها بر نظام اقتصادی به وجود آمده‌اند.

در صورت توسعه خلاقانه خدمات مالی غیرمتمرکز و گسترش مزایای آن برای کاربران، این خدمات به یکی از کلیدهای اصلی برای تغییر نظام اقتصادی جهانی تبدیل خواهد شد. این نظام غیرمتمرکز می‌تواند نقش بانک‌ها و به‌طورکلی دولت‌ها را در امور اقتصادی کمرنگ کند. به همین دلیل است که اکثر دولت‌ها با نظام ارزهای دیجیتال مخالف هستند. آن‌ها معتقدند نظارت کافی بر امور مالی غیرمتمرکز وجود ندارد و این راه را برای کلاه‌برداری و پول‌شویی هموار می‌کند اما طرفداران ارزهای دیجیتال معتقدند این یگانه فرصت انسان‌ها برای کاهش وابستگی به دولت‌ها است. باید دید در آینده کدام طرف پیروز این میدان خواهد بود؟ در حال حاضر دیفای توانسته است با استفاده از تکنولوژی بلاک چین، به انسان‌ها نشان دهد که می‌توان خدمات مالی را از جایی به‌غیراز بانک دریافت کرد اما هنوز این تکنولوژی به‌صورت گسترده در تمام کشورها پذیرفته نشده است.

معرفی بهترین پروژه های دیفای

درادامه‌، برخی از برترین پروژه‌ های دیفای را معرفی می‌کنیم:

Wrapped Bitcoin

این برنامه، بیت کوین را بر روی شبکه اتریوم توکنیزه کرده است. به این ترتیب، طرفداران بیت کوین می‌توانند این ارز را در پلتفرم اتریوم و تحت استاندارد ERC20 معامله کرده یا از آن در برنامه‌های Defi موجود بر روی پلتفرم اتریوم استفاده کنند.

Aave یکی دیگر از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز است که در آن کاربران می‌توانند با استفاده از طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال، به وام‌دهی و قرض گرفتن بپردازند. این پلتفرم که برروی بلاک چین اتریوم ساخته شده است، امکان وام‌دهی همتا به همتا را از طریق قراردادهای هوشمند فراهم می‌کند. درواقع، هدف Aave در دسترس‌ گذاشتن خدمات مالی ضروری است، به این معنی که می‌توانید بدون نظارت بانک‌ها، کارگزاران و واسطه‌ها، وام بدهید و وام بگیرید.

UniSwap

پروژه UniSwap، در سال ۲۰۱۸ به‌عنوان یک صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال معرفی شد. این صرافی با استفاده از تکنولوژی بازارساز خودکار (Automated market maker – AMM) توانسته است به یکی از صرافی‌های موفق غیرمتمرکز تبدیل شده و ارزش بازاری حدود ۳ میلیارد دلار به دست آورد.

سوالات متداول

دیفای چیست؟

DeFi یک سیستم مالی غیر متمرکز است که به وسیله آن شما می‌توانید خدمات مالی خود را بدون نظارت سیستم‌های مالی متمرکز انجام دهید.

مزایای سیستم های مالی غیر متمرکز چیست؟

از جمله مهمترین مزایای این سیستم می‌توانیم به عدم نظارت و دخالت سیستم‌های مالی متمرکز و قابل برنامه ریزی بودن آن اشاره کنیم.

معایب سیستم های DeFi چیست؟

از جمله مهمترین ایرادات این شبکه می‌توانیم به مشکلات مقیاس پذیری آن اشاره کنیم.

بهترین ارزهای حوزه دیفای کدامند؟

یونی سواپ و Aave، بهترین ارزها در زمینه سیستم های مالی غیر متمرکز هستند.

بهترین صرافی ایرانی برای خرید ارزهای حوزه DeFi کدام است؟

صرافی ارزپایا یکی از بهترین صرافی های ایرانی است که می‌توانید ارزهای حوزه دیفای را با کارمزد ۰.۰۰۲ در آن خریداری کنید.

ارز یونی سواپ چیست؟ راهنمای جامع برای افراد مبتدی

ارز یونی سواپ یکی از کریپتوهای پیشرو در مبادلات دیجیتال است که روی بستر بلاکچین اتریوم اجرا می شود. ما در این متن قصد داریم تا شما را با یونی سواپ آشنا کنیم تا بتوانید در صورت نیاز از مزایای استفاده این ارز در بازار دارایی های دیجیتال بهره مند شوید.

بسیاری از مبادلات تجاری بر روی سیستم های تبادل مالی متمرکز در حال انجام شدن است. در سیستم های متمرکز مانند کوین بیس یا بایننس ممکن است نیاز باشد که کاربران برای تبادلات مالی از روش های قدیمی مانند سیستم دفتر سفارش ارز یا order book استفاده کنند. اما یونی سواپ سعی کرده است تا از روش جدیدی برای تبادلات مالی استفاده کند که در جای خود نوعی تحول در بازار تبادل ارزهای دیجیتال محسوب می شود.

ارز یونی سواپ و تبادل مالی غیرمتمرکز

در تبادلات مالی دیجیتالی که با استفاده از سیستم دفتر سفارش ارز یا order book انجام می شود. خریداران و فروشنده ها در یک لیست به ترتیب اقدام به عرضه و تقاضا برای ارزهای دیجیتال خواهند نمود. ممکن است که وضعیت های خرید و یا فروش زیادی در یک لیست وجود داشته باشد و برای این که یک تبادل مالی موفق صورت پذیرد باید یک سفارش خرید ارز دیجیتال با یک سفارش فروش آن تطبیق داده شود تا بتوان یک مبادله مالی موفق را داشت.

در این حالت برای این که موفق به تبادل مالی ارزهای دیجیتال و خرید فروش آن ها شد باید مقدار و ارزش دارایی مورد معامله یکسان باشد. برای مثال اگر شما قصد خرید بیت کوین با ارزش مالی 33 هزار دلار داشته باشید، در یک سیستم تبادل مالی متمرکز باید منتظر بمانید تا یک فروشنده در سمت دیگر پیدا شود که به دنبال خریدار بیت کوین به ارزش 33 هزار دلار یا بیشتر باشد.

یا برعکس اگر شما قصد فروش یک بیت کوین با ارزش 33 هزار دلار داشته باشید باید منتظر پیدا شدن خریدار در سمت مقابل باشید که به دنبال بیت کوین با ارزش 33 هزار دلار یا بالاتر است. تا بتوانید موفق به تبادل مالی ارز خود شوید.

این روش می تواند در تبادل مالی متمرکز پاسخگوی نیاز کاربران باشد اما مشکل هایی با خود به همراه دارد. از این مشکلات به اصطلاح با عنوان مشکلات فقدان نقدینگی نام برده می شود که به معنی عدم سرعت مناسب در تبادلات مالی و یا غیر سیال بودن آن است.

حل مشکل نقدینگی با ارز یونی سواپ

در روش های تبادل مالی متمرکز اگر خریدار و فروشنده در لیست به اندازه کافی وجود نداشته باشد امکان دارد که شما موفق به خرید یا فروش ارز مورد نظر خود با قیمت سفارش داده شده نشوید. ارز یونی سواپ قصد دارد این مشکل را در تبادلات مالی در دنیای دیجیتال حل کند.

این کار با استفاده از یک سیستم تبادل مالی غیر متمرکز انجام خواهد شد. اگر بخواهید بهتر به معنی نقدینگی پی ببرید می توانید تصور کنید که شما مالک یک مغازه فروش مواد غذایی هستید که در یک خیابان در حال فعالیت است.

اگر مغازه شما در یک خیابان شلوغ در بازار قرار گرفته باشد که تعداد زیادی خریدار به آن مراجعه می کنند و از سوی دیگر تعداد زیادی فروشنده انواع محصولات و کالاها در آن خیابان در حال فعالیت هستند، این خیابان و یا این بازار را با نام بازار نقدینگی یاد می کنند. که به معنی این است که خرید و فروش در این بازار در جریان است و مانند یک سیال در حرکت است.

اما اگر بازار یا خیابانی که مغازه شما در آن قرار گرفته است آرام و بی صدا بود و مشتری های زیادی در آن نبودند یا این که مغازه های کمی در این بازار باز بود، به این خیابان یا بازار به اصطلاح narrow market یا بازار محدود یا باریک گفته می شود.

ارز یونی سواپ قصد دارد تا بازار تبادل و خرید و فروش ارزهای دیجیتال را به یک بازار نقدینگی تبدیل کند و از norrow بودن یا محدود بودن آن جلوگیری کند تا همه بتوانند ارزهای خود را به راحتی و به سرعت در این بازار به فروش برسانند.

ارز یونی سواپ چیست؟

با توجه به نیازی که در بازار تبادلات مالی دیجیتال برای عرضه و فروش ارزهای دیجیتالی وجود دارد، ارز یونی سواپ قصد دارد گونه ای کاملا متفاوت از تبادل مالی دیجیتالی را به کاربران عرضه کند. به این معنی که یونی سواپ در صدد است که نحوه مالکیت کاربران و نیز نحوه تعامل در بازار را به کلی متحل نماید.

به همین دلیل در حال حاضر یونی سواپ در حال عرضه مدل های جدیدی از ترید است که با استفاده از پروتکل خودکار نقدینگی می تواند به کاربران کمک نماید تا در یک فرایند روان موفق به کسب سود شوند.

پلتفرم یونی وساپ در سال 2018 و بر روی بستر بلاکچین اتریوم عرضه شد. می دانید که بستر بلاکچین اتریوم دومین پروژه کریپتو بزرگ در دنیا است که حجم بالایی از سرمایه بازار را در خود جا داده است. این بستر قابلیت های زیادی دارد. از سوی دیگر این پلتفرم عرضه شده بر بستر اتریوم با توکن های ERC-20 سازگار است و زیر ساخت هایی مانند سرویس های کیف پول دیجیتال مانند METAMASK ,لجر،کول‌والت،ترزور بر روی آن عرضه می شوند.

یک مزیت ارز یونی سواپ این است که منبع آزاد است و هر کسی می تواند به طور کامل کدهای آن را کپی کند تا سیستم تبادل مالی غیر متمرکز خود را داشته باشد. این پلتفرم حتی به کاربران اجازه می دهد که توکن ها را برای مبادله به طور رایگان لیست کنند.

این در حالی است که مبادلات معمول مالی متمرکز رایگان نیستند و برای قرار دادن کوین های جدید در لیست هزینه های زیادی دریافت می کنند. برای همین حتی اگر تنها این ویژگی در یونی سواپ وجود داشت، به خودی خود برای بسیاری از کاربران دارای اهمیت بسیار بالایی بود.

امنیت و سرعت یونی سواپ

ما در مورد منبع آزاد بودن پلتفرم یونی سونی صحبت کردیم. هم چنین تعدادی از مزایای آن را در بخش های قبل شرح دادیم. غیر متمرکز بودن یونی سواپ معنای دیگری هم دارد که برای کاربران بسیار مهم است

به دلیل این که یونی سواپ یک ارز تبادلی غیر متمرکز یا یک DEX است کاربران می توانند با استفاده از این پلتفرم کنترل سرمایه و دارایی های خود را در هر زمانی در دست داشته باشند.

این در حالی است که در شبکه های متمرکز تبادل ارزهای دیجیتال در زمان مبادلات هر یک از کاربران باید کلید خصوصی یا محرمانه خود را در اختیار پلتفرم مربوطه قرار دهند تا بتوانند در لیست خرید یا فروش ارزها قرار بگیرند. این کلیدها در اکثر موارد در دیتابیس قرار می گیرد و در بلاکچین اجرا نمی شود.

برای همین امنیت کافی را در حفظ حریم خصوصی کاربران نخواهد داشت. البته کلید خصوصی کاربران در این روش می تواند به خوبی محافظت شود. اما نیاز به زمان بیشتر و هزینه دارد تا بتوان کنترل کلید خصوصی یا کلید محرمانه را حفظ نمود.

برای همین پلتفرم ارز یونی سواپ با حفظ کلید خصوصی کاربران امکان هک شدن داده ها و نیز سرقت دارایی های آن ها را کمتر خواهد کرد. بر اساس بررسی هایی که اخیرا صورت گرفته مزایای کار با صرافی یونی سواپ است، یونی سواپ در حال حاضر چهارمین پلتفرم بزرگ غیر متمرکز مالی (DeFi) است. به گونه ای که در سال جاری ارزش دارایی های دیجیتال قرار گرفته در بستر این پروتکل بیش از 3 میلیارد دلار برآورد شده است.

قراردادهای ارز یونی سواپ

یکی از مطالب مهمی که باید در مورد ارز یونی سواپ بدانید نحوه کار کردن آن است. در حال حاضر این پلتفرم از دو قرارداد هوشمند برای اجرای پروتکل های خود بهره می برد. قرارداد تبادل یا exchange و قرارداد کارخانه یا factory دو قرارداد هوشمند هستند که در حال حاضر توسط یونی سواپ اجرا می شوند.

این دو قرارداد در واقع برنامه های کامپیوتری هستند که به طور خودکار اجرا می شوند و برای انجام عملیات های مشخص طراحی شده اند. این عملیات ها توسط این قراردادهای هوشمند در شرایط و موقعیت های خاص صورت می پذیرد. به گونه ای که برای اضافه کردن توکن جدید به پلتفرم نیاز است تا قرارداد مزایای کار با صرافی یونی سواپ هوشمند کارخانه یا factory مورد استفاده قرار گیرد.

این در حالی است که قرارداد هوشمند دوم که با نام قرارداد مبادله یا exchange در بالا به آن اشاره شد برای آسان کردن سواپ ارزها و یا توکن ها مورد استفاده قرار خواهد گرفت. در حال حاضر انواع توکن ERC-20 را می توان با توکن دیگر در پلتفرم به روز رسانی شده V.2 سواپ نمود و امکان تبادل آسان توکن ها با پلتفرم ارز یونی سواپ در نسخه به روز رسانی شده V.2 این پلتفرم فراهم شده است.

ارز یونی سواپ و اجرای پروتکل نقدینگی

روشی که با استفاده از آن می توان مشکلات فقدان نقدینگی که در بخش های ابتدایی متن مورد اشاره قرار گرفت را برطرف نمود در پلتفرم یونی سواپ با استفاده از پروتکل نقدینگی ارائه شده است. در این پروتکل کاربران تشویق می شوند تا مشکلات تبادل مالی را با فراهم نمودن نقدینگی برای تبادل ارزهای دیجیتال برطرف کنند.

این یکی از موفقیت های ارز یونی سواپ است که با استفاده از استخرهای نقدینگی و اجرای پروتکل های مربوطه می توان به آن دست یافت. در این پروتکل کاربران یونی سواپ دارایی های خود را در استخر نقدینگی در کنار هم خواهند گذاشت تا امکان تبادل مالی و ترید را در این پلتفرم مهیا کنند.

برای همین به کاربران در این پروتکل نام LP یا liquidity provider اطلاق می شود که به معنی فراهم کننده نقدینگی می باشد. هر توکن در این پروتکل دارای استخر مختص به خود است که کاربران می توانند در آن مشارکت داشته باشند. قیمت هر توکن نیز با استفاده از یک الگوریتم که توسط کامپیوتر اجرا می شود محاسبه خواهد شد. نحوه محاسبه ارزش هر توکن با این الگوریتم ها در جای خود بسیار جالب است.

با این سیستم یک خریدار و یا یک فروشنده نیاز ندارد تا برای مدت زیادی منتظر بماند تا در طرف مقابل یک فروشنده یا یک خریدار پیدا شده و امکان تبادل مالی فراهم شود. به جای آن می توانند هر تریدی را به طور لحظه ای در یک قیمت مشخص در یک استخر نقدینگی انجام دهند. این مزیت ارز یونی سواپ در تبادلات مالی برای خریداران و فروشندگان بسیار مهم است.

ارز یونی سواپ و هزینه تبادلات مالی

این پلتفرم برای تبادلات مالی هزینه ای را از افراد دریافت می کند که معادل 0.3 درصد برای هر ترید است. این هزینه به صورت خودکار مزایای کار با صرافی یونی سواپ بر روی پلتفرم گرفته شده و برای مخزن نقدینگی ارسال می شود. این سود به کاربران فراهم کننده نقدینگی نیز تعلق خواهد گرفت.

به گونه ای که فراهم کنندکان نقدینگی در ازای سرمایه ای که در استخر نقدینگی به اشتراک گذاشته اند یک توکن دریافت می کنند که نشان دهنده میزان اشتراک آن ها در استخر مربوطه است. این کاربران در زمان انجام ترید سهم خود را با توجه به میزان مشارکت خود در استخر نقدینگی دریافت خواهند نمود.

هنگامی که فراهم کنندگان نقدینگی قصد خروج از استخر مربوطه را داشته باشند به میزان سهم خود در این استخر از مخزن نقدینگی سود دریافت خواهند کرد.

ارز یونی سواپ در به روز رسانی خود در v.2 پروتکل جدیدی را معرفی کرده است که 0.05 درصد از 0.3 درصد سود تبادلات مالی یا تریدها را برای توسعه مالی آینده سرمایه گذاری کند. این پروتکل می تواند با رای مشارکت کننده ها در این پلتفرم اجرا و یا لغو شود. در حال حاضر این پروتکل لغو شده است ولی در صورتی که این پروتکل اجرا شود به این معنی خواهد بود که LP ها به میزان 0.25 درصد سود تبادلات و تریدها را دریافت خواهند کرد.

آینده ارز یونی سواپ

ارز یونی سواپ در حال حاضر توجه بسیاری از فعالان ارزهای دیجیتال را به خود جلب کرده است. با توجه به قابلیت های بسیاری زیادی که این پلتفرم دارد به نظر می رسد که در اینده بتواند تحولات مهمی را در تریدها و امکان انجام تبادلات مالی غیر متمرکز ایجاد کند.

در دست گرفتن چند میلیارد دلار از سرمایه موجود در بازار ارزهای دیجیتال دستاورد بزرگی است که می توان ذکر نمود. در حال حاضر ارز یونی سواپ توانسته است حجم بالایی از سرمایه موجود در بازار را به خود اختصاص دهد که اگر چه در رتبه های چندم بازار قرار دارد. اما با مشارکت بیشتر کاربران به نظر میرسد آینده بهتری برای فعالان و کاربران این پلتفرم وجود داشته باشد.

صرافی MDEX چیست؟ آموزش کامل کار با صرافی ام دکس

در یک سال گذشته پروژه‌های امور مالی غیر متمرکز رشد نمایی را تجربه کرده‌اند و پروژه صرافی MDEX نیز یکی از آنها است. این رشد نمایی منجر به ازدحام در بلاکچین اتریوم و افزایش قیمت و هزینه گس اتریوم شده است. صرافی ام دکس یک پلتفرم است که با زنجیره Heco ادغام شده است. صرافی ام دکس فعالیت خود را در 19 ژانویه 2021 آغاز کرد و تا‌ کنون رشد بسیار خوبی داشته است. برای آشنایی بیشتر با صرافی MDEX و روش کار با آن با ما تا انتهای مقاله همراه باشید.

صرافی MDEX چیست؟

MDEX، مخفف Mandala Exchange، یک پروتکل صرافی غیر متمرکز (DEX) است که روی زنجیره Huobi ساخته شده است. صرافی ام دکس یک پلتفرم ترید با استفاده از فناوری بازارساز خودکار برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

بخشی از برنامه صرافی MDEX ایجاد یک صرافی غیرمتمرکز بر بستر اتریوم و هکو (Heco) است.

صرافی MDEX قسمت استخراج نیز دارد و برای انجام استخراج از مکانیزم ترکیبی یا دوگانه استفاده می‌کند که عبارتند از: مکانیسم استخراج تراکنش‌ها و نقدینگی. مشابه دیگر ارزهای دیجیتال، توکن‌های MDEX (MDX) را می‌توان برای اهداف مختلف استفاده کرد؛ از جمله: به عنوان وسیله‌ای برای ترید، رأی‌گیری، خرید مجدد، جمع‌آوری کمک‌های مالی و سایر موارد.

صرافی MDEX با گذشت دو ماه از عمر خود، دو میلیارد دلار یعنی کل مبلغ وثیقه نقدینگی خود و بیش از 5.05 میلیارد دلار حجم تراکنش در هر 24 ساعت را ثبت کرد. این مقدار از صرافی یونی سواپ و صرافی سوشی سواپ بیشتر است. این پلتفرم DeFi Golden Shovel نیز نامیده می‌شود و در حال حاضر ارزش کلی آن (TVL) حدود 2.09 میلیارد دلار است.

امکانات صرافی MDEX

ویژگی‌های منحصر به فرد زیر را می‌توان برای پلتفرم صرافی MDEX نام برد.

• صرافی ام دکس از یک نوآوری برای استخراج (فارمینگ) نقدینگی دوگانه استفاده می‌کند و برای اطمینان از تراکنش امن و تضمین نقدینگی مورد استفاده قرار می‌گیرد. وجود مفهوم سپرده‌گذاری همه وجوه، فعالیت‌های تجاری که منجر به افزایش روند نقدینگی بازارساز خودکار می‌شود را افزایش می‌دهد. به این ترتیب، در تبدیل توکن MDEX به ارزهای دیجیتال دیگر یا پول نقد، انعطاف وجود دارد.
• پلتفرم صرافی ام دکس همچنین می‌تواند برای جمع‌آوری کمک‌های مالی از طریق ارز دیجیتال Wind یا پلتفرم IMO که در 25 می ‌راه‌اندازی شده است استفاده شود.
• ویژگی منحصربه‌فردی که صرافی MDEX دارد، وجود یک ویژگی به نام «منطقه نوآوری» است. این یک منطقه معاملاتی است که به کاربرانی که مایل به خرید توکن‌های نوآورانه هستند اختصاص داده شده است. این نوع توکن‌ها در مقایسه با سایر توکن‌ها نوسانات قیمتی بیشتری دارند.
• صرافی MDEX یک بازارساز خودکار است و با ارائه بستری مناسب که از این فرآیند پشتیبانی می‌کند، در ایجاد و راه‌اندازی برنامه‌ها با سرعت بالا کمک می‌کند.

تاریخچه توسعه صرافی ام دکس

پروژه صرافی ماندالا (MDEX) در ششم ژانویه 2021 به صورت اولیه راه‌اندازی و در نوزدهم همان ماه قسمت فارمینگ نقدینگی آن باز شد. این صرافی با نقدینگی روزانه 275 میلیون دلار و حجم تراکنش 521 میلیون دلار، کاربران بسیاری را جذب خود کرد. دقیقاً 18 روز پس از راه‌اندازی در 24 ژانویه، حجم تراکنش روزانه به بیش از یک میلیارد دلار آمریکا افزایش یافت.

در 3 فوریه پس از راه‌اندازی یک صندوق زیست محیطی به ارزش 15 میلیون دلار در صرافی MDEX، تیمی ‌تحت عنوان «مکانیزم اتاق هیئت مدیره» تأسیس شد.

ارزش توکن MDEX

ارزش اقتصادی توکن صرافی ماندالا (MDX) می‌تواند تحت تأثیر مقدار انعطاف‌پذیری، عرضه و استفاده از صرافی ام دکس قرار گیرد. توکن MDEX هم به عنوان یکی از توکن‌های ارز دیجیتال در بلاکچین اتریوم، صعود و سقوط دوره‌ای را در بازار تجربه می‌کند.

درآمد صرافی MDEX حدود 0.3 درصد هزینه کل تراکنش است که از کارمزد تراکنش‌ها مزایای کار با صرافی یونی سواپ کسر می‌شود.

مزایای MDEX

پلتفرم صرافی MDEX مزایای منحصربه‌فردی دارد. پلتفرم صرافی MDEX به عنوان بهترین بستر برای سوشی سواپ و یونی سواپ در بلاکچین اتریوم ظاهر شده است. این مزایای منحصربه‌فرد عبارتند از:

سرعت تراکنش بالا: سرعت تراکنش صرافی MDEX بیشتر از یونی سواپ است. این صرافی روی زنجیره Heco طراحی شده است که می‌تواند تراکنش را در عرض 3 ثانیه تأیید کند؛ برخلاف یونی سواپ که ممکن است تا یک دقیقه طول بکشد. این تأخیر در یونی سواپ با ازدحام موجود در شبکه اصلی اتریوم مرتبط است.

هزینه‌های تراکنش بسیار کم است: به عنوان مثال اگر هزار USDT در یونی سواپ معامله می‌شود، کاربران باید 0.3٪ کارمزد تراکنش (3.0 دلار) و هزینه گس 30 دلار تا 50 دلار آمریکا را بپردازند. اما برای تراکنش‌های مشابه در پلتفرم صرافی MDEX، اگرچه هزینه تراکنش همان 0.3٪ است اما می‌تواند از طریق استخراج به دست آید. همچنین، کارمزد تراکنش برای اعضای با توکن بالای 100 میلیون دلار در صرافی MDEX، معادل صفر است.

کاربران می‌توانند استخرها را تغییر دهند: در سیستم استخر پلتفرم صرافی MDEX انعطاف وجود دارد. کاربران می‌توانند از یک استخر به استخر دیگر داراییهای خود را جا‌به‌جا کنند. این امر به دلیل افزایش هزینه‌های گس می‌تواند در سایر پلتفرم‌های غیرمتمرکز هزینه بیشتری داشته باشد.

آموزش کار با صرافی MDEX

وقتی وارد صرافی ام دکس می‌شویم، در صفحه اصلی مقدار کل قفل شده یا (Total Value Locked) به صورت لحظه‌ای نشان داده می‌شود. دو عدد زیرین نیز هر کدام مقدار کل قفل شده در شبکه اسمارت چین و هکوچین است.

تغییر شبکه در صرافی MDEX

همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، می‌توانید به شبکه‌های مختلف متصل شوید و شبکه‌ای که می‌خواهید رمزارز خود را از طریق آن منتقل کنید، تغییر دهید.

سپس با کلیک روی گزینه Switch network شبکه شما تغییر خواهد کرد.

بخش Swap در صرافی MDEX

از طریق این بخش می‌توانید رمزارز‌های خود را به یکدیگر یا سایر رمزارزها تبدیل کنید. برای انجام این کار باید با استفاده از connect wallet به کیف پول خود متصل شوید.

در صفحه بعد باید کیف پول خود را انتخاب کنید تا به شبکه متصل شوید.

پس از انتخاب کیف پول و شبکه مورد نظر باید توکن‌هایی که می‌خواهید با هم مبادله کنید را مانند شکل پایین انتخاب کنید و سپس گزینه Confirm Swap را کلیک کنید تا مبادله انجام شود. با انجام مبادله، شما مقداری توکن بومی ‌صرافی MDEX را نیز به عنوان پاداش دریافت می‌کنید.

آموزش بخش Liquidity یا استخراج نقدینگی در صرافی ام دکس

با استفاده از استخراج نقدینگی شما می‌توانید با قفل کردن توکن‌های خود در صرافی پاداش کسب کنید. برای این کار باید روی گزینه Liquidity در صفحه اصلی کلیک کنید.

در صفحه بعد شما می‌توانید جفت رمزارزهایی که امکان استخراج آنها وجود دارد را مشاهده کنید. در شکل زیر جفت رمزارز Lion و MDX انتخاب شده است.

برای اضافه کردن نقدینگی از جفت رمزارز مورد نظر باید گزینه Add Liquidity را انتخاب کنید. سپس جفت توکن خود را با نسبت مشخص وارد کنید. البته به این نکته توجه کنید که نسبت توکن‌ها ثابت نیست و با نوسانات بازار تغییر می‌کند.

به عنوان مثال فرض کنید 4 توکن MDX معادل 14565 توکن LION باشد؛ این عدد را وارد و گزینه Supply را کلیک کنید.

آموزش ترید در صرافی Mdex

در بخش Trading می‌توانید جفت رمزارزی را که می‌خواهید مبادله کنید، بیابید. روی جفت معاملاتی مورد نظر خود کلیک کنید و به بخش Swap بروید. پس از انجام تراکنش می‌توانید روی Withdraw کلیک کنید تا پاداشی را که برای انجام این تراکنش به شما اختصاص یافته، برداشت کنید.

سخن پایانی

صرافی ام دکس یکی از صرافی‌های غیر متمرکز است که در سال گذشته رشد بسیار خوبی داشته و امکانات زیادی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. با رشد پروژه‌های مالی غیرمتمرکز متعدد روی شبکه اتریوم، سرعت این شبکه کاهش و کارمزد این شبکه افزایش زیادی داشته است. به همین دلیل، بلاکچین‌های دیگری در فضای ارزهای دیجیتال شروع به رشد کرده‌اند. یک مثال خوب از چنین زنجیره‌ای، Huobi Eco Chain است که توسط صرافی Huobi، صرافی محبوب ارز دیجیتال در چین راه‌اندازی شده است. صرافی ام دکس هم روی زنجیره Huobi ساخته شده است.

صرافی ام دکس از پروتکل‌های تراکنش‌های غیر متمرکز در اتریوم، هکو و بایننس اسمارت چین پشتیبانی می‌کند تا کاربران بتوانند از مزایای همه شبکه‌ها استفاده کنند.