صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟

یک نمونه فرضی از شکل رابط کاربری سیستم‌های تبادل فوری

صرافی متمرکز به پایان راه رسیده؟ معرفی 2 نوع صرافی برای رمزارز

صرافی متمرکز رمزارز با صرافی های غیر متمرکز تقاوت دارد.

صرافی های رمزارز به دو دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می شوند.

صرافی های متمرکز مبتنی بر اعتماد مشتریان به صاحبان این صرافی ها هستند.

کوین بیس (CoinBase)، باینانس(Binance)، بای بیت(Buybit)، کوکوین (Kucoin) و اف تی ایکس(FTX) از جمله مشهور ترین صرافی های متمرکز هستند.

اینگونه صرافی ها رمز ارز مشتریان را دریافت کرده و یک حساب برای آنها در اپلیکیشن صرافی می سازند.

مثلا اگر داریوش 1 بیتکوین برای صرافی باینانس بفرستد این بیتکوین به والت صرافی منتقل شده و برای داریوش یک حساب با موجودی یک بیتکوین ساخته می شود.

در واقع باینانس بیتکوین داریوش را به امانت گرفته و قول میدهد که آن را پس دهد.

حتما قوانین این صرافی ها را مطالعه کنید. مخصوصا شما که از ایران هستید. هیچ تضمینی برای بازگشت بیتکوین های شما و یا رمزارز هایی ممکن است ارزشمند شوند وجود ندارد. لطفا داستان هک های سال 2012 یعنی قبل از این که قیمت بیتکوین اوج بگیرد را بخوانید

این صرافی ها می توانند مانند صرافی ام.تی گاکس (Mt. Gox) هک شوند و کسی هم تا مدتها بعد متوجه نشود.

صرافی متمرکز MTGOX قربانیان زیادی داشته که امروز می توانستند میلیاردر باشند.

داستان صرافی MT.Gox

جد مک کالب موسس MT gox و یکی از مدیران کنونی ریپل

جد مک کالب (Jed McCaleb) در سال 2006 یک وبسایت برای خرید و فروش کارت های نوعی از بازی کامپیوتری طراحی یکند.

او در سال 2010 با بیتکوین آشنا می شود.

در 18 ژوئیه سال 2010 مک کالب وبسایت خود را برای خرید و فروش بیتکوین راه اندازی کرد.

مک کالب تمام کار طراحی سایت را خودش انجام داده بود.

در سال 2011 این وبسایت را به یک فرانسوی به نام مارک کارپلس می فروشد.

این فرانسوی در ژاپن زندگی می کرد.

مک کالب می گوید که آن زمان وقت نداشته روی این وبسایت تمرکز کند.

اندکی پس از فروش وبسایت، هک ها آغاز می شوند.

قیمت های عجیب و غریب برای درخواست خرید بیتکوین در سایت نمایش داده می شود.

ایمیل نهنگ های اولیه بیتکوین و آپی آدرس و سایر اطلاعات آنها به دست هکر ها می افتد.

هکر ها حساب همه دارندگان بیتکوین را به شیوه های مختلف خالی میکنند.

سال 2012 کوین لب از گاکس شکایت می کند.

حتی از برخی از مشتریان ام تی گاکس سرقت های فیزیکی صورت گرفت و بیتکوین خود را ازدست دادند.

بسیاری از علاقمندان به تئوری های توطئه، که از مالباختگان هستند جد مک کالب و مارک کارپلس را همدست می دانند.

مالباختگان تصور می کنند که این یک برنامه از پیش تعیین شده برای بیرون آوردن بیتکوین های آنان در زمانی بود که قرار بود قیمت بیتکوین اوج بگیرد.

جد مک کالب شرکت ریپل را بنیان گذاشته است.

60000 حساب MtGox و اطلاعات آنها زمانی که یک هکر به یک حساب مدیریت دسترسی پیدا کرد بیتکوین خود را ازدست دادند.

ارزش بیتکوینی که مشتریان MT gox از دست دادند امروز نزدیک به چند صد میلیارد دلار است.

چند صرافی متمرکز پیش از 2013 هک شدند؟

26 ژوئیه 2012 بیتو مت (Bitomat) 17000 بیتکوین را به دلیل هک از دست داد.

پنجم آگوست همان سال صرافی مای بیتکوین (MyBitcoin)، اعلام کرد 150000 بیتکوین مشتریان را از دست داده است.

13 فوریه، ترید هیل (TradeHill)، دومین صرافی بزرگ بیت کوین در جهان، به طور کامل تعطیل شد.

دلایل این امر مشکلات نظارتی و از دست دادن 100.000 دلار آمریکا پس از، اختلال در پردازشگر پرداخت بود.

11 می بیتکونیکا (Bitcoinica ) هک شد و 18000 بیتکوین مشتریان از دست رفت.

بیت فلور در سپتامبر همان سال هک شد و تعطیل شد و تمام 24000 بیتکوین مشتریان آن از دست رفت.

چرا صرافی های متمرکز آسیب پذیرند؟

در واقع بلاکچین به منظور امنیت داده های ذخیره شده در کامپیوتر ها ایجاد شد.

بیتکوین نیز در بستر بلاکچین کار می کند.

اما مشکل صرافی متمرکز این است که آنها در واقع متمرکز هستند.

تمام دارایی مشتریان آنها در یک یا چند کیف پول دیجیتال ذخیره شده است. و چنانچه این کیف به دست هکر ها بیفتد تمام دارایی از دست می رود.

از طرف دیگر صرافی های متمرکز در درون اپلیکیشن خودشان می توانند عرضه و تقاضای غیر واقعی ایجاد کنند و مشتری های را متضرر کنند.

بسیاری از آنها آن مقدار که نشان می دهند بیتکوین ندارند. آنها به مشکل بانک ها دچار شده اند .

آنها حساب میکنند که بخش بزرگی از مشتریان همزمان با هم برداشت نمی کنند.

به همین دلیل بخشی از دارایی مشتریان خود را سرمایه گذاری میکنند که ممکن است این دارایی ها از دست بروند.

صرافی های غیر متمرکز به پیش می تازند

سال 2018 یک مهندس مکانیک به نام هیدن آدامز که به برنامه نویسی و زبان سالیدیتی علاقه مند بود نخستین صرافی غیر متمرکز را به نام یونی سواپ تاسیس کرد.

حدود یک سال قبل ویتالیک بوترین ایده تاسیس صرافی های غیر متمرکز را با استفاده از قراردادهای هوشمند مطرح کرده بود.

بنیاد اتریوم برای زحماتی که آدامز برای برنامه صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ نویسی یونی سواپ انجام داده بود مبلغ 100000 دلار به او جایزه داد.

مبدع یونی سواپ و ویتالیک بوترین

در این برنامه کاربر برای مبادله رمز ارز نیازی به ارسال آن به کیف دیگران ندارد.

رمز ارزهای مبتنی بر بلاکچین اتریوم و ماشین EVM به شکل توکن هایی هستند که از استاندارد ERC، مصلا ERC20 و یا ERC721 استفاده میکنند.

در این استاندارد یک فانکشن به نام Approve وجود دارد.

در واقع وقتی دارنده رمزارز با کلید خصوصی خود این فانکشن را امضا می کند به قرارداد هوشمند مورد نظر اجازه می دهد تا این رمزارز یا توکن را جابجا کند.

هیچ فرد یا قرارداد دیگری به جز قراردادی که مورد پذیرش قرار گرفته است نمی تواند توکن را جابجا را کند.

بنا بر این وقتی به یک صرافی غیر متمرکز متصل می شوید و درخواست تعویض توکن دارید شما باید فانکشن Approve را با کلید خصوصی خود امضا کنید.

کاربر معمولی کلید خصوصی را نمی بیند این کلید توسط نرم افزار کیف پول استفاده می شود.

بنا براین برای کاربر معمولی یک درخواست به نام Approve می آید و کاربر آن را امضا میکند.

پس از امضا نوبت به سواپ می رسد و کاربر می تواند توکن بخرد یا بفروشد.

صرافی های غیر متمرکز چگونه کار می کنند.

هر صرافی غیر متمرکز مانند صرافی متمرکز دارای یک استخر است که در اصطلاح به آن liquidity pool گفته می شود.

هر کسی می تواند در این صرافی ها مشغول به کاسبی شود.

همه می توانند با خرید یک جفت توکن مثلا تتر و اتریوم به استخر بپیوندند.

بر خلاف صرافی متمرکز اینجا توکن های واقعی معامله میشوند. در استخر های صرافی های غیر متمرکز که با قرارداد های هوشمند ایجاد میشوند توکن های واقعی وجود دارند.

در این قرارداد ها دو جفت توکن و فی (کارمزد ) استخر برای مبادله نوشته شده است.

وقتی تعداد دارندگان یک جفت توکن در استخر زیاد باشد استخر بین دارندگان تقسیم شده و برای تعیین کارمزد رای گیری می شود.

هر کس به اندازه سهمی که از استخر دارد دارای حق رای برای تعیین کارمزد است. این درست بر خلاف صرافی متمرکز است.

قیمت در صرافی غیر متمرکز چگونه تعیین می شود؟

در صرافی متمرکز قیمت ظاهرا تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی های غیر متمرکز نیز قیمت تابعی از عرضه و تقاضا است.

در صرافی متمرکز مدیران بر عرضه و تقاضا کنترل کامل دارند. مثلا مدیر صرافی باینانس می تواند هر چقدر دلش می خواهد به یک حساب بیتکوین اختصاص دهد.

چون همانگونه که اشاره شد در صرافی متمرکز توکن یا بیتکوین وجود ندارد بلکه فقط حساب شما وجود دارد.

این مشکل رد صرافی های غیر متمرکز بر خلاف صرافی متمرکز دیده نمی شود.

اینجا توکن های واقعی هستند که در استخر وجود دارند و صاحبان یک استخر می توانند به هزاران نفر برسند.

در مقایسه، صرافی های غیرمتمرکز مثل یک بازار بزرگ با مغازه های متفاوت هستند که با هم رقابت می کنند و صرافی متمرکز مثل یک هایپرمارکت است.

مقایسه امنیت بین صرافی غیرمتمرکز و صرافی متمرکز

در صرافی متمرکز شما باید احراز هویت بشوید.

به این منظور شما باید تمام مدارک خود را برای این صرافی ها ارسال کنید.

این اطلاعات در سرور این صرافی ها ذخیره می شوند و فقط همین ها نیست.

بدلیل حساسیت های امنیتی و قوانین پولشویی به غیر از پاسپورت و شماره تلفن شما اپلیکیشن های این صرافی ها به لوکیشن شما نیز دسترسی دارند.

این پایان کار نییست این اپلیکیشن ها شماره منحصر به فرد کارت شبکه کامپیوتر شما(MC ID) و یا شناسه (IMEI) گوشی موبایل شما به همراه آی پی آدرس شما را بر میدارند و در سرور ذخیره میکنند.

فرض کنید اطلاعات سرور آنها بدست یک هکر بیفتد در آن صورت کاربران با چه خطراتی مواجه هستند؟

در واقع به بهانه پولشویی و تروریست کوچکترین اطلاعات کاربران در سرور های این اپلیکیشن ها ، مانند باینانس و کوین بیس ذخیره شده ، گاهی فروخته می شوند.

اشاره شد که این صرافی ها یک کیف پول دارند و اپلیکیشن آنها توسط یک یا چند کارمند با سطح دسترسی متفاوت مدیریت می شود.

آنها علاوه بر خطر هک شدن چون شفاف هم نیستند ممکن است ورشکست شده باشند.

در مقایسه با آنها صرافی های غیرمتمرکز به احراز هویت وثبت نام نیازی ندارند.

چه چیزی صرافی متمرکز را هنوز زنده نگه داشته است؟

با وجود تمام این خطرات بسیاری از کاربران تا امروز ترجیح میدهند تا با قبول همه خطرها با این صرافی ها کار کنند.

یکی از دلایل مهم این است که این صرافی ها به درگاه پول های فیات وصل هستند.

دلیل دوم رابط کاربری این صرافی هاست که در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز تا امروز خیلی پیشرفته تر بود.

دلیل سوم امکاناتی مانند معاملات آینده یا فیوچرز، امکان اهرم گرفتن یا مارجین است که در صرافی های غیر متمرکز ارائه نمی شد.

دلیل چهارم امکان انجام معاملات لیمیت در صرافی متمرکز است.

لازم به ذکر است که صرافی متمرکز تمام این برتری را از دست خواهد داد و هم اکنون نیز از دست داده است.

صرافی های غیر متمرکز با توسعه برنامه نویسی در سالیدیتی و افزایش امکانات بلاکچین تغییرات فراوانی داشته اند.

تغییرات صرافی های غیر متمرکز کدامند؟

توکن گراف (Graph) با ارائه گراف های مربوط به رویداد های قرارداد های هوشمند امکانات بینظیری را در اختیار برنامه نویسان اپلیکیشن ها قرار داده است که می توانند تمام مشکلات برنامه نویسی اپلیکیشن های صرافی های غیرمتمرکز را حل کنند.

در واقع برنامه نویسی با امکانات گسترده توکن گراف برنامه نویسان از نیاز به سرور های متمرکز بی نیاز میکند.

همین مسئله سبب شده است که به عنوان مثال دودکس Dodex که یک صرافی غیر متمرکز است بتواند معاملات لیمیت و اهرم دار را به شکل غیر متمرکز ارائه کند.

شبکه های مبتنی بر اثبات سهام و لایه دوم مانند پالیگان با کارمزد تقریبا رایگان این امکان را به کاربران داده اند تا در تراکنش ها نگران کارمزد تراکنش نباشند.

با استفاده از امکاناتی که سایت های مانند مورالیس در اختیار برنامه نویسان قرار داده اند برنامه نویسی برای ایجاد اپلیکیشن های غیر متمرکز بسیار ساده شده است.

dydx که مبتنی بر لایه دوم و به شکل غیر متمرکز ارائه می شود امروز رقیبان بیشماری پیدا کرده است.

ًدر زمان نگارش این برنامه Quickswap که بزرگترین پلتفرم صرافی غیر متمرکز بر بستر پالیگان است رابط کاربری خود را تغییر داده است و معاملات لیمیت و همچنین نوعی از فیوچرز را افزوده است.

معامله واقعی همتا به همتا(p2p) بر روی تمام شبکه های مبتنی بر ماشین EVM یا اتریوم مانند باینانس چین، پالیگان، فانتوم، اتریوم، آوالانش …..را می توانید با صرافی غیر متمرکز Anyswap تجربه کنید.

رابط جدید کاربری کوئیک سواپ

خطرات کار با صرافی های غیر متمرکز

کار با صرافی های غیر متمرکز نیز خطر های خودش را دارد.

نمی توان با همه صرافی های غیر متمرکز کار کرد.

فانکشن Approve می تواند به دو صورت اجرا شود.

اولین حالت که در صرافی های غیر متمرکز استاندارد مانند یونی سواپ، کوئیک سواپ، دودکس ، وان اینچ و دی وای دی ایکس دیده میشود، Approve کردن مقدار مشخصی از توکن است.

برخی از صرافی ها مانند پنکک در ورژن اولیه از Approve برای تمام موجودی توکن استفاده می کردند که این امنیت کاربر را به خطر می اندازد.

در واقع اگر کاربر 100 تتر در کیف داشته باشد و بخواهد فقط 10 تتر را معامله کند تمام تتر های او می توانند توسط قرارداد سواپ جابجا شوند.

خطر دیگر توکن های اسکم هستند که هم نام با توکن های مشهور منتشر می شوند.

البته با ید توجه کرد صرافی های غیر متمرکز نیز تمهیداتی برای این مورد اندیشیده اند.

اما خطر اینجاست که ممکن است شما به اشخاصی اعتماد کنید و توکن های اسکم بخرید.

توکن های اسکم می توانند در یک صرافی متمرکز هم فهرست شوند و این اتفاق بارها رخ داده است.

اما راگ پول و برخی از موارد اسکم فقط در صرافی های غیر متمرکز ممکن است اتفاق بیفتد.

نتیجه گیری

در این نوشته تلاش بر این بود تا تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز برای خواننده روشن شود.

هر کدام از این صرافی ها مزیت هایی دارند که به نظر می رسد مزیت های صرافی های متمرکز رو به اضمحلال هستند.

کارمزد های صرافی های غیر متمرکز دائما در حال کاهش هستند.

رابط های کاربری آنها دائما در حال پیشرفت هستند.

مزیت ناشناس بودن و حفظ دارایی در دستان خود کاربر به جذابیت های صرافی های غیرمتمرکز افزوده است.

در صرافی غیر متمرکز کاربران هم می توانند ارائه دهنده خدمات باشند و هم ارائه گیرنده باشند.

مدیریت این صرافی ها با استفاده از رای گیری انجام میشود.

این صرافی ها نیازی به اعتماد ندارند و برای کار با آنها فقط باید به ماشین یا کامپیوتر اعتماد کنید.

به نظر می رسد روزگار برای صرافی های متمرکز سخت شده است آنها حتی مزیت انحصاری دسترسی به پول فیات را نیز از دست داده اند.

در نوشته های بعدی با معرفی چند صرافی غیر متمرکز کار با آنها را با جزئیات بیشتری توضیح خواهم داد.

بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران بدون کارمزد

صرافی ارز دیجیتال چیست؟ + بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران بدون کارمزد

بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران بدون کارمزد : صرافی ارز دیجیتال یا اکسچنج (Exchange) بستری است که در آن اشخاص می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را معامله و به ارز دیجیتال دیگر یا پول ملی تبدیل کنند. صرافی می‌تواند یک سایت باشد یا یک اپلیکیشن موبایل که روی تلفن همراه نصب می‌شود یا هر دو.

با ثبت‌نام در یک صرافی ارز دیجیتال می‌توانید در قبال پول ملی یا ارز دیجیتال دیگر، ارز دیجیتال خریداری کنید یا ارز دیجیتال خود را در قبال پول ملی (مانند ریال) یا یک ارز دیجیتال دیگر به فروش برسانید.

برای ثبت‌نام یا انجام معامله، نیاز به حضور فیزیکی در محل دفتر صرافی ارز دیجیتال وجود ندارد و تنها کافی است از طریق سایت یا اپلیکیشن موبایل اقدام شود، چراکه وقتی با دارایی‌هایی از جنس دیجیتال سروکار داریم، نیاز به مراجعه حضوری از بین می‌رود.

صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

اینکه یک صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند به نوع صرافی بستگی دارد. در ادامه مقاله درباره انواع صرافی‌ها می‌خوانید، اما اگر بخواهیم نگاهی کلی به کار صرافی‌ها داشته باشیم، هر صرافی به یکی از این دو شکل کار می‌کند:

• حالت اول: شما با خودِ صرافی معامله می‌کنید. (از خود صرافی می‌خرید یا به خود صرافی‌ می‌فروشید.)
• حالت دوم: صرافی خودش طرف معامله نیست و فقط یک واسط بین خریداران و فروشندگان است و از انجام معاملات مقداری کارمزد می‌گیرد.

در تعداد کمی از صرافی‌ها، طرف معامله خود صرافی است، یعنی افراد برای خرید ارز دیجیتال، آن را از خود صرافی خریداری می‌کنند و برای فروش، ارز دیجیتال خود را به خود صرافی می‌فروشند.

در حالت دوم دیگر صرافی‌ها طرف معامله شما نیستند، بلکه در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان هستند و از هر معامله درصدی کمیسیون (مثلاً ۰.۱ درصد از مبلغ معامله) دریافت می‌کنند.

جفت‌ارز چیست؟

در یک صرافی‌ ارز دیجیتال برای نشان‌دادن امکان تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیجیتال دیگر از مفهومی به‌نام جفت‌ارز استفاده می‌کنند.

یک جفت‌ارز در صرافی به این صورت نمایش داده می‌شود: نماد اختصاری ارز دیجیتال اول / نماد اختصاری ارز دیجیتال دوم

به‌عنوان مثال، نماد اختصاری بیت کوین BTC و نماد اختصاری تتر USDT است. بنابراین جفت‌ارز بیت‌ کوین – تتر را این‌گونه مشاهده می‌کنید: BTC/USDT

مثلاً اگر بخواهید ارز دیجیتال تتر بدهید و بیت کوین دریافت کنید یا بالعکس باید به صفحه جفت‌ارز بیت کوین – تتر (BTC/USDT) در صرافی‌ مراجعه کنید.

مفهوم جفت‌ارز می‌تواند در تحلیل تکنیکال بازار هم به شما کمک کند. به‌عنوان مثال، اگر قصد داشته باشید ارزهای مختلف را با بیت کوین معامله کنید، بنابراین کار منطقی این است که از نمودار بیت کوینی استفاده کنید. مثلاً اگر بخواهید تغییرات قیمت ریپل نسبت به بیت کوین را مشاهده کنید، باید از نمودار جفت‌ارز ریپل – بیت کوین (XRP/BTC) استفاده کنید.

انواع صرافی ارز دیجیتال

مانند هر چیز دیگری، طبقه‌بندی صرافی‌های ارز دیجیتال هم نسبی است و با توجه به ویژگی‌های هر صرافی می‌توان آنها را در دسته‌بندی‌های مختلفی قرار داد، اما از دیدگاه کلی، صرافی‌های ارز دیجیتال دو نوع هستند:

با این حال، برای اینکه کمی عمیق‌تر صرافی‌ها را بررسی کنیم، ما این طبقه‌بندی را جزئی‌تر کرده و سه‌ نوع دیگر هم به این دو نوع اضافه کرده‌ایم.

همان‌‌طور که از اسمش پیداست، توسط یک نهاد یا شرکت خاص اداره می‌شود و کنترل کامل صرافی و همچنین دارایی‌های داخل صرافی در دست چند شخص یا نهاد است.

صرافی‌های غیرمتمرکز نوع نوینی از صرافی ارز دیجیتال هستند که احتمالاً در سال‌های آینده بخش بزرگی از این بازار را تصاحب خواهند کرد. مهم‌ترین چیزی که یک غیرمتمرکز و متمرکز را از یکدیگر متمایز می‌کند نحوه مدیریت و کنترل دارایی‌ها است. در یک صرافی غیرمتمرکز اداره‌کنندگان صرافی هیچ کنترلی بر دارایی افراد ندارند.

در این صرافی‌ها با کمک بلاک چین، قراردادهای هوشمند و سایر پروتکل‌های غیرمتمرکز، تبدیل دارایی‌ها به‌صورت مستقیم از طریق کیف پول شخصی هر فرد انجام می‌شود؛ یعنی فرد وارد سایت صرافی‌ می‌شود، کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند و مستقیم از داخل کیف پول خود ارز را به یک قرارداد هوشمند ارسال می‌کند تا معامله انجام شود و سپس از همان قرارداد هوشمند ارز جدید خود را دریافت می‌کند.

اگرچه این صرافی‌ها مزیت مهمی نسبت به نوع متمرکز دارند، به‌دلیل چالش‌های فنی و ساختاری هنوز نمی‌توانند آن‌طور که باید جایگزینی برای صرافی‌های متمرکز باشند.

از آنجا که صرافی‌های غیرمتمرکز از زیرساخت‌های مبتنی بر بلاک چین استفاده می‌کنند، میزان مقیاس‌پذیری بلاک چین میزبان تأثیر بسیاری زیادی در عملکرد درست آن خواهد داشت. به‌عنوان مثال، یونی سواپ از شبکه اتریوم استفاده می‌کند و این موضوع در اوایل ۲۰۲۱ موجب شد کارمزد هر معامله به بالای ۴۰ دلار برسد، چراکه برای تبدیل‌ها باید روی شبکه اتریوم تراکنش انجام شود و شبکه اتریوم در آن مقطع شلوغ بود. همچنین، در حال حاضر اتصال بین بلاک چین‌های متفاوت در صرافی‌های غیرمتمرکز انجام نمی‌شود یا بسیار دشوار است. مثلاً اگر بخواهید بیت کوین معامله کنید یا یک توکن که فقط روی بلاک چین ترون وجود دارد، در یونی سواپ نمی‌توان معامله را انجام داد، چراکه یونی سواپ فقط از شبکه اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کند.

صرافی‌های همتا به همتا

در صرافی‌های همتا به همتا (P2P) دو شخص به‌طور مستقیم با یکدیگر معامله انجام می‌دهند. در حقیقت می‌توان گفت صرافی‌های همتا به همتا مانند سایت و اپلیکیشن «دیوار» عمل می‌کنند.

خریداران و فروشندگان در این پلتفرم‌ها آگهی خرید و فروش درج می‌کنند و خریداران و فروشندگان می‌توانند از بین آگهی‌ها یکی را انتخاب کرده و معامله موردنظر خود را انجام دهند.

یکی از مزایای مهم صرافی‌های همتا به همتا، وجود معامله‌گران از کشورهای مختلف و روش‌های پرداخت متنوع است. به‌عنوان مثال، یک فرد ساکن ایران که به خدمات بانکی بین‌المللی، کارت‌های اعتباری (مسترکارت و ویزا) و پی پل دسترسی ندارد، می‌تواند فردی از کشور ایران انتخاب کند تا از طریق تراکنش بانکی معامله انجام دهد یا به‌دنبال فردی باشد که پرفکت مانی یا وب مانی می‌پذیرد.

تبادل فوری (تبدیل سریع)

یک نمونه فرضی از شکل رابط کاربری سیستم‌های تبادل فوری

برخی از برنامه‌های تحت وب (شاید نتوان نام آنها را صرافی گذاشت)، امکان تبدیل فوری ارزهای دیجیتال به یکدیگر را فراهم می‌کنند.

در این پلتفرم‌ها کاربر فقط مشخص می‌کند چه ارزی دارد و قصد دارد آن را به چه ارز دیجیتالی تبدیل کند و بقیه کار را به پلتفرم می‌سپارد.

پلتفرم‌های تبادل فوری مانند برای این کار به صرافی‌های بزرگ جهان متصل هستند و زمانی که کاربر درخواست تبادل ارائه می‌دهد، این سیستم‌ها به‌طور خودکار بهترین قیمت ممکن در صرافی‌ها را پیدا می‌کنند و در داخل صرافی‌ها از طرف کاربر تبادل انجام می‌دهند و در نهایت مقداری کارمزد برای خدمات خود برمی‌دارند.

ما ایرانی‌ها چه کنیم؟

اگر به‌تازگی با بازار ارزهای دیجیتال آشنا شده باشید، احتمالاً تا اینجای مقاله به این سؤال فکر کرده‌اید که چگونه می‌توانید در یک صرافی ارز دیجیتال ثبت‌نام و فعالیت کنید. برای ما ساکنان ایران که در دوران تحریم‌های بسیار سنگین زندگی می‌کنیم، معاملات ارزهای دیجیتال با محدودیت‌های زیادی همراه است، اما غیرممکن نیست.

۱. مراجعه به صرافی‌ ارز دیجیتال Exhadi

سایت Exhadi با بیش از ۱۰ سال سابقه و تجربه ی درخشان در زمینه ی خرید یا فروش ارزهای دیجیتال در ایران فعالیت می کند . سعی تیم سایت ما ، ایجاد محیطی امن و مناسب جهت خرید یا فروش ارزهای دیجیتال و تحویل سریع سفارشات و امانت داری و صداقت برای مشتریان گرامی می باشد که در الویت صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ کاری خودمان قرار داده ایم که با پشتیبانی ۲۴ ساعته اماده خدمات رسانی به کاربران عزیز هستیم .

برخی از مزایای سایت EXHADI :

ویژگی های سایت EXHADI :

خرید آنلاین و اتوماتیک ارز های دیجیتال زیر از ما به عکس خرید کلیک کنید

( بیت کوین ، پرفکت مانی ، وب مانی ، اتریوم ، لایت کوین ، دوج کوین ، دلار پی یر ، زی کش ، بیت کوین کش ، دلار ادوکش ، روبل یاندکس مانی ، ریپل ، ترون ، نئو ، … )

فروش آنلاین و اتوماتیک ارز های دیجیتال زیر به ما به عکس فروش کلیک کنید

( بیت کوین ، پرفکت مانی ، وب مانی ، اتریوم ، لایت کوین ، دوج کوین ، دلار پی یر ، زی کش ، بیت کوین کش ، دلار ادوکش ، روبل یاندکس مانی ، ریپل ، ترون ، نئو ، … )

(( با کلیک به عکس زیر به کانال تلگرام سایت Exhadi بپیوندید ))

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز؛ کدام یک بهتر است؟!

برای انجام تبادلات رمز ارزها،‌ مهم است تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز را بدانید و پی ببرید که کدام یک برای شما مناسب‌تر است. رمز ارزها از سال ۲۰۰۹ که برای اولین بار بیت کوین به بازار آمد، در حال رشد و پیشرفت هستند. در حال حاضر گزینه‌های زیادی برای ورود به دنیای رمز ارزها وجود دارد و برای سود بردن، نیاز است که تمام مسیرهای راه خود را بشناسید.

در این مقاله، شما با صرافی متمرکز و غیر متمرکز آشنا می‌شوید، طرز کار هر کدام را یاد می‌گیرید و درباره‌ تفاوت‌های آن‌ها در زمینه‌ امنیت، هزینه‌ها و قوانین می‌خوانید.

منظور از صرافی رمز ارز چیست؟

پیش از اینکه به تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز بپردازیم، باید ابتدا بدانید که صرافی رمز ارز چیست. منظور از صرافی، پلتفرمی است که رمز ارز را در آن خرید و فروش می‌کنید. هر صرافی قوانین خاص خود را دارد، اما همه آن‌ها به شما کمک می‌کنند به برترین رمز ارزها دسترسی پیدا کنید. صرافی‌ها معمولا به دو نوع متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند که در ادامه با جزئیات آنها بیشتر آشنا می‌شویم.

صرافی متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز رمز ارز به بستری گفته می‌شود که می‌توان در آن سرمایه‌های دیجیتال را خرید و فروش کرد. در این صورت، باید به یک شخص سوم اعتماد کنید تا بر تراکنش‌های شما نظارت داشته باشد و از سرمایه خریدار و فروشنده محافظت کند. این معامله‌ها در بلاکچین ردیابی نمی‌شوند. همچنین صرافی‌هایی از شما می‌خواهند تا اطلاعات شخصی خود را ثبت کنید تا مورد تأیید قرار گیرید. از سوی دیگر، اگر از طرف یک شرکت اقدام کنید، باید اطلاعات شرکت خود را ارائه دهید تا صرافی حساب شما را تأیید کند.

هر چه اطلاعات بیشتری در اختیار این صرافی‌ها بگذارید، اجازه‌ برداشت شما بیشتر خواهد شد. در صورت بروز خطا یا فراموش کردن رمز عبور، کاربران تأیید شده‌ این پلتفرم می‌توانند با گروه پشتیبانی صرافی تماس بگیرند تا مشکل خود را حل کنند.

در بیشتر مواقع، صرافی‌های متمرکز قیمت‌های باثباتی به کاربران خود ارائه می‌کند. این صرافی‌ها بین کاربران رمز ارزها بسیار محبوب هستند و به راحتی در این اینترنت پیدا می‌شوند. از صرافی‌های متمرکز می‌توان به این موارد اشاره کرد:

Binance, Coinbase, LocalBitcoins

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز در این است که صرافی غیر متمرکز شخص سومی ندارد. با این که این دو شباهت‌های زیادی دارند، شما گزینه اعتماد بر شخص سوم را نخواهید داشت. همه سرمایه‌های این صرافی در بلاکچین باقی خواهند ماند. این پلتفرم‌ها برخلاف صرافی متمرکز، معاملات نظیر به نظیر را به کار می‌برند که از سرمایه، پروکسی توکن (دادن اختیار یک ارز دیجیتال به شخصی دیگر) یا سیستم حساب امانی (escrow) استفاده می‌کنند.

صرافی غیر متمرکز چگونه کار می‌کند؟

در یک صرافی غیر متمرکز، ارباب‌رجوع رمز ارزهای خود را به درگاه می‌آورد، در آن‌جا ذخیره می‌شوند و ارباب‌رجوع در ازای آن‌ها توکن دریافت می‌کند. ارباب رجوع حالا می‌تواند این توکن‌ها را در بلاکچین صرافی خود به کار ببرد. رمز ارز اصلی موجود در درگاه، از این توکن‌ها به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند.

می توانید در این صرافی توکن‌های خود را در صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ ازای نوعی توکن دیگر بفروشید. دستور سهام شما، فرآیند جفت کردن (Matching) و همه‌ فرآیندهای دیگر در بلاک‌چین صرافی ذخیره می‌شود، که یکی از ویژگی‌های مثبت این صرافی‌هاست. هنگامی که هر توکن را در تراکنش دریافت کردید، می‌توانید آن را به رمز ارز واقعی نیز تبدیل کنید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز در چیست؟

در ادامه با جزئیات تفاوت‌ صرافی متمرکز و غیر متمرکز در زمینه‌های مختلف آشنا خواهید شد.

در صرافی متمرکز شخص سومی که صرافی را مدیریت می‌کند، بیشترین تسلط را بر حساب شما دارد. از طرف دیگر، در صرافی غیر متمرکز، همه کنترل در اختیار شما خواهد بود. به همین دلیل است که صرافی غیر متمرکز دارد محبوبیت بیشتری پیدا می‌کند. اما، باید بدانید که این امر موجب پیچیده‌تر شدن تراکنش نیز می‌شود.

امنیت

صرافی غیر متمرکز نسبت به صرافی متمرکز امنیت بیشتری دارد. یکی از مهم‌ترین خطرات معامله در صرافی‌های متمرکز، وجود هکرهاست. آن‌ها می‌توانند شخص سوم را که از کلیدهای محرمانه‌ای برای دسترسی به سرمایه‌های کاربران استفاده می‌کند، هک کنند و این‌گونه شما تمام سپرده خود را از دست خواهید داد.

این اتفاق بارها رخ داده است و صرافی‌های متمرکز تلاش بسیاری می‌کنند تا امنیت خود را برای کاربرانشان بالا ببرند. در یک صرافی غیر متمرکز، خطر هک شدن و از دست دادن سرمایه به این دلیل وجود ندارد.

پلتفرم غیر متمرکز امن‌تر است زیرا امکان ندارد که چند کاربر دارایی‌های خود را به یک دلیل واحد از دست دهند، مگر اینکه به درگاه آن مربوط باشد. برای کاهش خطرهای موجود، برخی صرافی‌های متمرکز به کاربران خود، حساب‌های غیرمتمرکز ارائه می‌کنند.

محبوبیت

در حال حاضر، صرافی متمرکز محبوبیت بیشتری نسبت صرافی غیرمتمرکز دارد، زیرا زودتر در بازار قرار گرفته است. با اینکه صرافی‌های غیر متمرکز در زمینه‌ کیف پول و حساب برتری‌های خاصی دارند، در محبوبیت بسیار عقب هستند. دلیلش این است که صرافی‌های متمرکز، زیرسازی و نقدینگی بهتری دارند.

هرچند، با افزایش صرافی‌های غیرمتمرکز موجود در بازار، محبوبیت آن‌ها نیز افزایش قابل‌توجهی خواهد داشت. شرکت‌های زیادی تمرکز خود را به راه‌اندازی صرافی‌های غیرمتمرکز اختصاص داده‌اند که از آن‌ها می‌توان به صرافی غیر متمرکز Binance اشاره کرد.

هزینه‌ها

صرافی‌های متمرکز برای خدمات خود از کاربران هزینه دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها بسته به خدماتی که ارائه می‌شوند و ارائه‌کننده آن‌ها، متغیر است. صرافی‌های غیرمتمرکز بدون دریافت هزینه، یا با هزینه‌ ناچیز برای انجام تراکنش‌ها در بلاکچین عمل می‌کنند.

قابلیت‌ها

از لحاظ قابلیت‌ها، صرافی‌های متمرکز نسبت به غیر متمرکز برتری دارند. شما می‌توانید معامله‌ در حد قیمت انجام دهید، از ابزار مدیریت سهام استفاده کنید و از چندین نوع دستور سهام پیشرفته بهره ببرید تا معاملات بهتری داشته باشید. صرافی‌های غیر متمرکز در حال حاضر این خدمات را ارائه نمی‌کنند.

قوانین

قانون‌گذاری برای صرافی متمرکز، آسان‌تر از غیرمتمرکز است. پلتفرم‌های متمرکز به مجوز نیاز دارند و باید قوانین محلی مقامات ناحیه‌ خود را اجرا کنند. بر خلاف صرافی متمرکز، صرافی غیر متمرکز قانونی ندارند زیرا قانون‌گذاری به دلیل بلاک‌چین توزیع‌شده‌ آن‌ها کار بسیار دشواری است.

در صورتی که یک دولت تصمیم بگیرد صرافی رمز ارز را ممنوع کند، صرافی‌های غیر متمرکز می‌تواند به کار خود ادامه دهد.

نقدینگی

صرافی‌های متمرکز نقدینگی بیشتری دارند زیرا چندین کاربر می‌توانند بر اساس روند پیشرفت بازار، سفارشاتی خاص داشته باشند. پس اگر یک رمز ارز محبوبیت یابد، کاربران زیادی می‌توانند بر این اساس، آن را خرید و فروش کنند. همچنین، وجود بازارگردان‌ها موجب می‌شود این پلتفرم، نقدینگی بیشتری داشته باشد.

صرافی‌های غیرمتمرکز به اندازه‌ صرافی‌های متمرکز نقدینگی ندارند، زیرا جفت کردن دستور سهام، کاری زمان‌بر است. این مورد یکی از دلایل محبوبیت کمتر آن‌هاست.

صرافی‌های غیر متمرکز عملکرد کندتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دارند. بنا بر تحلیل‌های انجام شده، در صرافی متمرکز به طور متوسط ۱۰ میلی‌ثانیه طول می‌کشد تا فرمان اجرا شود، اما در صرافی غیر متمرکز، جفت کردن و پر کردن دستور سهام حداقل ۱۵ ثانیه به طول می‌انجامد.

علاوه بر آن، در صرافی غیر متمرکز ممکن است کامل شدن فرمان حتی ۱ دقیقه طول بکشد، که به طرز چشم‌گیری از رقیب متمرکز خود بیشتر است.

کدام یک بهتر است؟

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز در زمینه‌های مختلف مشاهده می‌شود. شما باید تصمیم بگیرید که در صرافی رمز ارزها به چه ویژگی‌هایی بیشتر اهمیت می‌دهید. اگر به دنبال سرعت و استفاده‌ي آسان هستید، صرافی متمرکز برای شما مناسب‌تر است. اگر می‌خواهید امنیت بیشتری داشته باشید و هزینه‌ای برای تبادلات خود نپردازید، می‌توانید صرافی غیر متمرکز را در نظر بگیرید.

صرافی غیرمتمرکز برای کاربران با تجربه‌ای مناسب‌تر است که می‌خواهند از کیف پول سخت‌افزاری آن استفاده کنند و بر دارایی خود تسلط کامل داشته باشند. اما برای این کار، باید از ویژگی‌هایی مانند نقدینگی بیشتر بگذرند.

اگر یک صرافی متمرکز برجسته و امن را انتخاب کنید، می‌توانید از امکاناتی مانند خرید و فروش سرمایه استفاده کنید و صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ حتی زمانی که خواب هستید نیز درآمد کسب کنید.

مقررات صدور مجوز برای صرافی متمرکز و غیر متمرکز

مجوز و قوانین بیشتر صرافی‌های متمرکز توسط دولت مشخص می‌شود. در بعضی موارد، صرافی‌های رمز ارز می‌توانند ممنوع شوند (این اتفاق در چین، کره جنوبی، هند و روسیه افتاده است). پس بهتر است صرافی متمرکز، قوانین را رعایت کند.

دولت و قوانین هیچ دخالتی در کار صرافی‌های غیر متمرکز ندارند. به زبان ساده، این صرافی‌ها هیچ‌گاه تعطیل نمی‌شوند و این یکی از نقاط قوت آن‌هاست؛ اما با خود محدودیت‌هایی نیز دارد. برای مثال، این صرافی‌ها نمی‌توانند پشتیبانی برای ارباب‌رجوع فراهم کنند.

خلاصه

در مقاله تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز، با آکادمی کیوسک همراه بودید. تفاوت این دو صرافی در این است که صرافی‌های متمرکز از یک شخص سوم برای نظارت بر معامله‌های خود استفاده می‌کنند. در صرافی‌های غیر متمرکز تمام دارایی‌های شما بر روی بلاک‌چین قرار می‌گیرد و به شکل توکن تبادل می‌شود.

برای مقایسه این دو، لازم است نیازهای خود را در نظر بگیرید. اگر تجربه زیادی در تبادلات رمز ارز دارید و به امنیت، تسلط و هزینه‌ی کم اهمیت می‌دهید، صرافی غیرمتمرکز برای شما مناسب است. در صورتی که اولویت شما نقدینگی، سرعت و امکانات زیاد است، به شما توصیه می‌کنیم صرافی متمرکز را انتخاب کنید.

صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال چیست؟ معرفی بهترین DEX

صرافی‌ غیر متمرکز (Decentralized exchanges) یا به‌اختصار دکس (DEX)، پلتفرم‌ هایی هستند که معامله‌ گران در بازار ارز دیجیتال با استفاده از آن‌ها می‌توانند به صورت همتا به همتا (P2P) و بدون نیاز به کنترل یک نهاد واسط روی دارایی‌های آن‌ها به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازند. این تراکنش‌ها به صورت خودکار توسط کدهایی که قراردادهای هوشمند نامیده می‌شوند اجرا می‌شوند. این کاملا متضاد مفهومی است که در حالت معمولی صرافی ارز دیجیتال شاهد هستیم. دکس‌ ها به منظور حذف نهاد ثالث برای انجام معاملات در یک صرافی متمرکز و با مدیریت متمرکز ایجاد شده‌اند.

صرافی‌ غیر متمرکز P2P هستند. یعنی فروشنده‌ ها و خریداران به صورت مستقیم بهم متصل می‌ شوند. این صرافی‌ ها به کلید خصوصی (private key) کیف پول ارز دیجیتال افراد دسترسی ندارند و اکثراً غیر حضانتی (non-custodial) محسوب می‌ شوند. کلید خصوصی رمزنگاری پیشرفته‌ ای است که امکان دسترسی افراد به دارایی‌ های دیجیتال خود را فراهم می‌ کند. کاربران به‌ محض ورود به یک صرافی ارز دیجیتال با کلید خصوصی اختصاصی، به دارایی‌ های خود دسترسی پیدا می‌ کنند. برای ورود به این صرافی‌ ها نیازی به اطلاعات خصوصی مانند اسم یا آدرس نیست و حریم خصوصی افراد محترم شمرده می‌ شود.

ابداعاتی مانند بازار ساز خودکار (AMM)، مشکل تأمین نقدینگی صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ در دکس‌ ها را حل کرده و موجب رشد فضای امور مالی غیر متمرکز یا DeFi شده است.

صرافی‌ غیر متمرکز ارز دیجیتال چگونه کار می‌کنند؟

یک صرافی‌ غیر متمرکز مثل پنکیک سواپ برای اجرای سفارش‌های تریدرها به جای تکیه بر یک نهاد متمرکز، از قراردادهای هوشمند استفاده می‌ کنند.

در مقابل صرافی‌ متمرکز به وسیله‌ یک سازمان مرکزی مانند بانک و یا نهادهای دیگر که به دنبال ارائه خدمات مالی و دریافت سود هستند، مدیریت می‌ شوند. خدمات یک صرافی متمرکز مانند کوینکس با خدمات بانکی قابل مقایسه است. بانک دارایی‌ های مشتریان خود را نگهداری کرده و گردش مالی را آسان‌ تر می‌ کند. صرافی غیر متمرکز به کاربران اجازه می‌ دهد از طریق کیف پول خود، مستقیماً با کمک قراردادهای هوشمند تعریف شده توسط پلتفرم معامله کنند. در این حالت افراد مستقیم به پول خود دسترسی دارند و مدیریت می‌ کنند. در این حالت کاربران مسئول دارایی‌ های خود بوده و در صورت گم‌ کردن کلید خصوصی یا انتقال اشتباه پول، نمی‌ توانند از صرافی مطالبه‌ ای داشته باشند.

دکس‌ های معروف بر اساس بلاکچین‌ هایی ساخته‌ شده‌ اند که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌ کنند. بیشتر این صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاکچین اتریوم ایجاد شده‌ اند.

عملکردهای صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال

اگر صرافی را در قالب یک قرارداد هوشمند در بستر یک شبکه بلاکچین راه‌اندازی کنیم، یک محصول دیفای، به نام صرافی غیر متمرکز یا DEX ایجاد کرده‌ایم. فعالیت در این صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارد، کنترل دارایی در اختیار کاربر خواهد بود و هیچ‌ کس نمی‌ تواند برخی از افراد را به دلیل ملیت آن‌ها محدود کند.

سه نوع اصلی این صرافی‌ ها عبارتند از: بازارسازهای خودکار یا AMMها، دکس‌ های با دفتر سفارش و دکس‌ های تجمیع کننده نقدینگی. در هر سه‌ این صرافی‌ های غیر متمرکز کاربران می‌ توانند مستقیماً با کاربران دیگر از طریق قراردادهای هوشمند مرتبط شوند.

بازار ساز خودکار یا AMM

بازارساز خودکار، نوعی مکانیزم برای استفاده در صرافی‌ های غیر متمرکز است که از فرمول‌ های ریاضی برای تعیین قیمت یک توکن استفاده می‌ کند. در این نوع صرافی‌ ها از استخرهای نقدینگی برای تأمین نقدینگی مورد نیاز معاملات استفاده می‌ شود. درصد نسبی هر توکن در استخر قیمت تئوری دارایی مورد نظر را تعیین می‌ کند. نقدینگی این استخرها توسط سرمایه‌ گذاران و هولدرها که در استخرها سهام‌ گذاری یا استیکینگ کرده‌ اند، تأمین می‌ شود.

کاربران از طریق سپرده‌ گذاری دارایی و تأمین نقدینگی در استخرها کسب سود می‌ کنند. این سود در حقیقت درصدی از کارمزد تراکنش‌ های صورت گرفته در آن استخر است.

بازارسازهای خودکار بر اساس مقدار پول قفل‌ شده در قراردادهایشان رده‌ بندی می‌ شوند. وقتی مقدار نقدینگی موجود در استخر کافی نباشد لغزش قیمتی اتفاق می‌ افتد. لغزش قیمتی به این معناست که خریدار یک توکن قیمتی بیش از قیمت بازار را می‌ پردازد. این موضوع برای سفارش‌ ها بزرگ و در استخرهای کوچک شایع‌ تر است؛ چراکه تناسب قیمتی دو توکن که عددی از پیش تعیین‌ شده است باید ثابت بماند.

تأمین‌ کنندگان نقدینگی این استخرها نیز با ریسک‌ هایی مانند ضرر ناپایدار مواجه هستند. این پدیده زمانی رخ می‌ دهد که یکی از جفت ارزهای موجود در استخر افزایش قیمت غیرمعمولی در بازار داشته باشد. از آنجا که قیمت در این استخرها در ابتدا تحت تأثیر بازار نیست، آربیتراژ توکنی که قیمت بالاتری تجربه کرده، صورت می‌ گیرد و تعداد این توکن‌ ها در استخر کم‌ تر می‌ شود و تأمین‌ کنندگان نقدینگی درصد کمتری از توکنی را که قیمت بالاتری دارد خواهند داشت. نتیجه اینکه بخشی از سود بالقوه‌ ای که از عدم استیک آن دارایی می‌ توانستند کسب کنند از دست می‌ رود. البته با سودی که از استیک کسب می‌ کنند معمولاً این ضرر پوشش داده می‌ شود.

صرافی‌ غیر متمرکز با دفتر سفارش

اولین نسل ازصرافی غیر متمرکز صرافی‌های با دفتر سفارش بودند. این دکس‌ ها که از صرافی‌ های متمرکز الگوبرداری شده بودند، همه‌ سفارش‌ها خرید و فروش ثبت‌ شده برای یک جفت ارز را ثبت می‌ کردند.

دفتر سفارش در یک صرافی غیر متمرکز دو نوع آنچین یا درون زنجیره‌ای و آفچین یا بیرون بلاکچین است. در نوع آنچین سفارش‌ها باز روی بلاکچین ثبت‌ شده و دارایی فرد در کیف پول شخصی‌ اش نگهداری می‌شود. در مقابل، صرافی غیر متمرکز آفچین سفارش‌ها را در دفاتر بیرون از بلاکچین نگهداری کرده و فقط معاملات را روی بلاکچین اجرا می‌کنند. دلیل این کار کاهش هزینه‌ ها و افزایش سرعت تراکنش‌ ها است.

شایان‌ ذکر است که دکس‌ های با دفتر سفارش از کمبود نقدینگی رنج می‌ برند. چراکه دکس‌ های آنچین به‌خاطر انجام تراکنش‌های درون‌‌ زنجیره‌ای کارمزدهای بیشتری را طلب می‌ کنند و به همین جهت در مقابل صرافی‌ های متمرکز مزیت رقابتی چندانی ندارند. از طرفی صرافی‌ غیر متمرکز آن قرارداد ها واریز شوند.

صرافی‌ غیر متمرکز – تجمیع کننده نقدینگی

صرافی غیر متمرکز تجمیع کننده‌ نقدینگی از پروتکل‌ های مختلفی برای تأمین نقدینگی استفاده می‌ کنند. این صرافی‌ های غیر متمرکز به منظور کاهش لغزش قیمتی سفارش‌ های بزرگ، بهینه‌ کردن قیمت و کارمزدهای تبدیل و پیشنهاد بهترین قیمت به معامله‌ گران در کوتاه‌ ترین زمان ممکن نقدینگی را از دکس‌ های مختلف جمع‌ آوری کرده و درواقع در بین دیگر دکس‌ها لینک ایجاد می‌ کنند.

دو هدف دیگر دکس‌ های تجمیع کننده کاهش اثر قیمتی و تعداد تراکنش‌ های انجام‌ نشده است. برخی از این صرافی‌ غیرمتمرکز ها از نقدینگی صرافی‌ های متمرکز نیز استفاده می‌ کنند.

چگونه از صرافی‌ غیر متمرکز استفاده کنیم؟

استفاده از صرافی‌ غیر متمرکز بسیار ساده است و حتی نیازی به فرایند ثبت‌ نام معمول در صرافی‌ های متمرکز را هم ندارد. تنها کافی است که یک کیف پول که قراردادهای هوشمند شبکه‌ بلاکچین دکس مورد نظرتان را پشتیبانی می‌ کند، نصب کنید. همچنین نیازی به احراز هویت و مدارک خاص و حتی ایمیل نیست. هرکسی با یک گوشی و اتصال به اینترنت قادر است از این صرافی‌ ها استفاده کند.

دکس‌ ها معمولاً با کیف پول‌ هایی که در قابل افزونه به مرورگرها اضافه می‌ شوند، مانند متامسک، سازگار هستند. بعد از انتخاب والت و واریز وجه به کیف پولتان از طریق یک پاپ آپ (pop-up ) یا تب “Connect Wallet” در گوشه‌ بالای وبسایت دکس ها به صرافی غیر متمرکز موردنظر خود وصل شده و ترید را شروع می‌کنید.

مزایای استفاده از صرافی غیر متمرکز

برخی معامله‌ ها روی یک صرافی غیر متمرکز ممکن است به خاطر کارمزد تراکنش‌ ها گران باشند. با این‌ وجود این صرافی‌ ها مزایای متعددی دارند که در ادامه به چند مورد می‌ پردازیم.

در دسترس بودن توکن‌ ها

در صرافی‌ متمرکز توکن‌ ها باید فرایند تأیید صلاحیت برای لیست‌ شدن در صرافی را طی کنند. اما در صرافی غیر متمرکز هر توکن ضرب‌ شده روی بلاکچین به‌ راحتی قابلیت لیست‌ شدن دارد. این موضوع گرچه خطر اسکم‌ ها (scam) را افزایش می‌ دهد، ولی امکان خرید سریع‌ تر توکن‌ها قبل از لیست‌ شدن در صرافی‌ های متمرکز را نیز فراهم می‌ کند.

ناشناس‌ بودن

متقاضیان برای استفاده از این صرافی نیازی به ثبت‌ نام، احراز هویت و حتی ایمیل ندارند و حریم خصوصی آن‌ها حفظ می‌ شود.

در صورت هک شدن این صرافی‌ ها تریدرها چندان متضرر نمی‌ شوند چون پولشان در کیف پول شخصی خودشان نگهداری می‌ شود و تنها افرادی که در استخرها تأمین نقدینگی کرده‌ اند ضرر خواهند کرد. درصورتی‌ صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ که در صرافی متمرکز دارایی همه‌ افراد تحت خطر قرار می‌ گیرد.

کاهش ریسک طرف مقابل

«ریسک پیش‌فرض / Counterparty Risk» و ریسک طرف مقابل زمانی اتفاق می‌ افتد که شخص دیگری که درگیر معامله است، سهم خود را در به سرانجام رسیدن معامله انجام نمی‌ دهد. در دکس‌ها چون همه‌چیز بر پایهٔ قرارداد هوشمند بوده و به صورت خودکار اجرا می‌ شود، این ریسک وجود ندارد.

علیرغم مزایای بسیار، صرافی‌ های غیرمتمرکز با چالش‌ هایی مانند دانش ناکافی افراد، آسیب‌ پذیری قراردادهای هوشمند و لیست‌‌ شدن توکن‌ها بدون بررسی قبلی مواجه است.

دانش ناکافی افراد در زمینه صرافی غیر متمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از کیف‌‌ پول‌های ارزهای دیجیتال قابل استفاده هستند. افراد نه‌تنها باید با نحوه‌ی استفاده از این کیف پول‌ها آشنا باشند، بلکه باید مسائل امنیتی مرتبط با حفظ دارایی‌های خود را نیز یاد بگیرند.

همچنین ارز مورداستفاده در شبکه‌ های بلاکچین مختلف با هم متفاوت است. بنابراین افراد علاوه بر نحوه استفاده از کیف پول باید در مورد نحوه‌ی واریز توکن صحیح به والت خود نیز آموزش ببینند. به‌علاوه مدریت بحث‌هایی مانند لغزش قیمت، اثر قیمت و ضررهای ناپایدار نیز به دانش کافی نیاز دارد.

بدون داشتن اطلاعات کافی، استفاده از این صرافی‌ ها می‌ تواند با خطر از دست دادن سرمایه همراه باشد.

آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند

قراردادهای هوشمند روی بلاکچین‌ هایی مانند اتریوم، اوپن سورس بوده و هر فردی می‌ تواند کدهای مرتبط با آن‌ها را مشاهده کند. مشکل اصلی خود انسان است. اگر کدهای این قراردادها اشتباهی داشته باشند سرمایه‌ ازدست‌ رفته با اجرای آن‌ها غیر قابل‌ بازگشت خواهد بود.

هرکسی می‌ تواند یک توکن ساخته و آن را در یک صرافی‌ غیر متمرکز لیست کند. این موضوع خطر کلاهبرداری را به‌ شدت افزایش می‌ دهد. برخی دکس‌ ها برای پوشش این ریسک از کاربران می‌ خواهند تا قرارداد هوشمند توکنی که می‌ خواهند بخرند را خودشان تأیید کنند. این راه‌ حل تنها برای کاربران با تجربه جواب می‌ دهد.

توسعه‌ صرافی‌ غیر متمرکز

اولین دکس‌ ها در سال 2014 ظهور کردند. با این‌ وجود گسترش آن‌ ها تا زمان ابداع بازارسازهای خودکار و حل صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ مشکلات نقدینگی به تأخیر افتاد.

این صرافی‌ ها امروزه به کاربران اجازه می‌ دهند تا از اهرم معاملاتی در خرید و فروش‌ های خود استفاده کنند، با وام دادن پول خود درآمد غیر فعال کسب کنند یا با تأمین نقدینگی استخرها سود کارمزد به دست آورند.

از آنجا که این صرافی‌ ها روی قرارداد های هوشمند بنا شده‌ اند ممکن است در آینده در زمینه‌ های بیشتر قابل‌ استفاده باشند.

بهترین صرافی‌ غیر متمرکز ارز دیجیتال

از زمان شروع به کار اولین صرافی‌ غیر متمرکز در 2014 تاکنون، ده‌ ها دکس ساخته‌ شده‌ اند. در ادامه چند تا از مهم‌ ترین صرافی‌ های غیر متمرکز را معرفی می‌ کنیم.

1- dydx

صرافی غیر متمرکز dYdX بر اساس قراردادهای هوشمند و روی بلاکچین اتریوم ساخته‌ شده است. این صرافی درواقع یک پروتکل مارجین تریدینگ است. از ویژگی‌های این صرافی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• دارای پروتکل وام‌ دهی و وام گرفتن است.
• از قراردادهای آنی، فیوچرز و بدون سررسید پشتیبانی می‌کند.
• توکن آن DYDX است و هنگام نوشتن مقاله مارکت کپی معادل 110 میلیون دلار دارد.

2- panckaceswap

صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ روی شبکه اسمارت چین بایننس ساخته‌شده است. ویژگی‌ها:

• یک بازار ساز خودکار است.
• توکن اختصاصی آن کیک (CAKE) است.
• امکان استیکینگ برخی ارزها در این دکس فراهم است.
• با تأمین نقدینگی این صرافی می‌تواند از سود کارمزدها بهره‌ مند شد.

3- uniswap

صرافی غیر متمرکز یونی سواپ یک بازار ساز خودکار روی شبکه‌ی بلاکچین اتریوم است. ازجمله ویژگی‌ های این صرافی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان استیک کردن در این صرافی فراهم است و می‌توان از این طریق درآمد غیر فعال کسب کرد.
• دارای توکن حاکمیتی uni است که برای شرکت در رأی‌ گیری‌ های مربوط به پروژه کاربرد دارد.
• می‌ توان با تأمین نقدینگی استخرها تا 0.3 درصد از هر تراکنش کارمزد دریافت کرد.

4-1inch

• این صرافی یکی از دکس‌ های تجمیع کننده محسوب می‌ شود و با استفاده از API برای یافتن بهترین مسیر مبادله توکن ها با وصل شدن به سایر دکس‌ ها، امکان ایجاد سفارش‌ های محدود (خرید در قیمت از قبل تعیین‌شده) را فراهم می‌ کند. برخی از ویژگی‌ های این صرافی عبارتند از:
• دارای توکن 1INCH برای حق رای و تأمین نقدینگی است.
• این صرافی به‌عنوان تجمیع کننده کارمزدی برای مبادله توکن‌ ها دریافت نمی‌ کند.
• قابلیت استیکینگ در این صرافی وجود دارد.

5- sushiswap

دکس سوشی سواپ یک فورک صرافی یونی سواپ است و ازاین‌ رو بسیاری از ویژگی‌های یونی سواپ را دارد. ازجمله ویژگی‌ های این صرافی می‌ توان به موارد زیر صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ اشاره کرد:

صرافی غیرمتمرکز DEX چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا همون Decentralized exchange که به اختصار با نام DEX شناخته میشن انقلابی در زمینه مبادلات مالی شدن.

صرافی هایی که نسبتا جدی گرفته نمی شدند اما در سال ۲۰۲۱ با رشد چشمگیری همراه شدند. اما اینکه صرافی غیرمتمرکز DEX ها اصلا چی هستند؟ چطوری کار می کنند؟ DEX هاچه تفاوتی با CEX ها یعنی صرافی های متمرکز دارند و کلی موضوع جذاب دیگه در رابطه با صرافی های غیرمتمرکز DEX ها چیزیه که باهم بررسیش می کنیم.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

صرافی متمرکز CEX چیست؟

قبل از اینکه بخواهیم صرافی غیرمتمرکز رو بررسی کنیم باید بدونیم صرافی متمرکز چیه اصلا!؟

صرافی متمرکز یعنی مکانی که یک رابط سوم و یا یک شخص سومی در معاملات شما نقش داره و از از پایه با ماهیت رمزارزها که غیرمتمرکز هستند در تضاده. این شخص سوم که صرافی باشه می تونه در معاملات شما تداخل ایجاد کنه، می تونه حساب شمارو مسدود کنه، می تونه برای شما قوانین اذیت کننده بزاره و خلاصه می تونه کلی دست و پا گیر باشه.

مثال صرافی های متمرکز صرافی بایننس است و یا کوین بیس حتما براتون پیش اومده که در زمان هیجانات بالا و نوسانات شدید بخواهید در صرافی بایننس معامله فیوچرزی انجام بدید و صرافی قطع بشه و پشتیبانی نکنه و یا بدتر از اون معامله باز داشته باشید و حدضرر هم نزاشته باشید و بخواهید معامله خودتونو ببندید اما صرافی قطع میشه.

چرا جای دور میریم؟ همین مدت قبل صرافی بایننس اعلام کرد برای فعالیت در این صرافی نیاز به صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ احراز هویت است. البته هنوز تایید کامل نشده ولی حساب تعداد زیادی از هموطنامون مسدود شده. و یا حمله و هک به صرافی های متمرکز چیزیه که اجتناب ناپذیره.

وقتی شخص سومی مثل یک صرافی متمرکز میان شما و معاملاتتون قرار داشته باشه این اتفاقات چیزیه که به عنوان ریسک معامله باید قبول کنید.

البته نکات مثبت و خوب هم وجود داره، صرافی های متمرکز سرعت معاملات بالاتری به نسبت DEX ها دارند چون از حجم معاملات بالاتری برخوردارند. رابط کاربری بهتری دارند و کار باهاشون ساده تره.

صرافی غیرمتمرکز DEX چیست؟

در DEX ها هیچ شخص واسطی وجود نداره و هیچ مرکزیتی نیست که بخواد معاملات شمارو دستکاری کنه، قطع بشه، مسدودتون کنه و یا هک بشه، البته هک چیزیه که همیشه جامعه دیجیتال رو تهدید می کنه اما در صرافی های غیرمتمرکز که کد نویسی خوبی داشته باشند این امر ممکن نیست.

خب سوال پیش میاد نمیشه یک صرافی غیرمتمرکز باشه که یعنی هیج مرکزیتی نداشته باشه؟ پس کی معاملات رو تایید می کنه؟ کی معاملاتو ایجاد می کنه اصلا؟ اتفاق نقل و انتقال چطوری انججام میشه پس؟

سلام بدید به قرارداد هوشمند.

چیزی که در صرافی های غیرمتمرکز قدرت رو در دست داره و نمیزاه چیزی خلاف قواعد اتفاق بیفته قرارداد هوشمنده.

به طور خلاصه قراردادهای هوشمند به این شکل اند که نوشته میشن که “اگر این اتفاق افتاد این دستورات رو اجرا کن”

مغز اصلی و همه کاره صرافی های غیرمتمرکز DEX ها قرارداد هوشمنده، کدهای دستوری که نوشته میشه و هیچکس قادر به تغییر اون نیست و اعتماد به انجام رسیدن حتمی رو به همه میده. این یعنی تمرکز و چهارچوب در عین غیرمتمرکز بودن.

یک صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند؟

صرابی های غیرممتمرکز در بستر ارزهایی ساخته میشن که قابلیت اجرای قرارداد هوشمند را داشته باشند نظیر اتریوم که حداقل بستر ٪۷۸ قراردادهای هوشمند است.

همانطور که گفتیم مغز اصلی صرافی های غیرمتمرکز قرارداد هوشمند آن است، قراردادی که حتی سازنده اون هم قادر به تغییرش نیست و طبق کد دستوری زمانی که اون اگر اتفاق بیفته اون دستورا باید اجرا بشن.

یک تراکنش در صرافی غیرمتمرکز به این شکل عمل می کنه:

1. معامله گر کیف پول خودشو به صرافی متصل می کنه.
2. سفارش خرید/فروش خودتونو ثبت می کنید.
3. خریدار یا فروشنده دیگری سفارش مطابق شخص اول ثبت می کند.
4. دارایی های هر دو شخص وارد قرارداد هوشمند می شوند. مبادله انجام شده و مبالغ به کیف پول افراد واریز میشه.

مثال می زنیم:

من قصد دارم اندازه ۱۰ دلار CAKE بخرم، سفارش خرید خودمو رو قیمت ۱۴.۱۵ دلار ثبت می کنم!
فروشنده ارز صرافی های متمرکز چگونه کار می کنند؟ CAKE هم سفارششو رو ۱۴.۱۵ دلار ثبت می کنه. دلار من و CAKE شخص دوم وارد قرارداد هوشمند میشه. اینجای داستان اون کد دستوری اگر که گفتیم اجرا میشه “اگر دو شخصی سفارشی در یک قیمت قراردادند…” سپس – دستور ” پول A به B و پول B به A ارسال بشه. این روش کار یک قرارداد هوشمند به زون ساده بود در اصل که اتفاقات بیشتری اون تو میفته.

ویژگی جذاب دیگه صرافی های غیرمترکز DEX چیست؟

برخی از صرافی های غیرمتمرکز یک امکان جذاب برای کاربران قرار داده!‌این اتفاق جذاب چیه؟ اینکه صرافی ها این امکانو میدن که کاربرا وجوه خودشونو در استخر نقدینگی قرار بدن و سود دریافت کنند به این شکل دیگه لازم نیست تا سفارشی در قیمتی ثبت شد صبر کنیم تا شخص دیگه ای اون سفارشو بزاره تا خرید و فروش صورت بگیره، صرافی به طور مستقیم از دارایی استخر استفاده می کنه و به کسی که وجوه خودشو داخل استخر استیک کرده و به صرافی کمک کرده پاداش می دهد.

آموزش ثبت نام و کار با صرافی غیرمتمرکز

خوشحال میشید اگه بگم که صرافی غیرمتمرکز هیچ نیازی به ثبت نام نداره و مثل صرافی متمرکز نیست که ازتون ایمیل بخواد رمز عبور بخواد کد 2FA بخواد و این قبیل چیزها. تنها و تنها یک کیف پول که قابلیت اتصال به صرافی های غیرمتمرکز را داشته باشه کافیه.

چه کیف پول هایی برای اتصال به صرافی های غیرمتمرکز نیاز است؟

از قبیل این کیف پول ها می تونیم به کیف پول های زیر اشاره کنیم:

• تراست والت Trust wallet
• متامسک Metmask
• بایننس چین Binance chain wallet
• مس والت Math Wallet
• توکن پوکت Token pocket
• والت کانکت Wallet Connect
• سیف پال Safepal Wallet

با کمک این کیف پول ها می تونید به صرافی های غیرمتمرکز متصل بشید. تنها کاری که لازمه انجام بدید اینکه دارایی که قصد دارید بفروشیدیش وارد کیف پولتون کنید و بعد از اتصال به صرافی اونجا خرید و فروشتونو انجام بدید.

به طور مثال در اینجا نحوه اتصال کیف پول تراست والت رو به پنکیک سواپ باهم بررسی می کنیم

بخش اول:

ابتدا وارد کیف پول تراست والت خودتون بشید و مطمئن باشید از آخرین نسخه اون دارید استفاده می کنید! یک بخش Dapps داخل منوی پایین می بینید ( این بخش برای سیستم عامل های IOS به صورت خودکار باز نیست و باید دستی باز بشه آموزشش تو ” این ” مقاله هست.) روی اون کلیک کنید و از منویی که برای شما میاد گزینه پنکیک سواپ رو انتخاب کنید، همونطور که می بینید از این طریق می تونید به صرافی های دیگه نظیر یونی سوآپ هم متصل بشید.