ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس

ارز دیجیتال اتریوم چیست؟ صفر تا صد اتریوم در 10 دقیقه

ارز دیجیتال اتریوم، امروزه به ‌عنوان دومین رمز ارز محبوب بعد از بیت کوین شناخته می‌شود. اما برخلاف بیت‌کوین و بیشتر ارزهای دیجیتال دیگر، اتریوم را می‌توان فراتر از یک وسیله مبادله یا ذخیره ارزش دانست. اتریوم خود را یک شبکه محاسباتی غیرمتمرکز می‌نامد که بر اساس فناوری بلاک‌چین ساخته شده است.

بیایید بیشتر با این شبکه بلاکچین و ارز دیجیتال ETH آشنا شویم.

ارز دیجیتال اتریوم چیست؟

اتریوم شبکه یک ارز دیجیتال است که از فناوری بلاک‌چین برای قراردادهای هوشمند و مبادله ارزهای دیجیتال به صورت امن و غیرمتمرکز استفاده می‌کند.

شبکه اتریوم Open Source و به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا انواع برنامه‌های غیرمتمرکز را بر روی این شبکه پیاده‌سازی کنند. اگرچه بیت‌کوین محبوب‌ترین ارز دیجیتال است، اما بسیاری بر این باورند که ارز دیجیتال اتریوم به زودی از بیت‌کوین، در استفاده پیشی خواهد گرفت.

رمز ارز اتریوم چگونه به وجود آمد؟

ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin)، که به‌عنوان بنیان‌گذار اصلی ارز دیجیتال اتریوم شناخته می‌شود، در سال 2013 یک وایت‌پیپر برای معرفی این رمز ارز منتشر کرد. دو پلتفرم اتریوم در سال 2015 توسط بوترین و جو لوبین (Joe Lubin)، بنیانگذار شرکت نرم افزاری بلاک چین کانسن‌سیس، راه‌اندازی شد. آنها پتانسیل کامل فناوری بلاک چین را، فراتر از مبادلات امن ارزهای دیجیتال، در نظر گرفتند.

یکی از رویدادهای قابل توجه در تاریخچه اتریوم، هارد فورک ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس یا تقسیم اتریوم و اتریوم کلاسیک است. در سال 2016، گروهی از شرکت‌کنندگان شبکه، کنترل قسمت زیادی از بلاک‌چین اتریوم را به دست آوردند تا بیش از 50 میلیون دلار ارز دیجیتال ETH را که برای پروژه‌ای به نام «The DAO» جمع‌آوری شده بود، به سرقت ببرند.

موفقیت این حمله به مشارکت یک توسعه‌دهنده شخص ثالث برای پروژه جدید نسبت داده شد. در حالی که بیشتر جامعه اتریوم تصمیم گرفتند با بی‌اعتبار کردن بلاک‌چین فعلی اتریوم و تایید یک بلاک‌چین جدید با تاریخچه اصلاح‌شده، سرقت را معکوس کنند، اما بخشی از جامعه ترجیح دادند نسخه اصلی بلاک‌چین اتریوم حفظ شود. در اینجا بود که این بلاکچین به دو نسخه تقسیم شد و ارز دیجیتال اتریوم کلاسیک به وجود آمد.

از زمان راه‌اندازی اتریوم، رمز ارز اتر (ETH) به دومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار تبدیل شده است.

بلاکچین اتریوم چطور کار می‌کند؟

بلاکچین اتریوم با استفاده از توان محاسباتی برای تامین انرژی شبکه کار می‌کند. در عمل، این بدان معناست که افراد و سازمان‌ها از کامپیوترهای خود برای اجرای نرم‌افزار یا گره‌های خاص استفاده می‌کنند. هر کسی می‌تواند کامپیوتر خود را برای اجرای یک گره تنظیم کند. گره یا نود به کامپیوترهای متصل به شبکه گفته می‌شود که وظایفی را انجام می‌دهند.

ارز دیجیتال اتریوم برای پردازش تراکنش‌های این شبکه، به اپراتورهای گره متکی است. این اپراتورها در ازای اجرای سخت افزار و نرم افزار لازم برای تایید و پردازش این تراکنش‌ها، هزینه دریافت می‌کنند. به این هزینه‌ها گس (Gas) می‌گویند و در قالب اتر (ETH) پرداخت می‌شوند.

مشابه بیت کوین، ارز دیجیتال اتریوم از شبکه خود برای تقویت و ردیابی تراکنش‌های همتا‌به‌همتای رمز ارز اتر استفاده می‌کند. علاوه بر این، توسعه‌دهندگان می‌توانند برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) را در شبکه ایجاد و اجرا کنند.

dAppها با «قراردادهای هوشمند» به بلاک‌چین اتریوم متصل می‌شوند. این برنامه‌ها بیشتر شبیه برنامه‌های کامپیوتری هستند تا قراردادهای سنتی. در واقع dapp قسمت جلویی برنامه، و قراردادهای هوشمند پشتوانه برنامه هستند.

همچنین، dAppها به شبکه غیرمتمرکز و متن‌باز اتریوم متکی هستند و نمی‌تواند توسط یک نهاد واحد کنترل شود. در واقع، هنگامی که یک dApp به پلتفرم اتریوم اضافه می‌شود، نمی‌توان آن را حذف کرد، حتی اگر سازنده اصلی بخواهد آن را حذف یا به طور کامل منحل کند، باز هم امکان‌پذیر نیست.

سیستم غیرمتمرکز می‌تواند به کاربران کمک کند که ناشناس بمانند و با نام مستعار از برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده کنند. همچنین می‌تواند منجر به کنترل و سانسور کمتری از طرف اشخاص ثالث، از جمله شرکت‌ها و دولت‌ها شود.

کاربرد و هدف ارز اتریوم چیست؟

کاربرد اتریوم برای رفع برخی از کمبودهای بیت کوین است. در حالی که بیت کوین برای ذخیره ثروت عالی است، اما عملکرد پیچیده‌ای ندارد. می‌توانید تراکنش‌ها را ارسال و دریافت کرده و برخی از عملکردهای ضروری دیگر را اجرا کنید، اما قراردادهای هوشمند در شبکه بیت کوین پشتیبانی نمی‌شوند. اینجاست که اتریوم روی کار می‌آید.

اتریوم سطح بالایی از سفارشی‌سازی را ارائه می‌دهد تا توسعه‌دهندگان بتوانند محصولاتی را مانند، برنامه‌های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند پیچیده و توکن‌ها، عرضه کنند.

از آنجایی که اتریوم غیرمتمرکز است، هر کسی می‌تواند هر چیزی را بسازد و راه‌اندازی کند. این موضوع به معنای تمرکززدایی است و یکی از ویژگی های اتریوم محسوب می‌شود که آن را محبوب می‌کند.

استخراج ارز اتریوم تا چه زمانی ادامه دارد؟

در پاسخ به این پرسش نمی‌توان زمان مشخصی را تعیین کرد. برخلاف بیت کوین که عرضه آن به 21 میلیون سکه محدود شده، سقفی برای استخراج اتریوم در نظر گرفته نشده است. به این معنا که همیشه می‌توان اتریوم استخراج کرد. رمز ارزهای اتر تولیدشده، بین استخراج‌کنندگان توزیع می‌شود.

عرضه نامحدود می‌تواند در بلندمدت بر روی قیمت اتریوم اثر منفی بگذارد. به همین دلیل برای کنترل این موضوع، توسعه‌دهندگان تصمیم گرفتند روشی به نام توکن‌سوزی را پیاده‌سازی کنند.

اتریوم درحال توسعه نسخه دوم خود با نام اتریوم 2.0 (Ethereum 2.0) است. این آپگرید بزرگ از اجماع اثبات سهام استفاده می‌کند و توکن‌های تولید‌شده بین اعتبارسنج‌ها که سکه‌های خود را برای تایید تراکنش به سپرده می‌گذارند، توزیع می‌شود.

مزایا و معایب اتریوم چیست؟

برای تصمیم‌گیری بهتر درباره سرمایه‌گذاری بر روی ارز دیجیتال اتریوم، بهتر است با مزایا و معایب اتریوم آشنا شوید.

مزایای اتریوم

نوسانات: با وجود اینکه نوسانات می‌تواند از جنبه‌های منفی بازار باشد، اما سرمایه‌گذاران زیرک الگوهای چرخه بازار را تشخیص می‌دهند و می‌توانند از این نوسان‌ها و حباب‌های بازار سود ببرند.

نقدینگی: به دلیل ایجاد پلتفرم‌های معاملاتی، صرافی‌ها و کارگزاری‌های آنلاین در سراسر جهان، بدون شک اتریوم یکی از نقدشونده‌ترین دارایی‌های مالی محسوب می‌شود. با کارمزدهای بسیار پایین، می‌توان به سرعت اتریوم را با پول نقد یا اشیاء قیمتی مانند طلا مبادله کرد.

خطر کمتر تورم: اتریوم یک استراتژی تورم واضح دارد که ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس کمتر مستعد دستکاری و تغییر است. نیازی نیست نگران کاهش قیمت ارز دیجیتال خود باشید، چون بلاکچین اتریوم برای مقابله با کاهش ارزش، راهکاری مانند توکن‌سوزی را اجرا می‌کند.

معایب

مشکلات مقیاس‌پذیری: برخلاف بیت‌کوین که یک هدف واحد را دنبال می‌کند، اتریوم به‌عنوان دفتر کل، پلتفرمی برای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز است که می‌تواند منجر به نقص، خرابی و هک شود.

استفاده از زبان برنامه نویسی دشوار: زبان برنامه‌نویسی اتریوم، سالیدیتی (Solidity) است که یادگیری آن می تواند دشوار باشد.

سرمایه گذاری روی اتریوم می‌تواند خطرناک باشد: سرمایه گذاری روی اتریوم، مانند هر ارز دیجیتال دیگر، ممکن است خطرناک باشد. ارزهای رمزنگاری‌شده به شدت نوسان دارند و در نتیجه هم افزایش سود و هم ضررهای متعددی به همراه خواهند داشت. قیمت اتر در گذشته نوسانات زیادی داشته که ممکن است برای سرمایه‌گذاران خاص، به ویژه تازه‌کارها، یک نقطه ضعف بزرگ باشد.

بهترین صرافی ارز دیجیتال اتریوم کدام است؟

اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ دنیاست، به همین دلیل صرافی بسیاری این رمز ارز را در فهرست خود قرار داده‌اند.

بسیاری از این صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی، برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسبند، در حالی که بعضی هم کارایی ساده‌ای دارند و افراد مبتدی هم به راحتی می‌توانند از آنها استفاده کنند.

در ادامه چند صرافی ارز دیجیتال معتبر را که می‌توانید در آنها اتریوم تهیه یا معامله کنید، لیست کرده‌ایم.

• ای‌تورو(eToro): به طور کلی بهترین پلتفرم معاملاتی اتریوم
• بایننس(Binance): بهترین پلتفرم معاملاتی اتریوم برای معامله‌گران روزانه
• کوین‌بیس(Coinbase): بهترین پلتفرم معاملاتی اتریوم برای تازه‌کارها
• کوین‌ماما(Coinmama): به راحتی اتریوم را با کارت عتباری بخرید
• جمینی(Gemini): بهترین پلتفرم تجارت اتریوم برای امنیت و ایمنی
• لونو(Luno): پلتفرم معاملاتی اتریوم با سود حساب پس‌انداز تا 4درصد

چطور کیف پول اتریوم را انتخاب کنیم؟

برای سرمایه گذاری روی اتریوم، باید کیف پول امن و مناسبی را برای خود انتخاب کنید. به طور کلی کیف پول‌هایی که شرایط زیر را داشته باشند، مناسب هستند.

• دسترسی به کلید خصوصی ساده باشد و بتوانید آن را بردارید.
• رابط کاربری سادگی و مناسبی داشته باشد.
• تیم توسعه آن، مدام کیف پول را توسعه دهند و به‌روزرسانی کنند.
• بتوانید از کیف پول نسخه پشتیبان تهیه کنید.
• با دستگاه‌های مختلف مانند موبایل و دسکتاپ سازگار باشد.

چند کیف پول اتریوم که این خصوصیات را دارند در ادامه نام می بریم:

• کیف پول سخت افزاری ترزور وان (Trezor One)
• کیف پول نرم افزاری متامسک (Metamask)
• کیف پول سخت افزاری لجر نانو اس (Ledger Nano S)
• کیف پول نرم افزاری اکسدوس (Exodus)
• کیف پول نرم افزاری میست (Mist)

روند قیمت اتریوم چگونه بوده است؟

ارز اتریوم در آگوست 2015 در صرافی‌های ارز دیجیتال فهرست شد. این رمز ارز در ابتدا با قیمتی نزدیک به 2 دلار کار خود را آغاز کرد و در مدت کوتاهی قیمت آن از 3 دلار هم گذشت.

با توجه به نمودار، در آغاز هر سال میلادی قیمت اتریوم با روند صعودی همراه بوده است. در واقع روند بلند مدت نزولی در سال‌های 2016، 2017 و 2019، در ابتدای سال میلادی جدید، به روند صعودی تبدیل شد. اما آغاز سال 2018 روند ارز دیجیتال اتریوم نزولی بود.

این رمز ارز مدتی است که روند نزولی خود را طی می‌کند و حالا با آغاز سال جدید میلادی 2022 باید دید که این تغییر روند از نزولی به صعودی را شاهد خواهیم بود یا خیر.

اگر پیش‌بینی‌ها درست از آب دربیاید و روند اتریوم در سال جدید صعودی باشد، می‌توان رشد قیمت تا 4000 دلار را هم برای این رمز ارز متصور شد.

آینده رمز ارز اتریوم چطور پیش بینی می‌شود؟

انتقال اتریوم به پروتکل اثبات سهام، بخشی از ارتقای بزرگ این پلتفرم به نام اتریوم 2.0 است. این پروتکل به کاربران امکان می‌دهد تا تراکنش‌ها را اعتبارسنجی کرده و بر اساس دارایی‌های اتر خود، اتریوم جدید تولید کنند. این ارتقا همچنین ظرفیت شبکه اتریوم را برای حمایت از رشد آن افزایش می‌دهد، که به رفع مشکلات ازدحام شبکه و افزایش هزینه‌های گس، کمک می‌کند.

پذیرش اتریوم همچنان ادامه دارد. از جمله شرکت‌های مطرح که با این پروژه همکاری می‌کنند، می‌توان به شرکت AMD سازنده تراشه‌های کامپیوتری، اشاره کرد که در سال 2020 از سرمایه‌گذاری مشترک با کانسن‌سیس برای ایجاد شبکه‌ای از مراکز داده ساخته‌شده بر روی پلتفرم اتریوم خبر داد.

همچنین شرکت مایکروسافت از سال 2015 با کانسن‌سیس برای توسعه فناوری بلاکچین اتریوم به‌عنوان یک سرویس در پلتفرم مایکروسافت Azure، همکاری داشته است. بنابراین می‌توان گفت که آینده رمز ارز اتریوم روشن خواهد بود.

آیا سرمایه گذاری روی اتریوم سود آور است؟

سرمایه گذاری روی اتریوم در چند سال گذشته به طور قابل توجهی افزایش یافته است، بنابراین کسانی که سال‌ها پیش این رمز ارز را خرید و نگهداری کردند، عملکرد و سود خوبی داشتند. اما مهم‌ترین موضوع این است که بدانید بر روی چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید. بر این اساس، کسانی که ارز دیجیتال ETH می‌خرند، یک رمز خریداری کرده‌اند که توسط هیچ دارایی یا جریان نقدی پشتیبانی نمی‌شود.

این موضوع شاید بی اهمیت به نظر برسد، اما تفاوت اصلی بین سهام و ارز دیجیتال همین است. سهام بخشی از مالکیت در یک تجارت محسوب می‌شود، بنابراین عملکرد آن در طول زمان به دلیل موفقیت مداوم آن تجارت است. اگر شرکت کسب‌وکار سود خود را گسترش دهد، سهام آن در طول زمان رشد خواهد کرد. سهامداران در دارایی‌ها و جریان نقدی آن کسب‌وکار، مالکیت قانونی دارند.

در مقابل، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال هیچ پشتوانه‌ای ندارند. تنها چیزی که باعث بالا رفتن قیمت می‌شود، خوش‌بینی سایر سرمایه‌گذاران است، که فکر می‌کنند می‌توانند رمز ارز را با پول بیشتری به شخص دیگری بفروشند.

اگر می‌توانید ریسک و نوسانات این رمز ارز و بازار ارزهای دیجیتال را بپذیرید، سرمایه گذاری روی اتریوم با داشتن استراتژی معاملاتی مناسب، می‌تواند برای شما سودآور باشد.

چگونه اتریوم بخریم؟

این یک تصور اشتباه رایج برای افرادی است که تازه وارد شبکه اتریوم شده‌اند. شما خود اتریوم را نمی‌خرید، اتریوم شبکه است. در عوض، اتر را می‌خرید و سپس از آن در شبکه اتریوم استفاده می‌کنید. با توجه به محبوبیت اتریوم، خرید اتر بسیار آسان است:

یک صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کنید. صرافی‌ ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌های معاملاتی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف استفاده می‌شوند. بایننس، کوین‌بیس و بسیاری از صرافی‌های دیگر وجود دارند که ارز دیجیتال ETH در آنها فهرست شده است. اگر فقط به خرید رایج‌ترین سکه‌ها مانند اتر و بیت کوین علاقه دارید، می‌توانید از یک کارگزاری آنلاین مانند رابینهود (Robinhood) یا صوفی (SoFi) نیز استفاده کنید. البته باید آماده پرداخت درصدی کمی به‌عنوان کارمزد معامله باشد.

بعد از انتخاب و ثبت نام در صرافی مورد نظر، باید پول فیات را واریز کنید. شما باید پول نقد مانند دلار را در پلتفرم معاملاتی خود واریز کرده و یا حساب بانکی یا کارت نقدی خود را به سرمایه خرید اتر متصل کنید.

پس از تامین مالی حساب خود، می‌توانید از این پول برای خرید اتر استفاده کنید. هنگامی که سکه‌ها در حساب شما قرار گرفتند، می‌توانید آنها را نگه دارید، بفروشید یا با سایر ارزهای دیجیتال معامله کنید. به خاطر داشته باشید که هر زمان که ارزهای رمزنگاری‌شده را بفروشید یا معامله کنید، ممکن است مقداری کارمزد بپردازید.

بهتر است از کیف پول شخصی استفاده کنید. در حالی که می‌توانید اتر را در کیف پول دیجیتال صرافی خود ذخیره کنید، اما این موضوع می‌تواند یک خطر امنیتی باشد. اگر شخصی صرافی را هک کند، به راحتی می‌تواند سکه‌های شما را به سرقت ببرد. گزینه دیگر این است که سکه‌هایی را که نمی‌خواهید بفروشید یا به زودی معامله کنید، به کیف پول دیجیتال دیگر یا یک کیف پول سرد که به اینترنت متصل نیست، انتقال دهید.

چه نکاتی در انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خوب مهم است؟

کارشناسان به سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال توصیه کرده اند که پیش از خرید و فروش، به دقت صرافی ها را بررسی نمایند و صرافی ارز دیجیتال را انتخاب نمایند.

یک سرمایه گذار هشیار و حرفه ای پیش از آنکه از خدمات یک صرافی استفاده کند، در مورد آن تحقیق می کند و سوالاتی مثل سوالات زیر می پرسد:

• چند سال سابقه کار دارد؟
• آیا بیمه است؟
• چه کسی سرپرست آن است؟
• چقدر در بازار شهرت دارد و با چه نامی آن را می شناسند؟

انواع صرافی ارز دیجیتال

یکی از اصلی‌ترین ملاک‌ها برای دسته بندی صرافی‌های ارز دیجیتال، بر اساس حجم و تعداد مشتریان آن‌هاست. بطور کلی سه نوع اکسچنج‌ ارز دیجیتال داریم:

• صرافی عمومی که به تمامی علاقه‌مندان به حوزه ارزهای دیجیتال خدمات ارائه می‌کند.
• صرافی خصوصی که برای عضویت در آن باید حتما معرف یا دعوت‌نامه داشته باشید.
• صرافی منطقه‌ای که فقط در یک منطقه جغرافیایی خاص فعالیت و خدمات‌دهی می‌کند.

از آنجایی که نوع مبادلات و خدمات ارائه شده در هر یک از صرافی‌ها متفاوت است، هر کدام از آن ها را می‌توان به دو بخش اصلی تقسیم کرد:

• صرافی‌هایی که امکان مبادله ارز دیجیتال و ارز فیات را فراهم کرده‌اند.
• صرافی‌هایی که در آن‌ها فقط ارز‌ دیجیتال با یکدیگر مورد معامله قرار می‌گیرد.

مورد دیگری که می‌توان بر اساس آن صرافی‌های ارز دیجیتال را تفکیک کرد، به نوع مالکیت کیف پول کاربران مربوط می‌شود:

• صرافی ارز دیجیتال متمرکز که در آن معاملات بصورت تضمین شده انجام می‌گیرد و کلید خصوصی کیف پول‌ها در اختیار صرافی قرار دارد.
• صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز که کلیدهای خصوصی کیف پول را در اختیار هر کاربر قرار می‌دهد و امنیت مبادلات توسط شخص ثالثی تضمین می‌شود.

معرفی چند صرافی ارز دیجیتال معروف و معتبر دنیا

صرافی بایننس (Binance)

بایننس (Binance) یکی از بزرگترین صرافی‌های دنیای کریپتو است که میلیون‌ها کاربر از سراسر جهان از آن استفاده می‌کنند و امکان خرید و فروش بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال در آن وجود دارد. صرافی چینی بایننس پس از کوین‌بیس بوجود آمد اما بدلیل خدمات فوق‌العاده‌اش توانست به سرعت توسعه پیدا کند و جایگاه ویژه‌ای در میان تریدرها و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال بدست آورد. از ویژگی‌های بایننس می‌توان به اعتبار و امنیت بالا و همچنین میزان کم کارمزد دریافتی نسبت به سایر صرافی‌ها اشاره کرد.

صرافی کوین‌بیس (CoinBase)

کوین بیس یکی از قدیمی‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال است و با وجود اینکه رتبه اول را به بایننس واگذار کرده، اما هنوز از شهرت و اعتبار خوبی در میان مخاطبان و کاربران خود برخوردار است. علاوه بر این، اغلب سرمایه داران و تریدرهای بزرگ بازار در این صرافی مشغول به فعالیت هستند و هزاران کاربر از سراسر جهان از آن استفاده می‌کنند. شروع ترید در صرافی کوین‌بیس بسیار آسان است و کاربران از مزایایی همچون اعتبار، امنیت و کارمزد منطقی بهره‌ می‌برند.

صرافی کوین ماما (Coinmama)

کوین ماما سومین صرافی بزرگ و معتبر دنیای ارزهای دیجیتال می‌باشد که طرفداران خاص خود را دارد. در این صرافی امکان خرید اتریوم و بیت‌کوین به ساده‌ترین شکل ممکن فراهم شده و به دلیل رابط کاربری بسیار ساده و جذابش، برای افراد تازه کار گزینه مناسبی محسوب می‌شود. سرعت بالای انجام مبادلات، دسترسی جهانی و امکانات زیاد پرداختی از جمله مهم‌ترین مزایای کار با صرافی ارز دیجیتال کوین ماما به شمار می‌رود.

صرافی جمینی (Gemini)

جمینی یک صرافی قانون‌مند است و در دنیای رمزارزها عملکردی مشابه بانک دارد. این صرافی ارز دیجیتال ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس فقط از بیت کوین، اتریوم و دلار آمریکا پشتیبانی می‌کند. علاوه بر این کارمزد خریداران و فروشندگان در این پلتفرم به صورت جداگانه محاسبه می‌شود و امنیت بسیار بالایی در برابر حملات مخربانه دارد.

صرافی هیوبی (Huobi)

صرافی هیوبی به دلیل ارائه پشتیبانی رایگان و کیفیت بالای خدماتش از اعتبار ویژه‌ای در میان تریدرها برخوردار شده است. هرچند که این صرافی معتبر در ایران چندان شناخته شده نیست، اما کاربران خاص خود را دارد و قابلیت ترید ۵۰ ارز دیجیتال مختلف را فراهم می‌کند.

چرا از صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی استفاده می‌کنیم؟

متاسفانه اغلب صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا به دلیل تبعیت از قوانین وزارت خزانه داری ایالات متحده، کاربران ایرانی را تحریم کرده‌اند. به عنوان مثال در سال ۲۰۱۷ صرافی بیترکس به یکبار و بدون هشدار قبلی موجودی کاربران ایرانی را بلاک و از دسترس آنها خارج کرد. بر همین اساس به تریدرهای ایرانی توصیه می‌شود که موجودی حساب خود را برای مدت طولانی در حساب‌های صرافی‌ها نگه ندارند و گاها از صرافی ارز دیجیتال ایرانی استفاده کنند. مورد دیگر اینکه، کاربرانی که داخل ایران زندگی می‌کنند، امکان خرید مستقیم بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را از پلتفرم‌های خارجی ندارند، چراکه انجام تراکنش‌های بانکی بین‌المللی برای ایرانیان تحریم شده و تریدرها و سرمایه‌گذاران ایرانی چاره‌ای جز خرید با ریال از صرافی‌های داخل کشور نخواهند داشت.

10 نکته در خصوص انتخاب صرافی

مبارزه با پولشویی

صرای‌های مختلف بسته به اینکه در کدام کشور قرار دارند، قوانین و مقررات مخصوص به خود را داشته و فعالیت‌ها و اقدامات آنها در چارچوب قوانین همان کشور صورت می‌پذیرد. برخی صرافی‌ها ملزم هستند برای جلوگیری از پولشویی اطلاعات دقیقی از مشتریان خود داشته باشند. این صرافی‌ها در مراحل ثبت‌نام کاربر ممکن است اطلاعات شخصی او را نیز نیاز داشته باشند.

از این‌رو امروزه بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال ثبت‌نام مشتریان از برخی کشورهای خاص را ممنوع کرده‌اند.

اعتبار و سابقه ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس صرافی

هرچند صرافی ارز دیجیتال جدید و نوپاست. اما بررسی اعتبار و سابقه صرافی ارز دیجیتال از نکات مهمی است که باید در انتخاب صرافی به آن توجه کرد. علت اینکار وجود صرافی‌هایی است که به هدف کلاهبرداری تاسیس شده‌اند. صرافی‌هایی که به راحتی هک شده و سرمایه کاربران خود را از بین می‌برند. قبل از انتخاب صرافی برای بررسی اعتبار آن حتما در اینترنت جستجو کنید. ببینید نظر دیگر کابران در مورد آن صرافی چیست. حتما بررسی کنید که شکایتی یا حتی گزارشی مبنی بر کلاه‌برداری از آن صرافی اعلام نشده باشد. صفحات آن صرافی را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید، نظرات را مطالعه کنید و ببیند کاربران در مورد آن چه نظری داده‌اند.

مطالعه قوانین هر صرافی نیز می‌تواند مفید باشد. دقت کنید در قوانین آن صرافی، نکته مشکوکی وجود نداشته باشد.

امنیت

هر صرافی ارز دیجیتال برای تامین امنیت خود از روش خاصی استفاده می‌کند. کنترل کنید که صرافی که انتخاب کرده‌اید، روشی برای احراز هویت دومرحله‌ای (2FA) داشته باشد. اگر صرافی شما این ویژگی را ندارد، در انتخاب خود تجدید نظر کنید.

به‌علاوه دقت کنید صرافی برای احراز هویت دومرحله‌ای از چه سازوکاری استفاده کرده است.
google authenticator، Authy و Yubikey سه سازوکار معتبر برای این‌کار هستند.

وجه تضمین

برخی از صرافی‌ ارز دیجیتال از صندوق بیمه استفاده می‌کنند. این صرافی‌ها دارایی کاربران خود را در محلی امن نگهداری می‌کنند. در صورت ایجاد مشکل، صرافی از محل ذخیره منابع خود، وجوه کاربران را عودت خواهد داد.

پشتیبانی از فیات

تریدرها و سرمایه‌گذاران علاقه دارند تا مبادلات مالی خود با صرافی از طریق پول‌های ملی خود(دلار و یورو و…) انجام پذیرد. با پول خود، ارز دیجیتال خریداری کنند و در صورت فروش، معادل ارز دیجیتال خود، پول نقد دریافت کنند. برخی صرافی‌ها با بانک‌ها همکاری می‌کنند. در اینصورت مبادلات مالی با این صرافی‌ها بسیار تسهیل می‌گردد. ببینید صرافی ارز دیجیتال مورد نظر شما با کدام بانک همکاری می‌کند.

لیوریج

معامله لیوریج یا اهرم زدن، یکی از ابزارهای پرکاربرد در دنیای معامله‌گری صرافی ارز دیجیتال است. با استفاده از این ابزار تریدر می‌تواند در واقع بخشی از سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری خود را وام بگیرد. این ابزار بیشتر برای افرادی مفید است که معاملات خود را در کوتاه‌مدت انجام می‌دهند. لیوریج در صرافی ارز دیجیتال، از 1 تا 100 برابر دارایی تریدر ارائه می‌شود. هر صرافی برای اعطای لیوریج به مشتریان خود، قوانین مختص خود را دارند.

حجم معاملات

پلترفرم‌های معاملاتی بر اساس تعداد معامله‌گران فعال در صرافی ارز دیجیتال، در هر زمان و در هر ارز دیجیتال قابل معامله است. حجم معاملات میزان نقدشوندگی دارایی تریدر را مشخص می‌کند. هر تریدر سرعت ورود و خروج به هر معامله، برایش بسیار اهمیت دارد. فرض کنید سرمایه تریدر 100 بیت کوین باشد. اگر این تریدر در صرافی کار کند که حجم معاملات پایین داشته باشد، فروش دارایی او و نقد شوندگی این دارایی بسیار دشوار خواهد بود. چه بسا فروش او در این صرافی، باعث تشدید فشار فروش شده و باعث نزول قیمت شود. معامله آلت کوین‌ها در صرافی ارز دیجیتال با حجم معاملات پایین، کار بسیار دشوارتری خواهد بود. این حجم پایین معاملات، محدودیت در کار تریدر ایجاد می‌کند.

بررسی حجم معاملات یک صرافی ارز دیجیتال عموما کار راحتی نیست. دلیل آن این است که بسیاری از این صرافی‌ها، با حجم ساختگی، حجم معاملات خود را بالاتر از میزان واقعی نشان می‌دهند. این اطلاعات غلط باعث گمراهی شما خواهد بود.

یکی از روش‌های بررسی حجم معاملات یک صرافی ارز دیجیتال ، بررسی تابلو معامله کوین‌ها در صرافی خواهد بود. به سفارش خرید و فروش دقت کنید. حجم دستور خرید و فروش را چک کنید و آن را با حجمی که در آن قیمت معامله می‌شود مقایسه کنید. فاصله بین آخرین سفارش خرید و فروش را چک کنید، فاصله زیاد بین این سفارش‌ها، حجم پایین معاملات را نشان می‌دهد.

برای بررسی حجم معاملات همچنین می‌توانید به سایت‌های معتبری که اطلاعات واقعی حجم معاملات را نشان می‌دهند مراجعه کنید. Coin360، coinmarketcap و OnChainFX نمونه‌های خوبی برای این‌کار هستند.

قیمت‌ها

ممکن است قیمت ارزهای دیجیتال در یک صرافی ارز دیجیتال تا صرافی دیگر متفاوت باشد. این تفاوت به علت رفتار معامله‌گران فعال در آن صرافی است. معمولا قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌های چینی نوسانات بیشتری نسبت به ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس دیگر صرافی‌ها ثبت می‌کنند.

انتخاب دارایی

ارزهای دیجیتال مشهور مثل بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و … در اکثر صرافی‌ها قابل معامله هستند. اما کوین‌ها و توکن‌های کوچکتر در تعداد معدودی از صرافی‌ها قابل معامله هستند.

با این‌حال، لیست کوین‌ها و توکن‌هایی که در صرافی‌ها قابل معامله هستند را بررسی کنید. اگر به دنبال خرید و فروش کوین خاصی هستید، مطمئن شوید در لیست صرافی وجود داشته باشد.

کارمزد

بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال ،کارمزد کمی برای معاملات در نظر می‌گیرند. معمولا کارمزد درصدی از هر ترید می‌باشد. برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری دارند، میزان کارمزد آنقدر پارامتر مهمی نیست. در مقابل برای تریدرها به علت خرید و فروش مداوم، میزان کارمزد بسیار مهم می‌باشد.

پایگاه اطلاع رسانی نواندیش

کسب درآمد با افتر افکت (+بازار کار افکت) گرافیستار

یک گام پیش از کسب درآمد پیش از معرفی روش های کسب درآمد از دو نرم افزار گرافیکی محبوب این نکته را باید ذکر کرد که اگر بهترین و حرفه ای ترین متخصص در زمینه افترافکت و پریمیر باشید اما ناشناخته بمانید و هیچکس شما را ناشناس عملا علم و مهارت شماست. بی استفاده خواهند […]

Posted on اکتبر 5, 2022 اکتبر 5, 2022 Author admin دیدگاه‌ها برای کسب درآمد با افتر افکت (+بازار کار افکت) گرافیستار بسته هستند

قوانین راهنمایی و رانندگی

برای تماشای مسابقات جام جهانی ۲۰۲۲ قصد سفر به قطر را دارید؛ در نظر داشته باشید که در قوانین راهنمایی و رانندگی در این کشور به گواهی معتبر بین‌المللی رانندگی نیاز دارید. رانندگی در خیابان‌های قطر با گواهینامه‌ی کشور مبدأ، اشتباه است. می‌توان با گواهینامه‌های خود به مراکز راهنمایی و رانندگی کشور قطر مراجعه کرد و اجازه […]

Posted on اکتبر 5, 2022 اکتبر 5, 2022 Author admin دیدگاه‌ها برای قوانین راهنمایی و رانندگی بسته هستند

بررسی تأثیر انگیزه های مدیریت سود بر چسبندگی هزینه- مطلب شماره ۴

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای بررسی تأثیر انگیزه های مدیریت سود بر چسبندگی هزینه- مطلب شماره ۴ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۶

– رضائیان، علی،(۱۳۸۵)، اصول مدیریت، دانشکده علوم اداری و مدیریت بازرگانی،دانشگاه تهران، سمت،ص۲۱-۱۹– رضائیان، علی؛ مبانی سازمان و مدیریت، تهران، سمت، ۱۳۷۹، چاپ اول، ص۷۴-۷۳ و۲۸-۲۳٫– زمردیان، داود، (۱۳۷۰)، مقدمه ای بر تئوریهای مدیریت دانشگاه پیام نور.– سرمد، زهره،بازرگان، عباس، حجازی الهه(۱۳۸۵)، روش های تحقیق در علوم رفتاری، تهران :انتشارات آگه.– سعیدی، پرویز و نظری، محمدرضا؛ اصول مدیریت و سرپرستی، گرگان، […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۶ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۵

از نظر عوامل مدیریتی و سرمایه اجتماعی در سطح بالایی هستند، می تواند موضوع پژوهشی دیگر باشد که محققان بعدی می توانند انجام دهند.۱۱-۵- خلاصه فصل پنجم:میان تمامی ابعاد نقش مدیران بر سرمایه اجتماعی ارتباط معنی‌داری از نوع مستقیم وجود دارد.شاخص‌های مهم برازش مدل اصلی تحقیق، برازش مطلوب و مناسب آن را تأیید نموده و […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۵ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۳

با توجه به جدول فوق مقدار Sig کمتر از ۰۵/۰ است ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس که نشان دهنده وجود رابطه خطی میان نقش ارتباطی مدیران و سرمایه اجتماعی است. ضمن اینکه مقدار R نشان دهنده آن است که ۸۲۷/۰ تغییرات سرمایه اجتماعی متاثر از نقش تصمیم گیری مدیران است.۷-۴- بررسی مدل نظری تحقیقبرای آزمون صحت مدل نظری تحقیق و […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۳۳ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۲۳

دا به مدل مفهومی و تشریح مفاهیم ابعاد آن و سپس به مدل تحلیلی، متضمن ابعاد، شاخص‌ها و منابع پشتیبانی کننده پرداخته می‌شود. ابعاد و شاخص‌هایی که به دنبال مطالعات نظری حاصل شده اند. از آن جایی که تحقیق حاضر از نظر ماهیت داده‌ها، از نوع پیمایشی است، روش تحقیق در بخش کمی صورت گرفته […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۲۳ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۲۰

تحقیقات توصیفی به پنج دسته تقسیم می‌شود: پیمایشی، همبستگی، مطالعه موردی، اقدام پژوهی و علّی- مقایسه‌ای. پژوهش‌های توصیفی که داده‌ها را به گونه‌ای معنادار ارائه می‌کنند در موارد زیر سودمند:شناخت ویژگی‌های یک گروه در موقعیت مورد مطالعه، کمک به تفکر نظام گرا درباره یک وضعیت، ارائه دیدگاه‌هایی مبنی بر ضرورت بررسی و پژوهش بیشتر، کمک […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۲۰ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۱۹

۴۵،۴۶،۴۷ هنجارها ۴۸،۴۹،۵۰ تعهدات ۵۱ هویت ۵۳،۵۴ زبان و کدهای مشترک ۵۵ روایت های مشترک ۵۶،۵۷ سوالات باز برای سنجش پایایی پرسشنامه، از روش آلفای کرونباخ استفاده شد که اگر آستانه مورد قبول را ۷/۰ فرض کنیم پرسشنامه از پایایی قابل قبولی در تمام شاخص‌ها برخوردار بود.در این پژوهش علاوه بر استفاده از روش‌های آمار […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۱۹ بسته هستند

نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۱۷

ابعاد هفت گانه شاین(شریف زاده، ۱۳۷۷: ۲۷)و الگوی دنیسون مدل تحلیلی، چارچوب نظری تحقیق را به گونه‌ای ترسیم می‌کند که محقق را در امر جمع‌آوری و تحلیل داده‌ها مساعدت نماید. به عبارت دیگر مدل تحلیلی، آیینه تمام نمای مفاهیم، ابعاد، مؤلفه‌ها و شاخص‌های پژوهش است. هر قدر مفاهیم انتزاعی‌تر باشد، فرایند رسیدن به شاخص‌ها پیچیده‌تر […]

Posted on سپتامبر 24, 2021 Author admin دیدگاه‌ها برای نقش مدیران در ارتقای سرمایه اجتماعی در آستان قدس رضوی۹۱- مطلب شماره ۱۷ بسته هستند

سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارز دیجیتال چیست؟ + (مزایا و معایب)

عرضه اولیه ارز دیجیتال یا ICO وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری جمعی از طریق ایجاد و فروش توکن دیجیتالی برای سرمایه‌گذاری برای توسعه پروژه است. توکن خریداری‌شده مثل یک واحد ارز عمل می‌کند که به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به ویژگی‌های خاصی از پروژه که توسط شرکت صادرکننده آن ایجاد می‌شود را می‌دهد. این توکن‌ها منحصربه‌فرد هستند چون به تأمین مالی پروژه‌های نرم‌افزار متن‌باز کمک می‌کنند.

در ادامه مقاله با تاریخچه عرضه اولیه رمزارز، نحوه برگزاری آن، انواع عرضه‌های دیجیتال که منحصر به توکن نمی‌شوند و ویژگی‌های دیگری در رابطه با آن آشنا خواهیم شد.

تاریخچه عرضه اولیه ارز دیجیتال چیست؟

ماجرای عرضه اولیه ارز دیجیتال یا ICO ها از سال 2013 شروع شد وقتی J.R ویلت (Willet) وایت‌پیپر (طرح اولیه‌ای) با عنوان «دومین وایت‌پیپر بیت‌کوین» برای توکن MasterCoin (که بعدها به نام Omni تغییر کرد) نوشت و توانست 600،000 دلار آمریکا جمع‌آوری کند. مسترکوین یک فناوری بلاک‌چین برای ذخیره ارزهای دیجیتال بود. ویلت به دلیل ناتوانی در افزایش سرمایه از طریق کانال‌های سنتی یک مدل جایگزین سرمایه‌گذاری جمعی ایجاد کرد و به بازار خرده‌فروشی امکان استفاده از آن را داد.

ICO ها از این نقطه وارد شدند اما بسیاری از پروژه‌هایی که از آن استفاده می‌کردند طرح تجاری، محصولات کارآمد، تیم کوچک و ناشناس یا حتی هیچ شخصیت قانونی و واقعی نداشتند. هر کس یک ایده، یک برنامه بازاریابی یا وایت‌پیپر داشت می‌توانست میلیون‌ها دلار جمع کند.

در سال 2014 هفت پروژه درمجموع 30 میلیون دلار جمع‌آوری کردند. بزرگ‌ترین مورد مربوط به اتریم بود که در طی آن 50 میلیون اتر ایجاد و به عموم مردم فروخته شد. در این رویداد بیش از 18 میلیون دلار جمع‌آوری شد.

2015 سال آرام‌تری بود. هفت عرضه اولیه رمزارز درمجموع 9 میلیون دلار به دست آوردند که بزرگ‌ترین آن Augur بود که بیش از 5 میلیون دلار کسب کرد.

بازار عرضه اولیه ارز دیجیتال در سال 2016 دوباره قوت گرفت و 43 عرضه اولیه، شامل Waves، Iconomi، Golem و Lisk به بیش از 256 میلیون دلار سرمایه دست یافتند. یکی از این پروژه‌ها توکن بدنامی به نام DAO بود که هدف آن توسعه جامعه اتریوم از طریق دادن از طریق دادن مجوز رای‌دهی به پروژه‌هایی بود که باید تأمین مالی می‌شدند. کمی بعدازاینکه این ICO به رکورد فروش 150 میلیون دلاری رسید یک هکر، حجمی از اتر به ارزش تقریبی 60 میلیون دلار را تخلیه کرد که منجر به سقوط پروژه‌ هاردفورک پروتکل اتریوم شد.

اما شکست DAO باعث کم شدن شور و شوق فزاینده‌ به وجود آمده نشد و در ماه دسامبر، اولین صندوق سرمایه‌ای که به سرمایه‌گذاری روی توکن اختصاص داده شد حمایت قابل‌توجهی از سمت سرمایه‌گذاران قدیمی و ریسک‌پذیر دریافت کرد.

تاریخچه عرضه اولیه ارز دیجیتال در اواسط 2017 تا اوای 2018 به اوج خود رسید. در سال 2017، ICO ها شاهد رشد جدیدی بودند که تا حدی به‌خاطر پیشرفت‌های جدید فناوری بود. در سال 2017، 875 عرضه اولیه رمزارز انجام شد که بیش از 6.2 میلیارد دلار جمع‌آوری کرد و نقطه اوج آن در ماه دسامبر بود که تنها در این ماه 1.6 میلیارد دلار به دست آمد.

در سال 2018، 1253 ICO به مبلغ 7.8 میلیارد دلار رسیدند که در طول این سال از ژانویه (1.5 میلیارد دلار) تا دسامبر به‌صورت تدریجی کاهش یافت.

فروش توکن و سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه رمز ارز در این دو سال باعث شد مفهوم ICO به مفهوم مهمی در نوآوری بلاک‌چین تبدیل شود. فروختن ICO ها در بازه‌های زمانی کوتاه‌تر به شور و هیجان دامن زد و باعث شد اصول پروژه برای سرمایه‌گذاران اهمیت کمتری پیدا کند.

عرضه اولیه ارز دیجیتال چطور انجام می‌شود؟

فرآیند عرضه اولیه رمزارز نیاز به شناخت دقیق تکنولوژی، امور مالی و حقوق قانونی دارد. ICO ها با استفاده از سیستم‌های غیرمتمرکز فناوری بلاک‌چین برای افزایش سرمایه باعث همسو شدن منافع ذی‌نفعان مختلف می‌شوند. یک ICO در چهار گام اجرا می‌شود:

1) تعیین اهداف سرمایه‌گذاری

هر ICO با هدف‌گذاری شرکت برای افزایش سرمایه شروع می‌شود. این شرکت اهداف کمپین جمع‌آوری کمک‌های مالی خود را مشخص کرده و داده‌های مربوطه را در مورد شرکت یا پروژه برای سرمایه‌گذاران بالقوه آن ایجاد کند.

2) ایجاد توکن‌ها

گام بعدی عرضه اولیه رمزارز، ایجاد توکن‌هاست. توکن‌ها نماینده یک دارایی یا یک مورد کاربردی در بلاک‌چین هستند. این توکن‌ها قابل تعویض و قابل معامله‌اند. آن‌ها را نباید با کریپتوکارنسی ها شده اشتباه گرفت زیرا توکن‌ها فقط نسخه تغییریافته کریپتوکارنسی‌های موجود هستند. برخلاف بازار سرمایه، معمولاً توکن‌ها سهام هیچ شرکتی را ارائه نمی‌کنند. بلکه مقداری از محصول یا خدماتی که شرکت تولید می‌کند را به صاحبان خود می‌دهند.

توکن‌ها با استفاده از پلتفرم‌های اختصاصی بلاک‌چین ایجاد می‌شود. فرآیند ایجاد توکن‌ها نسبتاً ساده است چون شرکت مثل فرآیند ایجاد کریپتوکارنسی نیاز به نوشتن کد از ابتدا ندارد. بلکه پلتفرم‌های بلاک‌چین موجود که ارزهای دیجیتال ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس مثل اتریوم را اجرا می‌کنند امکان ایجاد توکن‌ها را با تغییرات جزئی در کدها فراهم می‌آورند.

3) کمپین‌های تبلیغاتی

معمولاً هم‌زمان با ایجاد توکن‌ها شرکت کمپین‌هایی برای جذب سرمایه‌گذاران بالقوه اجرا می‌کند که غالباً به‌صورت آنلاین اجرا می‌شوند تا در معرض دید افراد بیشتری قرار بگیرد؛ اما درحال‌حاضر چندین پلتفرم آنلاین مثل فیس‌بوک، گوگل، تبلیغات سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه رمز ارز را ممنوع کرده‌اند.

4) عرضه اولیه

بعد از ایجاد توکن‌ها، آن‌ها طی مدت کوتاه چندروزه به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شوند. سپس شرکت می‌تواند از درآمد حاصل از ICO برای راه‌اندازی یک محصول یا خدمات جدید استفاده کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند انتظار داشته باشند که از توکن‌ها برای بهره‌مندی از محصول یا خدمات استفاده کرده یا منتظر افزایش ارزش آن‌ها باشند.

انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال

در ادامه به بررسی نحوه انجام انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال می‌پردازیم:

ICO یا عرضه اولیه ارز دیجیتال

قدیمی‌ترین و شناخته‌ترین مدل تأمین مالی جمعی، ICO ها هستند که در آن‌ها تیم پشتیبان توکن تازه ایجادشده را در مقابل دریافت ارز فیات یا رمزارزهای پیشرو مثل بیت‌کوین (BTC)، اتری (ETH) یا تتر (USDT) به مردم ارائه می‌کند.

مردم می‌توانند جزییات کلی پروژه را در وایت‌پیپر آن که سندی حاوی هدف پروژه، عملکرد تاریخی، فناوری و سایر اطلاعات حیاتی است بخوانند و آن را خریداری کنند. ICO برای دو نوع توکن برگزار می‌شوند:

• توکن‌های دارایی یا سرمایه‌گذاری که می‌تواند برای کسب سود سهام یا حق رأی استفاده شود.
• توکن‌های کاربردی که برای استفاده از محصولات یا خدمات پروژه استفاده می‌شوند.

IEO یا عرضه اولیه صرافی

به نظر می‌رسد مردم به پروژه‌هایی مثل IEO ها اعتماد بیشتری می‌کنند. در این فرآیند یک صرافی متمرکز که قبلاً نام و اعتبار خود را تثبیت کرده است و طرفداران زیادی دارد اعتبارش را در یک پروژه رمزنگاری یا بلاک‌چین وارد می‌کند.

در این فرآیند به‌جای اینکه سرمایه‌گذاران پول خود را به تیم پروژه بسپارند آن را ویژگی‌های بایننس در مقابل کوین‌بیس در اختیار صرافی قرار می‌دهند. درواقع مالک پروژه با این صرافی معتبر وارد مشارکت می‌شود تا کوین‌ها را لیست کند. این کار باعث ایجاد اطمینان بیشتر در سرمایه‌گذاران می‌شود. بااین‌حال صرافی کارمزد خود و حتی درصدی از فروش توکن‌ها را برای خود برمی‌دارد. صرافی‌هایی مثل بایننس و کوین‌بیس در IEO های زیادی شرکت می‌کنند.

IDO یا عرضه اولیه صرافی غیرمتمرکز

این فرآیند نیز درست مثل IEO است اما عرضه اولیه روی یک صرافی غیرمتمرکز مثل پنکیک‌سواپ، یونی‌سواپ و سوشی‌سواپ انجام می‌شود. پروژه‌ها می‌توانند هر چیزی از ارزهای دیجیتالی تا دارایی‌های دیجیتال باشند.

در این عرضه اولیه، مالکان پروژه‌ای که می‌خواهند روی DEX سرمایه‌گذاری کنند با ارائه بخشی از سرمایه جمع‌آوری‌شده، نقدینگی پلتفرم را تأمین می‌کنند. در همین حال، سرمایه‌گذاران اولیه باید سرمایه خود را به‌عنوان اثبات سهام به اشتراک بگذارند تا از فروش فوری دارایی‌ها جلوگیری کنند.

سرمایه‌گذاران، پروژه را روی IDO تأمین مالی می‌کنند و مدتی بعد، توکن‌ها در صرافی فهرست می‌شود.

معمولاً IDO ها به‌اندازه عرضه اولیه ارز دیجیتال سرمایه جذب نمی‌کنند اما سرمایه‌گذاران در مشارکت خود انعطاف بیشتری نشان می‌دهند. GameFi و BSC Launch Pad زنجیره هوشمند Binance دو نمونه از پلتفرم‌هایی هستند که از IDO استقبال می‌کنند.

IGO یا عرضه اولیه بازی

این تأمین مالی جمعی روی لانچ‌پدهایی مثل Binance NFT، GameFi، EnjinStarter، Gamestarter و TrustSwap انجام می‌شود. هرلانچ‌پد توکن بومی خود را دارد که سرمایه‌گذاران آن را خریده و برای مدتی مشخص قفل می‌کنند.

سرمایه‌گذاران به بازی و پاداش‌های آن دسترسی زودهنگام دارند. همچنین می‌توانند دارایی‌هایی در قالب توکن‌های غیرقابل تعویض(NFT) مثل آواتارها، پوسته‌ها یا سلاح‌هایی را دریافت کنند که در صورت راه‌اندازی کامل بازی برای بقیه خواهد بود.

Axie Infinity (AXS) درحال‌حاضر محبوب‌ترین بازی NFT در بازار است و توکن بومی آن AXS بازیکنان را قادر می‌سازد تا لوازم جانبی و زمین‌های داخل بازی را خریداری کنند.

IFO یا عرضه اولیه فارم

این روش برای جذب سرمایه پروژه‌های دیفای (DeFi) است.

پنکیک‌سواپ و استریت‌سواپ از پلتفرم‌های محبوب IFO هستند. در این رویداد کاربران توکن‌ها را به‌صورت پیش‌فروش به دست آورده و درست قبل از فهرست شدن در صرافی دریافت می‌کنند.

برای شرکت در IFO باید نقدینگی را در اختیار DEX بگذارید که به معنای قرار دادن یک جفت توکن خاص است؛ مثلاً در مورد پنکیک‌سواپ باید در استخرهای نقدینگی CAKE – BNB LP و BUSD – BNB LP سپرده‌گذاری کنید. داشتن این توکن‌ها امکان استفاده از توکن ارائه شده در IFO را می‌دهد.

نحوه خرید عرضه اولیه ارز دیجیتال

برای انجام عرضه اولیه رمزارز یا ICO باید چهار گام اصلی را دنبال کنیم:

گام 1) ثبت‌نام برای ICO

اولین مرحله در استفاده از انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال، بررسی وایت‌پیپر، مطالعه تیم توسعه پشتیبان آن پروژه و اینکه آیا این تیم در بین سایر سرمایه‌گذاران اعتباری دارند یا خیر، است. اگر وایت‌پیپر اطلاعاتی درباره کدها یا ویژگی‌های امنیتی پروژه ارائه نکرده باشد، یک پرچم قرمز است که نیاز به دقت بیشتری دارد.

اگر ICO برایتان جذاب بود برای شرکت در آن ثبت‌نام کنید. ممکن است ثبت‌نام نیاز به کمی کار داشته باشد اما می‌توانید لیست اولیه ICO ها را در سایت‌هایی مثل کوین‌دسک، کوین‌مارکت‌کپ، ICOBench، TopICOlist.com، ICODrops.com بررسی کنید.

معمولاً هر عرضه اولیه ارز دیجیتال مراحل ثبت‌نام متفاوتی دارد؛ بنابراین اگر علاقه‌مند به شرکت در آن هستید باید روش شرکت در آن را بررسی کنید.

گام 2) وجه موردنظر را کنار بگذارید

وقتی آماده سرمایه‌گذاری شدید، سرمایه خود را کنار بگذارید. در صورت نیاز باید یک ارز فیات مثل دلار یا ارز دیجیتال دیگری که معمولاً بیت‌کوین یا اتریوم است برای مبادله داشته باشید. همچنین باید آن‌ها را به کیف پول دیجیتالی منتقل کنید که قابل‌انتقال باشد.

درنهایت پس از بررسی نحوه خرید عرضه اولیه ارز دیجیتال یک صرافی ارز دیجیتال مناسب برای ICO انتخاب کنید. برخی صرافی‌ها فقط اجازه معامله رمزارز خاصی را به سرمایه‌گذاران می‌دهند. مطمئن شوید که ICO موردنظر شما در صرافی که با آن کار می‌کنید لیست شده است.

گام 3) معامله کنید

این گام ساده است. معامله را انجام دهید. روند خرید توکن ارائه شده بستگی به قوانین ICO، صرافی و رویه‌های آن دارد.

گام 4) دریافت و ذخیره توکن‌های خریداری‌شده از ICO

در حالت ایده آل، بعد از معامله، کوین‌های جدید وارد کیف پول دیجیتالی می‌شود. در این مرحله باید عقب بنشینید تا ببینید چه بازار چه اتفاقی برای سرمایه‌گذاری شما رقم می‌زند.

سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارز دیجیتال ذاتا با ریسک همراه است. بهتر است اخبار بازار را مرتبا دنبال کنید تا در زمان درست توکن‌ها را بفروشید. یکی از نکات مثبت ICO ها این است که همیشه امکان فروش توکن‌ها هست.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارزهای دیجیتال

از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• گستره و توزیع جغرافیایی سرمایه‌گذاران بالقوه بسیار زیاد است. به معنی واقعی کلمه بخش عظیمی از مردم جهان می‌توانند در آن شرکت کنند. امکان جمع‌آوری میلیون‌ها دلار سرمایه در قالب کریپتو در چند دقیقه امکان‌پذیر است بدون اینکه توسط بانک‌ها مسدود شود.
• امکان تبلیغات وسیع جهانی برای آن پروژه وجود دارد.
• ICO ها روش خوبی برای مردم به‌منظور سرمایه‌گذاری و ذخیره ارز دیجیتال است.
• همه افراد از سراسر دنیا امکان خرید دارند.
• امکان کسب سود و ثروت زیاد در فرآیند توسعه آن توکن زیاد است.
• هیچ واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان توکن وجود دارد.

اما از مهم‌ترین مشکلاتی که می‌تواند در یک عرضه اولیه رمزارز پیش بیاید نیز باید به موارد زیر اشاره کنیم:

DeFi در مقابل CeFi - چه تفاوت هایی با هم دارند و با چه ویژگی هایی مشخص می شوند

شکی نیست که ظهور فناوری بلاک چین دسترسی به منابع مالی را دموکراتیک کرده است. به دلیل ماهیت توزیع شده بلاک چین، به مکانی عالی برای نوآوری تبدیل شده است. به خصوص در حوزه مالی، راه حل های جدیدتر و جالب تری در حال ظهور هستند که هم چالش ها و هم تهدیدهایی را برای صنعت مالی فعلی ایجاد می کنند.

بازیگران اصلی در مالی غیرمتمرکز و صنعت کریپتوکارنسی به دو دسته کلی تقسیم می شود. اینها CeFi و DeFi هستند، یعنی امور مالی متمرکز و غیرمتمرکز.

مقدمه ای بر CeFi و DeFi

بیایید با ارائه تعاریف ساده از این مفاهیم شروع کنیم.

• CeFi این صنعت مالی کنونی را تقلید می‌کند و به مردم اجازه می‌دهد در حین استفاده از ارزهای دیجیتال خود به عنوان وثیقه، بهره یا وام دریافت کنند. به طور خلاصه، شرکت‌های ارز دیجیتال به‌عنوان وام‌دهنده عمل می‌کنند و وجوه / دارایی‌های مشتریان خود را نگهداری و مدیریت می‌کنند (تامین مالی، جمع‌آوری و توزیع سود). عامل کلیدی در اینجا این است که وام دهندگان ریسک را به این شرکت ها منتقل می کنند. نمونه های قابل توجه صرافی های بزرگی مانند Binance، Coinbase و حتی سلسیوس و SALT هستند.
• DEFI به استفاده از قراردادهای هوشمند اشاره دارد، در نتیجه نیاز کاربران به اعتماد به کارگزار یا شرکت را از بین می برد. DeFi طیف وسیعی از محصولات مانند وام، مشتقات، بیمه و غیره را ارائه می‌دهد. با استفاده از DeFi، کاربران می‌توانند اعتماد خود را بر روی کدی که قرارداد هوشمند را کنترل می‌کند، استوار کنند و دخالت هر نهاد خارجی را نادیده بگیرند. نمونه هایی از DeFi عبارتند از MakerDAO، Compound، dYdX، Uniswap، Balancer و غیره. شایان ذکر است که سرعت رشد در این بخش از صنعت طی سال گذشته بسیار زیاد بوده است.

در حالی که پلتفرم‌های CeFi هنوز در این صنعت بسیار محبوب هستند، DeFi از آن عقب نمانده است - در واقع، این روند خلاف این را نشان می‌دهد. تا به امروز، علاقه مندان به DeFi بیش از 7 میلیارد دلار از طریق چندین پروتکل محبوب سرمایه گذاری کرده اند. Maker، Aave، Curve، Compound و چندین مورد دیگر در رتبه بندی انباشته شده توسط کاربران پیشتاز هستند.

مزایای DeFi و CeFi

هر دو رویکرد مزایای منحصر به فرد خود را دارند. برای CeFi، یکی از مهمترین مزایا، انتقال ریسک به مدیر صندوق است. مانند خدمات بانکی موجود که بر اساس آن بانک ها و مؤسسات اعتباری وجوه سپرده گذاران را بیمه می کنند، سازمان های CeFi هم امنیت و هم بازده سرمایه گذاری را تضمین می کنند.

اگرچه ممکن است XNUMX٪ تضمینی برای امنیت وجوه ذخیره شده و سرمایه گذاری شده تحت CeFi وجود نداشته باشد، کاربران می توانند مطمئن باشند که ارزهای دیجیتال آنها با بیشترین دقت ممکن برای امنیت ذخیره می شود. Binanceکوین‌بیس و سایر صندوق‌هایی که سال‌ها فعال بوده‌اند، تمام تلاش خود را می‌کنند تا مطمئن شوند وجوه کاربران دست نخورده باقی می‌مانند. از سوی دیگر، پلتفرم‌های CeFi معمولاً دارای یک رابط کاربری بسیار بصری و آسان برای استفاده هستند. کاربران جدید به راحتی و بدون داشتن دانش فنی می توانند از طیف وسیعی از امکانات استفاده کنند.

DeFi به نوبه خود هر واسطه ای را حذف می کند. کاربران پروتکل غیرمتمرکز کنترل کامل وجوه خود را دارند. آنها فقط باید با رابط پروتکل تعامل داشته باشند تا فعالیت های خود را انجام دهند، که شامل تجارت، استقراض یا مبادله توکن می شود، اما محدود به آن نمی شود.

معایب CeFi و DeFi

در حالی که هر دو مزایای خود را دارند، معایب خود را نیز دارند. برای CeFi، بزرگترین ضرر یا خطر مرتبط با این پلتفرم ها این واقعیت است که وجوه به یک نهاد خارجی سپرده می شود. پلتفرم های متمرکز بسیار مایع همیشه موضوع تلاش ها یا حملات هکرها بوده اند. شعار محبوب "نه کلیدهای شما، نه ارزهای دیجیتال شما" همیشه اولین استدلال کسانی است که از تمرکززدایی کامل حمایت می کنند.

وقتی صحبت از پروتکل‌های DeFi به میان می‌آید، اعتماد در اینجا محدود به اطمینان از این است که کد کنترل کننده پروتکل یا قرارداد هوشمند با دقت نوشته شده و بدون خطا است. عدم انجام این کار ممکن است منجر به سوء استفاده از آسیب پذیری و سرقت منابع مالی شود. یکی از ویژگی های DeFi این است که ریسک سرمایه گذاری (همچنین به دلیل پروتکل به خطر افتاده) به کاربر منتقل می شود. یک مثال خوب، خرابی اخیر پروتکل YAM است که در آن کاربران بالغ بر 600 میلیون دلار را در یک قرارداد هوشمند حسابرسی نشده واریز کردند که به دلیل تشخیص یک خطای بزرگ وحشت را در بازار ایجاد کرد. علاوه بر این، بسیاری از برنامه های غیرمتمرکز نمی توانند از یک رابط کاربری جذاب و UI / UX کلی ببالند. شاید این یکی از دلایلی باشد که صنعت DeFi به گروه بزرگی از کاربران ارزهای دیجیتال دسترسی ندارد.

در DeFi و CeFi در آینده چه انتظاری دارید؟

همانطور که صنعت رشد می کند و با رایج ترین مشکلاتی مانند هک مقابله می شود، کل اکوسیستم احتمالاً در طول زمان رشد می کند. هر دو DeFi و CeFi جایگاه مهمی در دنیای ارزهای دیجیتال دارند. آنها بازدهی جذاب، تراکنش‌های سریع‌تر و زیرساختی را ارائه می‌کنند که به نفع تأمین مالی باز است.